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1、2021河北理财规划师考试真题卷本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列金融市场的参与者中，不能扮演盈余单位或赤字单位的是_。A家庭B公司C中央银行D外国参与者 2.资产管理理论作为早期的商业银行管理理论，经历了_等几个发展阶段。 商业性贷款理论 负债管理论 资产负债综合管理理论 资产可转换理论 预期收入理论A、B、C、D、 3.基金托管人一般是依法设立的并取得基金托管资格的_。A投资银行B商业银行C证券公司D保险公司 4.中央银行作为银行的银行，其主要职责有_。 集中存款准备金
2、 最终的贷款人 保管黄金外汇储备 组织全国清算A、B、C、D、 5.由大型企业集团内部成员单位出资组建并为各成员、单位提供金融服务的非银行金融机构是_。A财务公司B投资公司C资产管理公司D基金公司 6.下列选项中，_不属于证监会的职能范畴。A促进证券新品种的开发和创新B保护投资者免受欺诈，操纵，不公平或误导等不法行为的侵害C维持公平、有效、透明的证券市场D减少由于市场媒介的失误所造成的风险 7.政策性金融机构与商业性金融机构在业务上的关系是_。 并存 交叉 互补 依赖A、B、C、D、 8.关于市场退出监管，下列定义正确的是_。A兼并收购是指寻找一家健康的金融机构，以支付现金或发行股票的方式购买
3、问题金融机构全部或多数股权。交易完成后两家机构中只剩健康金融机构一家，问题金融机构不复存在B收购是指寻找一家健康的金融机构，将其全部资产和负债与问题金融机构的资产和负债合并，在双方股东对各自股票协议定价的基础上，成立一家新的由双方合并而成的公司C存款保险制度是指存款性金融机构按照存款的一定比率向存款保险公司缴纳保费，存款保险公司在投保金融机构出现支付危机时提供资金支持，或直接向存款人支付部分或全部存款，从而避免出现系统性的信用危机的制度D接管重组是指接管人通过整顿和改组，对问题金融机构的公司组织结构、经营管理、高管人员进行全面调整，力求在接管期内改善问题金融机构的财务状况，帮助其渡过支付危机。
4、当问题得到解决、危机解除后，接管人通常是监管当局包括存款保险公司，会成为问题金融机构新的实际控股股东 9.下列关于委托型控股的金融控股公司的说法中，正确的是_。A金融性控股公司和其母公司下属若干个金融机构之间有直接的股权关系；金融性控股公司是金融机构的上级单位B金融性控股公司和其母公司下属若干个金融机构之间没有直接的股权关系；金融性控股公司是金融机构的上级单位C金融性控股公司和其母公司下属若干个金融机构之间有直接的股权关系；金融性控股公司和金融机构都是母公司并列投资的两类公司D金融性控股公司和其母公司下属若干个金融机构之间没有直接的股权关系；金融性控股公司和金融机构都是母公司并列投资的两类公司
5、 10.下列关于中国银行业协会的说法有误的是_。A中国银行业协会是我国的银行业的自律组织B凡是银行业金融机构都必须参与中国银行业协会C中国银行业协会是非营利性的社会团体D中国银行业协会的主管单位是银监会 11.中央银行作为特殊的金融机构，其业务对象为_。A一国金融机构与工商企业B一国政府与金融机构C一国工商企业与金融机构D工商企业与个人 12.近几年，城市商业银行呈现三个新的发展趋势。下列选项中不属于城市商业银行发展趋势的是_。A股份制改造并公开上市B引进战略投资者C跨区域经营D联合重组 13.政府实施金融监管的原因是_。 存在市场失灵 金融市场存在信息不对称 金融业的高负债性 金融自由竞争存
6、在效应矛盾 金融风险和金融危机对宏观经济的极大破坏性A、B、C、D、 14.进入20世纪90年代以后，金融业监管制度发生转变，美国的金融监管开始转向_。A集中监管B分业监管C合作监管D综合监管 15.以下对基金管理公司描述错误的是_。A基金管理人由依法设立的基金管理公司担任，一般一个基金管理公司都管理数只基金B基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任C基金管理公司雇用专家对基金进行管理D我国的证券投资基金，是通过私募发行基金份额的方式募集的 16.下列关于非银行金融机构的说法，错误的是_。A企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限企业集团成员，不允许从集团外
7、吸收存款，为非成员单位提供服务B母公司有义务在所属财务公司出现支付困难的情况下，负责提供资金，解决支付需要C货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构D基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构 17.市场约束力量主要通过_的金融监管得以体现。A政府监管层次B金融机构内部监控层次C社会监督层次D国际合作层次 18.在_理论的鼓励下，西方商业银行资产组合中的票据和短期国债的比重迅速增加。A商业性贷款B资产可转换C预期收入D负债管理 19.下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是_。A金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资B直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券(称为直接
8、证券)的融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具C间接融资是指资金赤字单位向金融中介发行直接证券，而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券(称为间接证券)的融资方式，间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具D在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券 20.期权卖方可能形成的收益或损失状况是_。A收益无限大，损失有限大B收益有限大，损失无限大C收益有限大，损失有限大D收益无限大，损失无限大 21.“严格监管，安全优先”是_金融监管的主要特征。A20世纪30年代以前B20世纪30年代至70年代C20世纪70年代至80年代末D20世纪90年代至今 22.信托与租赁属于商业银
9、行的_。A资产业务B负债业务C中间业务D表外业务 23.在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是_。A外商独资银行B外国银行分行C外国银行代表处D以上机构具有相同的业务经营范围 24._负责对政策性银行、邮政储蓄机构和外资银行的监管。A银行监管一部B银行监管二部C银行监管三部D合作金融监管部 25.下列属于金融监管领域的有_。 对存款货币银行的监管 对信托投资公司的监管 对保险公司的监管 对证券公司的监管A、B、C、D、 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.资本和金融项目是一国国际收支平衡表的重要组成部分，其中金融项目反映的是居民和非居民之间投资与借贷的增
10、加变化，其构成部分有_。A直接投资B证券投资C其他投资D资本转移E储备资产 2.各国政府可以选择的国际收支调节手段包括_。A外汇缓冲政策B财政政策C货币政策D汇率政策E直接管制 3.混业经营模式最早起源于19世纪末，其中又以德国为典型代表。与美、英、日三国相比，德国的金融经营模式表现出的独特特征有_。A商业银行的“全能化”或“综合化”B银行资本与产业资本关系松散C商业银行没有业务范围的限制而可以全面地经营各种金融业务D从来就没有独立的投资银行，证券市场相对落后E银行与工商企业的关系十分密切，甚至对其具有压倒性的影响力。 4.信用的表现形式包括_。A商业信用B银行信用C消费信用D担保信用E国际信
11、用 5.国家信用的作用表现在_。A平衡国家供需B调节财政收支的短期不平衡C弥补财政赤字D调节经济与货币供给E为政府间提供相互信用 6.关于利率市场化的次序，下列描述正确的是_。A在利率市场化之前，应当降低利率管制的范围和程度B贷款利率的市场化要先于存款利率的市场化C长期存款利率市场化要先于短期存款利率市场化D小额存款利率市场化要先于大额存款利率市场化E固定贷款利率市场化要先于浮动贷款利率市场化 7.中央银行对外汇市场进行干预主要有两种类型：非冲销干预和冲销干预，下面有关这两者的说法错误的有_。A所谓非冲销干预，是指中央银行允许其买卖外汇而改变国内市场上的货币供应量B在浮动汇率制下，中央银行在外
12、汇市场上进行非冲销干预不能达到调整汇率的目的C资本的流动性越强，中央银行的非冲销政策就会越有效，对经济的促进作用也就会越显著D有的时候不干预本身，也是一种干预行为E当中央银行对外汇市场实行冲销干预的时候，国内市场上的本币供应量不一定保持不变 8.下列关于货币价值说法中，不正确的是_。A货币的价值有对内价值和对外价值之分，一般认为的货币价值都是指货币的对外价值B货币的对外价值是指一国货币的汇率水平C物价指数反映了货币的购买力D货币的对内价值是对外价值的基础，但货币对外价值的变动具有其自身的一些特点E物价指数越高，货币的购买力越低，货币的对外价值也就越低 9.国际资本流动可以有不同的分类，按照资本
13、所有者的性质，可以将其分为_。A直接投资B官方资本流动C间接投资D银行信贷E私人资本流动 10.以货币形态提供的信用有_。A商业信用B银行信用C国家信用D消费信用E国际信用 11.现行人民币汇率制度具有_特征。A市场汇率B官定汇率C单一汇率D盯住美元汇率E有管理的浮动汇率 12.商业银行的资金来源有_。A存款B证券投资C股东权益D同业借款E贴现 13.物价指数主要分两类：一是批发价格指数，二是消费者价格指数。下列说法正确的是_。A批发价格指数以批发价格为准进行编制B批发价格指数反映物价上涨对工薪阶层的影响程度C消费者价格指数以零售价格为准进行编制D消费者价格指数反映物价上涨对工薪阶层的影响程度
14、E两种物价指数通常与货币购买力成反比 14.下列关于通货紧缩的描述正确的是_。A通货紧缩条件下的物价水平持续下降是由许多原因所导致的一种不正常现象B通货紧缩条件下的物价水平持续下降是整个社会的价格水平普遍下降C通货紧缩条件下的物价水平下降存在于相对较短的时间D通货紧缩指在较长的时期内，社会价格总水平连续不断下降的动态过程E通货紧缩导致了恶性循环，社会总需求进一步下降 15.商业银行超额准备金减少与社会公众持有货币减少意味着_。A市场利率下降B市场利率上升C宏观货币政策紧缩D国债价格下降E国债价格上升 16.目前，我国政府为了减少贸易顺差，所采取的政策有_。A对部分出口产品的出口退税率实施下调B
15、限制高耗能、高污染和资源型产品的出口C鼓励进口先进设备和初级产品D加大从贸易顺差国进口的力度E大型展会增加进口功能 17.金融工具的偿还期限可以有零期限和无限期两种极端的情况。下列属于无期限的金融工具是_。A永久性债券B活期存款C定期存款D股票E国债 18.下列属于外汇管制措施的有_。A限制私人持有外汇B限制私人购买外汇C限制资本输出D限制资本输入E实行复汇率制 19.国际货币体系是指国际间进行各种交易支付所采用的一系列安排和惯例，以及支配各国货币关系的一套规则和机构，它包括_。A各国货币比价即汇率的确定B国际收支的调节C国际储备资产的确定D黄金外汇的流动与转移是否自由E对经常项目管制与否的规
16、定 20.下列属于中央银行发挥“政府的银行”职能的是_。A代理国库B充当政府的金融代理人C为政府提供资金融通D组织全国范围的资金清算E作为国家的最高金融管理当局 21.下列对利率市场化含义的理解正确的是_。A从利率的决定方式来看，利率市场化的涵义主要是指利率决定方式上的市场化B从利率市场化作为经济体制改革的取向来看，利率市场化表现为利率体系和利率决定体制变迁的过程C从货币控制的角度来讲，利率市场化是货币当局对利率的调控从直接管制方式转为间接调控方式的过程D利率市场化是指完全取消货币当局对利率的干预E利率市场化的核心是银行和金融机构存贷款利率的市场化 22.下列项目属于自主性交易的是_。A经常项
17、目B长期资本项目C为追逐利润的短期资本流动D错误与遗漏E官方储备项目 23.按照IMF的定义，通过国际直接投资而形成的直接投资企业是_。A直接投资者进行投资的公司型或非公司型企业B直接投资者是其他经济体的居民C直接投资者拥有(公司型企业)的10%或10%以上的流通股或投票权D直接投资者拥有(公司型企业)的20%或20%以上的流通股或投票权E直接投资者拥有(非公司型企业)相应的股权或投票权 24.不同的国家或是同一国家在不同的发展阶段，其外汇管理的内容是不同的，总体来讲，可以概括为_。A贸易项目外汇管理B非贸易项目外汇管理C经常项目管理D汇率的管理E资本项目的管理 25.国际货币体系是指国际间进行各种交易支付所采用的一系列安排和惯例，它的具体内容包括_。A各国货币比价即汇率的确定B各国货币的兑换性和对国际支付所采取的措施C国际收支的调节D国际储备资产的确定E黄金外汇的流动与转移是否自由第20页 共20页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页