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1、浅谈企业金融投资风险及对策【摘要】当代企业践行发展战略以及正确理财，离不开金融投资这一必经途径，不仅能提升企业本身的盈利能力，还能改善资本债务构造，但是金融投资类型多样，相对应的收益率以及风险参差不齐。为了对金融投资风险进行有效的防控，企业要做到对各项投资项目的风险进行准确辨别与科学评估，在此基础上，制定针对性的防控策略，促进投资构造的完善发展，实现对投资风险的动态监控。基于此，论文通过对企业金融投资风险的分析，结合金融投资风险的管控要点，提出了几点有效性对策。【关键词】当代企业；金融投资；投资风险；管控要点企业在金融投资的经过中，极易被来自于内外部各种各样的风险所影响，假使在金融投资期间并未
2、采取行之有效的策略进行有效躲避，那么很有可能会阻碍企业的平稳发展，一方面会严重影响企业的生产效率，另一方面会导致企业资本消耗总量的增加。因而，对于企业来讲，采取科学合理的策略，来对金融投资风险进行提早躲避与控制是特别有必要的。投资风险具有不确定性特征，企业应该做到对不同风险的深化研究与分析，采取相应的策略，推动企业实现长足、健康发展。2金融投资风险2.1企业金融投资常见的风险2.1.1企业基金投资风险现阶段，我国一些企业在投资方面选用的形式是基金投资，这种投资形式主要是由投资专家掌控着小额资金，然后根据金融市场的详细情况，投资专家经过分析后进行投资。这种投资形式区别于其他投资形式的是，这种形式
3、有着比拟高的安全程度，由于所投入的资金会经过很多有经历的投资专家的手中，但是需要注意的是，任何投资都或多或少有风险，很难保证能够永远不会亏钱，基金投资也不例外，例如，一个企业聚集了大量的资金，假如企业选用的投资专家水平不高的话，就有很大可能构成投资风险。2.1.2企业证券投资风险任何投资行为都无法保证零风险，证券投资同样如此。当前阶段，一些企业进行证券投资时，经常会发生投资决策失误的情况，甚至还存在盲目投资的问题。在这样的形势下，不仅会使企业面临更大的金融投资风险，还会使回报率得到降低。当证券投资风险不断增加时，金融决策人的压力会持续攀升，遭到来自于内外部的重重压力，会增加决策失误的概率，直接
4、或间接导致一系列亏损问题。2.1.3企业衍生金融资产投资风险衍生金融投资作为一种新型投资形式，其与基金与证券2种投资形式相比，拥有着更大的风险，这主要是由于这一投资形式需要全方位管控企业资金，这会对企业现金流带来重要的直接影响。假使企业在金融投资中选用这种形式，便会一定程度引发其本身资产价值的变化。而且，通过采取衍生金融资产投资的方式，会无形中使企业财务管理面临更大的难度，假如在投资中体现出科学合理原则，则有助于提高企业整体的收益，但是假如投资决策失误，就会对企业收益带来难以预估的损失，导致损失掉很多的企业本金。2.2金融投资风险管控的重要性和复杂性针对类型不一样的金融投资产品，在投资经过的很
5、多方面都各不一样，如收益形式、投资方式、期限等，企业既能寻找第三方机构，对金融投资产品进行管理，还能通过直接交易的方式，购买股权与债券。在总资产中，假如没有合理安排与分配金融资产所占比例，或者没有选择恰当的投资渠道，便会提高经营风险指数，很可能构成系统性财务风险。企业要想对经营风险进行精准评估，同时不断改良金融投资策略的合理性，除了要使本身构成良好的采集、分析信息的能力，还应该根据本身特点，建立完善的风险评估标准体系，全方位评估有意向的投资项目潜在的风险因素，提高投资决策的合理性，分级管控存在的全部风险要素。因而，预防与控制金融投资风险，并不是一项轻而易举的工作，是一项复杂的技术性工作，需要企
6、业构建健全的控制机制。3金融投资风险的管控要点3.1风险评估机制的构建当代企业运营规模与数量庞大，具备着特别复杂的资产构造，而且涉足到各种各样的行业领域，无论是经营风险的各种各样的影响因素，还是对企业发展产生的影响，都具有复杂性的特征。因而，在企业发展经过中，完备的风险评估体制是必不可少的。因而，在管控金融投资风险时，有必要针对详细的项目，采取科学合理的风险评估，对金融风险造成影响的大小，以及风险发生可能性的高低进行预测，并将评估结果当作投资决策的重要根据。3.2对经营风险的动态评估和准确预测企业面临着或大或小的经营窘境，是金融投资风险的主要表现方式，所以，基于金融投资组合的多样化，以及投资渠
7、道不断拓展的形势下，企业金融投资风险的及时有效的管控，需要建立在定期预测与评估经营风险的基础之上，进而使控制策略、风险预防以及投资决策的制定有据可依。首先，根据现有的管理体制、业务规模，企业应该制定与之相应的风险评估标准体系，结合各种不同风险要素出现的可能性，以及所造成后果的严重性，对风险管控等级进行进一步明确，制定具体的防备策略。其次，在收集、存储、分析以及利用信息方面，企业应该具备健全的机制，这样能使金融投资项目预测、投资等工作的推进获得可靠的信息;。3.3金融投资决策流程的优化企业在确定最终金融投资方案之前，需要对相关的详细项目展开深化的调查，进行可行性论证再确定方案。决策流程能否合理，
8、是影响投资风险管控有效性的决定性因素。首先，为保证投资决策的理性，企业需要树立科学严谨的态度，建立健全合理的内控机制，以企业中远期战略目的为方向性指导，充分结合经营的实际需求，根据风险评估的详细结果，再考虑财务管理实际情况，制定最优的决策方案。其次，面对多种多样的金融投资产品，企业在同一财务周期内，需要做出不止一项的投资决策，逐一对应不同类型的金融投资产品。为了让运营战略的方向能够保持一致性，需要宏观控制投资方式，以及产品组合方式。因而，企业需要具备合理、完备的金融投资决策流程，能够站到全局视角，对投资决策的可行性进行评判，这样不仅有助于收益目的的如期实现，还能对管控经营风险进行很好的管控。3
9、.4资产构造的适当调控对于一个企业来讲，金融投资不仅是践行经营战略的途径，还是一个很好的理财工具，它要比实物投资的风险指数高出很多。因而，企业要不断了解金融投资政策，根据金融投资市场的走向，密切关注宏观经济的发展趋势，科学地调控企业资产构造，对经营存在的风险指数进行全面把控，要尽最大努力保证整体现金流的稳定性，以防遭到金融投资失败带来的不良影响。而要相对资产构造进行调控，企业必需要具备健全的财务内部控制机制，科学地预测经营的发展趋势，通过动态评估的方式，评判资产构造能否合理。在此基础上，在落实金融投资策略时，对投资方向与构造进行适当的优化与调整，力争使企业资产构造表现出显著的战略性与前瞻性。4
10、金融投资风险的管控策略4.1建立健全风险评估机制为使金融投资决策能够带来更大的收益，企业有必要加强前期的风险评估机制，寻找经历丰富、可靠的专业技术团队，也能委托第三方投资机构，阶段性地评估与预测投资风险。首先，围绕详细的金融投资产品，对其实际价值、背后的供给方进行深化调查研究，根据预测的收益率、投资规模以及支付方式等，对风险指数进行客观评估，不断改善投资策略。其次，中选定好意向投资项目，并制定投资执行步骤的经过中，应该对风险管控责任以及控制措施进行进一步明确，在经营风险防控体系中，应该将金融投资项目添加进来，进而实现良好的动态监控，实时跟踪并完成与不同风险要素的评估，不断改善防备策略，为企业资
11、产安全提供保障。4.2构建科学的风险预测与评估标准体系为全方位管控金融投资风险，企业需要结合内部的实际情况，打造一支高水平评估与管控风险的团队，结合企业内部风险管理的需求，创立与之相符的标准体系，合理评级与归类金融投资具备的经营风险。首先，引入先进性的工具软件，创立专门的数据分析模型，科学合理地分析多种多样的经济活动，针对各种类型的风险，条理明晰地整理其发生、影响等内容，同时展开分级与定性，并根据不同影响因素的影响形式以及发生概率，确定各自的权重。其次，以风险的不同等级为衡量标准，对防控措施进行明确，进而在对企业金融投资项目进行动态监测时，能够适当地加强风险管控机制，尽量使金融投资风险指数能够
12、处于合理、可控的范围内，这样不仅能使资产进行流动，还能很好地躲避风险。4.3完善企业的内部控制机制在企业运营经过中，金融投资活动越来越复杂与多样，为使企业价值得到持续的提升，并控制好经营风险，企业特别有必要建立健全风险管理机制，而内部控制机制的建立，是决定企业能否成功免受投资风险影响的关键性因素。因而，当金融投资策略出现失误时，为了不让企业陷入经营窘境，企业应当密切结合经济活动的规律与特征，对风险决策环节以及风险防控机制进行不断完善，从金融投资的多个环节入手，主要包括企业资产的日常管理、金融投资项目以及不同阶段的投资规划等，建立科学的内部控制制度，不断优化组织构造，在此基础上制定科学的对策。此
13、外，还要对企业投资规划进行不断完善，以企业远期战略目的为方向性指导，确定与之保持统一性的中短期金融投资活动目的，进而充分地发挥出金融投资项目的价值。4.4保持企业资产构造的合理性无论是通过哪一种渠道、什么样的方式来购买金融投资产品，企业都需要准确、全面地把握本身的资产构造，做到对经营风险指数的有效控制。因而，对于企业的管理层来讲，首先，应该充分利用动态风险评估机制，对各种资产类型所面临的风险做到全面了解，对资产构造具备的预期收益率以及存在的风险指数进行评估，判定各项内容的合理性，并为产业构造优化以及投资方向的调整提供理论根据。其次，企业应该站到战略高度上，对接下来一个阶段的金融投资战略进行合理
14、评估，深化分析其对企业资产构造所产生的深远影响，对金融投资战略进行不断完善，进而有效地防备可能出现的各种经营风险，还能很好地调控企业资产构造。4.5加强投资管理人员队伍建设在这个经济飞速发展的时代，人才竞争是不同企业之间竞争的关键所在，人才是企业有序运转与健康发展的强有力的支柱，对于企业综合实力的提升作出了极大的奉献。因而，在企业金融投资活动中，应该打造一支专业化、高水平的金融人才团队，还要通过相应的举措，提高这支团队的综合素养，进而为企业竞争实力的加强注入新鲜血液，还能推动金融投资活动的顺利完成。首先，组织多样化的培训活动，包括团队活动、讨论以及讲座等形式，在培训期间，正确、科学地引导参加培
15、训的管理人员，使其综合素质与管理能力有所提升，还要不断浸透企业文化，使管理人员全面把握市场的动态与发展趋势，进而使管理人员更好地服务于企业的进步与发展，为企业管理层提出更多有参考价值的金融投资决策。其次，对于投资管理这一岗位，企业内部要挑选出精英以及有过硬素质的专业人才，适当提高薪资待遇，吸引越来越多的优秀人才投身于这一工作中。最后，建立健全鼓励与考核机制，这一机制的施行，能够为相关职工价值的展现提供有力保障，还有助于这一团队综合素养的提升，保障金融投资工作的顺利推进，为企业经济的持续发展助力。4.6加强对现金流的有效管理企业对金融投资风险进行管控的经过中，通过对现金流的严格管控，能够很好地应
16、对财务风险。在这个经过中，首先，加强对企业资产的有效管理，定期盘活企业资产，为资产实现自由的流通提供保障。其次，在预付款以及应回收贷款等资金方面，要尽可能减少使用次数与数量，并通过采取提高权益资本比例、增加贷款等方式，促进易变现率的提升。最后，严格管理应收账款，以信誉政策相关标准为基础，对相关销售人员采取责任制，不断强化管理应收账款。除此之外，重视经营性净现金流，不断提升企业利润，并选取科学的投资形式，确保投资决策的科学合理性，力争不断提升企业经济效益。综合而言，企业通过开展金融投资活动，不仅有助于收益率的提升，加强企业内部资产的流动性，还能为企业经营产生特别重要的影响。但是假如不能对金融投资进行有效的管控，就算是投资项目的运转如期实现了盈利目的，可以能产生中远期资本债务比例失调等不良后果，所以企业有必要加强对金融投资风险的管控，有效应对不同的投资风险，更好地推进不同领域金融投资活动的开展。