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1、精选优质文档-倾情为你奉上 担保贷款风险准备金的收取办法 为控制、防范担保贷款风险，保证公司担保业务的正常运行，对公司提供担保贷款的客户，采取收取风险准备金办法，风险准备金额度按担保贷款金额的2%20%收取，具体收取办法如下： 一、对我公司近几年给予过担保贷款支持的、在呼伦贝尔市政府金融工作办公室组织的信用等级评定中，授信等级AA 级以上（含AA 级），在以往担保贷款借贷中，按期偿还担保贷款本息，信誉好，以房产、土地使用权为主要抵押物、抵押比率符合我公司要求的客户，风险准备金额度按担保贷款金额的2%收取。 二、对我公司近几年给予过担保贷款支持的、在呼伦贝尔市政府金融工作办公室组织的信用等级评定
2、中，授信等级AA级以下A 级以上（含A 级），在以往担保贷款借贷中，按期偿还担保贷款本息，信誉好，以房产、土地使用权为主要抵押物、抵押比率符合我公司要求的客户，风险准备金额度按担保贷款金额的5%收取。 三、对我公司近几年给予过担保贷款支持的、在呼伦贝尔市政府金融工作办公室组织的信用等级评定中，授信等级AA级以下A 级以上（含A 级），在以往担保贷款借贷中，信誉较好，除房产、土地使用权抵押以外的抵押方式为主要抵押物且抵押比率符合我公司要求的客户，风险准备金额度按担保贷款金额的8%收取。 四、对我公司近几年给予过担保贷款支持的、在呼伦贝尔市政府金融工作办公室组织的信用等级评定中，授信等级A 级以下
3、BB级以上（含BB 级）、在以往担保贷款借贷中，信誉较好，抵押物状况良好，抵押比率符合我公司要求的客户，风险准备金额度按担保贷款金额的12%收取。 五、对我公司新受理的、所处行业风险较小，经营正常、信誉良好、抵押物足值的客户，抵押比率符合我公司要求，风险准备金收取比例按信用等级评定的初评结果降一个等级后执行。对由于申请客户原因无法进行信用评级的，风险保证金额度按15%收取。 六、在呼伦贝尔市政府金融工作办公室组织的信用等级评定中，授信等级BB 级以下和我公司新受理的、所处行业风险较大的客户，在抵押物状况良好，抵押比率符合我公司要求的情况下，风险准备金额度按担保贷款金额的20%收取。 七、对以收
4、费权作为质押的事业单位，根据风险大小，风险准备金收取额度按本办法第一、二、三条收取。 篇一：保卫处现金票证管理制度 一、严格执行现金管理制度，库存现金不得超过银行规定的标准，如特殊情况，需留千元以上现金过夜的，存款单位要落实人员值班守护。 二、到银行送、取现金五千元以上时，需要由存、取款部门派两人以上办理，专车护送。 三、严禁出借银行户头，采购人员借用的付款委托书应妥善保管，如有遗失，责任人要赔偿损失。并视情节给予处分。 四、在市内采购物品，应用付托支付。特殊情况要用现金采购时，要执行现金管理制度有关规定。外地采购要用转帐结算，特殊情况携带现金，须经主管领导批准。 五、出纳员对金库钥匙要妥善保
5、管，不得丢失。离开保险柜时，现金及有价证券必须放入保险柜，锁好。要经常检查技术防范措施，发现异常情况要及时处置和报告部门。 篇二：保卫处现金、票证、物资、设备安全管理制度 为保证学院内现金、票证、物资、设备的安全，维护学院教学、生活秩序和财产安全，根据省、市有关规定，结合学院的实际情况，特制定本制度。 一、财务部门必须严格执行银行规定的库存现金的限额，确因特殊情况，必须滞留超额现金过夜的要及时报告保卫处并设专人就室看守。 二、现金和有价证券必须存放有安全设施的保险柜内，财务办公室要安全、牢固，做到窗有铁栏，门包铁皮并安装防盗、报警装置。 三、取送数额较大的现金必须两人以上同行（至少有一名男性）
6、，取送巨额款的，应派专车并配有保护人员。 四、个人的贵重物品、现金及有价票证不准在办公室内存放。 五、学院各部门的固定资产以及其它与生产有关的物资设备，在经营、存放、运输、使用过程中要建立安全管理制度，并纳入守护人员视线。 六、存放高档物品、贵重器材的库房、实验室、演播室等门窗要安全牢固，做到窗有铁栏、门包铁皮、双锁，并设专人管理。 篇一：建筑工程财务人员岗位责任制 1、负责工资发放，材料款支出报销。 2、平时费用支出，必须经项目经理或主管经理签字认可后才准予支出，项目经理本身费用支出须由主管经理签字报销。 3、材料发票须经采购员、仓管员、项目经理核实签字后附上用料计划单报销。 4、对一些不合
7、理的开支或不应开支的应拒绝支付。 5、会议应将每天支出的项目分类及累计，每十天做一次财务报表交主管经理查阅。 篇二：建筑施工企业财务负责人岗位责任制 （1）贯彻执行国家及上级有关预算编制的各项规定，编制工程竣工结算资料及分包工程的结算。 （2）协助领导签订内外分包施工合同，并严格控制费用标准。 （3）编制固定资金使用计划，编制成本、利润计划，编制分百单位考核指标计划及管理费用控制计划。严格按审批制度及审批程序控制购置计划，严格执行现金管理制度，正确及时办理货币资金业务结算。 （4）贯彻执行财经法规及成本管理标准。 （5）认真执行会计制度。 （6）财务档案的综合管理。 （7）编制月度工资发放明细表，审核并填制工资方面业务记帐凭证。 （8）成本核算审核。 （9）贯彻执行劳动工资政策、法令，执行本企业的规章制度。 （10）负责劳动工资计划、统计的审核和工资奖金的使用、管理。 （11）负责贯彻执行劳动定额。 （12）认真贯彻执行国家劳动保护用品的规定和使用标准，按规定负责审批购置劳动保护用品的经费。 （13）做好主持编制、审批材料计划。 （14）定期检查指导部门内及所属分包财务核算工作。 （15）填写工作日报。 专心-专注-专业