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1、精选优质文档-倾情为你奉上金融机构反洗钱业务知识竞赛题库（单选90题，多选60题，判断287题，简答及论述45题）一、单选题1、中华人民共和国反洗钱法中所称的反洗钱是指 （ ） 。A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D2、中华人民共和国反洗钱法正式施行日期为（ ） 。A.2006年10月31日起 B.2006年11月1日起C.2007年1月1日起 D.2007年3月1日起答案：C3、执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表
2、示 （ ） 。A. 了解你的客户 B. 了解你的客户业务C. 了解你的客户单据 D. 了解你的客户的经营答案：A4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于 （ ）人。A.2 B.3 C. 4 D.5答案：A5、根据金融机构反洗钱规定，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（ ）小时。A.12 B.24 C.48 D.36答案：C6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A.12 B.24 C.48 D.36答案：C7、对依法履行
3、反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ ） 。A.封存 B. 公开 C.保密 D.随意处置 答案：C 8、根据中华人民共和国反洗钱法的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 （ ） 。A.银行结算账户 B. 定期账户C.储蓄账户 D.匿名或假名账户答案：D9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供（ ）。A.真实有效的身份证件 B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件C.身份证D.组织机构代码证或身份证答案：B10、一般存款账户不得办理（ ）A.现金缴存 B.现金支取C.资金收入转账
4、D.资金付出转账答案：B11、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施的，（ ）。A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任 C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D.双方皆不承担责任答案：A12、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以（ ） 。A.向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息B.要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息C.向人民银行核实客户的有关身份信息D.自行决定客户身份信息的真实性答案：A13、为不在本金融机构开户的客户提供现
5、金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务交易金额单笔人民币（ ）元以上、外币等值（ ）美元以上的应核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。A. 10000 1000 B. 10000 10000 C.50000 1000 D.50000 10000答案：A14、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会答案：A15、按照反洗钱的规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者
6、一次性交易记账当年计起至少保存（ ） 年，对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ ）年。A.3年 5年 B.5年 5年 C.10年 5年 D.3年 10年答案：B16、按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 万元以上或者外币等值 万美元以上的款项划转，应及时上报。A.100万 20万 B.50万 20万 C.200万 20万 D.100万 10万答案：C17、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告
7、下列大额交易。A、10万元 10万元 B、20万元 50万元 C、100万元 50万元 D、50万元 10万元答案：D18、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构应当在大额交易发生的（ ）个工作日内，可疑交易发生后的（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、3 5 B、4 8C、5 10 D、10 30答案：C19、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，“短期”系指（ ）个工作日以内（含本数）。A、5 B、10 C、15 D、20答案：B20、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“频繁”系指 。A.交易行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发
8、生持续5天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上,并且营业日每天发生持续5天以上C.交易行为营业日每天发生3次以上,并且营业日每天发生持续3天以上D.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上答案：D21. 我国现行刑法定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3B.4C.5D.7答案:D22. 下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪A. 毒品犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 敲诈勒索罪D. 贪污贿赂犯罪答案:C23.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新宪法 B、1997年修订后的刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 答案：B24我国刑法第一百九十一条规定的“洗
9、钱罪”的主刑的最高法定刑是：A十年有期徒刑B七年有期徒刑C五年有期徒刑D十五年有期徒刑答案：A25中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A金融机构反洗钱规定B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案：C26下列不属于洗钱特征的是。 A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 答案：C 27以下活动可能存在洗钱行为。 A伪造商业票据 B购买保险立即退保 C货币走私 D以上都是答案：D28.中华人民共和国反洗钱法于（ ）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。 A200
10、4年1月1日 B2006年10月31日 C2007年1月1日 D2007年3月1日 答案：B29中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能A收集金融信息 B分析金融信息 C分发金融信息和分析结果 D进行反洗钱行政调查答案：D30中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（ ）A反洗钱立法 B制定金融业反洗钱规则的职能C对金融业反洗钱的行政管理职能 D负责反洗钱的资金监控答案：A31. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：A.商业银行法 B. 刑法C. 反洗钱法D. 中国人民银行法答案：C32. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（ ）措施A.应当经高级管理层的批准。B.应当报
11、告中国人民银行。C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。D.应当经中国人民银行批准。答案：A33. 在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:A.金融业B.银行C.特定非金融行业D.银行业金融机构答案：A34. 以下说法正确的是（ ）A. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。B. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。C. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。D. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融
12、机构反洗钱工作的一项重要依据。答案：B35. 金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：A.高层管理人员。B.内控管理人员。C.负责人。D.工作人员。答案：C36. 应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：A.金融机构总部。B.金融机构集团。C.金融机构分支机构。D.金融机构及其分支机构。答案：D37. 客户身份识别又称：A.客户识别。B.客户身份尽职调查。C.实名制。D.客户风险控制。答案：B38 客户身份识别是指：A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B.
13、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案：C39. 反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：A.了解客户的真实身份。B.了解客户的交易目的和性质。C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。D.作出交易是否可疑的
14、判断，增强反洗钱的效率和效益。答案：D40.在为客户进行一次性金融服务时，要求将（ ）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.一百美元B.一千美元。C.一万美元。D.五万美元。答案：B41. 根据反洗钱法的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（ ）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施：A.该客户有向境外转款的迹象B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外C.该客户要求将调查所涉及账户
15、之外的其他账户资金转往境外D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户答案：B42. 调查人员在反洗钱调查中采取（ ）措施不必经过有关负责人的批准：A.询问B.查阅C.复制D.封存答案：A43. 根据反洗钱法的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件： A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案：C44. 金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对
16、客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 以上说法都不对。答案：A45. 按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A.小张取出2千元美元现金。B.小李存入5万元现金。C.中石化存入20万元现金。D.中石化取出2万元现金。答案：B 46. 对于客户为外国政要的，金融机构应当：A.采取合理措施了解其资金来源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。C.办理交易前经高级管理层批准。D.逐笔报告可疑交
17、易。答案：A47. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当：A.终止与客户的业务关系B.中止为客户办理业务C.暂停与客户的业务关系D.拒绝客户的业务请求答案：B48. 客户先前提交的（ ）证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？A.居民身份证B.工商登记证C.机构代码证D.驾驶执照答案：D49 按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？A.妻子往丈夫的账
18、户中一次性存款2万元B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D50. 小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份
19、证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。答案：D51. 客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？A.变更家庭住址B.更换存折C.注册资金 D.联系电话答案：C 52 下列说法正确的是：A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。 答案：D53. 反洗钱交易报告制度中不包括：A.大额交易报告制度B.可疑交易报告制度C.可疑线索移送制度D.交易报告免责条款答案：C54. 下列机构中不属于金融机构大额交易
20、和可疑交易报告管理办法确定的报告主体的是：A.平安保险经纪有限责任公司B.国民信托投资公司C.中远财务公司D.梅赛德斯奔驰汽车金融公司答案：A55. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法不适用于:A.中国银联B.天天发金融租赁公司C.中国证券登记结算公司D.中石油财务公司答案：C56. 金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？A.交易发生后的第2天B.交易发生后的第2个工作日C交易发生后的5天内D. 交易发生后的5个工作日内答案：D 57. 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在
21、什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？A.可疑交易发生后的10个工作日内B.可疑交易发生后的5个工作日内C.可疑交易发现后的5个工作日内D.可疑交易发现后的10个工作日内答案：A58.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？A.工商银行总行B.工商银行北京分行金融街支行C.建设银行总行D.建设银行上海分行陆家嘴支行答案：B59. 来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？A.美国花旗银行B.花旗银行深圳分行C.
22、花旗银行中国总部D.深圳发展银行答案：D60.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔答案：D61. 以下说法中正确的是：A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告答案：B62. 以下交易中哪个属于大额交易？A.小王一次性取款10
23、万元。B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元答案：D63. 以下交易中属于应报告的大额交易的是：A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万C.中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案：C64. 以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元B.小张在
24、中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元答案：D65. 以下说法中哪个是正确的？A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。答案：A66. 金融机构应当保存的交易记录包括：A.关于每笔交易的数据信
25、息、业务凭证、账簿B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。D.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录答案：C67. 客户身份资料不包括：A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录答案：D 68. 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？A.国务院金融监管机构B.中国人民
26、银行C.司法机关D.公安机关答案：A69. 交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？A.5年B.10年C.15年D.20年答案：A70. 以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B.交易一方为慈善团体的C.金融机构同业拆借D.商业银行发起利息支付答案：B71 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单答案：B72. 下列有关可疑交易说法正确的是：A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述B.
27、金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析答案：D73. 出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D. 对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收
28、款人账户或其他相关替代性信息答案：A74. 下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：A. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。C. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。答案：A75. 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义
29、务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？A.全国人大B.中国人民银行C.国务院有关部门D.中国人民银行会同国务院有关部门答案：D76. 对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是：A.反洗钱监督和管理B.反洗钱调查C.组织协调国家反洗钱工作D.反洗钱资金监测分析答案：A 77. 由（ ）机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？A.中国人民银行B.外交部C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心答案：A 78. 国家确定以（ ）机构负责组织协调国家反洗钱工作？A.中国人民银行B.国务院C
30、.公安部D.中国反洗钱监测分析中心答案：A79. 以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？A.金融机构反洗钱规定B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：B80. 中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是：A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门D.以上说法均不完整答案：A81. 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于:A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任。B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管。 C.是否可以
31、对违规金融机构进行检查处罚D.是否可以及时发现洗钱行为。答案：D82. 当前我国反洗钱的被监管主体是: A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构答案：C83. 实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括：A.反洗钱法B.刑法C.金融机构反洗钱规定D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：B84. 对以下哪种违法行为，不能处以罚款？A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.违反保密规定，泄露有关信息的C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D. 拒绝提供调查材料答案：C85. 反洗钱法规定的举报接受机关是：A.中国反洗钱监测
32、分析中心B.公安机关C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关D.中国人民银行和公安机关答案：D86. 对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分答案：D87. 对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高
33、级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C 88. 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：A.责令限期改正B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款答案：D89. 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：A.处二十万元
34、以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C90. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？A.金融机构股东B.金融机构董事、高级管理人员C.金融机构高级管理人员、部门负责人D.金融机构董事、监事、股东或其他负责人答案：B二、多选题：1、洗钱的主要方式包括：A 利用金融机构B 投资办产业C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
35、D 通过市场的商品交易活动E 其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等答案 ABCDE 2、按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施D.对工作人员进行反洗钱培训E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责答案：ABCDE 3、客户身份识别，也称：A.客户审查B.了解你的客户C.客户风险管理D.客户合规检查E.客户尽职调查答案：BE 4、股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身
36、份，并采取以下哪些措施？A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件答案：ABCDE 5、商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件答案： BCE 6、商
37、业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付B.将1000美元现钞结汇 C.张三转账18万到李四账户D.开立理财专户E.提取现金6万元答案：ABD 7、M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？A.应当经负责人批准B.应当经高级管理层批准C.应当报告当地中国人民银行分支机构D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影
38、印件答案：BDE 8、金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码C.汇款人的账号D.汇款人的住所E.汇款人的职业和工作单位答案：ACD 9、下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A.单笔5万元以上取现B.单笔5万元以上存现C.单笔1000美元以上存现D.单笔1万元美元以上取现E.单笔5万元以上转账答案：ABD 10、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户： A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为
39、或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的E.金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的答案：ABCDE 11、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身
40、份资料的真实性、有效性、完整性的D.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为答案：ABCDE 12、可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：A.金额有异常情形B.频率有异常情形C.流向有异常情形D.性质有异常情形E.与客户身份或经营性质不符的资金交易答案：ABCDE13、以下关于大额交易报告主体说法正确的是：A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业
41、务的金融机构报告E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告答案：ABCD 14、以下关于可疑交易报告主体说法正确的是：A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交答案：BCE 15、大额资金交易的具体报告标准为：A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B.法人、其他组织和
42、个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。答案：ABCD 16、金融机构应当保存的交易记录包括：A.每笔交易的数据信息B.业务凭证、账簿C.反映交易真实情况的合同、业务凭证D. 单据、业务函件E.金融机构内部审批记录答案：ABCD 17、对于未
43、按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。答案：ABCDE 18、有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的答案：AC 19、反洗钱调查的被调查机构包括：A.政策性银行、商业银行、信用合作社B