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1、一、柜员现金箱管理一、柜员现金箱管理二、现金调拨管理二、现金调拨管理三、监管检查规定三、监管检查规定四、违规处罚条例四、违规处罚条例五、残缺、污损人民币及假币管理五、残缺、污损人民币及假币管理 （一）基本概念（一）基本概念 柜员现金箱是指柜员在柜员现金箱是指柜员在ABIS ABIS 中办理现金业务时开设的系统现金中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。柜箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。柜员现金箱还包括贵金属箱。柜员现金箱存放物品范围：员现金箱还包括贵金属箱。柜员现金箱存放物品范围：1 1、本外币现金本外币现金、2 2、重
2、要空白凭证，重要空白凭证，3 3、有价单证，有价单证，4 4、印章，印章，5 5、收缴的假币，收缴的假币，6 6、抵质押的有价单证，抵质押的有价单证，7 7、未作废、待客户领取的吞卡卡未作废、待客户领取的吞卡卡片、片、8 8、保险柜钥匙，自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、保险柜钥匙，自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K K宝也宝也可入柜员现金箱保管；可入柜员现金箱保管；9 9、此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。一、一、柜员现金箱管理：基本概念柜员现金箱管理：基本概念（二）基本规定（
3、二）基本规定 1. 1. 柜员现金箱实行柜员现金箱实行“一日两碰箱一日两碰箱”。 1.1 1.1 营业前柜员只检查现金箱（袋）箱体及锁具的完整性，营业前柜员只检查现金箱（袋）箱体及锁具的完整性， 1.21.2中午休息前，柜员必须检查现金实物与中午休息前，柜员必须检查现金实物与ABISABIS中柜员现金箱余中柜员现金箱余额是否相符；额是否相符； 1.31.3日终签退前，柜员必须详细核对现金实物与当日日终签退前，柜员必须详细核对现金实物与当日“柜员日终柜员日终平账报告表平账报告表”现金箱余额是否相符；日终签退前柜员还必须将柜员现现金箱余额是否相符；日终签退前柜员还必须将柜员现金箱内的有价单证数量、
4、号码和面值与金箱内的有价单证数量、号码和面值与ABISABIS账务记录及账务记录及重要空白重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿核对相符，将重要核对相符，将重要空白凭证与当日空白凭证与当日“柜员日终平账报告表柜员日终平账报告表”凭证余额及凭证余额及重要空白凭证、重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿有价单证及其它有价值品保管使用登记簿核对相符，将假币与核对相符，将假币与ABISABIS账务记录核对相符，将贵金属与表外账及账务记录核对相符，将贵金属与表外账及重要空白凭证、有重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿价单证及
5、其它有价值品保管使用登记簿核对相符，清点印章个数，核对相符，清点印章个数，并将其他物品核对齐全。并将其他物品核对齐全。G:G:培训培训2013022520130225未清点钞未清点钞.mp4.mp4一、柜员现金箱管理：基本规定一、柜员现金箱管理：基本规定 2.2.中午轮班交接柜员中午轮班交接柜员“碰箱碰箱”制度的执行。实行中午轮班制度的执行。实行中午轮班的，中午下班柜员在早晨上班前应检查现金箱（袋）箱体的，中午下班柜员在早晨上班前应检查现金箱（袋）箱体及锁具（封签）的完整性，中午下班前按日终时及锁具（封签）的完整性，中午下班前按日终时“碰箱碰箱”规定进行碰箱；中午上班柜员在中午上班前应检查本人
6、现规定进行碰箱；中午上班柜员在中午上班前应检查本人现金箱箱体及锁具或钞袋锁具（封签）的完整性，日终下班金箱箱体及锁具或钞袋锁具（封签）的完整性，日终下班按日终时按日终时“碰箱碰箱”规定进行碰箱。规定进行碰箱。一、柜员现金箱管理：基本规定一、柜员现金箱管理：基本规定3.3.主管卡把审核制度的执行。对于当值主出纳柜员现金箱，每次主管卡把审核制度的执行。对于当值主出纳柜员现金箱，每次“ “碰箱碰箱” ”检查时运营主管或运营主管授权人都应对现金大数卡把审核；检查时运营主管或运营主管授权人都应对现金大数卡把审核；对于其余柜员现金箱（袋），仅在日终对于其余柜员现金箱（袋），仅在日终“ “碰箱碰箱” ”时，
7、运营主管或运营时，运营主管或运营主管授权人对现金大数卡把审核，将柜员现金箱内的有价单证数量、主管授权人对现金大数卡把审核，将柜员现金箱内的有价单证数量、号码和面值与号码和面值与ABISABIS账务记录及相关登记簿核对相符，将重要空白账务记录及相关登记簿核对相符，将重要空白凭证与凭证与“ “柜员日终平账报告表柜员日终平账报告表” ”凭证余额及相关登记簿核对相符，清凭证余额及相关登记簿核对相符，清点印章实物。双人现场当面加卡封签或加双锁。点印章实物。双人现场当面加卡封签或加双锁。4.4.营业期间柜员的现金原则上应放在柜员现金箱、保险柜或工作台营业期间柜员的现金原则上应放在柜员现金箱、保险柜或工作台
8、抽屉中保管抽屉中保管G:G:培训培训2013022520130225主出纳现金放置主出纳现金放置.mp4.mp4，并放置于监控范围内。营业休息并放置于监控范围内。营业休息期间和日终后，柜员现金箱由柜员本人和运营主管或运营主管授权期间和日终后，柜员现金箱由柜员本人和运营主管或运营主管授权人双人上双锁，钥匙各自妥善保管不得移交或交于他人保管。人双人上双锁，钥匙各自妥善保管不得移交或交于他人保管。一、一、柜员现金箱管理柜员现金箱管理：基本规定：基本规定5.5.柜员临时离柜（柜员未离开营业场所），应将现金、重要空白凭证、柜员临时离柜（柜员未离开营业场所），应将现金、重要空白凭证、有价单证、印章及其他应
9、存放物品入柜员现金箱上锁保管，柜员现金有价单证、印章及其他应存放物品入柜员现金箱上锁保管，柜员现金箱应放置于监控范围内。箱应放置于监控范围内。G:20130225G:20130225柜员离开柜员离开.mp4.mp46.6.柜员临时离岗（柜员离开营业场所），运营主管或运营主管授权人柜员临时离岗（柜员离开营业场所），运营主管或运营主管授权人应对应对柜员对现金箱内的现金、重要空白凭证、柜员对现金箱内的现金、重要空白凭证、G:G:培训培训2013022520130225中午离柜未检查重空现金未入中午离柜未检查重空现金未入箱箱.mp4.mp4有价单证及其他应存放物品进行账实核对，核对相符、齐全后，有价单
10、证及其他应存放物品进行账实核对，核对相符、齐全后，G:G:培训培训2013022520130225茶花路离开未卡把茶花路离开未卡把.mp4.mp4由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后入保险柜或交由其他柜员代保管后入保险柜或交由其他柜员代保管G:G:培训培训2013022520130225未当面交接未当面交接.mp4.mp4。G:G:培训培训2013022520130225主出纳主出纳.mp4.mp4柜员现金箱入保险柜保管的，保险柜应放置于监控范围内，并由运营柜员现金箱入保险柜保管的，保险柜应放置于监控范围内，并由运营主管或运营主管授权人及指定柜
11、员双人上双锁，柜员现金箱钥匙、保主管或运营主管授权人及指定柜员双人上双锁，柜员现金箱钥匙、保险柜钥匙应由各自妥善保管；柜员现金箱交由其他柜员代保管的，柜险柜钥匙应由各自妥善保管；柜员现金箱交由其他柜员代保管的，柜员现金箱应放置于监控范围内。员现金箱应放置于监控范围内。 一、一、柜员现金箱管理柜员现金箱管理：基本规定：基本规定 7.7.营业终了次日继续当班柜员的柜员现金箱整把营业终了次日继续当班柜员的柜员现金箱整把现金缴存主出纳，辅币和残损币可留柜员现金箱现金缴存主出纳，辅币和残损币可留柜员现金箱保管，各币种余额应分别控制保管，各币种余额应分别控制3 3万元人民币等值万元人民币等值金额以内。金额
12、以内。一、柜员现金箱管理：基本规定一、柜员现金箱管理：基本规定1、箱包领入 一、一、柜员现金箱管理柜员现金箱管理：箱包交接：箱包交接一、一、柜员现金箱管理柜员现金箱管理：箱包交接：箱包交接2、箱包上缴 3.3 3.3 审核要点：审核要点： 3.3.1 3.3.1随车业务员身份认证。随车业务员身份认证。 3.3.2 3.3.2是否为本机构箱包（袋）。是否为本机构箱包（袋）。 3.3.3 3.3.3箱包锁具是否完好。编号、数量是否与箱（包）交接登记箱包锁具是否完好。编号、数量是否与箱（包）交接登记簿相符。簿相符。E:E:培训培训2013022520130225箱包交接箱包交接.mp4.mp4E:E
13、:培训培训2013022520130225茶花早上箱包交接茶花早上箱包交接.mp4.mp43.43.4交易确认交易确认 ： 3.4.13.4.1营业机构入库款箱（包）登记、确认。记账员选择营业机构入库款箱（包）登记、确认。记账员选择“06AH“06AH网网点出入库箱包登记点出入库箱包登记”交易登记入库款箱（包）和次日出库的款箱交易登记入库款箱（包）和次日出库的款箱（包）。营业结束前记账员选择（包）。营业结束前记账员选择“06AI“06AI网点出入库箱包确认网点出入库箱包确认”交易，交易，对登记的当日入库款箱（包）和次日出库款箱（包）进行确认，经运对登记的当日入库款箱（包）和次日出库款箱（包）进
14、行确认，经运营主管授权交易成功，打印网点箱包交接登记簿。营主管授权交易成功，打印网点箱包交接登记簿。 3.4.23.4.2营业机构出库款箱（包）确认。营业机构接到款箱（包）实营业机构出库款箱（包）确认。营业机构接到款箱（包）实物清点无误后，根据接收实物登记前一日打印的网点箱包交接登记簿物清点无误后，根据接收实物登记前一日打印的网点箱包交接登记簿办理交接。通过办理交接。通过ABISABIS系统系统“06AK“06AK收到出库箱包网点确认收到出库箱包网点确认”交易，接受交易，接受实物与金库出库款箱（包）信息核对无误后，选择实物与金库出库款箱（包）信息核对无误后，选择“通过通过”进行确认，进行确认，
15、经运营主管授权后提交。经运营主管授权后提交。一、一、柜员现金箱管理柜员现金箱管理：箱包交接：箱包交接（一）主出纳出库 二、二、现金现金调拨管理调拨管理 ：主出纳交接：主出纳交接（二）主出纳入库 二、二、现金现金调拨管理：主出纳交接调拨管理：主出纳交接 （三）凭证资料：记账凭证（一联）三）凭证资料：记账凭证（一联） 。 （四）基本规定：（四）基本规定： 1 1、办理现金业务且与金库不在同一地的营业网点，、办理现金业务且与金库不在同一地的营业网点，原则上应设立主出纳岗位。设立主出纳岗位的营业网点应原则上应设立主出纳岗位。设立主出纳岗位的营业网点应指定指定1 1到到2 2名柜员为专职主出纳，专职主出
16、纳必须关闭第名柜员为专职主出纳，专职主出纳必须关闭第8 8位交易掩码；营业网点根据业务量及人员劳动组合情况，位交易掩码；营业网点根据业务量及人员劳动组合情况，可指定可指定1 1到到2 2名柜员为兼职主出纳。当值主出纳不得处理库名柜员为兼职主出纳。当值主出纳不得处理库房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作。主出纳负责营业网点与金库间现金调缴款、假柜员操作。主出纳负责营业网点与金库间现金调缴款、假币集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。币集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。 二、二、现金现金调拨管理：主出纳交接调拨管理：主
17、出纳交接二、现金调拨管理：主出纳交接二、现金调拨管理：主出纳交接 2 2、运营主管根据业务需要，可适当增加主出纳、运营主管根据业务需要，可适当增加主出纳的柜员现金箱限额。未设主出纳岗位的营业网点的柜员现金箱限额。未设主出纳岗位的营业网点柜员领入和上缴现金通过库房类交易办理。柜员领入和上缴现金通过库房类交易办理。 3 3、主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的，、主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的，主出纳应在当日日终缴存金库。未设金库的营业主出纳应在当日日终缴存金库。未设金库的营业机构应及时缴存上级金库。机构应及时缴存上级金库。 （五）审核要点： 1、交易真实性。 2、现金实物与记账凭证金额是否
18、相符。 （六）交易确认 ： 交易成功后，打印记账凭证，加盖业务办讫章后交主出纳签章确认；主出纳核对“柜员现金箱”无误后，在记账凭证上签章确认后将记账凭证退回记账员。二、二、现金现金调拨管理：主出纳交接调拨管理：主出纳交接1、调拨流程 二、二、现金现金调拨管理：柜员间现金调拨调拨管理：柜员间现金调拨 2.2.凭证资料：记账凭证（一联）凭证资料：记账凭证（一联） 3.3.基本规定：基本规定： 3.1.3.1.严禁为不办理现金业务的柜员建立现金箱。因岗位调严禁为不办理现金业务的柜员建立现金箱。因岗位调整不再办理现金业务的，必须及时上报运营管理部门删除整不再办理现金业务的，必须及时上报运营管理部门删除
19、其现金箱。其现金箱。 3.2.3.2.柜员现金箱实行限额控制。运营主管根据本机构日均柜员现金箱实行限额控制。运营主管根据本机构日均库存及柜员岗位职责，核定的办理现金业务柜员的各币种库存及柜员岗位职责，核定的办理现金业务柜员的各币种现金限额必须报送支行审批，作为后期执行和检查的依据。现金限额必须报送支行审批，作为后期执行和检查的依据。 3.3.3.3.营业期间，柜员的现金箱余额超过其现金箱限额时，营业期间，柜员的现金箱余额超过其现金箱限额时，超过限额部分必须及时交主出纳。超过限额部分必须及时交主出纳。 3.4.3.4.柜员间现金调拨业务需由调入柜员填制记账凭证（注柜员间现金调拨业务需由调入柜员填
20、制记账凭证（注明调入柜员号、调入金额及券别），经运营主管审批签字明调入柜员号、调入金额及券别），经运营主管审批签字后方可办理，且运营主管必须全程监督柜员间现金调拨。后方可办理，且运营主管必须全程监督柜员间现金调拨。二、二、现金现金调拨管理：柜员间现金调拨调拨管理：柜员间现金调拨 4 4、审核要点：、审核要点： 4.14.1交易真实性。交易真实性。 4.24.2现金实物与记账凭证金额是否相符。现金实物与记账凭证金额是否相符。 5 5、交易确认交易确认 ： 交易成功后，打印记帐凭证。调入柜员审查凭证内容交易成功后，打印记帐凭证。调入柜员审查凭证内容无误后加盖业务办讫章并签字，交调出柜员签字确认；调
21、无误后加盖业务办讫章并签字，交调出柜员签字确认；调出柜员核对出柜员核对“柜员现金箱柜员现金箱”无误后，在记账凭证上签字确无误后，在记账凭证上签字确认后，将记账凭证退调入柜员。认后，将记账凭证退调入柜员。二、二、现金现金调拨管理：柜员间现金调拨调拨管理：柜员间现金调拨（一）检查频次：（一）检查频次：1 1、运营主管（包括副主管）应每周至少组织对柜员运营主管（包括副主管）应每周至少组织对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查现金箱账实相符情况进行一次全面检查G:G:培训培训2013022520130225主管查库主管查库.mp4.mp4；2 2、网点负责人应每季至少组织对柜员现金箱账实相网点负责人
22、应每季至少组织对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查；符情况进行一次全面检查；G:G:培训培训2013022520130225主任查库主任查库.mp4.mp43 3、支行运营管理职能部门组织人员至少每季对柜员支行运营管理职能部门组织人员至少每季对柜员现金箱进行一次检查，检查比例不低于营业机构柜员现现金箱进行一次检查，检查比例不低于营业机构柜员现金箱的金箱的30%30%，全年必须检查完所有营业机构的柜员现金，全年必须检查完所有营业机构的柜员现金箱；箱；4 4、支行主管运营管理工作的行长至少每半年对柜员支行主管运营管理工作的行长至少每半年对柜员现金箱进行一次检查，每次检查比例不低于营业机构柜现金
23、箱进行一次检查，每次检查比例不低于营业机构柜员现金箱的员现金箱的10%10%；5 5、上级行不定期进行检查，要做好检查记录。上级行不定期进行检查，要做好检查记录。三、监管检查规定三、监管检查规定 （二）检查内容：检查时，要对柜员现金箱进行全面账实检查。 1、除现金、贵金属外，对于有价单证，将数量、号码和面值与ABIS账务记录及重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿核对相符； 2、对于重要空白凭证，将其与“柜员日终平账报告表”凭证余额及重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿核对相符； 3、对于假币，将其与ABIS账务记录核对相符； 4、对于印章，将个数及种类与业务印章、钥
24、匙密码及认证卡保管使用登记簿核对相符。三、监管检查规定三、监管检查规定（一）、（一）、员工违反规章制度处理办法规定：员工违反规章制度处理办法规定：1 1、第四十条第四十条 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的。给予在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的。给予有关责任人员记大过至开除处分：有关责任人员记大过至开除处分： 1. 1.1 1. .柜员之间柜员之间“空调空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的；的； 1. 1.2 2. .违反规定办理现金、贵金属、有价单证违反规定办理现金、贵金属、有价单证 等出入库或调拨等出入库或调拨的；的； 1.3. 1.3.营
25、业库款遗留库外的；营业库款遗留库外的；2 2、第四十一条第四十一条 在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的。在现金库（箱）管理中，有下列行为之一的。给予有关责任人员警告至记大过处分：给予有关责任人员警告至记大过处分： 2.1 2.1、未按规定管理、保管、更换库房或、未按规定管理、保管、更换库房或ATMATM等自助银行设备密等自助银行设备密码的；码的； 2.2 2.2、柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和、柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对，上锁的；运营主管（或运营主管授权人）双人核对，上锁的；四、柜员现金箱违规处罚条例四、柜员现金箱
26、违规处罚条例四、柜员现金箱违规处罚条例四、柜员现金箱违规处罚条例（二）、违反现金箱管理（二）、违反现金箱管理“三化三铁三化三铁”扣分规定扣分规定: :1 1、柜员临时离柜（已离开本人视线范围）未按相关制、柜员临时离柜（已离开本人视线范围）未按相关制度执行，度执行，2 2分分/ /次次; ;2 2、柜员现金箱账实不符，、柜员现金箱账实不符，5 5分分/ /次次; ;3 3、未执行、未执行“一日二碰箱一日二碰箱”制度，网点主任和运营主管制度，网点主任和运营主管未执行定期查箱制度，未执行定期查箱制度，2 2分分/ /次次;4;4、柜员现金箱日终处理、柜员现金箱日终处理不符合规定，不符合规定，2 2分
27、分/ /次次; ;5 5、柜员实物现金箱交接不规范，、柜员实物现金箱交接不规范，1 1分分/ /次次; ;6 6、办理现金业务未坚持一笔一清、一户一清，、办理现金业务未坚持一笔一清、一户一清，2 2分分/ /次次; ;7 7、运营主管、营业机构负责人查库频次不够或不全面；、运营主管、营业机构负责人查库频次不够或不全面；管库员未按规定进行盘库，管库员未按规定进行盘库，1 1分分/ /次次; ;8 8、主出纳处理库房类现金交易、主出纳处理库房类现金交易 ，5 5分分/ /次次; ;五、残缺、污损人民币及假币管理五、残缺、污损人民币及假币管理 （一）残缺、污损人民币管理（一）残缺、污损人民币管理 1
28、 1、基本规定：、基本规定： 1.1. 1.1.残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬、残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张霉烂等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。 1.2. 1.2.残缺、污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、残缺、污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，不作为票面剩余化
29、、变形部分。不能按原样连接的部分，不作为票面剩余面积计算。面积计算。 1. 3. 1. 3.票币兑换坚持票币兑换坚持“先收款后兑付先收款后兑付”的原则办理。的原则办理。 1.4. 1.4.兑换分为兑换分为“全额全额”、“半额半额”两种情况。两种情况。 五、残缺、污损人民币及假币管理五、残缺、污损人民币及假币管理 1.4.11.4.1能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。融机构应向持有人按原面额全额兑换。 1.4.
30、21.4.2能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。纸币人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。纸币呈十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。呈十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。 1.4.3.1.4.3.兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。兑换的，兑付二分。 2 2、柜面操作：、柜面操作： 五、残缺、污损人民币及假币管理五、残缺、
31、污损人民币及假币管理 2. 2. 1.1.残缺、污损人民币持有人同意金融机构认定结残缺、污损人民币持有人同意金融机构认定结果的，对兑换的残缺、污损人民币纸币，应当面将带有本果的，对兑换的残缺、污损人民币纸币，应当面将带有本行行名的行行名的“全额全额”或或“半额半额”戳记加盖在票面上；对兑换戳记加盖在票面上；对兑换的残缺、污损人民币硬币，应当面使用专用袋密封保管，的残缺、污损人民币硬币，应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖并在袋外封签上加盖“兑换兑换”戳记。金融机构应按照中国戳记。金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人
32、民币交存当地中国人民银行分支机构。地中国人民银行分支机构。 2. 2. 2. 2.柜员在办理大小面额票币兑换时，必须手工清柜员在办理大小面额票币兑换时，必须手工清点、逐张辨别真假，配款后要经复点方能付出。点、逐张辨别真假，配款后要经复点方能付出。 2. 2. 3.3.严禁在库房内办理票币兑换。严禁在库房内办理票币兑换。五、残缺、污损人民币及假币管五、残缺、污损人民币及假币管理理（二）（二）假币假币管理管理1、处理处理流程流程五、残缺、污损人民币及假币管理五、残缺、污损人民币及假币管理 2 2、凭证资料：假币收缴凭证。、凭证资料：假币收缴凭证。 3 3、基本规定（、基本规定（6 6）：）： 3.
33、13.1办理假币收缴业务的柜员，应当取得人民银办理假币收缴业务的柜员，应当取得人民银行反假资格证书。行反假资格证书。 3.23.2营业机构在办理业务时发现假币，必须由两营业机构在办理业务时发现假币，必须由两名以上取得名以上取得反假货币上岗资格证书反假货币上岗资格证书柜员同时柜员同时认定后予以收缴，并向客户说明情况，收缴假币认定后予以收缴，并向客户说明情况，收缴假币必须当面收缴，即收缴的操作（如盖戳、封装等）必须当面收缴，即收缴的操作（如盖戳、封装等）须在货币持有人视线范围内或有效监控内进行。须在货币持有人视线范围内或有效监控内进行。 五、残缺、污损人民币及假币管理五、残缺、污损人民币及假币管理
34、 3.33.3营业机构收缴的假币，不得再交予持有人。实际收缴营业机构收缴的假币，不得再交予持有人。实际收缴过程中，持有人对认定的假币要求拿回再辨认时，收缴人过程中，持有人对认定的假币要求拿回再辨认时，收缴人员可隔着柜台玻璃供其辨认，不应将假币交回。收缴假币员可隔着柜台玻璃供其辨认，不应将假币交回。收缴假币时应向持有人出具中国人民银行统一印制的时应向持有人出具中国人民银行统一印制的“假币收缴凭假币收缴凭证证”，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地
35、鉴定机构申请鉴定定机构申请鉴定五、残缺、污损人民币及假币管理五、残缺、污损人民币及假币管理 3.43.4在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：一次性发现假人民币报告当地公安机关，提供有关线索：一次性发现假人民币2020张（枚）（含张（枚）（含2020张、枚）以上、假外币张、枚）以上、假外币1010张（含张（含1010张、张、枚）以上的；属于利用新的假手段制造假币的；有制造贩枚）以上的；属于利用新的假手段制造假币的；有制造贩卖假币线索的；持有人不配合金融机构收缴行为的。卖假币线索的；持有人不配合金融机构收缴行为的。 3
36、.53.5营业机构对收缴的假币实物必须单独管理，按规营业机构对收缴的假币实物必须单独管理，按规定时间上缴中心金库保管。定时间上缴中心金库保管。 五、残缺、污损人民币及假币管理五、残缺、污损人民币及假币管理 3.63.6对假人民币纸币，用蓝色油墨加盖对假人民币纸币，用蓝色油墨加盖“假币假币”戳记，戳记，1010元（含）以上假币元（含）以上假币,“,“假币假币”戳记正面应竖盖在水印窗位戳记正面应竖盖在水印窗位置，置，1010元以下假币，元以下假币，“假币假币”戳记正面横盖在水印窗位置戳记正面横盖在水印窗位置, ,反面统一加盖在中间位置。对假外币纸币及各种假硬币，反面统一加盖在中间位置。对假外币纸币
37、及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币假币”字字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。五、残缺、污损人民币及假币管理五、残缺、污损人民币及假币管理 4 4、审核要点：、审核要点： 4.14.1假币是否由两名持证柜员同时鉴定确认。假币是否由两名持证柜员同时鉴定确认。 4.24.2假币收缴凭证要素登记是否真实、完整。假币收缴凭证要素登记是否真实、完整。 5 5、交易确认、交易确认 ： 5.15.1
38、、填写一式二联、填写一式二联“假币收缴凭证假币收缴凭证”，注明，注明客户名称（单位）、身份证件名称、号码及被没客户名称（单位）、身份证件名称、号码及被没收假币的券别、版别、数量、金额、冠字号码、收假币的券别、版别、数量、金额、冠字号码、制作方式等，并交客户签名，如客户拒签的，在制作方式等，并交客户签名，如客户拒签的，在客户签名栏注明客户签名栏注明客户拒签客户拒签字样。字样。 五、残缺、污损人民币及假币管理五、残缺、污损人民币及假币管理 5.25.2、柜员选择、柜员选择“06120612柜员没收假币柜员没收假币”交易，输入客户名交易，输入客户名称（单位）、身份证件名称、号码及被没收假币的券别、称（单位）、身份证件名称、号码及被没收假币的券别、版别、数量、金额、冠字号码、制作方式等，核销类型选版别、数量、金额、冠字号码、制作方式等，核销类型选择择“自动核销自动核销”，打印，打印“假币收缴凭证假币收缴凭证”一式两联，再打一式两联，再打印记账凭证。印记账凭证。“假币收缴凭证假币收缴凭证”加盖业务办讫章、经办人加盖业务办讫章、经办人名章及认定柜员名章，第一联附记账凭证后作其附件，第名章及认定柜员名章，第一联附记账凭证后作其附件，第二联交客户，并告知客户如有异议，应在收缴三个工作日二联交客户，并告知客户如有异议，应在收缴三个工作日内按规定程序申请鉴定。内按规定程序申请鉴定。谢谢！