征信业务知识竞赛.docx

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1、征信业务知识竞赛 15银行业监督管理机构在对金融机构开呈现场检查时，检查人员不得少于几人？（） A.2人 B.3人 C.4人 D.无明确规定 答案：A 16对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以（）。 A.干脆要求有关金融机构予以冻结和扣划 B.申请司法机关予以冻结 C.申请司法机关予以扣划 D.申请上级银行业监督管理机构予以冻结 答案：B 17.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的（）。 A.法律、法规 B.规章、规则 C.法规、条例 D.规章、条例 答案：B 18银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运

2、行，维护（） A.银行业的社会形象 B.银行业的合法权益 C.金融市场良好的秩序 D.公众对银行业的信念 答案：D 19中华人民共和国银行业监督管理法中所称的“国务院银行业监督管理机构”是指：（） A.中国银行业监督管理委员会 B.中国银行业监督管理委员会及其省级派出机构 C.中国银行业监督管理委员会及其各级派出机构 D.中国银行业监督管理委员会及中国人民银行 答案：A 20制定中华人民共和国商业银行法的目的是为了爱护商业银行、存款人和（）的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展。 A.贷款人 B.其他客户

3、 C.借款人 D.全部客户 答案：B 21中华人民共和国商业银行法中所称的商业银行是指依照该法和中华人民共和国公司法设立的汲取公众存款、发放贷款、办理结算等业务的（）。 A.金融机构 B.企业法人 C.法人企业 D.银行机构 答案：B 22商业银行的经营范围由其章程规定，报（）批准。 A.股东代表大会 B.国务院银行业监督管理机构 C.中国银监会 D.董事会 答案：B 23商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。 A.国家外汇管理局 B.中国人民银行 C.中国银监会 D.国务院银行业监督管理机构 答案：B 24设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。 A.一亿元 B.五千万元 C.

4、一亿伍千万元 D.五亿元 答案：B 25经批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颁发（），并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。 A.业务许可证 B.经营许可证 C.法人机构金融许可证 D.金融机构许可证 答案：B 26商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（）担当。 A.总行 B.自身 C.上级行 D.主要负责人 答案：A 27商业银行应当根据（）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。 A.国务院 B.中国人民银行 C.中国银监会 D.国务院银行业监督管理机构 答案：B 28商业银行应当根据中国人民银行的规定，向中国人民

5、银行交存存款打算金，留足（）。 A.现金 B.备付金 C.自用金 D.资金 答案：B 29.商业银行贷款，应当遵守“贷款余额与存款余额的比例不得超过（）”之规定。 A.百分之七十五 B.百分之八十 C.百分之七十 D.百分之六十 答案：A 30商业银行贷款，应当遵守“流淌性资产余额与流淌性负债余额的比例不得低于（）”之规定。 A.百分之二十五 B.百分之二十 C.百分之三十 D.百分之三十五 答案：A 31商业银行贷款，应当遵守“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）”之规定。 A.百分之十 B.百分之三十 C.百分之二十 D.百分之二十五 答案：A 32商业银行（）任何单

6、位和个人强令要求其发放贷款或者供应担保。 A.有权拒绝 B.可以拒绝 C.能够拒绝 D.应当拒绝 答案：A 33商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）年内予以处分。 A.二 B.三 C.一 D.半 答案：A 34借款人到期不归还信用贷款的，应当根据（）担当责任。 A.合同约定 B.法律规定 A.中资银行 B.外资独资银行 C.邮政储蓄机构 D.中外合资银行 答案：ABD 48中国银行业监督管理委员会根据商业银行资本足够率管理方法对商业银行哪些内容进行监督检查？（） A.资本足够率 B.增资扩股 C.资本管理状况 D.股本变更 答案：AC 49商业银行计算资本足够

7、率时，应从资本中扣除以下哪些项目？（） A.商誉 B.商业银行对未并表金融机构的资本投资 C.长期次级债务 D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。 答案：ABD 50下列哪些质物具有风险缓释作用？（） A.以特户、封金或保证金等形式特定化后的现金 B.黄金 C.银行存单 D.我国财政部发行的国债 答案：ABCD 51商业银行资本足够率管理方法中的市场风险包括以下哪些风险？（） A.交易账户中受利率影响的各类金融工具所涉及的风险 B.商业银行全部的外汇风险 C.商业银行全部的商品风险 D.股票风险 答案：ABCD 52银监会对商业银行资本足够率实行现场检查和非现场监控，检查内容主要包括（）

8、。 A.商业银行资本足够率有关规章制度的制定和执行状况 B.商业银行保持资本足够率的资本规划和执行状况，监控资本水平的实力和手段 C.商业银行的信用风险和市场风险状况 D.商业银行交易账户的设立、项目计价是否符合本方法的规定 答案：ABCD 53商业银行集团客户授信业务风险管理指引中所称的集团客户具有以下特征：（） A.在股权上或者经营决策上干脆或间接限制其他企事业法人或被其他企事业法人限制的； B.共同被第三方企事业法人所限制的； C.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系亲密的家庭成员共同干脆限制或间接限制的； D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的。 答案：ABCD

9、54以下哪些业务属于商业银行集团客户授信业务风险管理指引中所称授信业务：（） A.贷款 B.结算 C.票据承兑和贴现 D.贷款承诺 答案：ACD 55商业银行对集团客户授信应遵循以下原则：（） A.统一原则 B.适度原则 C.预警原则 D.审慎原则 答案：ABC 56依据商业银行集团客户授信业务风险管理指引，银监会将加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，检查重点是：（） A.商业银行对集团客户授信管理制度的建设、执行状况 B.商业银行对集团客户授信的信贷信息系统的建设状况 C.集团客户的经营状况和财务状况 D.集团客户授信的风险状况 答案：AB 57依据商业银行集团客户授

10、信业务风险管理指引，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的（）等信息，以防止对集团客户过度授信。 A.贷款卡信息 B.基本结算账户信息 C.关联方信息 D.负债信息 答案：ACD 58依据商业银行集团客户授信业务风险管理指引，商业银行应依据集团客户所处的行业和经营实力，设置授信风险预警线。以下哪些是应当考虑的指标：（） A.资产负债指标 B.盈利指标 C.平安性指标 D.流淌性指标、答案：ABD 59商业银行内部限制的目标：（） A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行； B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现； C.有效防止和发觉有关人员的违法行为； D.确

11、保业务记录、财务信息和其他管理信息的刚好、真实和完整。 答案：ABD 60商业银行内部限制应当包括以下要素（） A.内部限制环境； B.风险识别与评估； C.内部限制措施； D.风险审慎经营 答案：ABC 61商业银行授信内部限制的重点是（） A.实行统一授信管理 B.健全客户信用风险识别与监测体系 C.完善授信决策与审批机制 D.防止客户结算资金用于违法经营 答案：ABC 62审贷委员会审议表决应当遵循（）。 A.集体审议的原则 B.明确发表看法的原则 C.多数同意通过的原则 D.多调查、多分析的原则 答案：ABC 63商业银行表外业务详细指以下（）项。 A.担保类 B.承诺类 C.金融衍生

12、交易类 D.贷款 答案：ABC 64（）纳入表外业务中的担保类业务。 A.担保（保函） B.备用信用证 C.跟单信用证 D.承兑 答案：ABCD 65.外汇期权分为（） A.买入期权 B.卖出期权 C.期货交易 D.调期交易 答案：AB 66适用审批制的中间业务品种包括（） A.票据承兑 B.开出信用证 C.贷款承诺 D.代收代付业务 答案：ABC 67下列选项中，属于无效民事行为的有（） A.以欺诈的手段，骗取银行开立保函 B.银行开立的信用证与相对应的商业合同不一样 C.银行内部工作人员伙同他人伪造银行承兑汇票 D.客户对中间业务管理规定有误会的行为 答案：AC 68通过贷款分类应达到以下

13、目标：（） A.揭示贷款的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映贷款的质量； B.发觉贷款发放、管理、监控、催收以及不良贷款管理中存在的问题，加强信贷管理； C.为推断贷款损失打算金是否足够供应依据。 D.便于向社会公布贷款风险状况。 答案：ABC 69银行监管部门可以通过（）等方式对商业银行贷款质量进行监控： A.现场检查 B.非现场监控 C.贷后检查 D.贷前调查 答案：AB 70银行监管部门原则上每年对商业银行的贷款质量进行一次现场检查，检查方式主要包括：（） A.专项检查 B.常规检查； C.风险检查 D.合规检查 答案：AB 71征信机构在开展评级业务时，有下列情形之一的，应当拒

14、绝出具信用评级报告。A、评级对象或其他利益相关方示意征信机构作不实或不当信用评级报告的； B、评级对象有意不供应或供应虚假报表和资料的； C、因评级对象或其他利益相关方有其他不合理要求，可能导致征信机构不能出具客观、完整的信用评级报告的； D银行业监督管理部门规定的其他情形。 答案：ABC 72征信管理条例规定，下列个人信息，征信机构不得收集 A、民族、家庭出身、宗教信仰、所属党派； B、身体形态、基因、指纹、血型、疾病和病史； C、外汇贷款； D、收入数额、存款、有价证券、不动产。 答案：ABD 73个人信用信息基础数据库管理暂行方法的目的有（ABCD） A维护金融稳定 B防范和降低商业银行

15、的信用风险 C促进个人信贷业务的发展 D保障个人信用信息的平安和合法运用 74个人信用信息基础数据库管理暂行方法所称个人信用信息包括（ABC） A个人基本信息 B个人信贷交易信息 C反映个人信用状况的其他信息 D以上都不对 75个人在征信活动中的义务有（BCD） A刚好报送自身收入状况 B关切自己信用记录 征信业务学问竞赛 征信业务学问考题(定2) 业务学问竞赛参赛口号 业务学问竞赛题 法律业务学问竞赛试题 工会业务学问竞赛试题 征信学问竞赛总结 农信银业务学问 业务学问竞赛(印刷版) 业务学问竞赛复习参考题 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页