《2021年北京银行从业资格考试真题卷（9）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021年北京银行从业资格考试真题卷（9）.docx（15页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2021年北京银行从业资格考试真题卷（9）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列关于战略风险管理的基本做法，正确的是（）。A增强对客户的透明度B确保及时处理投诉和批评C明确董事会和高级管理层的责任D建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现2.下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是（）。A声誉危机管理规划给商业银行创造了价值B努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一C声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用D保持与媒体的良好接触有助于改善商业
2、银行声誉风险管理的操作实践3.商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D客户的结构发生变化，提出新的需求4.以下不属于商业银行代理业务的是_。A代理国债业务B代理销售保障产品业务C代理股票买卖业务D代理销售基金业务5.下列关于基金认购的表述中，错误的是_。A认购期利息自动转为基金份额B认购申请一经成功受理，不得撤销C基金认购有一定期限D是投资者在封
3、闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为6.基金收益分配一般有分配现金和_两种形式。A分配债券B分配票据C分配股票D红利再投资7.银行代理信托类产品是指信托公司委托_代为向合格投资者推介信托计划。A券商B保险公司C商业银行D中央银行8.某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于_日为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于_日起可赎回该部分基金份额。_AT；T+1BT+1；T+2CT+1；T+3DT；T+29.下列债券不可上市流通的是_。A记账式国债B无记名(实物)国债C金融债券D凭证式国债10.按照证券投资基金管理暂行办法，基金管理公司必须以现金形式分配至少_的基金净收益。A7
4、0%B60%C80%D90%11.下列对股票和债券特征比较的表述中，错误的是_。A股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息C普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利D股票的风险总是比债券的风险高12.下列说法中，错误的是_。A可赎回债券降低了投资者的交易成本B提前偿付是一种本金偿付额超过预定分期本金偿付额的一种偿付方式C违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金及支付利息的风险D债券的到期时间越长，利率风险越大13.开放式基金的交易价格主要由_决定。A基金总资产B供求关系C基金净资产D基金负债14
5、.下列基金中，基金规模不固定的是_。A封闭式基金B契约型基金C开放式基金D公司型基金15.下列关于客户开办实物黄金业务的流程，正确的是_。A填写实物黄金购买申请表将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员收取或代保管黄金产品、成交单及发票B将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员填写实物黄金购买申请表收取或代保管黄金产品、成交单及发票C填写实物黄金购买申请表收取或代保管黄金产品、成交单及发票将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员D将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员收取或代保管黄金产品、成交单及发票填写实物黄金购买申请16.按_的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。A法律地位B投资目标C风险水平D投资
6、标的17.下列产品组合中，风险系数最低的是_。A活期存款、股票型基金、债券B定期存款、活期存款、对冲基金C定期存款、货币基金、国债D债券、基金、股票18.目前银行主要代理的险种包括_和_。_A寿险；财产险B寿险；房贷险C万能险；财产险D健康险；财产险19.下列描述中，属于开放式基金特点的有_个；属于封闭式基金特点的有个。_ 基金的资金规模具有可变性 在证券交易所按市价买卖 所募集到的资金可全部用于投资 收益凭证可赎回 依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产 投资者欲买入基金，可以向基金管理公司或销售机构申购A3；3B3；2C2；4D2；320.对于中长期债券而言，债券货币收益的购买力有可能
7、随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这是债券的_。A赎回风险B再投资风险C通货膨胀风险 D价格风险21.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地_。A降低非系统风险B避免通货膨胀风险C降低系统风险D降低不可分散风险22.下列选项中，影响证券投资基金价格波动的最基本因素是_。A基金资产净值B基金市场供求关系C股票市场走势D政府有关基金政策23.投资黄金等贵金属，_是第一位的。A信用风险B经营风险C市场风险D通胀风险24.下列选项中，不属于成长型基金与收入型基金差异的是_。A投资目的不同B投资工具不同C资金分布不同D投资者地位不同25.一般来说，面临通货膨胀压力的情况下，_具有保
8、值增值的作用。A固定收益债券B现金C黄金D储蓄26.证券投资基金反映的关系是_。A产权B所有权C债权债务D委托代理27.下列关于封闭式基金的说法，不正确的是_。A在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B投资者在存续期内可随时申购基金单位C所募集到的资金可以用于长期投资D基金的资金规模基本不变28.注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是_。A收入型基金B指数型基金C成长型基金D平衡型基金29.下列基金中，投资对象常常是风险较大的金融产品的是_。A成长型基金B收入型基金C公司型基金D契约型基金30.下列关于公司型基金与契约型基金说法错误的是_。A公司型基金依照公司章程运营，契约型基金依
9、照契约运营B契约型基金不具有法人资格C公司型基金持有人对基金运营没有发言权D公司型基金可以向银行申请贷款，契约型基金一般不向银行借款31.某基金为了应对投资者随时可能的赎回，而必须持有一定量现金，则该基金属于_。A开放式基金B公募基金C国际基金D成长型基金32.已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是_。A开放式基金B公募基金C国际基金D成长型基金33.以下关于封闭式基金与开放式基金区别的描述，不正确的是_。A开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金B开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的C投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，而
10、投资封闭式基金只能按市价买卖D开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，而封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大34.下列关于证券投资基金的说法，正确的是_。A由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D基金托管人负责管理和运用基金资产35.下列关于基金的特点，表述不正确的是_。A基金通过进行规模经营，降低交易成本，从而获得规模收益B基金通过有效的资产组合降低投资风险C基金的投资收益全部归基金投资者所有D基金财产的保管由独
11、立于基金管理人的基金托管人负责36.下列关于各种特殊类型基金的说法，正确的是_。AFOF是一种专门投资于股票指数的基金BETF是一种跟踪“标的指数”变化的开放式基金，但其不能在交易所上市CLOF的申购、赎回是基金份额与一篮子股票的交易DQDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金37.股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于_。A30%B40%C60%D80%38.既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值的基金是_。A成长型基金B平衡型基金C收入型基金D混合型基金39.债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于_
12、。A30%B60%C80%D90%40.由于市场利率变化对债券持有人再投资收益率的影响所带来的风险是_。A利率风险B再投资风险C赎回风险D通货膨胀风险41.在银行代理理财产品销售的基本原则中，_是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。A适用性原则B匹配性原则C准确性原则D客观性原则42._是指不构成商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来非利息收入的业务。A银行贷款业务B银行代理业务C银行投资业务D银行储蓄业务43.银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是_。A基金托管人B基金投资者
13、C基金管理人D基金代理人44.在基金认购时，一般采用_原则。A面额认购、金额发行B金额认购、份额发行C面额认购、份额发行D金额认购、面额发行45.在基金认购中，认购期内产生的利息以_的记录为准。A基金销售机构B基金代销机构C注册登记中心D结算中心46.下列关于基金开户的说法，正确的是_。A进行基金投资，投资者首先需要开立资金账户和基金TA账户B投资者使用银行卡办理基金交易账户后，才可以开立基金TA账户C投资者可以使用同一个基金TA账户购买不同基金公司发行的基金D投资者使用银行卡办理资金账户后，才可以开立基金TA账户47.基金的认购费率与申购费率相比，_。A要高一些B要低一些C两者相同D大小关系
14、不确定48.前端收费指投资者在申购基金时缴纳申购费用，其费率是按_划分的。A持有时间B持有份额C投资份额D投资金额49._是指在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为。A基金认购B基金申购C基金赎回D基金转换50.下列基金中，具有“准储蓄”之称的是_。A货币市场基金 B封闭式基金C开放式基金D资本市场基金第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页