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1、第13章 涉外金融法律制度 【学习目标学习目标】 通过本章学习，你应该了解涉外金融法的概念和涉外金融法的重要性，知晓我国涉外金融法律体系的构成，理解涉外金融机构法律规范、境内金融机构境外业务管理等法律制度，领悟在我国金融市场全面对外开放的环境中如何规范外资金融机构的投资行为，以保护投资者的利益，维护我国的金融稳定。【本章内容】【本章内容】 13.1 涉外金融法律制度概述 13.2 涉外金融机构法律规范【本章重点】【本章重点】 1.涉外金融法概述 2.我国涉外金融法律体系【本章难点】【本章难点】 1.外资金融机构管理法律制度 2.境内金融机构境外业务管理法律制度 【本章引例本章引例】 关于汇丰银
2、行（中国）有限公司青岛分行开办对中国境内关于汇丰银行（中国）有限公司青岛分行开办对中国境内公民人民币业务的公告公民人民币业务的公告 汇丰银行（中国）有限公司获得中国银行业监督管理委员会批准设立，并于2007年4月2日起正式对外营业。汇丰银行（中国）有限公司已对外公告开办对中国境内公民的人民币业务。 经中国银行业监督管理委员会青岛监管局验收合格并经中国银行业监督管理委员会确认，我分行已获准在下列范围内经营全部外汇业务和人民币业务： 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑与贴现；买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；提供信用证服务及担保；办理国内外结算；买卖、代理买
3、卖外汇；代理保险；从事同业拆借；从事银行卡业务；提供保管箱服务；提供资信调查和咨询服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。资料来源：资料来源： 问题 如何看待汇丰银行（中国）有限公司青岛分行开办汇丰银行（中国）有限公司青岛分行开办对中国境内公民人民币业务对中国境内公民人民币业务 13.1涉外金融法律制度概述涉外金融法律制度概述 涉外金融法概述涉外金融法概述 涉外金融法是调整具有涉外因素的金融关系的法律规范的涉外金融法是调整具有涉外因素的金融关系的法律规范的总称。从涉外金融法律关系主体、客体或内容应有一个或一个总称。从涉外金融法律关系主体、客体或内容应有一个或一个以上因素在国外这一标准来
4、衡量，涉外金融法的调整范围非常以上因素在国外这一标准来衡量，涉外金融法的调整范围非常广泛，涉及涉外金融活动的各个领域。广泛，涉及涉外金融活动的各个领域。 13.1.2 我国涉外金融法律体系我国涉外金融法律体系 从我国现行涉外金融关系的立法来看，涉外金融法主要由从我国现行涉外金融关系的立法来看，涉外金融法主要由外资金融机构管理法、境外中资金融机构管理法、外汇管理法外资金融机构管理法、境外中资金融机构管理法、外汇管理法和外债管理法这四个方面的内容构成。和外债管理法这四个方面的内容构成。 1）外资金融机构管理法）外资金融机构管理法 2）境外中资金融机构管理法）境外中资金融机构管理法 3）外汇管理法）
5、外汇管理法 4）外债管理法）外债管理法 13.2涉外金融机构法律规范涉外金融机构法律规范 外资金融机构管理法律制度外资金融机构管理法律制度 1）营业性的外资金融机构）营业性的外资金融机构 （1）最低注册资本。）最低注册资本。 （2）申请人的条件。）申请人的条件。 （3）书面申请资料）书面申请资料 （4）业务范围。）业务范围。 （5）业务监管）业务监管 （6）解散与清算）解散与清算 2）非营业性的外资金融机构）非营业性的外资金融机构 非营业性的外资金融机构即外资金融机构的代表机构。非营业性的外资金融机构即外资金融机构的代表机构。根据根据外资金融机构驻华代表机构管理办法外资金融机构驻华代表机构管理
6、办法的规定，外资金的规定，外资金融机构代表机构（简称代表机构）包括外资金融机构在中国境融机构代表机构（简称代表机构）包括外资金融机构在中国境内设立并从事咨询、联络和市场调查等非营业性活动的代表处、内设立并从事咨询、联络和市场调查等非营业性活动的代表处、总代表处。这里的外资金融机构包括外国金融机构和在中国境总代表处。这里的外资金融机构包括外国金融机构和在中国境内注册设立的外资金融机构。内注册设立的外资金融机构。 境内金融机构境外业务管理法律制度境内金融机构境外业务管理法律制度 1）境外中资金融机构的概念）境外中资金融机构的概念 境外中资金融机构简称境外金融机构，是指境内金融机构、境外中资金融机构
7、简称境外金融机构，是指境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构和非金融机构在境外设立或者非金融机构及境外中资金融机构和非金融机构在境外设立或者收购的从事存款、贷款、票据贴现、结算、信托投资、金融租收购的从事存款、贷款、票据贴现、结算、信托投资、金融租赁、担保、保险、证券经营等金融业务的机构。它可以是中资赁、担保、保险、证券经营等金融业务的机构。它可以是中资独资，也可以是中外合资。独资，也可以是中外合资。 2）设立或收购境外金融机构的主体）设立或收购境外金融机构的主体 3）设立或收购境外金融机构的条件）设立或收购境外金融机构的条件 4）设立或收购境外金融机构的程序）设立或收购境外金融机构的程序
8、 5）境外金融机构的监督管理）境外金融机构的监督管理【本章小结】【本章小结】 外资金融机构境内业务是以外国资本为主的金融机构在我国境内从事金融活动，中资金融机构境外业务是中资金融机构在境外开展业务。改革开放以来，上述两种类型的业务发展都很快。加入世界贸易组织后，我国对相关涉外金融法律进行了增补和修改。本章对外资金融机构的业务管理、中资金融机构境外业务和管理等内容做出详细的阐述。【课堂讨论题】【课堂讨论题】 谈一谈在我国境内的设立的外资银行经银监会批准为境内法人金融机构开展人民币业务的法律依据？引例分析引例分析 2006年12月11日，我国加入世贸组织规定金融业过度保护期已到，我国依据承诺给予在
9、我国境内设立的外资银行予以国民待遇，因此，汇丰银行（中国）有限公司青岛分行汇丰银行（中国）有限公司青岛分行开办对中国境内公民人民币业务是合理合法的。开办对中国境内公民人民币业务是合理合法的。【案【案 例例 一波三折的竞购一波三折的竞购 花旗银行竞购广东发展银行花旗银行竞购广东发展银行 通过艰苦的竞购和巧妙的设计，花旗财团最终赢取了它梦寐以求通过艰苦的竞购和巧妙的设计，花旗财团最终赢取了它梦寐以求的蛋糕的蛋糕广东发展银行的管理控制权，这也是中国金融业发展史上广东发展银行的管理控制权，这也是中国金融业发展史上的首次向外资银行买家出售一家商业银行的多数股权。这次交易对双方的首次向外资银行买家出售一家
10、商业银行的多数股权。这次交易对双方都还是一次划算的买卖。资产质量欠佳的广发行获得了发展自己的最后都还是一次划算的买卖。资产质量欠佳的广发行获得了发展自己的最后机会，而花旗方面则凭借此次交易，进可以扩张在中国金融市场的势力，机会，而花旗方面则凭借此次交易，进可以扩张在中国金融市场的势力，退可以获得数倍于当下投资的高额收益。退可以获得数倍于当下投资的高额收益。 2006年年11月月17日凌晨，沉默日凌晨，沉默多时的花旗集团终于对外宣布，花旗集团率领的投资者团队在多时的花旗集团终于对外宣布，花旗集团率领的投资者团队在2006年年11月月16日与广东发展银行（以下简称：广发行）签署协议，出资日与广东发
11、展银行（以下简称：广发行）签署协议，出资242.67亿元人民币（亿元人民币（30.6亿元美金），认购广发行约亿元美金），认购广发行约85.6%的股份。的股份。 广发行是隶属于广东省的国有控股银行，拥有在全国经营银行服广发行是隶属于广东省的国有控股银行，拥有在全国经营银行服务的牌照。广发行在全国共设立务的牌照。广发行在全国共设立27家直属机构、家直属机构、502家营业网点，资产家营业网点，资产达达470.9亿美元。在中国金融业发展史上，它是首家向外资银行买家出亿美元。在中国金融业发展史上，它是首家向外资银行买家出售多数股权的中国商业银行。正因为如此，广发行竞购吸引了除花旗财售多数股权的中国商业银
12、行。正因为如此，广发行竞购吸引了除花旗财团之外的法国兴业银行银团，以及中国平安保险等机构的积极竞争。最团之外的法国兴业银行银团，以及中国平安保险等机构的积极竞争。最终，有着终，有着200年历史的花旗集团赢得了这次交易。该交易完成后，花旗年历史的花旗集团赢得了这次交易。该交易完成后，花旗集团将持有广发行集团将持有广发行20%的股份，中国人寿、国家电网各持的股份，中国人寿、国家电网各持20%的股份，的股份，中信信托持中信信托持12.85%的股份，普华投资持的股份，普华投资持8%的股份，的股份，IBM持约持约4.74%的的股份。股份。 资料来源：南方周末资料来源：南方周末 2006年年11月月27 日日案例分析案例分析 中国已经成为中国已经成为WTO一个正常成员国，以一个正常成员国，以公平、平等的心态，享受其待遇，承担其责公平、平等的心态，享受其待遇，承担其责任。因此，无论对于外资企业的超国民待遇，任。因此，无论对于外资企业的超国民待遇，还是中资企业的一些保护政策，都应该彻底还是中资企业的一些保护政策，都应该彻底清理和取消，以给中外资企业、中外资银行清理和取消，以给中外资企业、中外资银行创造一个待遇相当、公平竞争的环境。中国创造一个待遇相当、公平竞争的环境。中国加入加入WTO目的之一就是要取得一个公平的国目的之一就是要取得一个公平的国际竞争环境。际竞争环境。