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1、2021理财规划师考试真题卷（6）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.以下属于积极投资策略的有_。 购买指数基金 运用均值方差有效资产组合管理理论构造最佳风险资产组合 采用技术分析和基本面分析选股 全部投资国债A、B、C、D、 2.股票市场是否有效，可以通过收益率是否满足白噪音来判断。下列属于白噪音检验最直接的统计值的是_。A零均值和方差存在，序列不自相关B零均值和方差不存在，序列不自相关C零均值和方差存在，序列自相关D零均值和方差不存在，序列自相关 3.证券价格仅反映了历史价格
2、信息的是_。A强型有效市场B半强型有效市场C弱型有效市场D半弱型有效市场 4.下列市场中，证券价格反映了所有公开的和内幕的信息的是_。A强型有效市场B半强型有效市场C弱型有效市场D半弱型有效市场 5.下列关于半强型有效市场的说法，不正确的是_。A对半强型市场有效性的检验可以通过评估共同基金经理的业绩表现B在半强型有效的证券市场上，基本分析能够为投资者带来超额利润C因为价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息，所以，基本分析和技术分析都是无效的D证券价格充分地反映了所有公开可用的信息，包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息 6.在股票投资市场上，对于股价的预测理论之一是随机漫步理论。下列
3、关于随机漫步理论的观点，描述不正确的是_。A股价变动是随机的，并且是不可预测的B股价并不会对新的信息做出反应C股价会围绕着内在价值而上下波动，这些波动是随意而没有任何轨迹可寻的D一旦有迹象表明某种股票被低估，便存在着一个赚钱的机会，投资者便会蜂拥购买使得股价立刻上升到正常水平，从而只能得到正常收益率 7.A公司的贝塔值为1.2，昨天公布的市场年回报率为13%，现行的无风险利率是5%。某投资者观察到昨天A公司的市场年回报率为17%，假设市场是强有效的，那么_。A昨天公布的是有关A公司的坏消息B昨天公布的是有关A公司的好消息C昨天没公布关于A公司的任何消息D无从判断消息的好坏 8.关于股票市场的有
4、效性，下列说法正确的是_。A如果股票市场已经达到弱型有效，则技术分析、基本分析是无效的B如果股票市场已经达到弱型有效，则基本分析是无效的，因此就必须使用技术分析C如果股票市场已经达到弱型有效，则技术分析是无效的，因此就必须使用基本分析D如果股票市场已经达到半强型有效甚至是强型有效，那么只有技术是有效的 9.技术分析的两个基本假定是，证券价格能够_。A逐步地根据新信息做出调整，研究经济环境能够预测未来市场的走向B迅速地根据新信息做出调整，研究经济环境能够预测未来市场的走向C迅速地根据新信息做出调整，市场价格由供求关系决定D逐步地根据新信息做出调整，市场价格由供求关系决定 10.根据行为金融学对有
5、效市场假说的挑战，投资者行为和证券市场价格的形成过程中包括下列的_。 损失厌恶 过度自信 代表性法则 理念坚守A、B、C、D、 11.短期收益有效市场的早期检验是对_的检验。A强有效假定B半强有效假定C弱有效假定D半弱有效假定 12.采用_的管理者认为，证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映。A积极管理方法B消极管理方法C主动管理方法D被动管理方法 13.与基本分析相比，技术分析的特点为_。A对市场的反映比较直观，分析的结论时效性较强B比较全面地把握证券的基本走势C应用起来比较简单D适用于周期相对比较长的证券价格预测 14.基本分析的重点是_。A宏观经济
6、分析B公司分析C区域分析D行业分析 15.A公司的收益率为rA=3.1%，B公司的收益率为rB=2.5%。市场今天对有关失业率的好消息做出反应，市场收益率为rM=3%。两只股票的收益率与市场资产组合的关系如下： A公司：rA=0.20%+1.4rM；B公司：rB=-0.10%+0.6rM 根据这些数据，两只股票的期望收益率分别为_。A3.4%；5.5%B4.4%；1.7%C3.4%；1.7%D4.4%；5.5% 16.在半强型有效市场中，_有助于分析师挑选价格被高估或低估的证券。A证券价格序列信息B已公开公司价值C宏观经济形势和政策D内幕信息 17.A公司昨天宣布第四季度的利润比去年同期增长了
7、10%，昨天A公司的异常回报是-1.2%，假设市场是强有效的，这表明_。A市场是无效的B投资者预期的利润比实际宣布的要大C投资者期待的利润比宣布的更少D下季度的利润可能会减少 18.下列现象中为驳斥半强型有效市场假定提供了依据的是_。A平均说来，共同基金的管理者没有获得超额利润B在红利大幅上扬的消息公布以后买入股票，投资者不能获得超额利润C市盈率低的股票倾向于有较高的收益D无论在哪一年，都有大约50%的养老基金优于市场平均水平 19.假设市场对于信息是有效的，并且不存在任何一种投资策略可以保证赚取超额利润。那么观测市场投资组合是否与市场走势保持一致的方法是_。A股票选择策略B行业分类策略C市场
8、时机策略D投资组合指数策略 20.有效市场根据股票价格对相关信息反映的范围不同，可分为三种类型，下列_不属于这种分类。A弱型有效市场B半弱型有效市场C半强型有效市场D强型有效市场 21.半强型效率市场假说认为，股票价格_。A充分反映了所有历史价格信息B充分反映了所有可以公开获得的信息C充分反映了包括内幕消息之内的所有相关信息D是可预测的 22.关于基本面分析，下列说法错误的是_。A基本面分析是利用公司的公开信息如盈利和红利前景、未来利率的预期以及公司风险的评估来决定适当的股票价格B基本面分析是以判断金融市场未来走势为目标，对经济和政治数据的透彻分析C基本面分析通常由对公司以往盈利的研究和对公司
9、资产负债表的考察开始D基本面分析以大量的图标作为技术手段 23.我国股票市场有效性问题的实证检验得到的结论是_。A我国具备市场弱势有效的条件B我国不具备市场强势有效的条件C我国不具备市场弱势有效的条件D我国具备市场强势有效的条件 24.在_中，使用当前及历史价格对未来进行预测将是徒劳的。A弱型有效市场B强型有效市场C半弱型有效市场D半强型有效市场 25.关于有效市场假说，下列说法不正确的是_。A如果弱型有效市场假说成立，则股票价格的技术分析失去作用，基本分析还可能帮助投资者获得超额利润B在半强型有效市场中，只有那些利用内幕信息者才能获得非正常的超额回报C在强型有效市场中，任何人都不可能获取超额
10、收益，即使基金和有内幕消息者也一样D在强型有效市场中，证券组合的管理者往往努力寻找价格偏离价值的证券 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.风险损失是指偶然发生的、非预期的经济价值的减少或灭失。它包括_。A直接损失B关联损失C间接损失D实质损失 2._是指保险人在原保险合同的基础上，通过订立合同，将其所承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险的行为。A再保险B分保C共同保险D重复保险 3.在投保人投保人身保险合同时，误告被保险人的年龄则_。A投保人支付的保险费可能会少于或多于应付保险费B投保人支付的保险费只可能少于应付保险费C保险人有权更正并要求投保人补缴保
11、险费或向投保人退还多缴的保费D如果发现投保时被保险人的真实年龄已超过可以承保的年龄限度，保险人可以解除合同，并将已收的保险费扣除手续费后，无息退还给投保人，但是自合同成立之日起逾两年后发现的除外 4.根据保证存在的形式，可以分为_两种。A确认保证B承诺保证C明示保证D默示保证 5.投保人与数个保险人订立重复保险合同时，应当将订立重复保险合同的有关情况通知对方。“有关情况”是指_。A保险人的名称和住所B保险标的C保险价值D保险费 6.在下列_的情况发生时，保险合同在订立开始就无效，虽然其过错责任并未造成经济损失，但是应判定不退还保险费，数额达到一定程度的还应当追究刑事责任。A通过保险合同进行欺诈
12、B恶意损害第三人的利益C故意未履行如实告知义务D由于过失未履行如实告知义务 7.根据保证事项是否已存在，可将保证分为_。A确认保证B承诺保证C明示保证D默示保证 8.关于保险标的发生部分损失时的合同效力，下列说法中正确的是_。A保险标的发生全部损失，保险合同因其保险标的不存在，效力当然终止B如果是不足额保险，保险赔偿金又已经达到全部保险金额，则保险合同自行终止C如果保险赔偿金没有达到保险金额，投保人可以终止合同D如果保险赔偿金没有达到保险金额，投保人不仅需要向保险人作出解除合同的意思表示，还需要征得保险人的同意 9.风险对财务状况的影响包括_。A损失还导致相应收入的增加B人们必须有足够的资金应
13、付损失发生对其财务所带来的巨大打击C风险所带来的物质损失会使人们消费水平降低D损失还导致相应支出的增加 10.对投保人来说，通常称为如实告知义务；对保险人来说，则称为说明义务。告知的内容主要包括_。A在保险合同有效期内，若保险标的的危险程度增加，应及时通知保险人B重复保险的投保人应将重复保险的有关情况告知保险人C事故发生后应及时通知保险人D保险标的转让应通知保险人，经保险人同意变更合同后继续承保 11.按保险金额与保险价值的关系为标准来划分，可以分为_。A足额保险合同B不足额保险合同C超额保险合同D等额保险合同 12.按照实施方式分类，保险可以分为_。A自愿保险B强制保险C合同保险D法定保险
14、13.关于信用保证保险，下列说法中正确的是_。A以义务人的信用危险为保险事故B保险标的是合同的权利人和义务人约定的经济信用C属于一种担保性质的保险D属于广义的财产保险范畴 14.风险的发展性主要表现为_。A风险的性质是可以变化的B风险发生的概率大小可以随着人们对风险认识的提高和管理措施的完善而发生变化C风险已经渗入到社会、企业、个人生活的方方面面D风险的种类会发生变化 15.对保险合同的解释应当遵循附加条款优于标准合同条款原则，主要表现在_。A书写的内容的效力优于打字的内容B打字的内容又优于贴上的附加条款C贴上的附加条款又优于保险单上原来印就的条款D书写的内容的效力优于保险单上原来印就的条款
15、16.保险人收到转让保险标的的通知后，_。A可以决定继续承担保险标的的危险B可以终止合同C如果保险人同意继续承保后，应当在保险单上加贴批注D如果保险人同意继续承保后，应当另订立书面协议以示变更保险合同 17.关于保证，下列说法中正确的是_。A保险合同中均存在默示保证B保险保证必须是书面的C保险保证必须是保险合同的一部分D全部保证均应明确记载于保险合同之中或作为保险合同一部分的其他文件之中 18.被保险人的实际损失包括_。A保险标的的实际损失B被保险人为防止或减少保险标的损失所支付的必要的合理的施救费用C可保利益的损失D被保险人为防止或减少保险标的损失所支付的必要的合理的诉讼费用 19.从各国保
16、险立法来看，关于投保人或被保险人的告知方式一般分为以下两种，即_。A明确列明B无限告知C询问回答告知D明确说明 20.风险的存在往往会对经济单位的财务状况产生影响。这种影响主要表现在_。A人们必须有足够的资金应付损失发生对其财务所带来的巨大打击B会使人们消费水平降低C导致相应支出的减少D导致相应收入的增加 21.构成保险人的弃权必须具备的两个要件是_。A保险人必须有弃权的意思表示，无论是明示的还是默示的B保险人必须有弃权的意思表示，且必须是明示的C保险人必须知道被保险人有违背约定义务的情况及因此享有的抗辩权或解约权D保险人一方，包括保险代理人，对一项重要事实的错误陈述 22.下列各项中_发生时
17、，保险人应当降低保险费，并按日计算退还相应的保险费。A据以确定保险费率的有关情况发生变化，保险标的危险程度明显减少B保险标的的保险价值明显减少C保险合同临近到期D以上说法都对 23.以下各项中，_属于风险的不确定性。A风险发生的地点是不确定的B风险发生的时间是不确定的C风险所致的损失或收益的大小是不确定的D风险所致损失或收益的承担主体是不确定的 24.投保人要求解除合同的，_。A保险责任开始前，投保人要求解除合同的，应当向保险人支付手续费，保险人应当退还保险费B保险责任开始后，投保人要求解除合同的，保险人可以收取自保险责任开始之日起至合同解除之日止期间的保险费，剩余部分退还投保人C保险责任开始
18、后，投保人要求解除合同的应当向保险人支付手续费，保险人应当退还保险费D保险责任开始前，投保人要求解除合同的，保险人可以收取自保险责任开始之日起至合同解除之日止期间的保险费，剩余部分退还投保人 25.关于风险损失，下列说法中正确的是_。A指偶然发生的、非预期的经济价值的减少或灭失B不可以用货币来计量的经济损失C包括风险事故发生时导致的直接损失D不包括由此引发的关联损失或称间接损失第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页