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1、精选优质文档-倾情为你奉上 2019年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。 A.30;中国证监会;中国证监会 B.30;中国证监会;中国证券业协会 C.20;中国证监会;中国证券业协会 D.20;中国证券业协会;中国证券业协会 16.按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于()万元。 A.500 B.300 C.200 D.100 17.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于()亿元。 A.100 B.80 C.60 D.50 18.下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确
2、的是()。 A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建 B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限 C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成 D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员 19.张某是 S 公司的财务总监，代理 S 公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为()。 A.S 公司的财务总监张某 B.S 公司的法定代表人王某 C.S 公司 D.S 公司的总经理李某 20.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。
3、 A.蓝筹股 B.红筹股 C.绩优股 D.金牛股 21.下列()主板上市公司一定无法实现股票增发。 A.甲公司 36 个月内受到证券交易所的公开谴责 B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为 6% C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产 51%的可供出售金融资产 D.丁公司公告招股意向书前 20 个交易日股票均价为 25 元/股，其增发股票的发行价格为 26 元/股 22.甲公司公开发行股票 5 亿股，有效报价投资者的数量最少为()家。 A.5 B.10 C.20 D.30 23.恒生指数于 1985 年推出的分类指数不包括()。 A.金融 B.地产 C.公用事业 D.制
4、造业 24.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是()。 A.固定利率债券不确定性大 B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险 C.可调利率债券对利率进行不定期的调整 D.可调利率的调整间隔只有 6 个月和 1 年 25.下列关于金融债券的说法中，有误的是()。 A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾 B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券 C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性 D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券 26.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的()，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融
5、资券的发行规模。 A.40% B.50% C.60% D.70% 27.下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是()。 A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司提供相应担保 B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保 C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保 D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式 28.下列关于可续期企业债券的说法，有误的是()。 A.理论上可不断续期永续存在 B.计息周期一般在 5 到 10 年 C.具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势 D.发改委并未对该类债券制定专门的规定 29.公司债券可申请一次核准、分期
6、发行。首期发行数量应当不少于发行总量的()，剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行完毕后 5 个工作日内报中国证监会备案。 A.30% B.40% C.50% D.60% 30.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是()。 A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点 B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之问的中介机构，是资产支持证券的真正发行人 C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级 D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能 31.下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是()
7、。 A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间 B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债 C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入 D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格 32.地方政府一般债券的期限为()。 A.1 年、2 年、3 年、5 年 B.1 年、3 年、5 年、7 年 C.1 年、3 年、5 年、7 年、10 年 D.1 年、2 年、5 年、7 年、10 年 33.企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立()以上。 A.1 年 B.6 个月 C.2 年 D.3 年 34.发行
8、金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满()的，应由具有担保能力的担 保人提供担保。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年 35.A 公司将自己拥有的 85%的资金资产投资于股票，剩余的 15%用于投资国债，则该证券投资基金为()， A.偏股基金 B.股票基金 C.混合型基金 D.债券基金 36.基金管理人应当自募集期限届满之日起()内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。 A.5 日 B.10 日 C.15 日 D.20 日 37.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在 1%1.5%左右，货币市
9、场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在()以下。 A.2% B.1.5% C.1% D.0.5% 38.基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为()。 A.申购 B.认购 C.购买 D.赎回 39.对()而言，基金份额价格固定为 1 元人民币，故而按照固定价格申购赎回。 A.股票基金 B.混合基金 C.货币基金 D.债券基金 40.按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，5 年期、10 年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易 的客户某一合约单边持仓限额为()手。 A.600 B.1 200 C.2 000 D.5 000 41.货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对
10、象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在()年以内。 A.1 B.2 C.3 D.5 42.金融期权的主要风险指标 Delta=()。 A.期权价格变化/期权标的证券价格变化 B.期权标的证券变化/期权价格变化 C.期权价格变化/无风险利率变化 D.无风险利率变化/期权价格变化 43.下列关于金融期权的说法错误的是()。 A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系 B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系 C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系 D.市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系 44.按照持有人权利的性质不同，可将权证分为
11、()。 A.股权类权证、债券类权证以及其他权证 B.认股权证和备兑权证 C.认购权证和认沽权证 D.平价权证、价内权证和价外权证 45.()描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。 A.名义值法 B.敏感性分析方法 C.波动性测量 D.VAR 方法 46.按照风险因素划分，金融风险不包括()。 A.经济风险 B.市场风险 C.信用风险 D.流动性风险 47.全面的风险管理的含义不包括()。 A.全过程的风险管理 B.全部风险的管理 C.全方位的管理 D.全天候的管理 48.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。 A.扩散
12、性 B.加速性 C.可管理性 D.不确定性 49.下列有关证券除权除息的说法，错误的是()。 A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息 B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益 C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨 D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额 50.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。 A.基金资产总值 B.基金负债 C.基金份额净值 D.基金资产净值 二、组合型选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50 分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 51.下列属于场外交易市场的有()。
13、 拆借市场 期货交易所 黄金市场 证券交易 A. B. C. D. 52.下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是()。 存款吸收机构 为住户服务的非营利机构 中央银行 其他金融公司 A. B. C. D. 53.国际短期资金流动的类型包括()。 国际直接投资 国际间接投资 贸易资金流动 保值性资金流动 A. B. C. D. 54.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是()。 以外币交易为主 以居民交易为主 以金融机构批发性交易为主 交易时段桥接美洲和亚太 A. B. C. D. 55.2018 年 7 月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行
14、基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括()。 国内生产总值 经济周期 财政政策 国际资本流动 A. B. C. D. 56.2018 年 3 月 17 日第十二届全国人民代表大会第一次会议通过关于国务院机构改革方案的决定，下面关于其表述正确的是()。 决定组建中国银行保险监督管理委员会 重新规划银监会、保监会的职责范围 中国人民银行的监管职责减少 使保监会微观职能更为明确 A. B. C. D. 57.以下关于券商柜台市场说法正确的是()。 证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品 证券公司可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品 投资者可以自己独立开立产品账户 证券公司
15、开展托管业务应有相应的风险应对措施 A. B. C. D. 58.在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用()。 协议方式 做市方式 竞价方式 合同方式 A. B. C. D. 59.创业板市场的功能包括()。 承担风险资本的推出窗口作用 优化资源配置 促进产业升级 投机活动 A. B. C. D. 60.证券公司的主要业务包括()。 证券承销与保荐业务 证券自营业务 证券资产管理业务 证券监管业务 A. B. C. D. 61.在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当()。 按照规定程序了解客户的情况 审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力 向客户进行充分的风险揭示 将
16、风险揭示书交客户签字确认 A. B. C. D. 62.证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求()。 具备中国证监会核准的证券自营业务资格 最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定 最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形 公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批 A. B. C. D. 63.按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵 守法律、行政
17、法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严履行法定职责，保证其所出具文件的()。 真实性 及时性 准确性 完整性 A. B. C. D. 64.证券市场的监管手段包括( )。 经济手段 市场手段 行政手段 法律手段 A. B. C. D. 65.证券市场监管的经济手段，是指通过()等经济手段，对证券市场进行干预。 利率政策 信贷政策 罚款 公开市场业务 A. B. C. D. 66.我国证券市场监管体系包括()。 国务院证券监督管理机构 证券投资者保护基金 证券登记结算公司 行业协会 A. B. C. D. 67.中国证券监督管理委员会是全国()的
18、主管部门。 证券市场 货币市场 信托市场 期货市场 A. B. C. D. 68.下列()股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。 股份回购 增发股票 资本公转转增股本 股份分割与合并 A. B. C. D. 69.下列()属于我国公司法规定的普通股股东所享有的基本权利。 公司重大决策参与权 公司资产收益权和剩余资产分配权 知情权 处置权 优先认购权 A. B. C. D. 70.我国公司获得利润的分配顺序为()。 提取法定盈余公积 提取任意盈余公积 缴纳企业所得税 弥补亏损 分配现金股利 A. B. C. D. 71.证券委托可分为()。 柜台委托 非柜台委托 线上委托
19、 线下委托 A. B. C. D. 72.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有()。 每股收益 债务担保比率 杠杆比率 销售利润率 A. B. C. D. 73.一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是()。 经济运行态势良好时，股票价格上升 经济运行态势较差时，股票价格上升 经济运行态势良好时，股票价格下降 经济运行态势较差时，股票价格下降 A. B. C. D. 74.基本分析法的主要内容包括()。 宏观经济分析 投资分析 行业和区域分析 公司分析 A. B. C. D. 75.股票分析中，技术分析方法主要有()。 K 线理论 形态理论 波浪
20、理论 循环周期理论 A. B. C. D. 利率指数的变化，对利率进行定期调整的债券，调整间隔往往事先预定，包括 1 个月、6 个月、1年，2 年、3 年或 5 年。 25.【答案】D 【解析】考查金融债券的基本知识。金融债券的利率通常低于一般的企业债券，但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率。 26.【答案】C 【解析】考查证券公司短期融资券。证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的 60%，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。 27.【答案】D 【解析】考查财务公司发行金融债券。财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行，可采取
21、一次足额发行或限额内分期发行的方式。 28.【答案】B 【解析】考查可续期企业债券的相关知识。可续期企业债券，是指在约定的计息周期(一般 35 年)到期时，发行人可按约定的利率调整机制调整利率后，继续延长一个周期的企业债券，理论上可不断续期永续存在，具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势。 29.【答案】C 【解析】考查公司债券的发行持续时间。 30.【答案】C 【解析】考查资产证券化参与者的职能。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。 31.【答案】B 【解析】影响国债销售价格的因素。从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间;
22、市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A 项错误。在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，C 项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格;反之，就有可能发生亏损，D 项错误。 32.【答案】C 【解析】地方政府一般债券期限。 33.【答案】A 【解析】企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。 34.【答案】C 【解析】金融债券发行的担保要求。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不 3 年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。 35.【答案】B 【解析】考查股票基金的概念，及与相
23、似概念辨析。根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。 36.【答案】B 【解析】考查募集基金后验资的时间限制。 37.【答案】C 【解析】考查不同类型基金的认购费率。 38.【答案】B 【解析】考查基金认购和申购的概念区分。 39.【答案】C 【解析】考查基金的申购、赎回原则。 40.【答案】C 【解析】考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。 41.【答案】A 【解析】考查货币市场基金的期限，一般 1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据等。 42.【答案】A 【解析】考查金融期权的主要风险指标。Delta 值指期权标的证券价
24、格变化对期权价格影响程度。Delta=期权价格变化/期权标的证券价格变化。 43.【答案】D 【解析】考查金融期权的主要风险指标。市场无风险利率与认购期权为正相关关系，与认沽期权为负相关关系。 44.【答案】C 【解析】考查权证的分类，按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债券类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。 45.【答案】D 【解析】
25、考查风险管理方法。 46.【答案】A 【解析】考查风险的分类。按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。 47.【答案】D 【解析】全面的风险管理有四个方面的含义： 1)全过程的风险管规; 2)全部风险的管埋; 3)全方位的管理;(4)全面有效的组织措施。 48.【答案】C 【解析】金融风险的有效管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。 49.【答案】C 解析：从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额;除息日股票价格应按送股，配股或转增比例相应下降。但是，实践中，除息除权后，股价变化与理
26、论价格之间通常会存在差异。 50.【答案】C 【解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。 51.【答案】D 【解析】本题主要考查场外交易市场。银行信贷市场、拆借市场。外汇市场、黄金市场等市场传统上比较松散，通常没有固定的交易场所，也不一定有统一的交易吋间。 52.【答案】D 【解析】本题主要考查全球金融体系的主要参与者。 53.【答案】D 【解析】本题主要考查国际短期资金流动的类型。 54.【答案】B 【解析】本题主要考查伦敦外汇市场的特点。 55.【答案】
27、;B 【解析】影响我国金融市场运行的主要因素包括经济因素，经济因素包括宏观经济环境、宏观经济政策和国际经济因素。宏观经济变量包括国内生产总量、经济周期、通货膨胀与利率、汇率和国际资本流动。财政政策属于宏观经济政策。 56.【答案】B 【解析】2018 年 3 月 17 日第十一届全国人民代表大会第一次会议通过关于国务院机构改革方案的决定，决定组建中国银保监会，原中国银监会、原中国保监会拟定银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划分入中国人民银行，中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳定、合规经营的职责更为明确。 57.【答案】D 【解析】证券公司可以采取
28、协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，错误;投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司应当为其开立产品账户，表述错误;证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。 58.【答案】A 【解析】在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。 59.【答案】A 【解析】创业板市场的功能主要体现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的推出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。 60.【答案】A 【解析】本题考查证券公
29、司的主要业务。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务，证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务。可见本题证券监管业务不属于证券公司的主要业务，故选 A。 61.【答案】D 【解析】在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当按照规定程序了解客户的情况，审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力，向客户进行充分的风险揭示，并将风险揭示书交客户签字确认。 62.【答案】C 【解析】本题考查证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区别，具备中国证监会核准的证
30、券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。 63.【答案】D 【解析】按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的真实性、准确性、完整性。 64.【答案】D 【解析】考查证券市场三种监管手段，即法律手段、经济手段和行政手段。 65.【答案】B 【解析】经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。 66.【答案】
31、B 【解析】考查我国证券市场的监管体系。我国证券市场经过 20 多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。 67.【答案】C 【解析】中国证券监督管理委员会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。 68.【答案】C 【解析】股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比;增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的变化;资本公积、股票的分割与合并不影响每位股东占公司股份比例。 6
32、9.【答案】B 【解析】公司重大决策参与权和公司资产收益权和剩余资产分配权是公司法规定的普通股股东的基本权利。 70.【答案】B 【解析】企业利润应当先缴纳所得税，再进行分配，分配顺序为：弥补亏损、提取法定盈余公积、提取任意盈余公积、分配股利。 71.【答案】A 【解析】证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。 72.【答案】B 【解析】考查公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率、债务担保比率、长期债务比率、短 期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。 73.【答案】C 【解析】考查影响股价变动的宏观经济因素。 74.【答案】D 【解析】考查基本分析法的主要内容。 75.【答
33、案】D 【解析】考查技术分析方法的理论，包括 K 线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期 理论。 76.【答案】B 【解析】考查利用企业自由现金流模型对企业进行估值的计算公式。 77.【答案】A 【解析】考查中央政府国债按资金用途分类。按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。 78.【答案】B 【解析】考查证券公司债券品种。 79.【答案】D 【解析】考查公司债券的发行主体。公司债券的发行主体不包括上市公司。 80.【答案】B 【解析】考查我国非金融企业债务融资工具的特点。 81.【答案】B 【解析】考查资产证券化兴起的经济动因。 82.【答案】A 【解
34、析】考查国债竞争性招标相关内容。见财政部关于印发 2018 年记账式国债招标发行规则 。 83.【答案】C 【解析】考查询价交易方式下报价方式，双边报价、小额报价是点击确认、单向撮合的方式。 84.【答案】A 【解析】考查影响债券现金流的因素。 85.【答案】A 【解析】考查利率期限结构的理论。 86.【答案】D 【解析】考查可从事基金代理销售的机构，目前商业银行，证券公司是我国基金销售的主要渠道，但是都是可以进行基金代销的机构。 87.【答案】D 【解析】考查我国目前的基金自律组织。 88.【答案】D 【解析】考查基金的募集所需要具备的条件 89.【答案】C 【解析】考查使用简易程序注册的基
35、金产品，分级基金应按照普通程序注册。 90.【答案】D 【解析】表外业务包括但不限于担保承诺类业务、代理投资融资服务类业务、中介服务类业务、其他类。财务顾问类业务属于中介服务类业务。 91.【答案】D 【解析】国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方而包括:影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。负债管理行业不属于四个方面之一。 92.【答案】C 【解析】经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，可从如下几个方面进行：守住不发生非系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场跨业态跨区域的影子银行和违法犯罪风险，因此表述
36、不正确;健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板;深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。 93.【答案】D 【解析】另类投资基金包含的内容。 94.【答案】B 【解析】考查 VAR 的计算方法。VAR 可以分为局部估值法和完全估值法。德尔塔正态分布法是典型的局部估值法，历史模拟法和蒙特卡罗模拟法是典型的完全估值法。 95.【答案】B 【解析】考查风险管理的相关内容。 96.【答案】D 【解析】考查风险符理的方法。风险管理的主要方法包括风险预防、风险规避、风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿。 97.【答案】B 【解析】基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益;(2
37、)参与分配清算后的剩余基金财产;(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;(7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(8)基金合同约定的其他权利。 98.【答案】C 【解析】金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。 99.【答案】D 【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件： 1)申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有 10 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;(2)有 100 万元人民币以上的注册资本; 3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施; 4)有公司章程; 5)健全的内部管理制度;(6)具备中国证监会要求的其他条件。 100.【答案】C 专心-专注-专业