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1、证券基础知识模拟试题及答案解析(3)21.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付（ ）。A.申购费B.赎回费C.管理费D.手续费22.关于基金，下列说法正确的是（ ）。A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风险较高B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金；收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例23.下列说法不正确的是（ ）。A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值。通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金
2、的安全性和盈利性B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票24.在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式是（ ）。A.指数型基金B.LOFC.开放式基金D.ETF25.根据我国证券投资基金法规定，下列对于设立基金管理公司应当具备的条件描述错误的是（）。A.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程B.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施C.注册资本不低于5亿元人民
3、币，且必须为实缴货币资本D.有完善的风险控制制度26.关于基金份额持有人大会，下列说法不正确的是（ ）。A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.由基金管理人召集27.关于基金托管人的托管费，下列叙述不正确的是（ ）。A.基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用B.托管费从基金资产中提取C.托管费率会因基金种类不同而异D.通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按
4、年支付给托管人28.因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性，是金融衍生工具的（ ）。A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.结算风险29.若期货交易保证金为合约金额的6%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（）倍。A.5.7B.10.7C.16.7D.20.030.最基础的金融衍生产品是（ ）。A.金融远期合约B.金融期货C.金融互换D.金融期权21.【答案】D【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。22.【答案】C【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金
5、是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 24.【答案】D【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式
6、指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C【解析】依照我国证券投资基金法，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合证券投资基金法和公司法规定的章程；注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；取得基金从业资格的人员达到法定人数；有符合要求的营业场所、安全防范设施和
7、与基金管理业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。28.【答案】D【解析】A项，信用风险是指
8、交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。 30.【答案】A【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的
9、金融资产（或金融变量）的合约。证券基础知识模拟试题及答案解析(4)31.目前，最大的衍生交易品种为（ ）。A.按名义金额计算的互换交易B.按实际金额计算的互换交易C.远期利率协议D.金融期货合约32.三个月期欧洲美元期货的报价指数是（ ）。A.100与年收益率的差B.100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差C.100与年贴现率的差D.100与年收益率的和33.备兑权证通常由（ ）发行。A.上市公司B.证券交易所C.投资银行D.财政部34.下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是（ ）。A.按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国B.负责ADR的
10、注册和过户C.负责保管ADR所代表的基础证券D.负责对公司管理监督35.权证自上市之日起的存续时问为（ ）。A.3个月以上6个月以下B.4个月以上12个月以下C.4个月以上15个月以下D.6个月以上24个月以下36.将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据（ ）来划分的。A.证券化产品的金融属性不同B.资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同C.证券化的基础资产不同D.资产证券化发起人、发行人和投资者的公司类型不同37.债券发行注册制的核心是（ ）。A.质量控制原则B.数量控制原则C.实质管理原则D.公开原则38.（ ）是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向
11、投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。A.比例包销B.代销C.全额包销D.余额包销39.关于债券发行方式，下列说法不正确的是（ ）。A.定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务B.承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式C.招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式D.根据中标规则不同，可分为美式招标（单一价格中标）和荷兰式招标（多种价格中标）40.某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择A、B、C三种股票为样
12、本股。某计算日这三种股票的收盘价分别为8.00元、9.00元、7.60元，当天B股票拆为3股，次日为股本变动日。次日，这三种股票的收盘价分别为8.20元、3.40元、7.80元。计算该日修正股价平均数为（）元。A.8.37B.8.45C.8.55D.8.8531.【答案】A【解析】自1981年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非常迅猛。目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。 32.【答案】A【解析】欧洲美元期货采用指数报价和现金结算方式，报价指数以100与年收益率的差价计算，最后的结算价则由现货市场决定，即
13、等于100减去合约最后交易日的经特别处理的三个月期伦敦银行同业拆放利率。 33.【答案】C【解析】备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证。34.【答案】C【解析】在ADR的有关业务机构中，托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行。托管银行主要负责：ADR所代表的基础证券的保管；根据存券银行的要求领取红利或利息，用于投资或汇回ADR发行国；向存券银行提供当地的市场信息。 35.【答案】D【解析】认股权证也称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认
14、股权证的持有人。权证的存续时问即权证的有效期，超过有效期，认股权自动失效。目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。 36.【答案】A【解析】资产证券化的分类包括：根据证券化的基础资产不同，分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化；根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，分为境内资产证券化和离岸资产证券化：根据证券化产品的金融属性不同，分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。 37.【答案】D 【解析】债券发行制度有核准制度和注册制度两种：前者的核心是实质管理原则；后者的
15、核心是公开原则。38.【答案】C【解析】包销可分为全额包销和余额包销两种。其中，余额包销是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。39.【答案】D【解析】D项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标（单一价格中标）和美式招标（多种价格中标）。 40.【答案】C【解析】具体计算如下：计算第一日三种股票的简单算术平均股价：Pi=1/3（8.00+9.00+7.60）=8.20（元）；计算B股票拆股后的新除数：新除数=拆股后的总价格拆股前的平均数=
16、（8.00+3.00+7.60）8.20=2.27（元）；计算第二日的修正股价平均数：修正股价平均数=拆股后的总价格新除数=（8.20+3.40+7.80）2.27 =8.55（元）。 证券基础知识模拟试题及答案解析(5)41.关于上证50指数，下列叙述错误的是（）。A.上证50指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算B.上证50指数根据流通市值、成交金额，对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成样本C.指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基数为1000点D.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出
17、现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以维护指数的连续性42.（ ）简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。A.上证50指数B.上证红利指数C.上证成分股指数D.沪、深300指数43.深证综合指数（ ）。A.以1992年2月28日为基期B.以全部A股为样本股C.以全部B股为样本股D.以全部上市股票为样本股44.同一类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对（ ）的补偿。A.信用风险B.利率风险C.政策风险D.购买力风险45.（ ）是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在
18、证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。A.证券资产管理业务B.证券经纪业务C.融资融券业务D.证券自营业务46.设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民币（ ）亿元。A.1B.2C.3D.447.证券公司高级管理人员应当经（ ）依法核准。A.董事会B.监事会C.中国证监会D.股东会48.关于证券登记结算公司，下列说法错误的是（ ）。A.是法人B.以营利为目的C.为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务D.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准49.目前，上市证券的集中交易主要采用（ ）方式。A.净额结算B.全额结算C.定期结算D.随时结算
19、50.证券投资咨询公司的从业人员必须具备（ ）年以上的从事证券业务经验。A.1B.2C.3D.5 51.关于业务管理的基本原则，下列说法错误的是（ ）。A.业务实行分层管理B.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全C.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务D.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离52.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）时，应当在该事实发生之日起三日
20、内；向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A.5%B.10%C.15%D.30%53.根据我国刑法的规定，对于个人犯欺诈发行股票、债券罪的，并处或单处非法募集资金金额（）的罚金。A.1%以上5%以下B.1%以上10%以下C.5%以上10%以下D.5%以上20%以下54.根据我国刑法的规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。A.2B.3C.4D.555.下列（ ）情形是操纵证券市场罪。A.非法获取证券内幕信息B.编造重大虚假内容C.操纵证券交易价格，获取不正当利益D.隐瞒重要事实的财务会计报告56.国务院证券监
21、督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，并及时向（）通报情况。A.有关地方人民政府B.国务院C.国务院证券监督管理机构D.证券公司57.根据我国证券法的规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。A.1B.2C.3D.458.参加证券业从业人员资格考试需符合的条件不包括（ ）。A.年满18周岁B.完全民事行为能力C.具有高中以上文化程度D.具有本科以上文化程度59.证券从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是（）
22、。A.应当向中国证监会申请B.应当通过所在机构向中国证监会申请C.应当直接向证券中国证券业协会申请D.应当通过所在机构向中国证券业协会申请60.中国证券业协会的章程应由（ ）制定。A.会员大会B.理事会C.股东大会D.证券交易所 41.【答案】B【解析】上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证l 80指数样本中选择排名前50位的股票组成样本。 42.【答案】C【解析】上证成分股指数，简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。上证成分股指数的样本股共有180只股票，选择样本股的标准是遵循规模、流动性、行业代表性3项指标。 43.【答案】D【
23、解析】深证综合指数包括：深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数，分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股，以1991年4月3日为综合指数和A股指数的基期，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。 44.【答案】B【解析】债券的期限越长，就越容易受到利率风险的影响，期限越短，受到利率风险的损害的可能性就越小，长期债券的高利率是对利率风险的补偿。45.【答案】A【解析】B项，证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务；C项，融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动；D项，证券
24、自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。 46.【答案】B【解析】设立证券公司的主要股东应具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。 47.【答案】C【解析】根据证券公司董事、监事和高管人员任职资格监管办法第五条，中国证监会依法对证券公司董事、监事和高管人员进行监督管理。证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证监会依法核准，经中国证监会授权，也可以由中国证监会派出机构依法核准。48.【答案】B【解析】8项，证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。 49.【答案】A【解析】目前，上市
25、证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。50.【答案】B【解析】从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。证券、期货投资咨询人员必须具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历。 51.【答案】A【解析】A项，业务实行集中统一管理。 52.【答案】A【解析】证券法第八十六条规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与
26、他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。 53.【答案】A【解析】我国刑法第一百六_卜条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。 54.【答案】D【解析】我国刑法第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者
27、单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。 55.【答案】C【解析】A项属于内幕交易、泄露内幕信息罪；B项属于欺诈发行股票、债券罪；D项属于提供虚假财务会计报告罪。 56.【答案】A【解析】证券公司风险处置条例第六条规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。57.【答案】D【解析】我国证券法第六十六条规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起四个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。58.【答案】D【解析】凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。 59.【答案】D【解析】根据证券业从业人员执业行为准则第七条，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向中国证券业协会申请执业注册，接受中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训。60.【答案】A【解析】中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。