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1、精选优质文档-倾情为你奉上银行业从业资格风险管理经典习题：风险监管指标体系每日一练(2016.12.09)一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列关于贷款抵押的说法，不正确的是_。 A贷款抵押中，借款人或第三人将财产作为债权的担保 B贷款抵押中，银行获得抵押财产的所有权 C当借款人不履行到期债务时，银行有权以变卖该财产的价款优先受偿 D贷款担保的抵押物必须是抵押人所有或有权支配的财产 2.当某一时段内的负债大于资产时，即出现_。 A资产敏感型缺口 B资产缺口 C负债缺 D负债敏感型缺口 3.ZETA信用风险分析模型中用来衡量流动性的指标是_。 A流动资产/总资产 B流动资产
2、/流动负债 C(流动资产-流动负债)/总资产 D流动负债/总资产 4.利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是_。 A黑色预警法 B红色预警法 C指数预警法 D统计预警法 5. 构成投资者必要收益率的3部分是_。 A真实收益率 B持有期收益率 C通货膨胀率 D风险报酬 E预期收益率 6. 在合理的利率成本条件下，个人信贷能力应取决于_。 A与理财经理的关系 B资产价值 C与银行的关系 D收入能力 E社会背景 7. 投资代客境外理财产品主要面临_。 A市场风险和政治风险 B市场风险和信用风险 C政治风险和外交风险 D信用风险和外交风险 8. 短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括_。
3、 A发行普通金融债券 B同业拆借 C发行可转换债券 D证券回购协议 E向中央银行借款 9. 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应_。 A按照通常理解予以解释 B做出利于提供格式条款一方的解释 C做出不利于提供格式条款一方的解释 D以上均不正确 10. 下列属于农村金融机构的有_。 A农村信用社 B农村商业银行 C农村资金互助组 D村镇银行 E农村合作银行 11. _负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。 A国家外汇管理局 B中国银行业监督管理委员会 C人民银行 D财政部 12. 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括_。 A具有相应的风险管理体系和内部控制制度
4、B有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D信誉良好，近3年内未发生损害客户利益的事件 E中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件 13. 银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括_。 A自觉遵守所在机构的各种规章制度 B保护所在机构的商业秘密、知识产权 C为所在机构招揽更多的客户 D自觉维护所在机构的形象和声誉 14. 下列指标中属于客户风险的基本面指标的是_。 A净资产负债率 B流动比率 C管理层素质 D现金比率 15. _不属于内控制度中的制衡机制部分。 A交叉核对 B双人签字 C双人控制资产 D对账 16. 国际
5、收支平衡表“资本项目”是指因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目。如下项目中属于资本与金融项目的有_。 A直接投资 B各类贷款 C劳务收支 D单方面转移 E资本转移 17. 个人存款包括_。 A教育储蓄存款 B定期存款 C活期存款 D协定存款 E整存整取 18. 扁平化的商业银行的组织机构优势在于_。 A内部信息传递快 B冗余人员少 C每一个人直接管理的人数少 D行政管理层次少 E每一个人直接管理的人数比较多 19. 领子期权是指_。 A同时买入一个利率封顶期权和一个利率保底期权 B同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权 C在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权 D在买入一
6、个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权 20. 划转及结汇。 A进出口 B旅游 C购物 D边境小额贸易 E外汇人寿保险 21. 根据非预期损失占比，商业银行应当分配给关注类贷款的经济资本为_亿元。 A9 B18 C15 D12 22. 对于抵押物的存货估价，应当是评估存货的_。 A现值 B购买成本 C生产成本 D历史价值 23. 下列属于商业银行员工失职违约风险表现的是_。 A从事未经授权的交易 B有组织的工人运动 C缺乏岗位轮换机制 D意识到自己缺乏必要的知识 24. 理财顾问业务的第一步是_。 A确定客户财务目标 B资产管理目标分析 C风险分析 D基本资料收集 25. _不属于内控制度中的制衡机制部分。 A交叉核对 B双人签字 C双人控制资产 D对账 专心-专注-专业