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1、2021年江西理财规划师考试模拟卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.沪深两市交易时存在多种竞价方式，在每个交易日14点58分采取的竞价方式为_。A连续竞价B集合竞价C撮合竞价D以上都不是 2.上市公司可以采用现金股利或股票股利的方式回报投资者，它们实质上有很多不同。关于它们的不同点的说法不正确的是_。A发放股票股利可减低每股价值B 现金股利会减少企业的可用资产C现金股利不需要缴纳个人所得税D股票股利不改变股东的权益份额 3.某客户购买了一款解行理财产品，如果这款产品属最低收益的
2、理财计划，那么一般情况下这一最低收益以_为下限。A2%B上年期存款利率C同期存款利率D活期存款利率 4.刘先生为我国新的保险制度实施以后参加工作的职工，他退休后个人账户养老金按账户储存额的_计发。A1/100B1/120C1/140D1/200 5.我国证券市场投资者在委托买卖时要支付各种费用和税收，其中就包含佣金，一般来说电话委托的佣金通常为成交金额的_。A2B2.5C 3D最低5元 6.老冯每月按8%的比例缴纳社会养老保险，则老冯所在公司缴费划入老冯个账户的比例应降低到_。A1%B2%C3%D4% 7.单一客户购买商业银行发行的QDII产品金额不得低于_万元人民币。A100B 50C30D
3、5 8.证券投资集合资金信托计划是指受人接受委托人的委托，将信托资金按照双方的约 定，投资于证券市场的信托品种，下面四项中不属于证券投资集合资金信托的关系人的是_。A委托人B托管人C 保管人D受托人 9.理财规划师应充分理解开放式基金的运作，下列开放式基金的说法中错误的是_。A规模不固定B可以通过银行购买C开放式基金的前端收费比后端收费好D个人投资开放式基金所获得的收益免所得税 10.李先生计划投资某限定性券商集合资产管理计划，下列_不是限定性集合资产管理计划的投资方向。A国家重点建设债券B股票等权益类证券C短期货币掉期业务D上市的企业债券 11.陈先生想投资基金，而基金有多种分类。契约型基金
4、的最高权利机构是_。A股东大会B持有人大会C发起人D托管人 12.接上题，非限定性集合理财计划打开申购后计划规模不能超过_元。A20亿B35亿C50亿D无限定 13.如果刘先生是一名外国人，想分享中国国内的经济增长带来的好处，因此想购买那种投资本来源于国外而投资于国内的基金，这种基金被称为_。A国内基金B国际基金C离岸基金D国家基金 14.张女士投资了某商业银行发行的QDII产品，下列_不是商业银行QDII产品投资方向。A股票及其结构性产品BAAA级证券C资产抵押债券D对冲基金 15.共同基金的费用包括多种费用，因此投资基金时通常也要仔细阅读相关费用。下列四项中_的赎回费用最少。A股票型基金B
5、债券型基金C货币市场基金D混合性基金 16.如果何先生的风险承受能力较弱，而且对于未来的股市走势不确定的情况下，何先生应该买_。A上市型开放式基金B保本基金C交易所交易的基金D基金中的基金 17.购买基金后的收益有的要缴税，有的不需要缴税，下列关于共同基金的税负，说法错误的是_。A个人投资者投资于共同基金的利息收入所得要交税B个人投资者投资于共同基金的分红收益不交税C非金融机构买卖共同基金的差价收入要征收营业税D企业投资者买卖共同基金获得的差价片收企业所得税 18.财产的安全性是家庭生活幸福的保障，下列选项中不属于婚姻家庭中常见的财产风险的选项是_。A经营风险B婚姻变动的风险C子女教育的相关财
6、产风险D财产的传承风险 19.信托是以财产为基础，由他人受托管理的财产管理方式。它有多种划分方式，按照设立信托的不同行为方式划分，信托可以分为_。A民事信托和商事信托B资金信托和财产信托C合同信托和遗嘱信托D个人信托和法人信托 20.共同共有是一种重要的所有形态，下列选项中不属于共同共有的选项是_。A合伙共有B夫妻共有C家庭共有D遗产分割前共有 21.一般来说证券公司可以办理集合资产管理业务，设立限定性和非限定性集合资产管理计划。其中限定性集合资产管理计划资产投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的_。A10%B15%C20%D30% 22.我国养老金分为基
7、础养老金和个人账户养老金两部分。按照新的基本养老金计发办法，参保人员每多缴1年，养老金中的基础部分增发_。A 1%B2%C3%D5% 23.从2006年1月1日起，我国养老保险中的个人账户的规模统一为本人缴费工资的_。A4%B 8%C11%D20% 24.根据国务院2005年颁布的关于完善企业职工基本养老保险制度的决定，个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费应为_。A当地上年度在岗职工平均工资的8%B 当地上年度在岗职工工资总和的8%C当地上年度在岗职工平均工资的20%D 当地上年度在岗职工工资总和的20% 25.社会养老保险是社会保障的重要组成部分，关于社会养老保险的基本原则，下
8、列说法不正确的是_。A保障基本生活B只要退休就可领取C管理服务社会化D分享社会经济发展成果 26.申请住房消费信贷时银行不会给予全额贷款，一般会要求借款人支付房屋总价款的_，这笔资金称为首付款。A(A) 10%30%B(B) 10%20%C(C) 20%30%D(D) 20%40% 27.个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，家庭不会出现大的财务危机，这就是所谓的_。A(A) 财务安全B(B) 财务自由C(C) 财务规划D(D) 财务预算 28.留学贷款进行房产抵押的贷款最高额不超过经贷款人认可的抵押物价值的_。A(A) 50%B(B
9、) 60%C(C) 70%D(D) 80% 29.直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在投资者_。A(A) 融资成本的高低B(B) 是否参与投资项目的经营管理C(C) 投资风险的大小不同D(D) 投资的回报率不同 30._指贷款银行以借款人提供的具有代为清偿能力的法人、其他经济组织或自然人作为保证人而向其发放贷款的方式。A(A) 保证贷款方式B(B) 抵押(质押)加保证贷款方式C(C) 质押贷款D(D) 抵押贷款 31.社会保险是社会保障制度的一个最重要的组成部分。下列不属于社会保险的特点的是_。A(A) 强制性B(B) 低水平C(C
10、) 广覆盖D(D) 自愿性 32._是指只会产生损失而不会导致收益的不确定性状态。这种风险只存在受损的可能性，而没有获利的机会。A(A) 投机风险B(B) 纯粹风险C(C) 基本风险D(D) 特殊风险 33.学生贷款的贷款对象_。A(A) 实行专业奖学金制度之专业的学生B(B) 无力解决在校学习期间生活费的全日制本、专科在校学生C(C) 无力支付学费、住宿费和生活费的全日制本、专科学生(含高职生)、研究生和第二学士学位学生D(D) 年满18周岁，具有完全民事行为能力的在校大学生、研究生 34.银行严格限制用信用卡支取现金，国内支取现金的手续费率为_。A(A) 1%B(B) 2%C(C) 3%D
11、(D) 4% 35.从总体上看，购买彩票的行为是一种_。A(A) 公益行为B(B) 投资C(C) 消费D(D) 赌博 36._是指以财产及其有关利益为保险标的，保险人对因保险事故的发生导致的财产损失给予补偿的一种保险。A(A) 财产保险B(B) 人身保险C(C) 责任保险D(D) 信用保证保险 37.下列关于定额定期储蓄的说法不正确的是_。A(A) 定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务B(B) 定额定期储蓄存期为1年，到期凭存单支取本息C(C) 是一种可记名挂失的储蓄种类D(D) 一次取清，不办理部分支取 38._是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的间接原因。A(A) 风险
12、事故B(B) 风险因素C(C) 风险损失D(D) 风险载体 39.定额定期储蓄存期为_。A(A) 3年B(B) 2年C(C) 1年D(D) 6个月 40.理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，一般应该涉及现金规划、消费支出规划、子女教育规划、风险管理规划与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划等内容。其中，起重要的基础性作用的是_。A(A) 消费支出规划B(B) 风险管理规划C(C) 投资规划D(D) 现金规划 41.风险的_表现在可以用客观尺度来测度，即可以根据概率论来度量风险发生概率的大小，同时它决定了进行风险管理，并采取诸如保险之类化解风险的措施对任何团体与
13、个人都具有必要性。A(A) 客观性B(B) 不确定性C(C) 可测性D(D) 普遍性 42.就证券投资而言，目前我国向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是_。A(A) 商业银行B(B) 基金管理公司C(C) 保险公司D(D) 证券公司 43.一般商业性银行助学贷款的贷款期限是_。A(A) 最长为毕业后6年内B(B) 毕业后视就业情况，在12年内开始还贷、6年内还清C(C) 各商业银行规定期限不同D(D) 每年有最低还贷额限制 44._是指人们在经济交往过程中，权利人和义务人之间由于一方违约或犯罪而导致对方经济损失的风险。A(A) 人身风险B(B) 财产风险C(C) 责任风险D(D) 信用风
14、险 45.王先生购入了一种股票，但现在该公司由于业绩欠佳，派息减少，股价下跌，此时王先生面临的风险就是_。A(A) 购买力风险B(B) 事件风险C(C) 利率风险D(D) 财务风险 46.个人大额耐用消费品指的是单价在_元以上的家庭耐用商品。A(A) 5000B(B) 4000C(C) 3000D(D) 2000 47.通常情况下，流动性比率应保持在_左右。A(A) 5B(B) 3C(C) 2D(D) 1 48.自2005年9月21日起，个人活期存款按_结息。A(A) 月B(B) 季C(C) 半年D(D) 年 49.保险的运行机制是全体投保者缴纳保险费，共同出资组成保险基金。当某一被保险人遭受损失时，由保险人从保险基金中对其进行补偿。因此受损失人实际获得的是全体投保人共同的经济支持。这说明保险是一种_。A(A) 经济行为B(B) 分摊损失的财务安排C(C) 金融行为D(D) 合同行为 50.从原理上说，商业保险的物质承担者是：A国家政府机构B商业保险基金C互助保险基金D赔款准备基金第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页