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1、【精品文档】如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流区担保公司运营管理制度.精品文档.乌鲁木齐高新技术融资担保有限公司运营管理制度部门设置总经理：主持公司的生产经营管理工作；组织实施公司年度经营计划并分解实施，协调公司各部门关系，保证公司健康高效运作。担保业务部：负责各项贷款担保业务及担保延伸业务的开展，对融资担保项目进行调查审核论证、控制风险和后期管理等工作。风险管理部：负责公司业务品种的风险管理工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构审核并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿,建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发。财务部：负责公司财务核
2、算和资金管理，建立和健全财务工作流程及各项财务制度，合理控制预算费用，为决策层提供准确财务分析信息依据。综合管理部：负责公司人事、行政、后勤服务等各项管理工作，建立和健全公司各项管理工作流程及制度并贯彻执行，进行人力资源的合理配置和人员的满足，组织策划公司的培训和各项活动，统筹协调公司内外各种关系，为公司决策层和各部门提供资源支持和保证。内部组织结构图集团公司 执行董事综合部其他总经理担保业务部风险管理部财务部 业务规划 风险评审 预算管理 人事管理 市场开拓 法务操作 资金管理 行政管理 项目受理 资产评估 报表操作 信息化建设 项目调查 反担保落实 财务核算 业务核算 过程管理 涉险管理财
3、务分析 业务稽核 业务统计岗位职责一、总经理岗位职责1、向执行董事报告工作，且在每个年度终了造具下列各项表册，呈执行董事认可： 营业报告书；资产负债表；财产目录；损益表；盈余分配或弥补亏损的提议。2、主持公司的生产经营管理工作；3、组织实施公司年度经营计划和投资方案；4、拟订公司内部管理机构设置方案；5、拟订公司的基本管理制度；6、制定公司的具体规章；7、提请聘任或者解聘除应由执行董事聘任或者解聘以外的一般管理人员；8、提请聘任或者解聘公司一般工作人员；9、执行董事授予的其他职权。二、担保业务部工作职能1、负责完成公司总经理办公会议制定的各项业务指标；2、负责对担保客户资料的搜集工作；3、负责
4、担保业务的保前调查、保时审查、保后管理工作；4、负责对担保业务档案原始资料进行归档、整理、归类、建立、健全担保客户资料档案；5、组织实施担保市场、行业和相关监管政策的跟踪分析工作，及时收集、汇总和上报外部市场信息和产品信息，为业务发展规划和产品开发计划的制定提供参考和依据；及时、准确、完整的录入担保管理系统，编制担保业务日常统计报表；监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作；6、负责组织对重点客户的分析评价；三、担保业务部经理岗位职责1、对总经理负责，主持本部门全面工作，负责贯彻和执行总经理办公会议制定的各项制度和工作部署；2、负责机构客户的市场开拓，发展新客户，建立并维护良好的客户关系，以
5、保证业务规模的实现；根据总经理办公会议制定的工作目标，结合实际，分解实施工作计划和指标；3、负责担保客户分析评价工作的组织实施；4、负责担保业务管理，制定工作方法，改进和提高管理水平；5、对本部门保后管理的落实情况进行检查、监督，加强担保业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时上报；6、负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习；7、密切与当地银行金融机构、行业协会和大客户的关系，以保证年度业绩；8、完成总经理交办的事项及担保管理有关的其他工作。B.担保业务部客户主管岗位职责1、 对担保业务部经理负责，完成本部门工作部署；2、 负责保前调查，
6、确认担保申请人的资格、条件及评价指标；收集整理有关资料；提出调查报告，并对调查内容的真实性负责；3、 负责实施项目承保，协调客户、银行和相关部门落实各项工作，制定项目合同，落实完成全部承保流程，整理完善项目档案资料；4、 负责保后检查，跟踪担保贷款的使用、还款保障、还款意愿、经营方针、重大事件，定期检查担保客户的财务指标、生产经营、反担保情况，撰写保后检查报告；5、 负责保后管理的各项具体工作，监测担保客户还款来源、还款记录、还款意愿及法律责任，对逾期贷款及代偿款的催收及各类风险担保采取补救措施；6、 负责建立担保客户资料档案，对原始资料进行收集、整理，对担保档案的真实、合法、完整和齐全负第一
7、责任，并在规定时间内移交档案管理人员；7、 及时、准确、完整地录入担保管理台账、日常统计帐，根据公司业务需求准确、及时、完整提供第一手资料，发现问题，提出对策和建议；8、 完成领导交办的事项和担保业务有关的其他工作。C.档案管理人员工作职责1 对担保业务部经理负责，完成统计数据，综合分析工作，及时准确编制、填写、汇总各项统计报表，对担保业务质量定期分析，提出改进工作的建议；2 负责向人民银行、银监局、担保协会等业务管理部门及时、准确的报送相关资料；3 负责登记担保业务台账，集中管理合同及业务综合资料；4 负责担保档案资料的审查和管理工作，在收到业务经理移交的担保档案后尽快完成审查工作，应着重审
8、查业务经理提交档案的完整性，审查完毕后及时入库；5 完成本部门的行政性事务，及领导交办的事项。三、风险管理部工作职责1 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；2 对申请担保企业和项目从整体风险进行评定；3 对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本；4 熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策；5 熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力；6 完善风险管理办法及合理化风险管理相关各项操作规程，业务规程；7 跟踪公司各项业
9、务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转；8 完成公司领导交办的其他事务。9 根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。风险管理部经理岗位职责1负责研究风险政策,草拟风险政策，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程2l+ q3 e/ y2 O8 p2建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统； # 3合规风险管理：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；4定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；四、财
10、务部岗位职责会计岗位职责1.办理公司财务的计划、核算、分析考核等工作；2.负责建立健全公司内部的各项财务制度；3.核签、编制会计凭证，整理保管财务会计档案；4.公司各项费用收支、成本管理、内部成本计价核算、固定资产帐务管理等工作；5.公司担保资金的管理和提取风险准备金等工作。出纳岗位职责1.按照国家法令和财务制度及现金管理条例的有关规定，对经有关人员审批后的合法的收支凭证，办理收支手续。2.妥善保管现金和各种有价证券，确保资金的安全和不受损失，不得将公款擅自借与私人或移作他用，不准公款私存、不准白条抵库，库存现金不得超过规定限额，库存现金超过限额发生意外事故，一切损失由责任人负责赔偿，并应每天
11、盘点库存现金。3.保管好有关印鉴章、密码器、空白收据、空白支票及其他有关空白凭证，严格按制度规定进行管理，按规定用途使用。4.根据收付原始凭证及时登记银行存款日记帐和现金日记帐，做到日结日清，帐款相符，不出差错，每月定期与会计结算五、综合管理部岗位职责1组织制定行政管理规章制度及督促、检查制度的贯彻执行；2. 组织、协调公司年会、员工活动、市场类活动及各类会议，负责外联工作及办理公司所需各类证照；3. 起草及归档公司相关文件；4. 搜集、整理公司内部信息，即使组织编写公司大事记；5. 管理公司重要资质证件；6. 组织好来客接待和相关外联工作；7. 主持部门内部的建设工作，建设及维护内部网络；8. 协调公司内部行政人事等工作；9. 对控制成本的方法提出建议。