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1、保险业反洗钱工作管理办法范文3篇 保险业反洗钱工作正逐步加强 摘要:本文以中国保险业反洗钱工作的开展的背景为动身点，对刚出台的保险业反洗钱工作管理方法进行简要介绍，并归纳了管理方法对保险法在洗钱管理规定中的补充，并据个人浅薄之见分析了管理方法的不足，并提出了自己不成熟的想法与总结。 关键词:保险业反洗钱;保监会;保险法;保险业反洗钱工作管理方法 一、中国反洗钱工作的开展 中国保险业的反洗钱工作起步较晚，直至2022年，我国反洗钱规则才正式起先覆盖保险行业。2022年8月13日，中国保监会了关于加强保险业反洗钱工作的通知,通知对保险业投资入股和股权变更、机构设立和重组改制、保险中介机构、高管人员
2、准入和履职等环节和方面分别设定了反洗钱要求。2022年9月28日保监会了“关于印发保险业反洗钱工作管理方法的通知”，该方法将于今年10月1日起实施，这是我国保险业反洗钱工作的一个里程碑式的事务，有效地弥补了现行的保险法暂不完善的部分。 二、管理方法的影响 管理方法对保险业反洗钱行为进行了更加详细的规定，以下便是管理方法较之之前的补充规范之处。 1.保险法第68条中规定了设立保险公司应具备的条件，管理方法中加入了“对投资资金来源合法；建立了反洗钱内限制度；设置了反洗钱特地机构或指定内设机构负责反洗钱工作；信息系统建设满意反洗钱要求”等要求。 2.保险法第73条中规定了对申请设立应提交的资料的要求
3、，管理方法中加入了“投资资金来源状况说明和投资资金来源合法的声明；反洗钱内限制度；信息系统反洗钱功能报告”等材料要求。 3.保险法第80条中规定外国机构在境内设立的代表机构不得从事保险经营活动，管理方法更重复了这项要求，防止“黑钱”流出国内。 4.保险法第90条中规定了保险公司破产清算时的留意事项，管理方法中加入了“保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构”等有关规定。 5.保险法第112条中规定了保险公司应当建立人登记管理制度，管理方法中也强调了此项规定以确保保险合同当事人、关系人的信息完全。 6.保险法第116条中规定了保险公司及其工
4、作人员在保险业务活动中的行为准则，管理方法就“保密因反洗钱要求而收取的客户信息、报告可疑交易”等方面进行了补充，以及明确了人、经纪人的审查、义务。 7.保险法第155条中规定了保险监督管理机构应履行的职责，管理方法中补充了监督机构的“反洗钱审查、反洗钱报告”等工作要求。 8.保险法第164条中规定了保险公司违法承保的法律责任，管理方法中补充了对洗钱违法行为举报的法律责任。 9.管理方法中“保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别”的要求也对保险合同部分进行了补充规定。 三、不足与想法 管理方法主要是对保险业法的部分加以规范，而很少涉及
5、保险合同部分，因此法律效应并没有体现在每一个与保险合同有法律关系的人身上。因此笔者提出了几个粗糙的想法： 1.管理方法中对核保、承包、退保等环节未作出具体地支配，大多数条款都是在监管环节（设计保险业法）上加大了力度，即“治标不治本”，未从根源上发觉并即时遏制保险洗钱的可能性，因此笔者认为管理方法应当加入更多对保险合同法部分的规定，详细讲反洗钱工作落实到每一个细微环节、让每一个保险当事人、关系人、监管人都参加到反洗钱的工作中，而非单纯地依靠监管部门的被动作用。 2.特殊应完善对退保过程的要求，重视退保考核，反对只注意保单成交量、对退保金只是干脆在保费收入中扣减的现状，加强对“退保金”科目的单独核
6、算，规范化退保支付方式。 3.管理方法未对之前对保险业洗钱的各种规定进行统一汇总，因此可能造成“九龙治水、到处漏水”的状况，因此管理方法可以将涉及保险业洗钱的各个规定进行统一规范，并补充完善。 4.更多健全核保制度，多一重“准入门槛”，从源头上切断“洗钱分子”的不法行为，譬如：对于购买团体保险须要全体被保险人的确认机制，并予以每个被保险人单独的保险单，由他们自己确定是否接着持有保单。 5.对一些险种，特殊是寿险类产品做出保险费支付的有关规定，遏制“趸缴即领”等洗钱行为的发生。 6.参照中国人民银行制定的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法快速实现保险业客户识别系统建立。形成
7、全国保险业反洗钱的“统一线”，从全国范围内打击洗钱行为，避开洗钱分子流窜作案、异地转移的作案方式。 7.建立健全的内限制度，要落实“客户身份识别；客户身份资料和交易记录保存；大额交易和可疑交易报告；反洗钱培训宣扬；协作反洗钱监督检查反洗钱工作信息保密”等工作，建立有效的洗钱风险识别和评估系统，形成年度固定报告机制。 8.因为洗钱行为会给保险公司带来不小的经营风险与外在成本，因此在无外在经济补偿的前提下，反洗钱工作很难得到真正的实施。因此保监会应建立专项资金支持反洗钱工作。 9.完善保险营销制度，加强与中介公司约定的法律效应，对中介公司加强法律监督、责任担当机制。变更现在单纯以保单成交量为业绩考
8、核标准的薪酬体系，削减人、中介与投保人合同犯案的可能性。 10.与反腐败、反税欺行为相结合，多管齐下打击洗钱行为，形成于国内各金融行业的联合互动机制，形成金融业的一体化系统，加强协作、互通信息，形成以中心银行为牵头机构，中国银监会、中国证监会、中国保监会三大金融监管机构联合监管的反洗钱金融监管模式，使洗钱分子无处可转移。 银行反洗钱监管事迹材料 在单位的正确领导下，我增加工作主动性和责任感，仔细学习，勤奋工作，强化银行业、证券业、保险业等金融机构的反洗钱业务监管工作，圆满完成各项监管工作任务，取得优异成果。 一、仔细学习，提高反洗钱业务监管工作水平 为提高反洗钱业务监管工作水平，我充分利用时间
9、仔细学习中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法等法律法规，仔细学习先进单位反洗钱业务监管工作的胜利阅历，仔细借鉴有关单位反洗钱业务监管工作的典型案例，切实提高自己的反洗钱业务监管工作水平，促进反洗钱业务监管工作的深化发展，取得了优异成果仔细学习，勤奋工作 强化反洗钱业务监管工作展。 二、勤奋工作，强化反洗钱业务监管工作 强化反洗钱业务监管工作，提高反洗钱业务监管工作的效率和质量，关键在于工作责任感。我严格要求自己，根据反洗钱业务监管工作的要求，刻苦勤
10、奋、兢兢业业、一丝不苟工作，完成了反洗钱业务监管工作任务。平常工作中，我加强与银行业、证券业、保险业等金融机构的联系，常常深化银行业、证券业、保险业的基层部门，检查反洗钱工作，提高这些基层部门的反洗钱工作水平，促进反洗钱工作的有效开展。我还特地抽出时间和银行业、证券业、保险业基层部门反洗钱工作人员，一起探讨反洗钱工作遇到的疑难问题，寻求解决方法，促进反洗钱工作深化发展。 三、努力工作，取得反洗钱业务监管工作的好成果 我仔细努力工作，强化反洗钱业务监管工作，取得了优异成果，2022年所在辖区的银行业、证券业、保险业等金融机构共报送大额交易笔，金额亿元，报送可疑交易笔，金额亿元，数据一次性入库胜利
11、率达到了101以上，有效遏止了反洗钱违法犯罪活动，维护了国家金融平安，促进地方经济社会建设健康、持续发展。 我仔细学习，勤奋工作，强化了反洗钱业务监管工作，取得优异成果。今后，我要进一步加强学习，努力工作，全面做好反洗钱业务监管工作，力争取得更大成果，为维护国家金融平安，作出自己应有的努力和贡献。 反洗钱业务监管先进材料 在单位的正确领导下，我增加工作主动性和责任感，仔细学习，勤奋工作，强化银行业、证券业、保险业等金融机构的反洗钱业务监管工作，圆满完成各项监管工作任务，取得优异成果。 一、仔细学习，提高反洗钱业务监管工作水平 为提高反洗钱业务监管工作水平，我充分利用时间仔细学习中华人民共和国反
12、洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法等法律法规，仔细学习先进单位反洗钱业务监管工作的胜利阅历，仔细借鉴有关单位反洗钱业务监管工作的典型案例，切实提高自己的反洗钱业务监管工作水平，促进反洗钱业务监管工作的深化发展，取得了优异成果， 二、勤奋工作，强化反洗钱业务监管工作 强化反洗钱业务监管工作，提高反洗钱业务监管工作的效率和质量，关键在于工作责任感。我严格要求自己，根据反洗钱业务监管工作的要求，刻苦勤奋、兢兢业业、一丝不苟工作，完成了反洗钱业务监管工作任务。平常工作中
13、，我加强与银行业、证券业、保险业等金融机构的联系，常常深化银行业、证券业、保险业的基层部门，检查反洗钱工作，提高这些基层部门的反洗钱工作水平，促进反洗钱工作的有效开展。我还特地抽出时间和银行业、证券业、保险业基层部门反洗钱工作人员，一起探讨反洗钱工作遇到的疑难问题，寻求解决方法，促进反洗钱工作深化发展。 三、努力工作，取得反洗钱业务监管工作的好成果 我仔细努力工作，强化反洗钱业务监管工作，取得了优异成果，所在辖区的银行业、证券业、保险业等金融机构共报送大额交易XXXX笔，金额XXXX亿元，报送可疑交易XXXX笔，金额XXXX亿元，数据一次性入库胜利率达到了101以上，有效遏止了反洗钱违法犯罪活动，维护了国家金融平安，促进地方经济社会建设健康、持续发展。 我仔细学习，勤奋工作，强化了反洗钱业务监管工作，取得优异成果。今后，我要进一步加强学习，努力工作，全面做好反洗钱业务监管工作，力争取得更大成果，为维护国家金融平安，作出自己应有的努力和贡献。 第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页