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1、精选优质文档-倾情为你奉上湖北省住房公积金监督管理信息系统建设方案（参阅件）二七年五月三十日目 录第一章 系统建设的意义- 3第二章 系统建设的基本思路- 5第三章 系统建设的需求分析- 8第四章 系统建设方案- 13附件：建设部监管管理系统数据接口标准-22第一章 系统建设的背景和意义随着住房公积金制度的快速发展,住房公积金规模越来越大,安全保障的要求越来越高，仅靠检查、审计等现场监管手段已难以满足需要。建立全省住房公积金综合信息系统，通过业务系统与监管系统的一体化运行，对住房公积金管理进行全过程和全方位的非现场监管，既是落实建设部监管要求的具体体现，也是提升监管能力，确保住房公积金安全完整
2、的有效途径和必然要求。一、系统建设的主要背景2003年以来，按照建设部的统一部署和要求，省建设厅在全省监管网络系统建设上进行了有益的探索和实践，初步形成了面向全省的监管网络体系，但由于实际运行过程中存在的一些问题无法解决，监管工作很难落实到位。一是各地的业务系统良莠不齐，没有一个统一的标准，所上传的数据并不公开透明，监管部门不能全面掌握想要了解的数据；二是监管网络未与银行系统连接，不能对住房公积金银行账户内资金变动情况进行监督；三是不能对各地提供的数据进行科学的分析和预测，无法有效的提高住房公积金管理的水平。因此，在对全省住房公积金业务管理系统进行统一规范基础上，利用现代信息技术和网络技术，建
3、立一套新的住房公积金监督管理信息系统势在必行。二、系统建设和实施所要达到的目标系统的总体目标：通过实施有效的行政监管，实现住房公积金管理工作网络化、信息化、自动化、规范化，促进全省住房公积金制度健康发展。具体目标：（1）统一和规范住房公积金业务信息管理系统；（2）建立省、市二级住房公积金信息监控网络平台；（3）建立湖北省住房公积金网站；（4）规范、统一各中心与银行的数据接口；（5）按照建设部的要求提供和建设部的数据接口；（6）对全省住房公积金实现全方位、全过程监管。三、系统建设和实施所能带来的效益建立住房公积金监督管理信息系统，是采用现代先进的计算机应用技术，通过规范住房公积金业务的办理来实现
4、业务的一体化、规范化和流程化。从而通过网络技术的应用，为住房公积金的现代化监督和管理带来全面的效益。（1）管理效益：住房公积金监督管理信息系统的建设和实施，将为住房公积金管理中心提供科学高效的管理理念，严谨规范的管理手段，有利于杜绝住房公积金违规操作的产生，全面提高住房公积金管理的水平。（2）社会效益：住房公积金监督管理信息系统的建设和实施，可以增强监管的公开性和透明度。住房公积金作为一项公共保障资金，只有让公众知情并参与监管，才能堵住住房公积金管理的漏洞，从而保护广大职工的合法权益，维护社会的稳定。（3）经济效益：住房公积金监督管理信息系统的建设和实施，可以进一步的加强住房公积金的管理力度。
5、通过计算机精确和规范的管理，从而很好的控制了住房公积金的流向，避免了人民财产遭到损失和浪费，从而为城市经济的建设和发展提供了保障。第二章 系统建设的基本思路一、系统设计的依据国务院：住房公积金管理条例财政部：住房公积金财务核算办法、住房公积金会计核算办法、住房公积金会计核算办法补充规定、会计法、会计核算软件基本功能规范中国人民银行：个人住房贷款管理办法、人民币利率管理规定建设部：全国住房公积金监督管理信息系统二、系统设计的原则经济性：新建系统在满足应用需求的同时，要尽最大限度地利用原有的设备，保护原有投资，使整个系统在满足功能与性能的基础上的性价比最优；开放性：采用开放标准、开放技术、开放结构
6、、开放系统组件、开放的用户接口；实用性：网络系统的设计以实用、满足应用为主，不追求最高、最新；先进性：计算机网络技术、软硬件技术的发展甚为迅速，网络的设计要立足于较高的起点、保证系统有较长的生命力；从下列几个方面实现系统的先进：设计思想先进性，软硬件设备先进性，网络结构先进性，应用系统的先进性； 安全可靠性：在应用系统的设计、网络系统设计、硬件设备的选型配置几个方面同时考虑，以确保数据的安全；兼容与可扩充性：要采用成熟的技术，保证系统可以在广泛的设备上使用，同时应具有更新与升级的能力；三、系统设计思路1、建立湖北省住房公积金数据中心湖北省建设厅住房公积金监督管理处负责建立全省住房公积金数据中心
7、，动态存储全省各中心、分中心、办事处的住房公积金数据以及全省所有与住房公积金有关的银行账户数据。建立各个设区城市的住房公积金数据中心，各中心的数据结构可以在满足省级数据中心数据结构统一要求的基础上适当扩充。2、加强对住房公积金存款专户的监督管理湖北省住房公积金存款专户都在中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行等商业银行范围内。湖北省住房公积金监管机构将通过计算机网络对所有住房公积金专户进行监控，各个设区城市的住房公积金专户必须在省级监管机构登记备案。要求各个银行向省级监督管理机构提供网络接口，实时向监管机构传送各个账户的资金流动情况。3、加强住房公积金管理数据的分析省级监
8、管机构委派专业的数据分析人员，通过监管软件对全省住房公积金管理数据进行深度挖掘，及时发现可疑资金流动，把握全省住房公积金发展趋势，为住房公积金管理的科学决策提供依据。4、统一规范业务管理系统统一全省住房公积金业务运作模式及方法，规范各业务操作流程，形成全省范围内的标准化业务操作流程，争取通过一到两年的时间，形成适合湖北省的住房公积金业务管理系统。该系统将在全省范围内规范各中心、分中心及县、市（区）的住房公积金业务运作流程，从而提升全省住房公积金标准化、规范化管理水平。第三章 系统建设的需求分析一、业务系统做到数据公开、透明系统通过监控住房公积金归集、使用、增值收益分配、费用支出以及发放个人贷款
9、等情况进行管理，通过技术手段，对业务运行过程实施动态监控，对违纪违规的行为实时预警，同时提供多种监管工具对住房公积金业务、财务系统进行分析监控，并配备考核机制对中心工作进行考核。基于行业管理流程，进行统一规划，构架面向全省的住房公积金数据存贮、交换、处理和监督的数据管理体系。如下图所示：办事机构2办事机构1办事机构n设区市公积金中心1建设部住房公积金监管机构湖北省住房公积金监管机构设区市公积金中心2设区的市、地级中心n其中，各中心的营业部、办事处或营业网点为数据基础，负责业务数据的采集（录入）和自动上传；各设区城市数据中心负责对数据进行集中式存储管理、分布式预处理，并生成相关的信息服务，与行业
10、主管部门进行信息交换，并提供社会信息服务；湖北省住房公积金管理数据中心作为该体系的根节点，对全省的住房公积金管理数据进行分析处理，产生相关监管决策信息。预留接口上报建设部。该数据管理体系，是实施住房公积金网络化管理、有效性监管及提供各类服务的基础。在该体系中，通过省数据中心的规划，将全省设区城市中心的业务数据分类管理，既能集中分析，又能分开统计。省级、地方行政部门及企事业单位和公众，可通过权限划分，访问该数据中心。 二、资金监管做到预警提示，资金异动自动分析报警通过与相关银行联网，省级监管中心监管系统对各中心住房公积金专户实行全天实时监控，当发现大于设定阀值时计算机自动预警给监管人员提示；同时
11、监管中心每天查询城市住房公积金管理中心主机数据库，对发现的可疑信息进行自动化记录和预警，进行查实后将违规信息传输到上级监管部门。上级监管部门也可主动查询城市主机数据库明细内容，并将查询结果按设计报表下载到监管部门主机数据库中。升级监管部门、各中心与相关业务银行数据流结构示意图如下：通过应用监管软件可在省监管部门和各中心之间传送各种数据和报表，方便省级监管部门及时掌握各种数据和信息，方便建设部按照全国住房公积金监督管理信息系统的要求自动完成各类数据的采集。三、宏观分析做到辅助决策、趋势预测现住房公积金中心经办业务机构设立与客户资料详细情况的查询与统计：包括管理部、承办网点及银行账户设置情况、单位
12、开户基本明细与按各类属性统计情况、缴交职工详细情况、贷款职工明细情况。满足各级领导与管理人员对住房公积金归集与支付情况的日常业务查询：包括缴存单位基本信息及变更情况、单位缓缴及欠缴情况、每日每月或任意时段的综合业务情况汇总。满足各级领导与管理人员对住房公积金使用与运作情况的日常业务查询：包括贷款签约项目及变更的详细情况、贷款发放回收逾期综合统计情况、购买兑付国债的详细情况。实现任意时段的会计账簿查询，任意时段的科目余额表查询，住房公积金会计报表的查询（住房公积金资产负债表、住房公积金增值收益表、住房公积金增值收益分配表、住房公积金统计表、住房公积金专户开设及其余额情况统计表）。方便领导查询、分
13、析与预警等辅助决策，主要包括：可以方便、灵活、统一地查询归集、支付、使用、会计的明细数据及汇总统计，汇总包括月、季、年及随意时间段，汇总可进行同比、环比分析及趋势分析，并可以表格、分析图、文件等形式输出。实现各种财务指标的各种图形分析与输出。四、建设部住房公积金监管的具体内容住房公积金监管内容分为两部分，一部分为静态监管，另一部分为动态监管。静态监管主要监查八张财务报表即：住房公积金资产负债表、住房公积金增值收益表、住房公积金增值收益分配表、中心经费资产负债表、经费收支表、住房公积金统计表、住房公积金专户开设及其余额情况统计表、项目贷款表；动态监管主要分为四部分：住房公积金管理中心的账户内资金
14、变动情况、住房公积金归集提取情况、住房公积金使用情况、住房公积金增值收益及分配。住房公积金变动情况主要查看账户设立情况、账户内住房公积金变动情况；住房公积金归集提取情况主要查看住房公积金缴存比例、实缴职工数、缴存单位数、缴存余额、缴存总额、缴存明细、个人提取总额、个人提取明细等；住房公积金使用情况指个人贷款情况（贷款总额、贷款余额、发放明细、回收明细、逾期贷款额、逾期贷款户数、放贷总户数）、国债情况（国债购买明细、国债余额、兑付情况）及项目贷款和单位贷款（贷款总额、贷款余额、发放明细、回收明细、逾期贷款额等）；住房公积金增值收益及分配指查询业务收入、业务支出、本年增值收益、风险准备总额、风险准
15、备余额、廉租住房补充资金总额、廉租住房补充资金余额等。第四章 系统建设方案一、总体方案系统总体拓扑结构如下图所示：系统总体包括网络平台、硬件系统和软件系统等三部分。网络平台：省级监管中心与设区城市住房公积金中心采用省电子政务网络或者租用电信专线；各中心的营业部、办事处或营业网点与中心的连接由各中心自行决定，可以租用电信专线或自建网络。硬件系统：省、市两级机房的硬件设备，包括网络服务器、网络存储、路由器、交换机、防火墙等设备。如个别设区中心没有自建机房，可以通过网络平台直接使用省监管中心的硬件设备。软件系统：各设区中心的住房公积金业务系统、监管系统和省监管中心的监管系统。各中心的业务系统由各中心
16、在满足全省统一要求的前提下自行组织开发，监管系统由省监管中心统一开发。二、系统安全设计住房公积金监管系统的安全性至关重要，需要从安全管理制度、硬件系统安全及软件系统安全等方面来考虑。1、安全管理制度制订相应的机房出入管理制度，对于安全等级要求较高的系统，要制定严格的权限准入措施，不经允许不得将外界不明数据上传到服务器及各业务机器。制订完备的系统维护制度，对系统进行维护时，应采取数据保护措施；如数据备份等。制订应急措施，要制定在紧急情况下尽快恢复的应急措施，使损失减至最小。建立人员雇佣和解聘制度，对工作调动和离职人员要及时调整其授权。加强系统运行和用户使用日志记录的审计与监控，确保所有的操作均有
17、据可查。2、硬件系统安全首先是机房建设问题：机房及外部环境、设备及媒体的安全应当符合有关法律、法规、规章和标准的要求；其次是网络通信安全：网络链路上采用专网技术，结硬件合防火墙和防攻击设备，加强网络安全。采用VPN加密技术，并结合身份认证及识别技术，对入网客户机和工作站进行审核，由中心端安全控制系统认证通过后，再采用VPN加密对通信内容进行加密。加密技术及强度符合国密办、公安部、保密局、信息产品安全认证中心的技术规范。最后是数据备份及容灾恢复。数据备份包括冷备份和热备份。冷备份：磁带库或是光盘塔之类的大容量存储设备，定期对核心服务器内的内容进行数据复制，然后将备份出来的数据放入磁带库或是光盘塔
18、中，这是一种及其简单且实用的方式，而且它的技术含量较低，容易实现，不过采用此种方式效率很低，因为它不但在备份数据时需要大量时间，且数据进行恢复的时候也需要大量时间。在主机及存储系统设计时已实现此种备份方式。热备份：此种方式，相对投资要大一些，再另外配置一台低档次的小型机，配置大容量的内置硬盘或是磁盘阵列，通过网络系统保持与核心服务器之间的实时连接，可以以一天或是更短的时间为单位，对数据实现近似于实时备份。这台机器可以在物理上与主服务器分布在不同的大楼里，可以通过局域网或是广域网线路保持与中心服务器系统的连接。以实现对数据进行备份。在技术上和存储速度上热备份都比冷备份方式成熟且相当可靠，由于目前
19、技术十分成熟，实现起来也相对没有什么困难，但是投入相对较大，用户可以根据自己目前的财政状况选择这两种方式去实现整个系统真正的可靠性。容灾恢复：数据容灾就是要避免冷备份所具有先天不足，它能在灾难发生时，全面、及时地恢复整个系统。容灾按其容灾能力的高低可分为多个层次，例如国际标准SHARE 78 定义的容灾系统有七个层次：从最简单的仅在本地进行磁带备份，到将备份的磁带存储在异地，再到建立应用系统实时切换的异地备份系统，恢复时间也可以从几天到小时级到分钟级、秒级或0数据丢失等。在系统建设前期，采取冷备份与热备份相结合的方式进行，冷备份通过异城非实时进行，热备份同城实时进行。在后期扩展阶段，逐步实现容
20、灾实时恢复。3、软件系统安全软件系统安全主要是指操作系统、数据库系统、应用系统的安全性。对于操作系统的安全防范可以采取如下策略：操作系统进行安全配置，提高系统的安全性；系统内部调用不对Internet公开；关键性信息不直接公开，尽可能采用安全性高的操作系统；安装网络版防病毒软件，保障操作系统的安全。数据库系统选择国际上的大型数据库系统ORACLE 10g，该数据库系统能管理结构化数据、多媒体数据、对象数据和空间数据，具有完备的、安全可靠的备份能力。数据库的运行环境采用LINUX、UNIX，采用双机均衡负载计算机系统以及采用磁盘阵列。应用系统在开发时，采用规范化的开发过程，尽可能地减少应用系统的
21、漏洞；网络上的服务器和网络设备尽可能不采取同一家的产品；通过专业的安全工具（安全检测系统）定期对网络进行安全评估。三、硬件设计住房公积金管理的数据量非常庞大，而且有关数据需存储在系统中若干年。如此大的数据量桌面数据库是远远不能胜任的，必须使用大型数据库来管理。因此对服务器的处理能力和存储量要求非常高。1、省监管中心硬件配置数据库服务器：IBM、HP小型机WEB服务器：PC服务器应用服务器: PC服务器磁盘阵列：网络设备：交换机、路由器、防火墙2、设区城市硬件配置各中心的业务系统服务器由各中心根据各自业务系统需要自行配置，监管服务器使用普通PC服务器即可。四、软件设计 1、系统软件操作系统 服务
22、器：UNIX、Linux或Windows 2000/2003 server工作站：Windows 98/2000/XP数据库：SQL SERVER、ORACLE、SYBASE或INFORMIX2、应用软件系统应采用B/S架构，基于J2EE或.Net平台，采用JAVA工具开发。系统采用模块化设计，各模块之间相互关联数据共享，既可单独使用，同时又是一整套紧密结合的完整管理系统。提供多种数据接口方式，可以方便的与各委托银行联网，实现管理、对帐的要求，以适应不同管理模式，同时也为监管系统的运行提供了很好的环境。系统内部使用多种安全加密技术，有效地保障了数据的安全。通过系统内部的权限设置，可以灵活方便的
23、对操作员进行管理。软件设计符合ISO9001：2000国际质量管理体系规范，具有很高的成熟度。要求是系统升级维护方便，操作简单方便，不受地域等条件限制。该软件主要为全省住房公积金的监管提供一套完整的信息化解决方案。系统通过监控住房公积金归集、使用、增值收益分配、费用支出以及发放个人贷款等情况进行管理，通过技术手段，对业务运行过程实施动态监控，对违纪违规的行为实时预警，同时提供多种监管工具对住房公积金业务、财务系统进行分析监控，并配备考核机制对各中心的工作进行考核。主要功能模块：静态监管：住房公积金资产负债表、住房公积金增值收益表、住房公积金增值收益分配表、中心经费资产负债表、经费收支表、住房公
24、积金统计表、住房公积金专户开设及其余额情况统计表、项目贷款表；动态监管：住房公积金管理中心的账户内资金变动情况、住房公积金归集提取情况、住房公积金使用情况、住房公积金增值收益及分配。住房公积金变动情况主要查看账户设立情况、账户内住房公积金变动情况；住房公积金归集提取情况主要查看：住房公积金缴存比例、实缴职工数、缴存单位数、缴存余额、缴存总额、缴存明细、个人提取总额、个人提取明细等；住房公积金使用情况指个人贷款情况（贷款总额、贷款余额、发放明细、回收明细、逾期贷款额、逾期贷款户数、放贷总户数）、国债情况（国债购买明细、国债余额、兑付情况）及项目贷款和单位贷款（贷款总额、贷款余额、发放明细、回收明
25、细、逾期贷款额等）；住房公积金增值收益及分配指查询业务收入、业务支出、本年增值收益、风险准备总额、风险准备余额、廉租住房补充资金总额、廉租住房补充资金余额等。实时预警：对住房公积金归集、个贷系统的业务进行实时跟踪扫描，对违纪违规的业务进行上报。实时预警的范围包括有挤占、挪用住房公积金情况，个贷放款金额和期限违规，资金流量异常放大，专项资金和其他应收、应付款项、专户设立情况、廉租住房补充资金情况。指标监控：监控住房公积金制度覆盖面、住房公积金缴存额增长率、住房公积金个人贷款比率等重要指标。问题纠正：对于预警、监控等过程中发现的问题进行登记，监管领导可以下发指令或公文进行督办，同时对问题的解决情况
26、进行记录。当实时预警或指标监控发现问题时，或有群众投诉或上级部门批评时，在此功能下进行问题登记，并提出解决问题的建议，以正式文件的格式生成责承解决问题处理意见文档转发给相关部门或相关人员解决，对解决结果进行登记，并通过系统继续跟踪。流程简单描述如图上报下发省监管中心提取测算分析测算数据分析报告文字说明图形分析测算分析表地市预警信息附件：建设部监管管理系统数据接口标准全国住房公积金监督管理信息系统数据交换标准第一部分：静态监控1-1. V_ZCFZB_GJJ资产负债表（公积金） 列名数据类型字段描述备注NY文本所属年月(YYYYMM)GJJCKNCS数字住房公积金存款年初数资产类GJJCKQMS
27、数字住房公积金存款期末数ZZSYCKNCS数字增值收益存款年初数ZZSYCKQMS数字增值收益存款期末数YSLXNCS数字应收利息年初数YSLXQMS数字应收利息期末数WTDKNCS数字委托贷款年初数WTDKQMS数字委托贷款期末数YQDKNCS数字逾期贷款年初数YQDKQMS数字逾期贷款期末数GJZQNCS数字国家债券年初数GJZQQMS数字国家债券期末数ZFGJJNCS数字住房公积金年初数负债类ZFGJJQMS数字住房公积金期末数YFLXNCS数字应付利息年初数YFLXQMS数字应付利息期末数ZXYFKNCS数字专项应付款年初数ZXYFKQMS数字专项应付款期末数LZZFNCS数字其中城市
28、廉租住房建设补充资金年初数LZZFQMS数字其中城市廉租住房建设补充资金期末数DKFXZBNCS数字贷款风险准备年初数净资产类DKFXZBQMS数字贷款风险准备期末数DFPZZSYNCS数字待分配增值收益年初数DFPZZSYQMS数字待分配增值收益期末数GJFXZFZQ数字购建翻修自建住房支取资产负债表附注项LTXZQ数字离退休支取ZZLDGXZQ数字中止劳动关系支取CJDJZQ数字户口迁出或出境定居支取CHGFDKBXZQ数字偿还购房贷款本息支取CCJTSRBLZQ数字房租超出家庭收入比例支取QTZQ数字其他支取要求：每月一条记录字段解释：参照中华人民共和国财政部制定的住房公积金会计核算办法
29、12.V_ZZSYB_GJJ增值收益表（公积金）列名数据类型字段描述备注NY文本所属年月(YYYYMM)ZFGJJCKLXSR数字住房公积金存款利息收入业务收入ZFGJJCKLXLJ数字住房公积金存款利息收入本年累计ZZSYCKLXSR数字增值收益存款利息收入ZZSYCKLXSRLJ数字增值收益存款利息收入本年累计WTDKLXSR数字委托贷款利息收入WTDKLXSRLJ数字委托贷款利息收入本年累计GZLXSR数字国家债券利息收入GZLXSRLJ数字国家债券利息收入本年累计QTSR数字其他收入QTSRLJ数字其他收入本年累计ZFGJJLXZC数字住房公积金利息支出业务支出ZFGJJLXZCLJ数
30、字住房公积金利息支出本年累计ZFGJJSXFZC数字住房公积金手续费支出ZFGJJSXFZCLJ数字住房公积金手续费支出本年累计WTDKSXFZC数字委托贷款手续费支出WTDKSXFZCLJ数字委托贷款手续费支出本年累计要求：每月一条记录字段解释：参照中华人民共和国财政部制定的住房公积金会计核算办法13.V_ZZSYFPB_GJJ增值收益分配表（公积金）列名数据类型字段描述备注ND文本所属年（YYYY）ZZSY数字增值收益NCWMBSS数字年初未弥补损失KGFPZZSY数字可供分配增值收益TQDKFXZB数字提取贷款风险准备TQGLF数字提取公积金中心管理费用LZZFBCZJ数字城市廉租住房建
31、设补充资金NMWMBSS数字年末未弥补损失要求：每年一条记录字段解释：参照中华人民共和国财政部制定的住房公积金会计核算办法14.V_ZCFZB_JF资产负债表（中心经费）列名数据类型字段描述备注NY文本所属年月（YYYYMM）XJNCS数字现金年初数资产类XJQMS数字现金期末数YHCKNCS数字银行存款年初数YHCKQMS数字银行存款期末数QTYSKNCS数字其他应收款年初数QTYSKQMS数字其他应收款期末数GDZCNCS数字固定资产年初数GDZCQMS数字固定资产期末数QTYFKNCS数字其他应付款年初数负债类QTYFKQMS数字其他应付款期末数SYJJNCS数字事业基金年初数净资产SY
32、JJQMS数字事业基金期末数GDJJNCS数字固定基金年初数GDJJQMS数字固定基金期末数ZYJJNCS数字专用基金年初数ZYJJQMS数字专用基金期末数JFJYNCS数字经费节余年初数JFJYQMS数字经费节余期末数JYFPNCS数字节余分配年初数JYFPQMS数字节余分配期末数BRJFNCS数字拨入经费年初数收入类BRJFQMS数字拨入经费期末数BRZKNCS数字拨入专款年初数BRZKQMS数字拨入专款期末数QTSRNCS数字其他收入年初数QTSRQMS数字其他收入期末数BCJFNCS数字拨出经费年初数支出类BCJFQMS数字拨出经费期末数ZKZCNCS数字专款支出年初数ZKZCQMS数
33、字专款支出期末数JFZCNCS数字经费支出年初数JFZCQMS数字经费支出期末数要求：每月一条记录字段解释：公积金中心应在本级财政部门指定的银行开设管理费用支出专户，专门用于接收本级财政拨付的管理费用，反映管理费用的财务收支情况。以上视图中字段分别反映了相应管理经费会计科目的年初数和期末数。15.V_JFSZB_JF经费收支表（中心经费）列名数据类型字段描述备注NY文本所属年月（YYYYMM）BRRYJF数字本季度拨入人员经费BRRYJFLJ数字拨入人员经费年累计数BRGYJF数字本季度拨入公用经费BRGYJFLJ数字拨入公用经费年累计数QTSR数字本季度其他收入QTSRLJ数字其他收入年累计
34、数BRZK数字本季度拨入专款BRZKLJ数字拨入专款年累计数RYJFZC数字本季度人员经费支出RYJFZCLJ数字人员经费支出年累计数GYJFZC数字本季度公用经费支出GYJFZCLJ数字公用经费支出年累计数ZKZC数字本季度专款支出ZKZCLJ数字专款支出年累计数要求：每季度一条记录，在所属年月字段中只出现3月、6月、9月、12月。字段解释：公积金中心应在本级财政部门指定的银行开设管理费用支出专户，专门用于接收本级财政拨付的管理费用，反映管理费用的财务收支情况。以上视图中字段分别反映了相应会计科目的收支情况。16.V_ZHKSYEB公积金专户开设及其余额情况统计表列表数据类型字段描述备注NY
35、文本所属年月（YYYYMM）ZHMC文本账户名称代码KHYH文本开户银行代码YHZH文本银行账号QCYE数字期初余额SR数字收入ZC数字支出QMYE数字期末余额要求：每月一条记录字段解释：【账户名称】用代码表示01住房公积金存款户02增值收益户（即结算户）03委托贷款户04中心管理经费户【开户银行】以代码表示01工商银行02建设银行03农业银行04中国银行05交通银行06其他【银行账号】按实际开户账号填写【期初余额】指期初该专户的余额【收入】指本期该专户的收入总额【支出】指本期该专户的支出总额【期末余额】指期末该专户的账户余额（即： 期初余额收入支出）17. V_ZFGJJTJB住房公积金统计
36、报表列名数据类型字段描述备注NY文本所属年月(YYYYMM)DWJCBL数字（小数）单位缴存比例GRJCBL数字（小数）个人缴存比例BQYJZGS整型本期应缴职工数BQSJZGS整型本期实缴职工数SQMJCYE数字上期末缴存余额BQYJCE数字本期应缴存额BQSJCE数字本期实缴存额BQGRTQE数字本期个人提取额BQMGRTQE数字本期末个人提取额JZLX数字结转利息BQMJCZE数字本期末缴存总额BQMJCYE数字本期末缴存余额BNYWSR数字本年业务收入BNYWZC数字本年业务支出BNZZSY数字本年增值收益BNGLFY数字本年管理费用BNMFXZBJZE数字本年末风险准备金总额BNMF
37、XZBJYE数字本年末风险准备金余额BNMZFBCZJZE数字本年末廉租住房补充资金总额BNMZFBCZJYE数字本年末廉租住房补充资金余额GRDKSQMYE数字上期末贷款余额（公积金个人贷款）GRDKBQFFE数字本期发放额（公积金个人贷款）GRDKBQHSE数字本期回收额（公积金个人贷款）GRDKBQMDKZE数字本期末贷款总额（公积金个人贷款）GRDKBQMDKYE数字本期末贷款余额（公积金个人贷款）GRDKYQDKE数字其中：逾期贷款额（公积金个人贷款）GRDKBQFDHS数字本期放贷户数（公积金个人贷款）GRDKSQMLJFDHS数字上期末累计放贷户数（公积金个人贷款）BQMYQDK
38、HS数字本期末逾期贷款户数（公积金个人贷款）QTDKSQMDKYE数字上期末贷款余额（其他贷款）QTDKBQFFE数字本期发放额（其他贷款）QTDKBQHSE数字本期回收额（其他贷款）QTDKBQMDKZE数字本期末贷款总额（其他贷款）QTDKBQMDKYE数字本期末贷款余额（其他贷款）QTDKYQE数字其中：逾期贷款额（其他贷款）BQGZGME数字本期国债购买额BQMGZYE数字本期末国债余额要求：每月一条记录字段解释如下：(一)住房公积金来源【单位缴存比例】是指经当地住房公积金管理委员会研究决定的本年度住房公积金单位缴存比例。【个人缴存比例】是指经当地住房公积金管理委员会研究决定的本年度住
39、房公积金个人缴存比例。【本期应缴职工人数】是指当地统计部门公布的上一年度所辖区域内的城镇在职职工人数。【本期实缴职工人数】是指期末实际缴存住房公积金的职工人数。【上期末缴存余额】是指截至上期末住房公积金缴存总额扣除上期末累计提取额后的数额。【本期应缴存额】是指已设立住房公积金账户的职工本期应缴存的住房公积金数额。【本期实缴存额】是指本期住房公积金专户内新增的缴存额。6月30日结算后应加上结算利息。【本期个人提取额】是指本期职工住房公积金提取数额。【本期末个人提取额】是指截至本期末职工住房公积金的累计提取数额。【结转利息】是指每年6月30日公积金管理中心按照中国人民银行有关规定为职工结算的利息。
40、【本期末缴存总额】是指截至报告期末住房公积金的累计缴存数额。【本期末缴存余额】是指截至报告期末住房公积金缴存总额扣除上期末和本期个人住房公积金提取额后的余额。(二)住房公积金增值收益及分配【年业务收入】是指本年度管理中心各项业务收入的实际发生数额。【本年业务支出】是指本年度管理中心各项业务支出的实际发生数额。【本年增值收益】是指住房公积金运作过程中的各项业务收入与各项业务支出的差额。【本年管理费用】是指本年度按规定提取的管理中心的管理费用数额。【本年末风险准备总额】是指截至本年末按规定累计提取的住房公积金贷款风险准备的数额。【本年末风险准备余额】是指截至本年末住房公积金贷款风险准备的余额。【本
41、年末廉租住房补充资金总额】是指截至本年末累计提取的廉租住房补充资金的数额。【本年末廉租住房补充资金余额】是指截至本年末提取的廉租住房补充资金的余额。(三)住房公积金使用【上期末贷款余额】是指上期末利用住房公积金发放的贷款余额。【本期发放额】是指本期发放的贷款数额。【本期回收额】是指本期回收的贷款数额。【本期贷款总额】是指截至本期末累计贷款数额【本期末贷款余额】是指期初贷款余额(即上期末贷款余额)加上本期新增贷款发放额减去本期贷款回收额。【逾期贷款额】是指借款合同约定到期(含展期后到期)后未归还的贷款余额。【本期放贷户数】是指本期发放贷款的户数。【期末累计放贷户数】是指截至本期末发放贷款的总户数
42、。【本期末逾期贷款户数】是指截止本期末未按期归还公积金贷款的户数。【本期国债购买额】是指本期购买国债的数额。【本期末国债余额】是指截至本期末利用住房公积金购买国债的余额数。18.V_XMDKB项目贷款表列名数据类型字段描述备注NY文本（YYYYMM）所属年月XH文本序号DWMC文本单位名称XMMC文本项目名称LXSPJG文本立项审批机构DKHTH文本贷款合同号DKJE数字贷款金额FFRQ数字发放日期DKQX整型贷款期限DKLL数字（小数）贷款利率QCYE数字期初余额BQHS数字本期回收QMYE数字期末余额QZYQ数字其中逾期要求：每月一条记录字段解释：【序号】是指项目的顺序号，无实际意义。【单位名称】是指贷款单位的全称。【项目名称】是指贷款单位贷的款用于购、建、翻修住房等项目的项目名。【立项审批机构】是指批准贷款单位的机构全称。【贷款合同号】是指公积金中心或受委托的银行与贷款单位签订的贷款合同的合同号。【贷款金额】是指合同签订的贷款金额【发放日期】是指发放贷款的日期。【贷款期限】指发放贷款方限定贷款人使用贷款资金的时间，即从合同签订日起至合同债务（含本金、利息和各种费用）清偿日止的期间；以年为单位填写。【贷款利率】公积金管理中心执行的贷款利率【期初余额】是指期初未归还贷款的金额。【本期回收】本期归还的贷款金额【期末余额】本期期末未归还贷款的金额。【其中逾期】指贷款合同约定