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1、2021年青海基金从业资格考试模拟卷（6）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是_A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金2.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和_检查，出具合规意见书A.董事长B.监事长C.督察长D.
2、董事会3.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括_A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统4.不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的_计入基金财产A.5%B.10%C.25%D.30%5.基金销售机构的禁止行为包括_。.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A.、B.、C.、D.、6.基金销售的_反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，
3、也是监管机构对基金销售的要求A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性7.以下选项中，_不是证券投资基金的特点A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险8.基金销售费用不包括_A.基金的清算费用B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费9.下列关于证券投资基金特点说法错误的是_A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金
4、的一个显著特点是严格监管与信息透明10.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足_个月的除外A.1B.3C.6D.1211.中国证监会工作人员应当承担的法律义务是_A.利用职务牟取暴利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C.公正廉明，接受监督D.接受他人物品12.对在_内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会A.10日B.30日C.3个月D.6个月13.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是_A.违规向他人提供基金未公开的
5、信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额14.我国上海、深圳证券交易所属于_A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构15.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。证券交易所自律管理的内容不包括_A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理16._是指信息披露义务人将不存在的
6、事实在基金信息披露文件中予以记载的行为A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁他人17.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当_，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观18.基金销售人员的规范包括_。.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确.可以预测所推介基金的未来业绩.不得以个人名义接受投资者的款项A.、B.、C.、D.、19.基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、_三大
7、类A.证监局B.基金监管机构C.自律组织D.基金监管机构和自律组织20.以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是_A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都不对21.以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是_A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活
8、动D.监督检查基金信息的披露情况22.基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是_A.进行基金投资人风险承受能力调査B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况23.下列关于证券投资基金的说法正确的是_。.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A.、B.、C.、D.、24._有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心25.
9、基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月但不满1年的，应当登载_A.自合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩26.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是_A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回27.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是_A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则28.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取_A.申购费B.赎回费
10、C.认购费D.销售服务费29.基金销售人员的禁止性规范不包括_A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项30.保本基金的安全垫等于_A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例31.按基金投资人的_来划分，可分为保守型、稳健型和积极型A.期望收益率B.投资收益预期C.资产规模大小D.风险承受能力32.关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是_A.有利于降低投资成本B.由基金管理人负责投资运作，托管人负责基金财产
11、保管，有利于保证基金资产安全C.监管宽松，信息不透明D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务33.证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的_三大部分A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理34.以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是_A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中
12、应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌35.下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是_A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明36.下列选项不属于基金销售人员规范的是_A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业
13、绩C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项37.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括_。.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益.承诺利用基金资产进行利益输送.散布虚假信息，扰乱市场秩序.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务A.、B.、C.、D.、38.不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于_的赎回费，并将上述赎回费总额的_计
14、入基金财产A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%39.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是_A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对40._是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果A.基金评级B.基金估值C.基金运作D.基金服务41.下列不属于基金产品风险评价依据的是_A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B
15、.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金3个月内来有无违规行为发生42.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于_年A.3B.5C.10D.2043._是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性44.下列属于基金客户售前服务的是_。.介绍证券市场基础知识.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果.提醒客户及时核对交易确认.介绍基金管理人投资运作情况A.、B
16、.、C.、D.、45.基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括_A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系46._是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示47.基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是_A.智商高B.
17、电子化C.手段多样D.涉案金额低48.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存_年A.3B.5C.10D.1549._就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量A.资产配置教育B.投资决策教育C.权益保护教育D.投资风险教育50.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是_A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.上门推荐第16页 共16页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页