《2017年银行客户经理工作总结(共20页).doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2017年银行客户经理工作总结(共20页).doc（20页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、精选优质文档-倾情为你奉上 2017年银行客户经理工作总结篇一：2016年度银行客户经理工作总结 2016年度银行客户经理工作总结 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力方案范文.库.整理的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的
2、一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 XX年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。 XX年已经
3、来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。篇二：2015年最新银行客户经理工作总结 作为客户经理，在20xx年度的工作当中，时刻绷紧自己工作的那根弦，围绕年初定下的工作目标，做好工作计划，按照分阶段完成小目标，逐步完成大目标买的工作进程开展各项工作，逐促使每一项工作都能按部就班，有章可循的进行，20xx年，我行新增存款任务3256万元，完成计划的 %，办理承兑汇票贴现9笔，金额521万元，完成中间业务收入3万元，完成个人揽储77万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，各项工作指标均已完成! 随着
4、我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意
5、注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影?虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。 “客户的需求就是我的工作” 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，
6、实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工
7、作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。 20xx，再接再厉，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。篇三：银行客户经理年度思想工作总结 2010年度个人小结 2010年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我 对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人 生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作 风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项 改革中去。 一年来，在领导的关心
8、帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。 我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在 平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。在一手房市场，针对我行有开 发贷款的项目，我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开发公司，了 解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也 会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融 产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场，我注重与无锡 大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流
9、程，在二手房贷款市场争取到更多 的份额。逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相互补充、共同增长的格 局。 近一年来，房地产经济的形式相当复杂，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政频 出，贷款办理应接不暇，政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司， 认真办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多，很多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很 大。我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所 带来责任与风险。在工作中我注意领会政策精神，积极与客户沟通，坚持做到拓展业务的同 时，严格把控政策。截止2010年12月，我行个人住房贷款新增亿元，完成率
10、100。 个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率，2010年我行累计投放贷款735笔，共开办 储蓄卡620张，并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。 在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合， 使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各 项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个 人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的 客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。 一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我
11、感到梁溪支行是一 个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策 力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热 情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为建行事业 贡献自己的最大力量。篇二：xx年银行客户经理个人工作总结 xx年银行客户经理个人工作总结银行客户经理个人工作总结xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客 户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来， 第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点
12、落选。竞争让我一开始 就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命， 他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作 重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉 献的精神。截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的%，办理承兑汇票贴现3 笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了 基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协 助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在
13、工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急， 想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对 我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语 当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”， 为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务 工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花， 一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把
14、不快 抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑 的身影?虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。 “客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改 革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建 行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为 分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事 的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努 力为客户提供最
15、优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日 激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客 户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就 是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客 户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到 我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。 今年在他分
16、管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优 质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单 位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账 户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户 的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在 与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖， 他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行
17、。 我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻， 对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始秘书网终坚持 对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间， 放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友， 我通过不懈的努力，在xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。篇三：银行客户经理的 个人工作总结银行客户经理的个人工作总结 银行客户经理个人工作总结我于2011年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中， 我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得
18、到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了 不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： 2011年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指 导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规， 积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位 的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我 把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的 开展工作。 到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距
19、。且到 了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分 存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后， 我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。 在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客 户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行 对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言 谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时
20、间受到客户的关注， 因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能 很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很 累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。 每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速 地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了 工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面 前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提 出的
21、问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户 进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同 客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越 来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的 学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身 金融专业知识水平； 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资
22、源，深挖 细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入； 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事， 在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持 清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌； 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统 的培训与丰富的实践。我期望在2013年能争取到更多的培训机会，希望能参与afp培训等金 融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的 方向努力，银行客户经理个人工作总结。总结过去，是为了吸取经验、完善不足。
23、展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极 进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。 篇四：银行客户经理个人工作总结 银行客户经理个人工作总结2005年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里 制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2005年我个人没有发生一次责任事故。 完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保 险5万元，营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一 下我在这一年中的工作情况。 一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各
24、项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断 提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、 多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先 生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理 业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的 服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。 过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银 行、
25、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品 和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设 置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的 学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位， 既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能 够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业
26、发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集 优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表 我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品， 新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作， 利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面 打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次 外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事 情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办
27、理个人汇款，有的 人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的 教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志 们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分 虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师， 要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。
28、只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先 生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行 来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务， 在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理 财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息 联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的 效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先 询问汇财通利率情况，有个
29、客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己， 提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的 事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。 还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、 气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通， 在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、
30、存款、 结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高 的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握 新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户 提供多种可供选择的投资理财方案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要 身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通 的技巧、处理拒绝的技巧等。职位描述： 1负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进度； 2运用各项分析技术，洞悉客户分层的购
31、买行为、服务与产品需求； 3根据私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服务； 4负责高端客户的营销、维护和服务工作； 5搜集及评估客户意见，制订及改进品牌服务内容及水平； 6负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作； 7发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售，确保完成销售指标； 8负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。任职要求： 1具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验； 2熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品，熟悉各种金融工具的投资技巧； 3具有广泛的社会关系和客户资源，具备较强的商务谈判力及客户拓展能力； 4熟练掌握财务、金融和相关法律知识； 5在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领域有一定的专长和研究； 6具有强烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神； 7具有良好的交流沟通能力，英文程度良好； 8具备cfp、cfa、注册会计师等执业资格者优先。 入职门槛：在客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家，所以你不仅要精通专心-专注-专业