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1、精选优质文档-倾情为你奉上金融租赁公司管理办法（2000年6月30日发布实施）目 录第一章 总 则第二章 机构设立及变更第三章 业务经营第四章 监督管理第五章 整顿、接管及终止第六章 附 则第一章 总 则第一条 为促进我国融资租赁业的健康发展，加强对金融租赁公司的监督管理，根据中华人民共和国合同法、中华人民共和国公司法、中华人民共和国人民银行法等有关法律规定，制定本办法。第二条 本办法所称金融租赁公司是指经中国人民银行批准以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。第三条 金融租赁公司组织形式、组织机构适用公司法的规定，并在其名称中标明“金融租赁”字样。未经中国人民银行批准，其他公司名称中不得有“
2、金融租赁”字样。第四条 金融租赁公司依法接受中国人民银行的监督管理。第二章 机构设立及变更第五条 申请设立金融租赁公司应具备下列条件：（一） 具有本办法规定的最低限额注册资本金；（二） 具有符合中华人民共和国公司法和本办法规定的章程；（三） 具有符合中国人民银行规定的任职资格的高级管理人员和熟悉金融租赁业务的合格从业人员；（四） 有健全的组织机构、内部管理制度和风险控制制度；（五） 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；（六） 中国人民银行规定的其他条件。 中国人民银行审查金融租赁公司设立申请时，要考虑国家经济发展需要和融资租赁业竞争状况。第六条 金融租赁公司的最低注册资本金为
3、人民币5亿元，经营外汇业务的金融租赁公司应另有不低于5千万美元（或等值可兑换货币）的外汇资本金。 中国人民银行可以根据融资租赁业发展的需要调整金融租赁公司的最低注册资本限额。第七条 金融租赁公司的设立须经过筹建和开业两个阶段。第八条 经中国人民银行批准，发起人方可进行金融租赁公司的筹建工作。申请筹建金融租赁公司，须向中国人民银行提交下列文件：（一） 筹建申请书，其内容包括拟设立金融租赁公司的名称、所在地、注册资本金、股东及其股权结构、业务范围等；（二） 可行性研究报告，其内容包括发起人情况（名称、法定代表人、经营情况、资信状况、近三年资产负债及利润状况）和市场预测情况；（三） 拟设立金融租赁公
4、司的章程；（四） 筹建负责人名单及简历；（五） 中国人民银行要求提交的其他文件。第九条 中国人民银行对金融租赁公司筹建申请的答复期为3个月。如未获批准，申请人在6个月内不得再次提出同样的申请。第十条 金融租赁公司筹建期限为6个月。逾期不申请开业或筹建期满未达到开业标准的，原批准筹建文件自动失效。筹建期内不得以金融租赁公司的名义从事经营活动。第十一条 金融租赁公司筹建工作完成后，应向中国人民银行提出开业申请，并提交下列文件：（一） 筹建工作报告和申请开业报告；（二） 会计师事务所出具的股东投资能力证明和中国人民银行指定的金融机构出具的股东货币资金入帐证明；（三） 金融租赁公司章程；（四） 拟任高
5、级管理人员的名单、详细履历及任职资格证明材料；（五） 从业人员中从事金融工作三年以上人员的证明材料；（六） 拟办业务的规章制度和内部风险控制制度；（七） 工商管理机关出具的对拟设公司的预核准登记书；（八） 营业场所和其他与业务有关设施的资料；（九） 中国人民银行要求的其他文件。第十二条 金融租赁公司的开业申请经中国人民银行批准后，由中国人民银行颁发金融机构法人许可证，并凭该许可证到工商行政管理机关办理注册登记，领取企业法人营业执照后方可开业。金融租赁公司自领取营业执照之日起，无正当理由3个月不开业或开业后自行停业连续6个月的，由中国人民银行吊销其许可证，并予以公告。第十三条 经中国人民银行批准
6、，金融租赁公司可设立分支机构。设立分支机构的具体条件由中国人民银行另行规定第十四条 金融租赁公司有下列变更事项之一的，须报经中国人民银行批准：（一） 变更名称；（二） 改变组织形式；（三） 调整业务范围；（四） 变更注册资本；（五） 调整股权结构；（六） 修改章程；（七） 变更营业地址；（八） 变更高级管理人员；（九） 中国人民银行规定的其他变更事项。第十五条 金融租赁公司经中国人民银行批准变更金融机构法人许可证上有关内容后，须按规定到中国人民银行更换许可证。第十六条 金融租赁公司的股东及其投资比例应符合公司法及中国人民银行有关规定。第十七条 金融租赁公司不得吸收自然人为公司股东，但采取股份有
7、限公司组织形式,并经批准上市的除外；金融租赁公司可以吸收外资入股。第三章 业务经营第十八条 经中国人民银行批准，金融租赁公司可经营下列本外币业务：（一） 直接租赁、回租、转租赁、委托租赁等融资性租赁业务；（二） 经营性租赁业务；（三） 接受法人机构委托租赁资金；（四） 接受有关租赁当事人的租赁保证金；（五） 向承租人提供租赁项下的流动资金贷款；（六） 有价证券投资、金融机构股权投资；（七） 经中国人民银行批准发行金融债券；（八） 向金融机构借款；（九） 外汇借款；（十） 同业拆借业务；（十一） 租赁物品残值变卖及处理业务；（十二） 经济咨询和担保；（十三） 中国人民银行批准的其他业务。第十九条
8、 适用于融资租赁交易的租赁物为固定资产。第二十条 金融租赁公司经营租赁业务或提供其它服务收取租金或手续费。租金或手续费标准由金融租赁公司和承租人协商确定。第二十一条 金融租赁公司作为受托人经营的委托租赁财产和作为转租人经营的转租赁财产独立于金融租赁公司的其他财产。金融租赁公司应当对上述委托租赁、转租赁财产分别管理，单独建账。公司清算时，委托租赁和转租赁财产不作为清算资产。第二十二条 经营外汇租赁业务的金融租赁公司在境外或向境内外资金融机构筹措外汇资金、发行债券，向境外投资，必须按国家外汇管理规定办理，并报中国人民银行备案。第二十三条 金融租赁公司必须按照国家有关规定实行审慎会计原则和会计制度。
9、第四章 监督管理第二十四条 金融租赁公司必须按照中国人民银行的有关规定，建立、健全内控制度。第二十五条 金融租赁公司必须接受中国人民银行的现场检查和非现场检查。第二十六条 金融租赁公司业务经营须遵循下列资产负债比例：（一） 资本总额不得低于风险资产总额的10%；（二） 对同一承租人的融资余额（租赁贷款）最高不得超过金融租赁公司资本总额的15%；（三） 对承租人提供的流动资金贷款不得超过租赁合同金额的60%；（四） 长期投资总额不得高于资本总额的30%；（五） 租赁资产（含委托租赁、转租赁资产）比重不得低于总资产的60%；（六） 拆入资金余额不得超过资本总额的100%；（七） 对外担保余额不得超
10、过资本总额的200%；（八） 中国人民银行规定的其他比例。 中国人民银行可对上述比例进行调整。第二十七条 金融租赁公司对股东租赁和其他融资逾期1年后，中国人民银行可责成金融租赁公司转让该股东出资及其他权益，用于偿还对金融租赁公司的负债。第二十八条 金融租赁公司必须按规定向中国人民银行报送资产负债表、损益表及业务比例考核报表和书面报告；并于每一会计年度终了后的一个月内报送上一年度的财务报表和资料。 金融租赁公司法定代表人及直接经办人员应对所提供的会计报表的真实性承担法律责任。第二十九条 中国人民银行对日常监督管理中发现的问题，可以向金融租赁公司的法定代表人和高级管理人员提出质询，并责令该公司限期
11、改正或进行整顿。拒不改正或整顿的，中国人民银行可以取消该公司法定代表人或有关高级管理人员的任职资格。第三十条 金融租赁公司应建立对各项业务的稽核、检查制度，并设立独立于经营管理层的专职稽核部门，直接向董事会负债，以加强内控制度的建设。第三十一条 金融租赁公司应建立定期审计制度。金融租赁公司的董事会或监事会应于每年初委托具有资格的会计师事务所对公司上一年度的经营活动进行一次审计。并于每年的4月15日前将董事会或监事会主席签名确认的年度审计报告报送中国人民银行。第三十二条 中国人民银行认为有必要时，有权随时要求金融租赁公司报送有关业务和财产状况的报告和资料。第三十三条 中国人民银行对金融租赁公司的
12、设立、变更、撤销等重大事项实行公告制度。第三十四条 金融租赁公司可成立行业性自律组织，对金融租赁公司实行自律管理。中国人民银行认为必要时，可授权行业性自律组织行使有关行业管理职能。第三十五条 凡违反本办法有关规定者，由中国人民银行按金融违法行为处罚办法进行处罚。金融租赁公司对中国人民银行的处罚决定不服的，可以依法提请复议或者向人民法院提起行政诉讼。第三十六条 中国人民银行对金融租赁公司实行年检制度。第五章 整顿、接管和终止第三十七条 金融租赁公司出现支付困难等紧急情况时，应立即向中国人民银行报告。第三十八条 金融租赁公司出现下列情况之一的，中国人民银行可视情况责令其进行内部整顿或停业整顿：（一
13、） 当年亏损超过注册资本的30%或连续三年亏损超过注册资本的10%；（二） 出现严重支付困难；（三） 违反国家有关法律或规章；（四） 中国人民银行认为其他必须整顿的情况。第三十九条 中国人民银行责令金融租赁公司整顿后可对金融租赁公司采取下列措施：（一） 要求更换或禁止更换金融租赁公司高级管理人员；（二） 暂停其部分或全部业务；（三） 要求在规定期限内增加资本金；（四） 责令改变股权结构；（五） 责令金融租赁公司重组；（六） 中国人民银行认为必要的其他措施。第四十条 金融租赁公司经过整顿，符合下列条件的，可以恢复正常营业：（一） 已恢复支付能力；（二） 亏损得到弥补；（三） 违法违规行为得到纠正
14、。 整顿时间最长不超过一年。第四十一条 金融租赁公司已经或者可能发生支付危机，严重影响债权人利益和金融秩序的稳定时，中国人民银行可对金融租赁公司实行接管。第四十二条 金融租赁公司出现下列情况时，经中国人民银行核准后，予以解散：（一） 组建金融租赁公司的发起人解散，金融租赁公司不能实现合并或改组；（二） 章程中规定的解散事由出现；（三） 股东会议决定解散；（四） 金融租赁公司已被分立或合并。第四十三条 金融租赁公司经营出现严重困难或有重大违法违规行为时，中国人民银行可依法对其予以撤销。第四十四条 金融租赁公司解散或撤销后，应依法成立清算组，按照法定程序进行清算,并由中国人民银行发布公告。第四十五
15、条 清算组在清算财产时发现金融租赁公司的财产不足以清偿其债务时，应立即停止清算并向中国人民银行报告。经中国人民银行核准，向人民法院申请该金融机构破产。第六章 附 则第四十六条 本办法中所称融资租赁业务，是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物件，提供给承租人使用，向承租人收取租金的交易，它以出租人保留租赁物的所有权和收取租金为条件，使承租人在租赁合同期内对租赁物取得占有、使用和受益的权利。第四十七条 本办法中所称回租业务是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订一份融资租赁合同，再将该物件从出租人处租的租赁形式。回租业务是承租人和出卖人为同一人的特殊融资租赁方式。
16、第四十八条 本办法中所称转租赁业务是指以同一物件为标的物的多次融资租赁业务。在转租赁业务中，上一租赁合同的承租人同时又是下一租赁合同的出租人，称转租人。转租人从其他出租人处租入租赁物件再转租给第三人，转租人以收取租金差为目的的租赁形式。租赁物品的所有权归第一出租人。第四十九条 本办法中所称委托租赁业务是指出租人接受委托人的资金或租赁标的物,根据委托人的书面委托，向委托人指定的承租人办理融资租赁业务。在租赁期内租赁标的物的所有权归委托人，出租人只收取手续费，不承担风险。第五十条 本办法所称租赁当事人包括出租人、承租人、出卖人、委托租赁的委托人。第五十一条 本办法由中国人民银行负责解释。第五十二条
17、 本办法自公布之日起施行。关于调整金融租赁公司业务范围的通知（银监发（2005）60号各银监局：金融租赁公司管理办法（以下简称办法）颁布后，对规范金融租赁公司经营，防范金融风险起到了一定作用。但随着金融形势的变化和金融业务的发展，办法还需要进一步完善。为促进金融租赁公司发展，现就金融租赁公司业务范围调整的有关问题通知如下：一、增加“向商业银行转让应收租赁款”及“吸收股东存款”业务。（一）增加“向商业银行转让应收租赁款”业务；（二）允许符合本通知第四条规定的金融租赁公司吸收股东的一年期以上定期存款，利率按中国人民银行有关规定执行。二、取消“向承租人提供租赁项下的流动资金贷款”业务（办法第十八条第
18、五款）。三、取消“有价证券投资、金融机构股权投资”业务（办法第十八条第六款）。四、申请开办吸收股东存款业务的金融租赁公司应满足以下条件：（一）具有开办此项业务的相应制度；（二）近三年来经营中未发现重大违法、违规问题。五、辖内有金融租赁公司的银监局应及时转发此文。各金融租赁公司自收到文件之日起，应立即停止从事新的有价证券投资、金融机构股权投资及租赁项下的流动资金贷款业务，原有的有价证券投资、金融机构股权投资及租赁项下的流动资金贷款业务应制订清理方案并报所在地银监局备案后执行。六、各金融租赁公司应据此文向所在地银监局重新申请核准业务范围。所在地银监局应按照“一司一策，分类监管”的原则，根据金融租赁公司的实际状况，提出明确审核意见后报银监会批准。 二00五年八月二十五日专心-专注-专业