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1、精品名师归纳总结第三篇：某某证券理财顾问治理制度目录第一部分：某某证券理财顾问评审治理方法2第一章总就2其次章理财顾问的职级序列与任职资格2第三章理财顾问的岗位职责5第四章理财顾问的评审治理9第五章理财顾问的薪酬11第六章理财顾问的考核11第七章附就14其次部分：理财顾问执业治理方法15第一章总就15其次章理财顾问职业道德规范15第三章理财顾问执业操作流程规范18第四章附就20第三部分：理财顾问职业培训治理方法21第一章理财顾问治理体系培训框架21其次章理财顾问技能培训21附：理财顾问职业生涯规划32可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结第一部分：某某证券理财顾问评审治理方法第一章总
2、就第一条目的为尽快实现我公司经纪业务转型， 有效加强公司客户服务人员队伍的建设， 造就一支适应市场竞争与客户需要的高素养理财顾问队伍，取得同业竞争优势， 提高我公司客服水平， 打造和提升公司经纪业务核心竞争力，全面推动公司经纪业务稳固、健康和可连续进展，特制定本方法。其次条理财顾问理财顾问是要求较高的复合型人才， 需具备肯定金融或财务相关专业学问， 熟识个人金融业务学问，熟识各类投资理财产品 , 熟识相关政策法规，熟识金融业高端客户关系治理、 客户关系分析、 个人理财业务营销， 仍需具备极强的沟通才能、不断学习的才能、开拓才能、市场营销才能等。第三条适用范畴本方法所称的理财顾问是指从事金融理财
3、、投资询问等服务，取得相关专 业资格认证， 达到某某证券理财顾问评审治理小组所制定的标准，并接受评审治理小组考评合格后成为理财顾问的专业人士。其次章理财顾问的职级序列与任职资格第四条理财顾问的职级序列理财顾问由高到低分为五个级别：首席理财顾问、资深高级理财顾问、高 级理财顾问、 理财顾问、 理财顾问助理。 资深高级理财顾问细分为资深高级理财顾问（一）、资深高级理财顾问（二） 、资深高级理财顾问（三） 。高级理财顾问可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结细分为高级理财顾问（一） 、高级理财顾问（二） 、高级理财顾问（三） 。理财顾问细分为理财顾问（一） 、理财顾问（二）。第五条理财顾问
4、的基本准入条件1、能够正确懂得和贯彻执行国家的各项金融方针政策、金融法规、 资本市场各项准就和操作规章，以及我公司的理财服务治理规章制度。2、具有良好的职业操守与保密观念，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律，无不良行为和违规业务记录。3、具有较强的市场竞争意识，风险防范意识，开拓创新和优质服务意识。4、具备肯定的经济与金融专业学问，把握肯定的投资理财产品与工具，具有肯定的电脑操作才能，娴熟使用office 。5、具有肯定的沟通与和谐才能，善于团队合作。6、性格开朗，乐观向上，吃苦耐劳，积极进取，身体健康，形象良好。第六条任职资格1、理财顾问助理（1）经济、金融、财务等相关专业本科以上学历，或大专以上
5、学历，2 年以上相关工作体会。（2）取得证券从业人员资格。2、理财顾问一（1）争论生以上学历，或本科以上学历，1 年以上相关工作体会，或大专以上学历， 2 年以上相关工作体会。（2）取得证券从业人员资格。3、理财顾问二可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结（1）争论生以上学历，或本科以上学历，1 年以上相关工作体会，或大专以上学历， 3 年以上相关工作体会。（2）取得证券从业人员资格。4、高级理财顾问一（1）争论生以上学历，或本科以上学历，2 年以上相关工作体会，或大专以上学历， 5 年以上相关工作体会。（2）取得证券从业人员资格，必需通过投资分析。5、高级理财顾问二（1）争论生以上
6、学历， 1 年以上相关工作体会，或本科以上学历，3 年以上相关工作体会，或大专以上学历，6 年以上相关工作体会。（2）取得证券从业人员资格，必需通过基金、投资分析。6、高级理财经理三（1）争论生以上学历， 2 年以上相关工作体会，或本科以上学历，4 年以上相关工作体会，或大专以上学历，7 年以上相关工作体会。（2）取得证券从业人员资格和期货从业人员资格，必需通过基金、 投资分析。7、资深高级理财经理一（1）争论生以上学历， 3 年以上相关工作体会，或本科以上学历，5 年以上相关工作体会，或大专以上学历，8 年以上相关工作体会。（2）取得证券从业人员资格和期货从业人员资格，必需通过基金、 投资分
7、析，具备 AFP 资格认证。8、资深高级理财经理二可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结（1）争论生以上学历， 4 年以上相关工作体会，或本科以上学历，6 年以上相关工作体会，或大专以上学历，9 年以上相关工作体会。（2）取得证券从业人员资格和期货从业人员资格，必需通过基金、 投资分析，具备 CFP 资格认证。9、资深高级理财经理三（1）争论生以上学历， 5 年以上相关工作体会，或本科以上学历，7 年以上相关工作体会，或大专以上学历，10 年以上相关工作体会。（2）取得证券从业人员资格和期货从业人员资格，必需通过基金、 投资分析，具备 CFP 资格认证。10、首席理财顾问（1）争论生
8、以上学历且从事证券行业8 年以上（2）证券从业资格、期货从业资格，投资询问资格，C资格，且具备 律师、（全科通过） 、（三级）其中一个以上资格认证。第三章理财顾问的岗位职责第七条本章所指的理财顾问特指营业部从事客户服务的理财顾问。其他部门理财顾问的岗位职责由各部门依据业务开展情形制订。第八条理财顾问助理岗位职责1、帮助理财顾问服务客户，治理客户。2、帮助理财顾问将合适的产品，通过公司CRM 系统等合适的渠道，挑选合适的方式推介给合适的客户。3、帮助参与客户营销活动策划。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结4、帮助理财顾问进行信息收集和汇总。第九条理财顾问岗位职责1、服务客户，治理客
9、户。完成所在部门分派的任务，仔细做好日常客户保护和个性化服务工作：（1）依据当天的工作情形， 具体把与客户接触的不怜悯形以工单方式录入CRM 系统，并将重要情形向客服总监汇报。（2）建立健全营业部重要客户的档案资料，汇总分析客户信息资料和需求情形，收集、整理客户需求信息。（3）做好营业部现场客户的服务工作，保护营业部良好的投资氛围。（4）做好流失客户的挽留客户， 明白客户流失的真实缘由，建立流失客户档案，交由客服总监做好后续服务工作。（5）提高产品营销技巧，完成营业部客服部下达的中间产品销售任务。（6）定期通过面谈、电话、信函或者其他方式对公司客户进行回访，明白 客户需求， 并做出具体记录。
10、能够妥当处理客户投诉和客户之间的纠纷问题，做好客服的保护工作。（7）帮助所在部门做好客户动态分类工作。2、将合适的产品，通过公司CRM 系统等合适的渠道，挑选合适的方式推介给合适的客户。对所服务的客户能充分明白其资质情形、风险偏好、潜在需求等情形。了 解可以猎取的研发报告、 询问产品及各种支持和服务， 娴熟把握猎取这些产品和服务支持的渠道和流程。依据公司规定的标准和流程为其供应相应的服务和产品，并对客户详加说明。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结3、帮助参与客户营销活动策划。帮助组织策划各种客户服务营销活动，宣扬推介我公司的营销方案和各类理财产品，提高我公司的市场知名度。4、市场
11、动态分析。定期分析国内外金融市场的变化趋势, 争论不同类型客户的特点和金融需求变化趋势 ,分析各行各业的资金运行规律或理财习惯,把握目标客户的金融服务需求并帮助有关部门制定相应的客户开发方案、行业开发方案和产品开发方案。5、信息收集和汇总负责在客户服务的同时 ,收集市场信息 ,包括客户信息、 行业动态、同业信息以及我公司的服务质量信息。明白客户对我公司产品和服务的评判 ,客户对新业务的需求 ,准时向所在部门和经纪业务治理总部反馈业务操作过程中存在的问题。第十条高级理财顾问岗位职责：1、服务客户，治理客户。2、将合适的产品，通过公司CRM 系统等合适的渠道，挑选合适的方式推介给合适的客户。3、参
12、与客户营销活动策划。组织实施所在部门客户营销活动策划，积极参与公司营销活动的策划与开展。4、市场动态分析。5、信息收集和汇总。建立健全营业部重要客户的档案资料，汇总分析客户信息资料和需求情形，可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结收集、整理客户需求信息，并能向公司相关部门供应合理的客户服务方案。6、培育理财顾问。可以担任所在部门理财小组的组长，指导、带领理财顾问进行客户营销服务工作。帮助所在部门做好理财顾问队伍的培训及培育工作。7、参与公司客服体系的流程改造与修订。8、参与公司理财大讲堂的课程模块设计、宣扬方案制作及大讲堂授课。第十一条资深高级理财顾问岗位职责1、服务客户，治理客户。
13、2、将合适的产品，通过公司CRM 系统等合适的渠道，挑选合适的方式推介给合适的客户。3、参与客户营销活动策划。4、市场动态分析。对争论所的行业、宏观、策略分析报告，应仔细阅读、懂得，作为客户咨 询时的主要参考观点， 依据需要向客户推介。 对市场有重大影响或者重大投资机会、重大风险的报告， 应依据客户指定的渠道各方式向客户进行主动推送、包括现场客户的推送。5、信息收集和汇总。6、培训培育理财顾问。7、积极参与公司客户分类和客户服务体系的流程改造与修订。8、参与公司理财大讲堂的课程模块设计、宣扬方案制作及大讲堂授课。9、积极参与和推动公司投资者训练活动。10、积极推动公司理财顾问队伍建设。定期参与
14、营业部和公司组织的各项可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结各类业务学习， 积极参与公司内部的横向培训和沟通机会，不断提升自身业务才能和技能。11、为公司客户资产新增和佣金收入提高供应增值服务。第十二条首席理财顾问岗位职责1、服务客户，治理客户。2、将合适的产品，通过公司CRM系统等合适的渠道，挑选合适的方式推介给合适的客户。3、参与客户营销活动策划。4、市场动态分析。5、信息收集和汇总。6、培训培育理财顾问。7、积极参与公司客户分类和客户服务体系的流程改造与修订。8、积极参与公司理财大讲堂的课程模块设计、宣扬方案制作及大讲堂授课。9、积极参与和推动公司投资者训练活动。10、积极推动
15、公司理财顾问队伍建设。11、为公司客户资产新增和佣金收入提高供应增值服务。12、积极推动公司理财服务品牌市场知名度的提升。第四章理财顾问的评审治理第十三条公司经纪业务进展委员会下设理财顾问评审治理小组（以下简称评审小组），作为公司理财顾问职级评定的治理组织。评审小组组长由经纪业务进展委员会主任担任，评审小组成员由评审小组可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结组长提名，报经纪业务进展委员会审核通过后确定，原就上每年年初调整一次。第十四条适用对象本章适用对象包括但不限于任职于营业部的客户服务体系人员。第十五条评审依据公司理财顾问评审治理的主要依据是理财顾问的理财询问业务才能和客户服务绩效
16、水平。第十六条总额掌握评审小组对公司理财顾问的评审治理坚持 “严格标准，宁缺毋滥 ”的原就， 高级理财顾问及以上进行总额掌握。 以公司全部理财顾问的总数为基数， 首席理财顾问原就上不超过 2 名、资深高级理财顾问原就上不超过总数的 10 、高级理财顾问原就上不超过总数的 20% ，依据评审小组考评要求进行升降和剔除。第十七条评审治理流程公司理财顾问的评审治理由员工所在部门负责人（如营业部客服人员由营 业部总经理） 向评审小组提交申请， 员工所在部门供应对该员工业务和绩效确认性的举荐材料， 经评审小组评议， 初步确认是否具有任职资格，并进一步确认任职职级，职级评定结果通报员工及员工所在部门，并报
17、公司人力资源部备案。原就上公司理财顾问职级评审小组每年评定一次。 （特别情形由员工所在部门提出申请，报请评审小组确定暂时评定治理时间）。第十八条有突出奉献或突出业务才能的员工，其任职可不受岗位设立标 准限定，由员工所在部门负责人提出任职建议，经由评审小组评议审核后确认职级评定，并报公司人力资源部备案。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -第五章理财顾问的薪酬第十九条公司理财顾问薪酬水平参考如下：职级序列参考月薪（元）理财助理1200-2060理财顾问一2060-2760理财顾问二2760-3960高级理财顾问一
18、3960-5260高级理财顾问二5260-7060高级理财顾问三7060-9860资深高级理财顾问一9860-12660资深高级理财顾问二12660-16060资深高级理财顾问三16060-20060首席理财顾问20060-25000第六章理财顾问的考核其次十条本章所指理财顾问特指营业部从事客户服务的理财顾问。其他部门理财顾问考核方案由各部门依据业务开展情形制定相关方法。其次十一条为客观、公平、全面的考核、评判理财顾问的工作成效，促 进公司经纪业务的稳步进展， 依据公司绩效考核治理方法的要求，制定公司理财顾问考核的指导性看法， 供营业部参考。 各营业部可在本看法的基础上，依据实际情形适当修正考
19、核指标并制定实施细就。修正后的考核方案及每季度考核结果报经纪业务治理总部备案。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 11 页，共 33 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -其次十二条考核周期：理财顾问的考核周期为季度考核。考核结果将计入理财顾问的年终绩效考核并将作为理财顾问职级调整的重要依据。其次十三条考核指标1、考核分值为佣金率、客户流失、资产增减、产品销售、客户中意度、CRM 系统使用的加总得
20、分。2、佣金费率考核分值上不封顶、下限为零（权证的佣金率不运算在内）3、资产增减和佣金到位率以前一年数据为基准进行考核。4、CRM 系统的应用考核以检查各营业部CRM 系统的使用情形进行过程考核。5、如考核期内有调整客户数量的情形，该批调整的客户资产如无前一年基准数据，就以接近月份的数据为基准进行相应调整。考核指标佣金率资产增值客户流失产品销售客户中意度CRM 系统总分分值占比20%15%15%15%20%15%100（1）佣金率（ 20 分）：佣金率考核得分 =20+ 完成率 *200注：1 佣金到位完成率 =（当期实际佣金到位率-前一年净佣金率） /前一年净佣金率（2）资产增值指标（ 15
21、 分）： 得分=15+ （完成率 *150 ）注：1 资产增值指标完成率 =（当期期末治理客户的资产总值 -前一年期末治理客户的资产总值） /前一年末治理客户的资产总值 当期沪深 300 指数的收益率可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 12 页，共 33 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结 2 资产增值指标上不封顶、下限为零（3）客户流失指标（ 15 分）：得分=15+ 考核期内新增客户数量 -转出客户数量注：1 新增客户数量不包含营业部在考核期内依据业务开展情形另
22、行安排给该理财顾问的客户数量。 2 客户流失指标上不封顶、下限为零。（4）产品指标（ 15 分）：销售总得分 =销售完成率得分 +单个产品销售得分，其中：a) 销售完成率分值运算销售完成率得分 =9*（完成的方案内产品销售总额/销售指标总和）b) 单个产品销售分值运算单个产品销售分值 =6*营业部完成次数 /下达单项销售指标总次数注： 1 营业部销售方案内产品总额以股票型基金产品为基准，其他类型基金依据市场情况按不同的比例折算成股票型基金，一般情形按如下比例折算 可依据市场情形转变折算比例, 如有转变在单个产品销售通知中另行说明 ：1 份股票型基金 =5 份货币型基金。1 份股票型基金 =3
23、份债券型基金。1 份股票型基金 =1.5 份混合型基金。 2 对营业部其他理财产品业务量的考核参照上述方案执行，并按不同产品类别相应调整折算比例，在单个产品销售通知中加以说明。（5）客户中意度（ 20 分）：客户中意度考核由营业部负责人和客户服务总监等统筹，通过现场调查、可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结短信抽查、 电话回访等方式， 结合客户投诉等相关情形， 定期对理财顾问所服务客户的客户中意度进行检查分析和量化打分。 具体可参照某某证券客户中意度考核治理方法。（6）CRM 考核（ 15 分）CRM考核由营业部负责人和客户服务总监等统筹，定期对理财顾问使用CRM系统的情形以及CR
24、M系统留痕的真实性、完备性进行检查并量化打分。 具体可参照某某证券客户中意度考核治理方法、某某证券 CRM 系统运行治理方法。其次十四条对公司理财顾问的后续培训和认证：对现有理财顾问人员，由经纪业务治理总部负责定期进行再培训和考核， 没有参与再培训或没有通过考核者，由经纪业务治理总部向理财顾问评审治理小组提出报告，建议调整或取消该理财顾问资质。第七章附就其次十五条本方法由经纪业务治理总部负责说明与修订。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结其次部分：某某证券理财顾问执业治理方法第一章总就其次十六条为使理财顾问更好的履行职责，规范理财顾问执业行为，保护理财顾问职业形象，提高理财顾问职业
25、道德水准和执业水准，依据国家法律、法规的有关规定，特制定本方法。其次十七条本方法所称的理财顾问是指从事金融理财、投资询问等服务，取得相关专业资格认证，达到某某证券理财顾问评审治理小组以下简称评审治理小组 所制定的标准，并接受评审治理小组考评合格后成为理财顾问的专业人士。其次十八条本方法所称的“客户”是指在遵守国家相关法律规定的基础上，接受理财顾问专业金融理财服务的个人、家庭和机构。其次十九条理财顾问在从事投资询问、 理财建议及其他金融证券相关服务时应遵守本方法。其次章理财顾问职业道德规范第三十条理财顾问职业道德规范， 指理财顾问在其业务及相关活动中应当遵守的行为规范， 是对理财顾问的职业品德、
26、 执业纪律、 专业胜任才能及职业责任等方面的基本规定和要求。第三十一条本规范规定理财顾问执业应遵守以下原就：一、守法遵规第三十二条守法遵规是指理财顾问在执业过程中应遵守证券市场监管可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结机构制定的各种法规，遵守公司内掌握度以及合规治理制度。第三十三条理财顾问应遵守经纪业务治理总部制定的相关规章制度，听从评审治理小组的监督与治理，接受评审治理小组的考评， 并遵守理财顾问所在部门的部门治理制度、业务操作流程。二、正直诚信第三十四条正直诚信是指理财顾问在执业过程中应正直诚信的供应服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场。理财顾问不
27、得利用所把握的内幕信息为自己或他人谋取非法利益，不得有意向客户供应存在重大遗漏、虚假信息和误导性陈述的投资分析、猜测或建议。第三十五条理财顾问在执业过程中不得有以下行为：1、理财顾问就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物，举办研讨会、参与电台、电视台节目，或通过互联网宣扬，以磁带、光盘等媒介宣扬时，含有抬高自己和夸大金融理财服务业务范畴的成分。2、理财顾问未主动、明确的对客户进行客观的风险提示，有意对可能显现的风险做不恰当的表述或做虚假承诺。3、接受他人托付从事证券投资。4、与托付人商定共享证券投资收益、分担证券投资缺失，或向托付人承诺证券投资收益。5、依据虚假信息、内幕信息或者市
28、场传言撰写或发布投资建议。6、中国证监会、协会禁止的其他行为。三、谨慎客观第三十六条谨慎客观是指理财顾问应当依据公开披露的信息资料和其他合法获得的信息，进行科学的分析争论，审慎、客观的提出投资分析、猜测和可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结建议。理财顾问不得断章取义，不得篡改有关信息资料。第三十七条理财顾问为客户供应专业服务时，应从客户利益动身，做出合理、谨慎的专业判定。第三十八条如客户要求， 理财顾问可以书面形式披露与所供应的专业服务相关的重要信息。书面披露材料包括：客户投资建议书。理财顾问简历，包括执业资格、工作体会和专业水公平。四、勤奋专业第三十九条 勤奋专业是指理财顾问应当
29、本着对客户高度负责的精神， 对与投资分析、 猜测及询问服务相关的一切问题进行尽可能全面、 详尽、深化的调查争论，切实履行应尽的职业责任，保护理财顾问的职业声誉。第四十条理财顾问应当在其胜任的范畴内为客户供应金融理财服务，对尚不具备胜任才能的领域，理财顾问可向专业人员询问。第四十一条理财顾问需参与经纪业务治理总部市场拓展部统筹策划的培训课程，具备相应的专业学问和体会，能够胜任所从事的金融理财业务。五、保守隐秘第四十二条 保守隐秘是指未经客户书面许可， 理财顾问不得向第三方透漏任何有关客户的个人信息。 但在下述情形下， 理财顾问可以披露与使用相关信息：1、依法要求披露信息时。2、针对失职指控，理财
30、顾问进行申辩时。3、理财顾问与客户之间产生民事纠纷需要披露时。六、专业精神第四十三条专业精神是指理财顾问应相互敬重，团结协作，共同保护和可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结增进行业声誉。 理财顾问不得在公共场合及媒体上发表贬低、损害同行声誉的言论，不得以不正值手段与同行争揽业务。第四十四条理财顾问应依据客户的具体的财务状况、投资体会和投资目的提出适合不同客户需要的有针对性的理财建议。第三章理财顾问执业操作流程规范第四十五条本规范所规定的理财顾问执业操作流程包括5 个步骤：一、建立和界定与客户的关系。第四十六条在供应金融理财服务之前， 理财顾问应当与客户共同确定服务的范畴，包括：1、
31、确定理财顾问所供应服务的类型。2、确定理财顾问和客户的职责。3、确定供应服务的时间、期限、方式。4、供应其他有关确定或限降服务范畴的信息。二、收集客户信息第四十七条理财顾问应尽可能收集有关客户的价值取向、态度、风险承 受才能、期望准时限要求等信息， 并依据收集到的信息， 依据客户分类的差异化服务要求，确定客户生活和财务的需求、目标。第四十八条理财顾问应通过各种合法途径，猎取关于客户收入来源、个人债务以及个人生活状况等个人信息。第四十九条理财顾问在无法猎取相关且充分的信息和文件时，可以实行以下措施：1、将自己的服务范畴掌握在那些已经猎取充分和相关信息的领域。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名
32、师归纳总结2、在无法取得充分信息的情形时，可以告知客户，由客户自行打算。第五十条全部客户信息需在CRM 平台记载，并严格保密。三、分析和评估客户当前的投资状况第五十一条在赐予客户投资建议前，理财顾问应评估客户的投资状况，并依照客户现有资源，为客户供应客观的建议。四、向客户供应投资建议和方案，解决客户疑问第五十二条在分析客户当前的投资状况之后，理财顾问应公平客观的赐予客户投资建议及其他金融理财服务，在投资分析和建议的表述中将客观事实与主观判定严格区分，并对主观判定的内容做出明确提示。第五十三条在赐予客户投资建议时， 理财顾问应充分熟识到法律法规对其自身执业的限制和其专业才能的局限对客户投资建议的
33、影响。第五十四条理财顾问应告知客户在接纳建议时需考虑以下因素，以帮忙客户明白当前的投资状况以及投资建议的风险。1、关于将来个人状况和经济环境的假设。2、建议中各项内容的相互依靠性。3、投资建议所面临的风险。4、投资建议对时间的敏锐性。第五十五条理财顾问必需和客户就双方承担的义务达成一样，客户在接受理财服务的同时也承担相应的责任和风险。第五十六条理财顾问挑选金融产品和服务时应对产品和服务进行深化的明白和恰当的评估，帮忙客户挑选适当的金融产品和服务。五、后续服务第五十七条在赐予客户投资建议后，理财顾问应连续跟踪服务，针对市可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结场和客户财务状况的变化，检查
34、投资建议的适用性，准时进行适当调整和修正。第四章附就第五十八条本方法由经纪业务治理总部负责说明与修订。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -第三部分：某某证券理财顾问职业培训治理方法第一章理财顾问治理体系培训框架第五十九条某某证券理财顾问培训体系由经纪业务治理总部统一筹划、经纪业务治理总部战略规划部组织培训等相关事宜，人力资源部帮助监督培训过程，并对学员在培训中的表现予以记录和考核。第六十条理财顾问需接受常规业务、 技术支持、 专业技能等方面培训， 培训课程由内部讲师和外聘讲师共同授课。理财顾问、 人力资源部、
35、 经纪业务治理总部对讲师进行考评打分。外部培训资源治理、考核技术方面的投资者训练电子商务部技术培训可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结帮助需求大客户部可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结经纪业务总部战略规划部常规培训自主开展 技巧培训、沟通人投资者训练力资标准源可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结需求帮助营业部门理财顾问团队客服中心投资者训练部可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结争论所专业培训专业方面的投资者训练可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师
36、归纳总结其次章理财顾问技能培训第六十一条理财顾问职业技能培训依据内容分为“客户关系”和“专业询问”。前者包括客户开拓、关系建立、维系与深化，后者为敏捷运用金融学问、理 财工具与询问过程中的才能。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 21 页，共 33 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -第六十二条 理财顾问职业技能培训依据层次分为基础培训、 进阶培训和高阶培训。经纪业务治理总部战略规划部可依据理财
37、顾问培训需要， 适当调整培训课程。第六十三条理财顾问培训成果作为理财顾问评审小组考评的重要参考。第六十四条培训课程示意（以下课程为培训参考科目）1、第一阶段（基础培训）奠定理财顾问业务胜利根基基础培训以理财学问为基础， 帮忙理财顾问学习专业形象的塑造， 有效沟通的技巧，建立客户服务与价值理念，熟识开拓客源与销售的步骤与方法。序研习主题学习重点时教学与实战活动可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结号1现代理财理念懂得现代理财顾问业务模式的建立、演化与进展方向现 代 理 财 顾 问 中客 户 的 特质、客户需求与期望变化理财顾问中销售与服务的部门机构设置、功能与治理模式2塑造专业形象把握
38、自己发觉与确定内在的自我提升外在形象专业的商业礼仪数2讲师讲授： 重点提示与体会共享回馈互动2讲师讲授： 重点提示与体会共享示范说明： 讲师示范并解说可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 22 页，共 33 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -影片观看回馈互动角色扮演： 熟识与客 户 面 对 面 互动技巧实际应用练习： 将所 学 应 用 在 理财可编
39、辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结3制造客户价值客户的期望客户的需求客户服务的原就与技巧客户服务的步骤客户服务问题的处理4开拓客户来源理财顾问客户来源挖掘理财顾问潜能的方法顾问日常工作3讲师讲授 : 重点提示与体会共享示范说明 : 讲师示范并解说影片观看 : 客户服务技巧回馈互动角色扮演 : 熟识客户埋怨处理技巧 实际应用练习: 将所 学 应 用 在 理财顾问日常工作3讲师讲授： 重点提示与体会共享可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 23 页，共 33 页 - -
40、 - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结拓展人际关系网络建立影响力中心（Center of Influence）理财顾问客户生疏拜望业务帮助资料运用争取客户举荐客户的技巧5高效电话行销电话行销对象过滤与挑选电话行销正确时间点 电话行销关键的开场白把握电话行销的过程电话行销中说明意愿的诀窍如何在电话行销过程中连续保持客户的爱好快速化解反对问题电话行销中的沟通与说服技巧确认客户意愿电话行销总结与终止技巧实例解说： 讲师以实 例 说 明 各 项技巧与方法回馈互动角色扮演： 熟识生疏 拜 访 的 步 骤与技巧实际应用练习： 将所 学 应 用 在 理财顾问日常工作2讲师讲授： 重点提示与体会共享实例解说： 讲师以实 例 说 明 相 关技巧回馈互动角色扮演： 熟识电话行销技巧实际应用练习： 将所 学 应 用 在 理财顾问日常工作可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 24 页，共 33 页 - - - - - - -