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1、中国人民财产保险股份有限公司三个中心建设与运行检查验收评分细则（2006）本细则根据中国人民财产保险股份有限公司三个中心操作指南（2006）（以下简称操作指南）及中国人民财产保险股份有限公司三个中心建设与运行检查验收方案（2006）（以下简称验收方案）制定，作为“三个中心”检查验收具体评分的依据。第一部分 单项否决项目一、核保集中要求：全辖范围内所有开办险种统一由承保中心集中核保。注意要点：（1）上机险种：全部上机险种必须实现电脑集中核保。定额保单及部分货运险业务（公路定额保单业务、代理业务、预约投保业务）可不要求承保前核保，但出单后要按补录规则进行补录（对货运险代理业务，承保中心应当事先对代
2、理协议进行审核，并对超过代理权限的业务在保险责任生效前逐笔进行核保；对非单笔业务出单的预约货运险业务，承保中心应当事先对预约保险协议进行审核，并对超过预约协议规定权限的业务在保险责任生效前逐笔进行核保。在进行数据处理时，可将预约协议作为一张保单在业务处理系统中录入，并定期录入货物运输清单）。（2）非上机险种：高风险、高保额的非上机业务，在新险种业务处理系统开发完成前或省颁条款代码申请、写入系统前，采取承保中心纸质集中核保；除高风险、高保额外的其他非上机业务，可采取承保后在一定时间内报备承保中心的做法，等到系统可以录入后，再改为在系统中集中核保并补录以前数据。（3）自动核保的设置：在总公司规定的
3、框架内，各分公司可利用信息技术手段设置自动核保，总颁条款自动核保业务由总公司设置组合要素，分公司设置相应组合要素的具体量化值并报总公司备案；超出总公司规定范围的总颁条款自动核保业务由分公司上报总公司审批后实施；地方性险种自动核保业务由省级分公司根据权限审批并报总公司备案。掌握尺度：只要发现任何一笔业务未经过承保中心核保就可判定为未完全集中。符合补录条件的业务要按照补录规则及时在系统中补录，除符合补录条件的业务外，其他业务不允许出现起保后核保的情况，否则可以判定为未完全集中。代理业务、预约投保业务要求承保中心在协议生效前进行承保条件审核，超协议权限的业务要求在保险责任生效前逐笔核保，否则视为未集
4、中核保。对于非上机险种，承保中心应于开展业务前制定核保规则，否则可以判定未未完全集中。对于自动核保条件的设置，必须按规定程序报批或报备，否则不予认可。二、报案调度集中要求：全辖范围内所有报案全部通过95518专线直接报案，或在规定时间内转报案；全辖范围所有查勘定损人员必须由95518专线统一调度。注意要点：95518专线人员必须是专职人员，不得兼岗（二级主管除外）。调度方式可以采取直接调度查勘定损人员与调度查勘定损点相结合，应尽量做到直接一级调度到查勘定损人员，但也允许采取二级调度模式。除95518专线职场外，支公司、营业柜台等任何其他场所都不允许设置可接受报案的95518座席终端。除学幼险、
5、雇主责任附加医疗险、校园方责任险外，其它所有险种严格做到一案一报。学幼险、雇主责任附加医疗险、校园方责任险要求满足以下条件之一时及时报案：（1）单笔赔案报损金额达到1000元以上；（2）累计赔案数量达到15个；（3）累计赔案报损金额达到3000元以上；（4）半个月集中一次。掌握尺度：只要发现95518专线人员有兼岗情况或一笔报案未经过95518系统或非95518专线人员录入报案信息或95518系统没有调度记录就可判定为未完全集中。95518报案数据库中的报案号必须与理赔数据库中相应赔案的报案号一致。三、财务处理集中要求：全辖范围内所有的财务人员、会计核算（包括制单、复核、记账、制表全流程）、资
6、金管理、财务管理、凭证、账簿、报表集中。掌握尺度：只要发现任何一笔要求集中处理的会计核算未集中处理就可判定为未完全集中。所有财务人员（不包括支公司出纳员和收付员）的行政编制、人事关系、工资薪酬必须在财务中心，才符合人员集中的要求；财务中心必须集中所属支公司的凭证、账簿及报表等会计档案。向保费规模较大的支公司派驻记账员的方案未向总公司及时备案的，检查验收时总公司不予认可，视为未集中。四、信息数据集中要求：全辖范围内所有系统和数据集中在统一平台上进行处理。注意要点：未实现省级集中处理的地市数据集中到地市分公司，数据库的权限也由地市分公司信息技术部统一管理。实现了省级集中处理的地市分公司的数据和操作
7、集中到省公司统一管理。掌握尺度：所有要求的系统和信息数据必须集中到统一平台上，如发现任何支公司有单独数据库或管理数据库的权限则可判定为未完全集中。五、同城范围查勘定损、理算核赔集中要求：同城范围内查勘定损、理算核赔全部由理赔/客户服务中心集中处理。注意要点：同城范围内指纳入同城范围管理的支公司所在地行政区域。满足以下条件之一的支公司可不纳入同城范围管理：（1）县（市）支公司；（2）支公司办公地点与中心办公地点距离40公里以上的区支公司（包括营业部等同级机构，下同）；（3）支公司办公地点与中心办公地点距离30公里以上且正常车程1小时以上区支公司。不符合上述条件的所有支公司都纳入同城范围管理，有特
8、殊原因不纳入同城范围管理的，必须由分公司专题上报总公司审批。其中，办公地点与理赔/客户服务中心办公地点距离20公里以上且正常车程45分钟以上的区支公司，有特殊原因不纳入同城范围管理的，由省级分公司审批，并报总公司备案；其他特殊原因不纳入同城范围管理的，由省级分公司汇总并专题上报总公司审批，否则检查验收时不予认可，视为未集中。地域范围大的分公司，可在同城范围内设置若干查勘定损点，同城范围内所有查勘定损人员的行政编制、人事关系、工资薪酬一律隶属理赔/客户服务中心，并严格实行“统一管理、统一调度、定期交流”，“定期交流”必须半年至少交流一次。掌握尺度：只要发现符合同城范围条件的支公司未纳入同城范围管
9、理的，或同城范围内任何一个查勘定损人员不符合管理要求未定期交流的，或查勘定损、理算核赔存在授权的，均可判定为未完全集中。六、非同城范围支公司超权限赔案定损、核赔集中要求：非同城范围超权限赔案定损、核赔统一由理赔/客户服务中心集中处理。注意要点：非同城支公司理赔继续实行授权管理，对非同城支公司授权应当根据其管理水平和经营效益分险种实行差异化授权，但授权不宜过大，至少保证非同城支公司一定比例赔案纳入理赔/客户服务中心集中处理。分公司根据下述比例要求测算定损权限（核赔权限不得高于定损权限），其中，机动车辆保险、家庭财产险、国内货物运输保险、农业保险、意外险、雇主责任附加医疗险和校园方责任险按照非同城
10、支公司赔付率与分公司平均水平比较情况，至少达到5或8%（按上一年度或确定权限前12个月的赔案数量计算，下同），财产保险、工程保险、船舶保险、信用保证保险、责任保险（除雇主责任附加医疗险和校园方责任险）及货物运输保险（除国内货运部分）等险类业务至少达到30。具体测算方法如下：（1）非同城支公司上一年度或确定权限前12个月的有效赔案（按结案日期确认）按金额大小排序；（2）按要求比例找到临界赔案；（3）根据此赔案赔款金额四舍五入保留到千元确定非同城支公司定损权限最高值及核赔权限最高值。定损权限及核赔权限的测算可以采取单个非同城支公司单独测算，也可以合并测算，具体方式由理赔/客户服务中心自由选择，但选
11、择后不可随意更改。但经过测算后，非同城支公司车险业务的定损权限低于5000元的，可以调整到5000元。有特殊情况可由省级分公司专题报总公司审批。掌握尺度：重点检查理赔/客户服务中心对非同城支公司的授权是否合规，只要发现任何一家非同城支公司授权不合规（未达到规定比例），或任何一笔非同城支公司超权限赔案未集中由理赔/客户服务中心进行定损、核赔，均可判定为未完全集中。第二部分 评分项目 注：每一具体评分项目扣完本项目分数为止。一、基本建设（一）机构设置1.“三个中心”机构、岗位是否严格按照操作指南(06版)的要求设置，称谓是否标准、统一（3分）检查方法：对照操作指南（06版），查看组织结构图、员工花
12、名册、职场实际标识。评分尺度：每发现1个机构或岗位称谓与操作指南(06版)不一致扣1分。2.“三个中心”机构、岗位是否按操作指南(06版)的要求明确职责和工作流程，并在显著位置展示（3分）检查方法：查看资料并现场检查。“三个中心”整体架构图需要在大厅显著位置展示，其他流程图在相应办公室展示，岗位职责在相应岗位展示。评分尺度：每发现1个岗位职责与操作指南相冲突扣1分，未在相应位置明显展示扣1分；每发现1个重要流程图未在相应位置展示扣1分3.“三个中心”二级主管职数是否按规定进行配置（4分）检查方法：查看职务聘任有关文件、员工花名册评分尺度：发现职数突破总公司批复或操作指南规定的，每超一个职数扣2
13、分。（二）基本职能1.是否建立“三个中心”与产品线管理部门、理赔管理部（客户服务部）、支公司联席会议制度并定期召开（5分）检查方法：查看相应制度，并检查会议记录，注意检查联席会议讨论事项的落实情况。评分尺度：要求至少每月召开1次联席会议。会议未达到数量要求扣2分，会议质量不高或者会议讨论事项落实不理想扣2分，没有制度不得分。2.是否及时分析并通报业务、财务情况，为公司经营管理层提供相关决策性建议（5分）检查方法：结合具体业务检查相关分析报告。评分尺度：要求至少每月有分析，季度有详细报告（不包括常规的季度经营形势分析报告，每个中心应该有自己针对性的分析报告）。分析报告未达到数量要求扣2分，分析报
14、告质量不高扣2分，未进行分析不得分。3.“三个中心”内部衔接是否顺畅、运作是否高效，是否对业务流程进行合理、有效的优化（5分）检查方法：现场了解分公司对流程优化的情况，实际分析流程优化对效率的改进情况。评分尺度：业务流程衔接不畅，效率低下且没有对业务流程进行优化的不得分，有优化方案但运行效率没有得到明显改善的扣3分。4.产品线管理部门、理赔管理部（客户服务管理部）和“三个中心”的职责是否明确，关系是否顺畅（5分）检查方法：了解各个部门的职责行使和衔接情况，判断是否符合公司有关规定和基本要求，职责是否明确，衔接是否顺畅。评分尺度：职责行使不明确，存在明显交叉的不得分；职责基本明确，但衔接不畅的扣
15、4分。5.是否设有客户休息区及客户服务意见簿，并对客户服务意见簿的意见快速、有效地做出反应（5分）检查方法：现场检查，并实地了解是否区分情况，对客户意见进行快速、有效地做出反应。评分尺度：要求每个分公司都要设立客户休息区和客户服务意见簿，每个月对客户服务意见簿的内容进行归集整理，并提出整改措施。未设客户休息区扣2分；未设置客户服务意见簿的扣2分。客户服务意见簿设于客户难以注意、接近的位置或不提供书写工具的扣1分；客户服务意见簿存在缺页、撕页及其他不完整连续使用情形的扣2分；对客户服务意见簿的内容没有提出整改措施或者落实不到位的扣4分； 6.是否按规定进行业务单证管理（10分）检查方法：现场检查
16、单证库、单证管理系统，并检查相关文件、记录。评分尺度：没有详细的单证管理制度规定扣5分，每发现1笔单证领用或发放手续不全扣2分，实际库存单证与记录不符合或单证管理未上机操作不得分。（三）职场建设1.职场是否有标准、规范的VI标识，是否整洁、宽敞、明亮（3分）检查方法：对照公司VI规定进行现场检查，注意结合当地实际办公条件。评分尺度：每发现1个地方未按公司VI规定的标识建设职场扣1分，环境脏、乱、差不得分。2.职场安排是否合理、是否能够保证各工作环节衔接顺畅（3分）检查方法：现场检查职场，注意结合当地实际办公条件。评分尺度：职场安排严重影响运行效率的不得分；存在不利于业务处理流程衔接情况的酌情扣
17、分。3.工作人员是否挂牌上岗、着装统一（2分）检查方法：现场检查。评分尺度：要求分公司本部全体工作人员（含编外用工）统一着装、挂牌上岗。每发现1名工作人员未着装统一扣1分；每发现1名工作人员未挂牌上岗扣1分。4.客户服务大厅是否设有引导员或有较明确的引导标志（2分）检查方法：现场检查，并询问引导员。评分尺度：引导员上岗牌不准确扣1分，回答问题不准确扣1分，客户服务引导标志不明确扣1分。（四）考核制度1.分公司对“三个中心”的考核制度是否具有全面性、针对性和操作性（5分）检查方法：查看相关文件、资料和记录。评分尺度：考核制度不够全面、合理的扣2分，考核制度操作性不强扣2分，没有考核制度不得分。2
18、.分公司对“三个中心”的考核制度执行情况（7分）检查方法：查看相关资料，包括考核记录、奖惩情况等。评分尺度：考核记录不完整扣2分，考核后没有相应的奖惩扣4分，没有执行考核制度不得分。3.“三个中心”员工的考核制度是否具有针对性和操作性（5分）检查方法：查看相关文件、资料和记录。评分尺度：考核制度不够完善、合理扣2分，考核制度操作性不强扣2分，没有考核制度不得分。4.“三个中心”对具体岗位人员考核制度执行情况（8分）检查方法：查看相关资料，包括考核记录、奖惩情况等。评分尺度：考核记录不完整扣2分，考核后没有相应的奖惩扣5分，没有执行考核制度不得分。（五）人员配置1.“三个中心”员工总量是否有合理
19、的确定办法，并按照规定合理控制员工总量（2分）检查方法：检查分公司确定人员总量的相关办法并核对实际人数及员工花名册。评分尺度：没有相关办法规定不得分，按规定办法员工数量超编在10%以内扣1分，超编10%-20%扣2分，超编20%以上不得分。2.“三个中心”各岗位人员配置是否合理（3分）检查方法：检查员工花名册结合业务情况进行判断，并检查相关系统内的权限配置。评分尺度：查勘定损和核赔岗必须是专职人员，不得兼岗（二级主管除外），有兼职情况1个扣1分；根据业务处理情况判断岗位人员配置的合理性，酌情扣分。3.“三个中心”各岗位人员任职资格是否符合规定（2分）检查方法：根据操作指南规定核对“三个中心”工
20、作人员相关资格证明，并询问员工。评分尺度：每1名员工不符合规定资格上岗扣1分。4.是否制定人员培训制度和规划，培训规划是否全面、有重点（2分）检查方法：查看相应规划、计划或制度。评分尺度：规划、计划或制度缺项或虽齐全但内容不规范酌情扣分，完全没有规划、计划或制度不得分。5.是否按照计划组织有针对性的定期培训（2分）检查方法：检查培训记录，包括培训方案（含人员、课程、地点、课时、师资等）、出勤签到记录等，并询问员工。评分尺度：要求至少每两个月培训1次，培训次数未达标扣1分；培训内容无针对性、不系统酌情扣分；记录不完整扣1分；记录不真实不得分。6.劳动合同执行情况是否符合规定（2分）检查方法：查看
21、员工劳动合同档案，询问人力资源管理相关人员评分尺度：若有员工没有签订劳动合同或劳务合同，每发现一个扣1分；根据人员变动时劳动合同或劳务合同执行情况酌情扣分。7各中心员工是否熟练操作电脑，回答问题是否准确、标准（2分）检查方法：结合具体检查项目，对照操作指南现场询问工作人员，观看工作人员操作电脑。评分尺度：每发现1名工作人员回答问题不够准确、标准，或操作电脑不够熟练扣1分。二、信息技术（直辖市、计划单列市版）（一）管理规定和组织机构1.是否建立“三个中心”建设信息技术保障方案（10分）2.直辖市或计划单列市分公司是否建立信息技术组织机构（5分）检查办法：现场查看信息技术组织机构建立状况和“三个中
22、心”建设信息技术保障方案。评分尺度：1.各项信息技术相关制度全面合理，得10分；制度不完备，不细致，得5分；没有制定相应的信息技术运行维护制度，不得分。2.有信息技术组织机构得5分，没有不得分。（二）系统升级1.各系统是否统颁，是否升级到最新版（10分）检查办法：在系统中查看系统版本号评分尺度：1.车险系统统颁且最新版得2分，否则不得分。2.综合险系统统颁且最新版得2分，否则不得分。3.车贷清理系统统颁且最新版得1分，否则不得分。4.财务系统统颁且最新版得1分，否则不得分。5.收付费系统统颁且最新版得1分，否则不得分。6.95518系统统颁且最新版得2分，否则不得分。7.数据集中系统升级到最新
23、版得1分，否则不得分。（三）技术支持1.是否所有开办险种均能上机处理（1分）2.是否所有开办险种均能通过核保核赔系统进行处理（1分）3.是否所有开办险种均能通过单证系统进行处理（1分）4.是否所有开办险种均能通过收付费系统进行处理（1分）5.是否所有开办险种均能通过95518系统报案（1分）检查办法：1.通过座谈和资料查询获得当地开办险种清单。2.在双核系统中查询核保核赔通过险种情况。3.在单证系统中查询与业务系统联机处理情况。4.在收付费系统中查询与业务系统联机处理情况。5.在95518系统中查询获取能进行报案处理的险种清单。评分尺度：1.所有开办险种均能上机处理得1分，否则不得分。2.所有
24、开办险种均能通过双核系统处理得1分，否则不得分。3.所有开办险种均能通过单证系统处理得1分，否则不得分。4.所有开办险种均能通过收付费系统处理得1分，否则不得分。5.所有开办险种均能通过95518系统报案得1分，否则不得分。（四）运行维护1.安装升级工作（4分）2.正确设置新产品初始化代码，对新产品业务处理程序、业务升级包进行技术确认测试（4分）3.代码维护的审批和维护工作（4分）4.数据提取需求的审批、提数程序编写、提数工作（5分）5.数据修正的审批和维护工作（10分）6.权限管理的审批和维护工作（5分）7.应用软件程序维护工作和应用软件的质量评价工作（4分）8.应用系统的操作培训（4分）检
25、查办法：现场检查核实总颁运行维护工作规范相关表格的填写情况。评分尺度：1.“应用软件安装、升级计划表”，“应用软件安装、升级作业情况记录表”、“应用软件升级情况台帐记录表”，完备得4分，较完备得2-3分，完备程度较差得0-1分。2.“新产品程序技术确认测试情况记录表”、“新产品程序业务确认测试情况记录表”、“新产品个性业务需求申报表”，完备得4分，较完备得2-3分，完备程度较差得0-1分。3.“应用软件代码维护申请表”、“应用软件代码维护作业情况记录表”，完备得4分，较完备得2-3分，完备程度较差得0-1分。4.“应用软件数据提取需求表”、“应用软件数据提取作业情况记录表”，完备得5分，较完备
26、得3-4分，完备程度较差得0-2分。5.“应用软件数据修正申请表”、“应用软件数据修正作业情况记录表”，完备得10分，较完备得6-9分，完备程度较差得0-2分。6.“人员代码及权限变更申请表”完备得5分，较完备得3-4分，完备程度较差得0-2分。7.“应用软件修改申请表”、“地市级分公司应用软件质量评价表”、“省级分公司应用软件质量评价表”，完备得5分，较完备得3-4分，完备程度较差得0-2分。8.定期提供应用系统操作培训且效果良好得5分，提供培训效果不好得3-4分，不经常培训或没有培训得0-2分。（五）主机/存储设备1.系统日常监控工作登记（2分）2.系统用户及安全管理工作登记（2分）3.系
27、统备份管理工作登记（2分）4.系统安装和升级工作登记（2分）5.系统巡检工作登记（2分）检查办法：现场检查核实总颁运行维护工作规范相关表格的填写情况。评分尺度：1.“主机操作系统日常监控记录表”，“存储系统日常监控记录表”，“数据库系统日常监控记录表”，“中间件系统日常监控记录表”。完备得2分，较完备得1分，完备程度较差不得分。2.“用户开设、变更和删除申请表”，“用户记录表”，“操作系统和数据库安全策略实施明细表”，完备得2分，较完备得1分，完备程度较差不得分。3.“备份需求表”，“备份策略一览表”，“日常备份工作记录表”，“临时备份工作记录表”，“恢复操作申请表”。完备得2分，较完备得1分
28、，完备程度较差不得分。4.“系统安装申请表”，“系统升级申请表”，“系统安装过程报告”，“系统升级过程报告”，“系统配置表”。应填写且完备得2分，应填写且较完备得1分，应填写但完备程度较差不得分。5.“厂商健康巡检申请表”，“厂商健康巡检记录表”，“内部保养巡检记录表” 。应填写且完备得2分，应填写且较完备得1分，应填写但完备程度较差不得分。（六）网络1.网络备份（4分）2.网络性能监控和优化调整（4分）3.进行IP地址和线路资源登记（2分）检查办法：现场检查核实总颁运行维护工作规范相关表格的填写情况。评分尺度：1.“网络设备备份情况登记表”，“网络线路备份情况登记表”，“网络配置备份情况登记
29、表” 。完备得4分，较完备得2-3分，完备程度较差得0-1分。2.“网络性能分析报告”，“网络性能调整报告” 。完备得4分，较完备得2-3分，完备程度较差得0-1分。3.“地市级分公司重要IP地址概览表”，“通信线路资源及带宽资源概览表”。完备得2分，较完备得1分，完备程度较差不得分。（七）机房/资产1.机房环境（2分）2.计算机设备管理（2分）3.是否进行机房环境保障设备巡检（2分）4.机房出入登记（2分）5.值班监控登记（2分）检查办法：1.现场查看场地环境指标。2.现场检查核实总颁运行维护工作规范相关表格的填写情况。评分尺度：1.满足“计算机机房设计控制程序”要求得2分，基本满足得1分，
30、存在严重问题不得分。2.“计算机设备台帐”完备得2分，较完备得1分，完备程度较差不得分。3.检查“机房巡检登记表”，有巡检登记得2分，无巡检登记不得分。4.“机房进出登记表”或监控系统记录。完备得2分，较完备得1分，完备程度较差不得分。5.“机房值班登记表”和“机房值班监控记录表”。完备得2分，较完备得1分，完备程度较差不得分。三、信息技术（地级市版）（一）管理规定和组织机构1.是否建立“三个中心”建设信息技术保障方案（10分）2.分公司是否建立信息技术组织机构（5分）检查办法：现场查看信息技术组织机构建立状况和“三个中心”建设信息技术保障方案。评分尺度：1.各项信息技术相关制度全面合理，得1
31、0分；制度不完备，不细致，得5分；没有制定相应的信息技术运行维护制度，不得分。2.有信息技术组织机构得5分，没有不得分。业务处理省集中的地市如没有信息技术部，但是有信息技术岗，且可保障系统运行维护的可不扣分。（二）应用系统1.代码维护的审批和维护工作（10分）2.数据提取需求的审批、提数程序的接收或编写、进行提数工作（10分）3.是否具有直接访问数据库的权限（10分）4.数据修正工作（10分）5.权限管理工作（5分）6.应用程序维护工作（10分）7.软件质量评价工作（5分）8.应用系统操作培训（5分）检查办法：1.现场检查核实总颁运行维护工作规范相关表格的填写情况（地市分公司仅负责表格中关于地
32、市分公司层面的数据填写工作）。2.现场上机检查应用系统环境。评分尺度：1. “应用软件代码维护申请表”、 “应用软件代码维护作业情况记录表”，完备得10分，较完备得6-9分，完备程度较差得0-5分。2.“应用软件数据提取需求表”、“应用软件数据提取作业情况记录表”，完备得10分，较完备得6-9分，完备程度较差得0-5分。3.具有直接访问数据库权限的不得分，否则得10分。4.“应用软件数据修正申请表”完备得10分，较完备得6-9分，完备程度较差得0-2分。5.“人员代码及权限变更申请表”完备得5分，较完备得3-4分，完备程度较差得0-2分。6.“应用软件修改申请表”完备得10分，较完备得6-9分
33、，完备程度较差得0-5分。8.“地市级分公司应用软件质量评价表”完备得5分，较完备得3-4分，完备程度较差得0-2分。9.定期提供应用系统操作培训且效果良好得5分，提供培训效果不好得3-4分，不经常培训或没有培训得0-2分。（三）网络1.网络备份（4分）2.网络性能监控和优化调整（4分）3.进行IP地址和线路资源登记（2分）检查办法：现场检查核实总颁运行维护工作规范相关表格的填写情况。评分尺度：1.“网络设备备份情况登记表”，“网络线路备份情况登记表”，“网络配置备份情况登记表” 。完备得4分，较完备得2-3分，完备程度较差得0-1分。2.“网络性能分析报告”，“网络性能调整报告” 。完备得4
34、分，较完备得2-3分，完备程度较差得0-1分。3.“地市级分公司重要IP地址概览表”，“通信线路资源及带宽资源概览表” 。完备得2分，较完备得1分，完备程度较差不得分。（四）机房/资产1.机房环境（2分）2.计算机设备管理（2分）3.是否进行机房环境保障设备巡检（1分）检查办法：1.现场查看场地环境指标。2.现场查看相关表格。评分尺度：1.满足“计算机机房设计控制程序”要求得2分，基本满足得1分，存在严重问题不得分。2.检查“计算机设备台帐”或类似表格。填写完备得2分，填写较完备得1分，填写完备程度较差不得分。3.检查“机房巡检登记表”或类似表格，有巡检登记得1分，无巡检登记不得分。四、承保工
35、作（一）风险评估1.是否对拟承保的重大业务和特殊风险业务进行风险评估（5分）检查方法：从业务数据系统抽查近年来承保的重大业务和特殊风险业务，分险种选择若干超过本级公司权限的业务及接近本级公司权限的业务，调阅承保中心对有关业务的风险评估资料。评分尺度：所有调阅业务中每发现一笔超过本级公司权限及接近本级公司权限业务未做风险评估的扣1分，扣完为止。2.风险评估报告内容的要素是否齐全（5分）检查方法：根据操作指南中的各险种风险评估指引对于风险评估报告应包含要素/内容的要求，对于抽查的风险评估报告所包含的要素进行检查。评分标准：每一份报告要素不全扣1分。3.风险评估报告质量（5分）检查方法：根据风险评估
36、指引要求和业务具体情况，对于风险评估报告质量进行评估。评分标准：风险评估报告质量不高、难以满足要求的扣1-5分。所抽查业务均没有进行风险评估的不得分。4.是否对业务风险进行分析，并提出合理化建议（3分）检查方法：根据当地业务结构、业务风险存在的特点，检查承保中心业务风险分析报告和专项风险分析报告。评分尺度：有业务风险分析报告，但不能满足业务需要的扣2分；没有根据当地特殊风险制作业务风险分析报告的不得分。5.是否配合相关部门参与防灾、防损检查（3分）检查方法：检查承保中心是否有与相关部门共同进行防灾防损的检查记录，是否为客户提供风险咨询。评分尺度：没有为客户提供风险咨询的扣1分；没有配合相关部门
37、参与防灾、防损检查记录的不得分。6.是否对风险评估资料进行归档管理（2分）检查方法：检查风险评估资料时，同时检查风险评估资料是否分类归档管理情况。评分尺度：风险评估资料不完整的扣1分；风险评估资料未按要求分类的扣1分。7.是否对基层业务人员进行风险评估培训、指导（2分）检查方法：检查对基层业务人员的培训记录和培训材料；检查是否为支公司、业务员提供了风险控制建议。评分尺度：培训覆盖面低于90%的扣0.5分，培训内容不全面的扣0.5分，没有为支公司、业务员提供了风险控制建议扣1分。参考支公司访谈时打分。（二）核保、核批1.是否有承保实务标准和承保质量管理体系（4分）检查方法：根据当地实际业务开办情
38、况、业务结构和业务量等情况，检查相应险种是否配发了各项业务规章、制度、实务规范或业务手册。评分尺度：业务人员配发上级公司各项规章制度、文件或业务手册，并根据当地实际业务情况，制订了适合本级公司实际情况的具体规定或实施细则，但细则不够完善、质量不高扣1分；未配发业务文件、业务手册扣3分；未严格按照规定操作扣2分；业务人员不掌握各项规章制度、业务文件不得分。2.对提交保单是否按规定及时核保（3分）检查方法：现场查看核保人员工作，对材料齐全的业务是否尽快通过核保，对材料不齐全的业务是否及时通知区县公司补充材料。评分尺度：现场查看工作效率不高扣2分。3.续保是否利用查勘定损以及理赔所提供的历史数据（4
39、分）检查方法：现场检查承保中心核保人员是否利用历史数据进行续保业务的核保处理，检查承保中心建立的黑名单、灰名单等避免承保风险的措施。评分尺度：没有使用黑、灰名单制度的扣3分；续保业务的核保中不利用以往定损、理赔资料的不得分。4.是否按业务类别分级设置权限进行核保（3分）检查方法：检查承保中心各个核保人员是否均有明确的分险种核保权，工作中是否严格执行各自的授权。评分尺度：核保人员没有明确逐级授权不得分；有明确授权但未严格执行的扣3分；存在其它问题的酌情扣分。5.对超权限和特殊保单是否按照管理规定及时报相关业务部门，并提出分保方案（5分）检查方法：从业务数据系统抽查超权限业务或高风险业务，检查是否
40、履行了上报核保的手续，并经产品线相关部门授权或批复后承保。核保材料或上报材料中是否提出了风险单位划分的意见和超自留额业务的分保处理方案。评分尺度：每发现一笔业务材料中缺乏必要的风险单位划分或超自留额业务分保处理的扣2分；存在超权限承保的不得分。6.是否按照业务规定进行批改（8分）检查方法：检查承保中心有无批改的管理规定、总批改数与总承保数的比例、各险种批改比例、对批改业务进行抽查。评分尺度：无管理规定扣三分；涉及重要承保要素批改的，无客户申请每发现一笔扣1分，单位客户申请无客户公章每发现一笔扣0.5分；超权限业务发生承保中心指南规定需重新报批情况时，如无重新报批，每发现一笔扣1.5分；存在其它
41、不合理的批改问题的酌情扣分。7.是否督促出单员及时进行保单补录并对补录的质量进行检查（9分）检查方法：检查补录业务是否按照操作指南的要求进行操作。、对补录业务进行业务处理系统和纸质单证的对比。评分尺度：补录不及时每发现一笔的扣1分；存在应补录不补录情况的扣5分；纸质单证和业务处理系统情况不符的，每发现一笔保额不符的扣1分，每发现一笔保费不符的扣2分，每发现一笔流水号起止不一致或未收回保单未登记的扣1.5分。8.是否对出单点的出单员进行业务指导和培训（4分）检查方法：检查对出单人员的培训记录、考核记录和培训材料。评分尺度：培训和考核覆盖面低于90%的，每低10%（不足10%的按10%计）扣2分，
42、培训内容不全面的扣2分，参考支公司访谈时打分。（三）承保信息管理及分析1.承保信息录入是否及时，承保信息是否准确、完整、真实（3分）检查方法：查看承保信息录入的时效性，承保信息核对原始单证材料与数据库承保信息是否一致。评分尺度：承保信息录入不够及时的酌情扣分，每发现一笔保单信息有不一致的扣0.5分，存在垃圾数据的不得分。2.是否对承保信息进行经常性的检查与核对，并提出合理的解决方案（3分）检查方法：查看分公司有关检查和监督承保信息录入质量的记录，注意检查分公司对承保信息检查和监督的及时性，查看是否提出有针对性的解决方案。评分尺度：分公司没有开展承保信息检查和监督工作的不得分，监督检查工作不够及
43、时的酌情扣分，没有提出解决方案的扣2分。3.是否利用承保信息数据及时缮制相关报表（3分）检查方法：检查缮制相关报表的及时性、准确性。评分尺度：未能及时利用承保信息数据缮制相关报表的扣1分，未能准确地利用承保信息数据缮制相关报表的扣1分。4.是否建立承保风险预警机制（建立黑、灰名单，并定期进行维护）（3分）检查方法：现场检查是否建立黑、灰名单制度，是否及时更新。评分尺度：未建立黑名单、灰名单制度的不得分； 制度不完善，险种不全面的扣1分，未及时更新的扣1分。5.是否通报承保业务信息，并对承保信息数据进行分析，提交承保业务风险分析报告，提出加强承保管理的建议（5分）检查方法：检查承保业务通报情况，
44、并关注是否根据当地业务量、业务结构，检查承保中心的业务分析报告和专项业务报告的质量和提交情况。评分尺度：没有及时通报承保业务信息的扣2分；没有业务分析报告的扣3分；有业务报告，但分析质量不高，未提出有针对性的建议、不能满足实际业务需要的扣2分。6.是否定期向理赔/客户服务部门和支公司提供有关重要客户的承保和续保信息（3分）检查方法：检查承保中心向理赔/客户服务部门和支公司所提供信息的主要内容，查看是否有关于公司重要客户的承保和续保情况，以指导理赔、客户服务部门提供差异化的服务，指导支公司及时与客户进行联络，提高续保率。评分尺度：信息不满足及时、准确中某一原则时扣一分，未提供业务需要的客户和业务
45、信息不得分。（四）业务单证管理和分保1.是否配合相关部门对经本中心发放的业务单证进行管理。（3分）检查方法：经承保中心发放业务单证的，检查本中心业务单证的发放是否符合要求。同时检查承保中心是否定期检查支公司业务单证发放对象资质是否经本中心审核通过，并采取相应的整改或惩罚措施。评分尺度：每发现1次未按规定发放业务单证的，扣1分；定期检查支公司业务单证的发放对象资质后发现问题，但没有及时处理的扣2分；未定期检查支公司业务单证的发放对象是否具有资质的不得分。2.是否根据有关规定对已使用业务单证进行保管。（5分）检查方法：承保中心直接负责业务出单的，检查业务单证的保管、归档是否符合要求；通过业务处理系
46、统查询这部分业务的保单号，检查相应的保险单副本保存情况。承保中心不直接负责业务出单的，检查承保中心是否定期检查出单支公司业务单证的保管、归档是否符合要求。评分尺度：业务单证未按同一顺序号码归档的，扣1分；定期检查支公司业务单证的保管、归档后发现问题，但没有及时处理的扣2分；本中心出单的保单副本保存不完整/未定期检查出单支公司业务单证的保管、归档是否符合要求的不得分。3.是否根据有关规定对已使用业务单证进行核对。（4分）检查方法：检查承保中心是否定期检查承保中心核保后的条件和保单数量与支公司出具的保单内容及数量是否一致，并采取相应的整改或惩罚措施。评分尺度：定期核对支公司出具的保单内容和数量后发
47、现问题，但没有及时处理的扣2分；未定期核对的不得分。4.是否提出分保方案并按要求办理再保险业务（3分）检查方法：查询超权限业务、高风险业务，根据公司自留额规定、承保公司提出的再保险需求或上级公司的批示，有关业务如属于应当办理再保险的，检查其分保方案和分保手续。评分尺度：所有应分保业务提出的分保方案质量不高的扣1分；分保手续不完整、不规范的扣1分；未提出分保方案或未根据上级要求办理分保手续的不得分。五、理赔/客户服务工作（一）客户服务1.是否熟悉本岗位工作职责及工作流程（2分）检查方法：（1）询问该岗位工作人员日常工作情况（2）检查该岗位的工作记录和作业材料评分尺度：客户投诉处理、95518两项工作存在一项未履行的扣2分；两项工作履行不完全或其他职责未履行的，每未履行一项扣0.5分。2.95518专线接通情况（2分）检查方法：（1）检查系统中自动生成的服务水平指标（2）现场拨打95518电话评分尺度：服务水平低于70%的，扣2分，低于80%高于和等于70%的，扣1分；现场拨打9