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1、高职课程项目化改革的个人理财论文一、高职投资与理财专业就业岗位及岗位职业能力分析一高职投资与理财专业的岗位任务及职业能力定位结合区域经济发展的要求和学院的办学特色、优势，能够将投资与理财专业就业岗位定位为理财师、客户经理金融机构以及后台客户服务金融机构这些金融理财行业的一线营销和服务岗位。这一岗位群的核心工作任务主要包括：1客户开发；2投资与理财咨询服务；3维护客户关系；4金融理财产品营销等。完成这些工作任务，需要从业人员具备的职业胜任能力包括：熟知与金融、投资、理财相关的各个门类的知识；能全面、深化地分析各类财经资讯；能熟练运用一般和专项的交易或理财服务软件；能熟练地使用计算、画图工具和软件
2、；能撰写投资、理财报告；能用合适的方式，在各种场合与人进行有效沟通；能对本人的工作负责；能严格遵守职业道德标准；能不断扩展本身的知识、技能、操作和考虑的能力；熟知客户开发的基本知识和技能；能收集、整理、记录客户的信息并进行具体的分析；能调查、分析客户群特征，把握客户投资、理财需求；能根据对客户需求的深度把握，提供投资和理财咨询；能向客户具体介绍各种服务渠道与特色金融产品的申请与投资方法；能完成或协助完成金融产品的穿插销售；熟知客户关系维护的基本知识和技能；能总结分析客户需求动态；能为客户提供丰富及时的投资咨询与信息服务；能支持其他有关人员及部门开展客户开发、行业开发、产品开发方案的设计与施行，
3、为业务团队提供专业化支持。二投资与理财专业就业岗位职业能力的特点1.复合穿插型理财服务是一个跨学科、多领域的综合服务，上述职业岗位群要求从业人员必须通过系统、完好的学习，了解、理解并把握和投资理财相关的全面知识，进而加强本人的综合分析能力，将这些知识适时地用在为客户服务的经过中。在实务技能方面，也要求从业人员具备良好的沟通能力和分析、考虑、计算和研究能力。2.实践积累性从事理财行业，知识和经历都需要不断地积累和完善，这是一个不断学习和提高的经过。在职业的初涉期，由于没有固定的客户，从业者需要不断地学习相关的知识和技能，培养为客户服务的能力。在职业的成长期，从业者已经拥有了一些固定的客户，本身也
4、把握了投资理财的各类知识和相关技能，需要为固定客户提供持续服务，并开拓本人的客户群。到了职业的成熟期，从业者已经成为客户的私人理财参谋，已熟练把握各种技能，但同时还要对新知识和技能保持学习态度。3.专业性与服务性金融理财行业从业人员的专业性与服务性两大特点是博得客户信赖的重要因素。由于金融市场的波动性，投资理财是一项专业性要求极高的工作，假如从业者能够给客户进行正确的分析、提供正确的投资建议或理财规划和贴心的服务，优质的客户资源就会得到稳固和扩大。4.职业道德素质要求高在金融理财行业，一线营销和服务人员首先应当具备良好的职业道德，包括守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守机密、专业精神、
5、恪尽职守。假如一个理财师能够真正站在客户的利益上，以客户的利益为中心，帮助客户资金实现保值增值，让客户充分信任、放心地把本人的财富交予理财师规划，这时理财师的本身价值才会得到充分的体现。5.强调沟通能力投资与理财专业所定位的就业岗位的实务技能中，与对投资理财知识和理念拥有不同认知度的客户进行沟通的能力能够讲是最关键的技能之一。十分是对于处于职业生涯初期的从业者而言，客户拓展是工作的重点，所以在客户拓展和签约经过中运用的沟通技能就成为了关键。这些技能包括：表达能力，聆听的技巧，问问题的技巧，身体语言，观察客户性格特征和行为特征的能力。三岗位能力有效培养的障碍性因素1.课程内容没有建立与岗位任务的
6、联络传统的理财类职业教育课程中很多内容的实用性不高，学科课程特点突出，不利于学生职业能力的构成。近年来，虽有不少学校对课程进行了项目化改造，但由于课程开发者的能力所限，大多数只要项目课程之名，而无项目课程之实，换汤不换药。由于没能根据岗位的任务组织课程内容，学生不能明确知识在工作经过中的运用领域，不能把握知识应用的详细途径，便认识不到学习知识的目的，学习主动性逐步退化，老师只好被动讲授，往往“越讲越多，越讲越深，使课程又重新回归到学科课程。2.教学方法以单一的老师讲授为主普通教育的授课方式多以老师讲授、学生记忆和理解为主要教学方法。由于职教老师大多毕业于普通高等教育院校，缺乏职业经历，授课方式
7、上大多数仍然采取的是本人从前接受教授时教师所采用的传统教学方法。而职业教育是一种不同于普通教育的教育类型，在授课内容上应主要是“做的方法和“做本身，“做是学生获得知识和知识应用方法的主要途径。但现实中，由于老师缺乏对实践的详细细节的了解，在授课经过中，往往只能以“陈述性知识的讲授为主。3.课程体系建设不完全符合职业教育的要求我国职业教育最早采用学科课程体系形式，上世纪90年代初，一些沿海发达地区十分是大中城市的职业院校开场引进和实验国外课程体系形式，探索出平台式、模块式、宽基础活模块集群式、多元整合等多种课程体系形式。21世纪在消化德国以工作经过为导向的课程开发思想后，部分学校开场探索项目化课
8、程体系。从改革的实践来看，高职金融类专业课程体系与岗位工作任务之间的联络越来越密切。但由于缺乏企业理财专家的深度介入，项目的职业性、岗位针对性不强，技术含量不高。4.专任老师缺乏职业实践职教专家石伟平指出：“项目课程应当成为职业教育专业课程改革的方向，由于它符合职业教育的规律，容易激发学生的学习兴趣，培养学生综合应用专业知识的能力。但是，项目课程必须突出“任务中心和“情景中心，课程的设计需要企业理财专家的全程介入，对课程的施行环境和师资素质都有较高的要求。假如课程的设计者专任老师缺乏职业实践，课程项目化改革的效果必然会大打折扣。二、个人理财课程项目化改革措施一建立校企合作的双向开发机制企业专家
9、比拟熟悉岗位的工作任务以及所需要的职业能力，但对课程开发技术、学生的学习特点，以及人才培养的基本规律并不熟悉。而专任老师对学生的学习特点、人才的培养规律把握得较好，经过培训也能够把握基本的课程开发技术。所以，在项目课程的开发、建设经过中，应建立校企合作的双向开发机制，充分发挥企业专家和专任老师各自的优势。详细到个人理财课程的项目化，应当聘请银行、证券等金融机构的理财经理为企业专家，由企业专家对理财业务的工作任务和职业能力进行描绘，对工作经过中的实践性知识进行总结，由专任老师根据学生的学习特点和学习规律对课程进行项目化改造。二加强课程内容与理财职业岗位任务、能力要求的相关性根据投资与理财专业“以
10、能力为本位，以职业实践为主线，以项目课程为主体的模块化专业课程体系的总体设计要求，首先以工作任务模块为中心构建项目课程体系。彻底打破以往学科课程的设计思路，紧紧围绕理财工作任务完成的需要来选择和组织课程内容，突出工作任务与知识的联络，让学生在职业实践活动的基础上把握理财知识和理财技能，加强课程内容与理财职业岗位能力要求的相关性，提高学生的综合职业能力。三提高项目训练的价值项目课程以项目活动为主要学习方式，只要通过大量精心设计的项目活动，才能较好地培养学生的职业能力。要到达较好的改革效果，需要精心选择典型的产品或服务越真实越好。在项目编排的逻辑顺序、项目问题的设计以及项目教学详细的组织方式等方面
11、都要进行深化的考虑。个人理财课程学习项目选取的基本根据是个人理财业务涉及的工作领域和工作任务范围，但在详细设计经过中，应以个人理财的案例为载体，使工作任务详细化，产生详细的学习项目。其编排根据是该职业所特有的工作任务逻辑关系，而不是知识关系。即根据客户关系建立客户信息收集客户分析理财规划执行理财规划持续服务这样的工作经过为项目设计的逻辑顺序，并根据工作任务完成的需要、高等职业院校学生的学习特点和职业能力构成的规律，根据“学历证书与职业资格证书嵌入式的设计要求确定课程的知识、技能等内容。四注重理财职业道德的培养和职业素养的养成在课程的设计上，要注重理财职业道德的培养和职业素养的养成。以真实或模拟
12、的案例为基础，设计客户信息收集、客户分析、现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、退休规划、综合理财规划九个项目，施行理实一体化教学。详细教学环节的施行，以“做为主，通过老师示范学生模拟老师指导学生独立完成评价三个环节完成每个项目的教学内容。在教学中，老师应对于职业技能把握和职业道德培养的关键环节，进行合理的设计，以期到达良好的教学效果。三、总结通过对个人理财课程的项目化改造，能够加强课程内容与工作任务之间的联络，使得学生体会到课程开设的有用性，进而加强其学习兴趣，并在完成项目任务的经过中初步把握理财工作的基本知识、技能以及职业道德方面的要求。但在改革实践中，为进一步提高课程开发的质量，还需要更多地投入创造性的思维，构成独特的课程理念和设计框架，生成愈加精细的教学改革成果。