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1、精选优质文档-倾情为你奉上附件1 : 四川省融资性担保公司监管评级评分表(指标值截至2015年12月31日)序号指标名称计算公式指标值计分标准说明满分公司自评分市(州)金融办初评分评分说明-总 分-10069一定量指标-8550(一)资本管理指标-18121.1核心资本规模(万元)核心资本=年末净资产-年末担保赔偿准备金缺口-年末未到期责任准备金缺口3亿元(含)以上: 8分;2亿元(含)至3亿元:7分;1亿元(含)至2亿元:6分; 5000万元(含)至1亿元:4分;5000万元以下:2分。821.2资本金托管比例(%)资本金托管比例=(年末资本金托管账户余额+年末存出保证金余额+资本金用作零风
2、险理财年末余额)/年末资本金总额80%以上:10分;80%以下:0分。1010(二)主营业务指标-17132.1融资性担保放大倍数(倍)融资性担保放大倍数=年末融资性担保责任余额/平均净资产,平均净资产=(年初净资产+年末净资产)/26倍(含)至10倍(含):10分;4倍(含)至6倍:8分;2倍(含)至4倍:6分;1倍(含)至2倍:4分;1倍以下及10倍以上:0分。1062.2融资性担保投向占比(%)融资性担保投向占比年末为中小微企业、三农以及个体工商户提供的融资性在保余额/年末融资性在保总余额80%(含)以上:7分;70%(含)至80%:6分;60%(含)至70%:5分;50%(含)至60%
3、:4分;40%(含)至50%:3分;30%(含)至40%:2分;30%以下:1分。77(三)经营收益指标-1553.1业务增长率(%)营业收入增长率=(当年营业收入-上年营业收入)/上年营业收入20%(含)以上:5分;15%(含)至20%:4分;10%(含)至15%:3分;5%(含)至10%:2分;5%以下:1分。513.2净资产收益率(%)净资产收益率=净利润/平均净资产,平均净资产=(年初净资产+年末净资产)/26%(含)以上:5分;4%(含)至6%:4分;2%(含)至4%:3分;0%(含)至2%:2分。523.3总资产收益率(%)总资产收益率=利润总额/平均总资产,平均总资产=(年初总资
4、产+年末总资产)/26%(含)以上:5分;4%(含)至6%:4分;2%(含)至4%:3分;0%(含)至2%:2分。52(四)经营风险指标-20204.1融资性担保不良率(%)融资性担保不良率=年末不良类融资性担保余额/年末融资性担保余额1%以下:5分;1%(含)2%:4分;2%(含)至3%:3分;3%(含)至4%:2分;4%(含)至5%:1分;5%以上:0分。554.2融资性担保代偿率(%)融资性担保代偿率=本年度累计融资性担保代偿额/本年度累计解除的融资性担保额5%以下:5分;5%(含)至6%:4分;6%(含)至7%:3分;7%(含)至8%:2分;8%(含)至10%:1分;10%(含)以上:
5、0分。554.3融资性担保损失率(%)融资性担保损失率=本年度累计融资性担保损失额/本年度累计解除的融资性担保额0.2%以下:5分;0.2%(含)至0.4%:4分;0.4%(含)至0.8%:3分;0.8%(含)至1%:2分;1%(含)至2%:1分;2%(含)以上:0分。554.4准备金充足率(%)准备金充足率=(当年计提未到期责任准备金+当年计提担保赔偿准备金)/当年应计提的两金金额100%(含)以上:5分;90%(含)至100%:4分;80%(含)至90%:3分;70%(含)至80%:2分;60%(含)至70%:1分;60%以下:0分。55(五)业务集中度指标-1505.1融资性担保在保户数
6、(户)年末融资性担保在保户数300户(含)以上:5分;200户至300户:4分;100户(含)至200户:3分; 50户(含)至100户:2分;50户以下:0分。505.2前十大客户担保比例(%)前十大客户担保比例=年末前十大客户融资性担保余额/年末净资产50%以下:5分;50%(含)至60%:4分;60%(含)至70%:3分;70%(含)至80%:2分;80%(含)至100%:1分;100%(含)以上:0分。505.3最大单户比例(%)最大单户融资性担保比例=最大单户融资性担保责任余额/净资产10%;最大单户及关联方融资性担保比例=最大单户及关联方融资性担保责任余额/净资产15%;最大单户债
7、券发行担保比例=最大单户债券发行担保余额/净资产30%同时满足以上三项的:5分;否则:0分。50二定性指标-1519(一)内部管理指标15156.1是否建立健全的公司治理和科学的内部制衡机制,股东会、董事会、监事会和高级管理团队是否责任明确且相互制衡,股东会、董事会、监事会是否按期召开。226.2是否建立科学可行的业务决策和监督机制,包括事前调查、事中审查、事后检查、不良业务分类、风险拨备、财务会计核算等业务管理制度。226.3是否按照规范要求编制财务报表,年度会计报表是否经过全国或全省排名前50位的会计师事务所审计。226.4是否制订科学的业务发展规划,明确市场定位和发展方向。226.5董事
8、、监事和高级管理人员配备是否符合监管规定,是否按“一正三副”配备高级管理人员,高级管理人员是否有三人以上具有3年以上银行(或融资性担保公司)信贷、风控管理工作经历。226.6是否配备与业务发展相适应的职工队伍,80%以上有大专以上学历。226.7是否建立相关信息披露制度,按要求及时、准确报送监管信息,积极配合监管部门开展日常监管。33(二)合规经营指标加分、扣分项47.11年内客户投诉3次以上且违规事实属实的扣5-10分7.2超业务范围经营、超地域经营。扣10分7.3对外投资比例超过净资产20%以上。扣10分7.4挤占挪用客户保证金。扣10分7.5未经批准,为民间融资提供担保扣2-10分7.6发生重大担保诈骗、担保代偿或担保损失已无力清偿到期债务、被要求暂停新业务扣20以上7.7账外经营、违规对外融资、非法吸收存款、非法集资。扣30以上7.8参与第三方信用评级工作加2-4分47.9已接入国家金融信用信息基础数据库加3分三综合评价(由市州金融办填写):公司填表人:_ 联系电话:_ 注:1.如初评分与自评分有差距的,请市(州)金融办在评分说明栏说明原因和理由。2.综合评价栏由市(州)金融办根据初评情况对评级对象进行整体评价。包括公司治理、合规经营、风险防控、内部管理等方面和简要描述及评估。专心-专注-专业