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1、小贷公司整改报告小贷公司整改报告尊敬的金融办领导：我公司于2021年12月07日接受金融办工作人员对业务开展情况的检查，对领导提出的整改意见，现如下进行改正。根据自治区金融办的要求，以及新疆维吾尔自治区小额贷款公司管理暂行办法 的通知（新政办发【2021】160号）文件规定，已接受现场检查。（一）借款合同，借款凭证，保证合同及展期协议中贷款无催收通知书。（二）借款合同，借据，均无法定代表人签章。（三）贷前调查表，记录调查人为“单人”，未能坚持双人调查，同时没有董事会集体同意放款决议记录。（四）未持续对存量借款进行风险分类管理，未按季进行贷后跟踪管理并形成管理报告。（五）贷款档案资料中无贷后管理
2、相关资料。（六）不良贷款比例过高。以上6点是检查我公司存在的问题，检查之后我公司已经通知全体职员全力在进行整改，关于2021年现场检查的情况与以上存在的问题：从业人员业务水平偏低，造成风险把控能力较差，贷款手续简单；财务处理有待提高，账务处理不及时等；信息来源比较狭窄，客服信用了解困难，放贷对象多为信用客服，风险等级偏高，风险评估较难，小企业和信誉度差的个体等，很难辨别。我公司员工已在检查后整改：组织员工系统学习法律法规、金融业务知识，增加风险防范意识；加强内部管理、规范业务操作及范围，保证公司合规经营，持续发展，给予中小企业与个体提供融资渠道。在今后的放贷工作中一定严谨，尽职尽责，规避违规及细节不足的问题，尽量做到严谨，仔细，全面。另积极申请望能接入人行征信系统，便于在业务中可查企业与个体信息，减少风险。以上是我公司整改报告的内容忘领导查阅！*小额贷款有限责任公司2021年12月02 第 2 页 共 2 页