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1、精选优质文档-倾情为你奉上 证券公司实习报告 序言：XX年4月份，我有幸被xx证券选中，从而开始了我一个月左右的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了广发证券郑州营业部，在了解广发证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。正文部分：一、公司简介二、具体实习内容我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着xx学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30-9：00晨读，主要在大户室读报，有中国证
2、券报、证券时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署授权委托书并提供代理人的身份证原件和复印件；2、填写开户资料并与证
3、券营业部签订证券买卖委托合同；3、证券营业部为投资者开设资金账户；4、办理开通证券营业部银证转账；机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的
4、知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印
5、件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的；2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里；3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。在我们实习的过程
6、中，广发证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢李婉姐,在批评和表扬*常工作的同时，更多的教我为人处事的道理.三、自己的一些心得和建议实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：1、关于工作时间股市开市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。2、区分客户和银行一样，
7、证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的；3、交易所交易机制沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是专门针对深交所上市证券托
8、管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦；4、银证转帐和第三方存管制度随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转帐和第三方存管制度等
9、证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竞还存在个转字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。关于即将推出的第三方存管制度(1)概念：客户证券交易结算资金（俗称保证金）第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易
10、买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的防火规则。(2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设计存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我守法合规意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户证券交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严重损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信心。因此，必须探索从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为，换回行业信誉和客户信心，督促证券公司规范发展。XX年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。(3）目
11、的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生,从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度,达到控制行业风险、防范道德风险、保护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。(4）原因：实行客户证券交易结算资金第三方存管制度之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施客户证券交易结算资金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户证券交易结算资金账号
12、，在证券公司的系统中生成客户号。遵循证券公司管交易，商业银行管资金、登记公司管证券的原则，由证券公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算并托管股票；由商业银行负责客户证券交易结算资金账户的转账、现金存取以及其它相关业务。5、广发证券和广发银行在这段时间里，柜台前有些客户会混淆广发证券和广发银行。广发证券的前身是1991年9月8日成立的广东发展银行证券部。1993年末设立公司，XX年改制为广发证券股份有限公司，是国内首批综合类券商之一。广发证券应该很是注重自身品牌的宣传的，毕竟品牌对于一个公司来说非常重要的；6、广发证券的发展前景在十五年的发展过程中，公司形成了自己鲜明的特色：经营稳健，管
13、理规范；市场地位稳固；风险控制得当，资产状况良好；以人为本，人才优势明显；服务客户，不断创新。更重要的是，营业部的员工所表现出来的一种积极，乐观，自信的精神风貌时时给人一鼓舞，我深信广发证券的发展前景一定很令人振奋。四、经过一个月的实习，也想对自己和股民提一些建议1、正确认识股票投资与人生的关系股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确认识股票投资
14、与人生关系呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一我的个用善念投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。总之，要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投资家巴菲特的善念。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进行股票
15、投资。2、树立属于自己的投资观念与原则作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,
16、然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。最后，虽然这次实习时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力。 入党转正申请报告三,关键词是转正申请,报告, 敬爱的党组织： 自从去年6月我被吸收为中共预备党
17、员后，在大三这一年中，我更加严格地要求自己，处处注意以一个党员的身份要求自己的言行和为人处世。并时时从组织生活中，老师的谈话中，一些影视片中和报章杂志中吸取有益的成分，不断充实自己、完善自己。并且还定期地写出自己的思想动态，汇报给党组织。经过这一年的预备期，我觉得自己不论是在思想意识上，还是在平时的言谈举止中，都较以前有了较大提高。为了进一步接受党的教育，提高自己的思想，也为了正确树立自己的人生目标和理想，我特向党组织申请转为正式党员。 在过去的一年中，发生了很多的事情，但给我影响最深，对我影响最大的，还是我国的第九届人大二次会议的召开和不久前的以美国为首的北约组织悍然攻击我国驻南斯拉夫大使馆
18、事件。 在九届人大二次会议上国务院总理朱容基所做的政府工作报告中，我们看到：我国去年国内生产总值比去年增长7.8%，虽然略低于8%的预定目标，但这是在抵御亚洲金融危机的冲击和战胜国内特大洪涝灾害的情况下取得的，来之不易。去年，国有企业下岗职工基本生活保障和再就业工作普遍加强，全年共有600多万下岗职工实现了再就业。国务院机构改革进展顺利，组成部门从40个减少到29个，机关建设和工作作风出现了新的气象。城镇住房制度改革、城镇职工医疗保险制度改革的方案正在实施。大多数城市建立了居民最低生活保障制度。各项改革的推进，对建立社会主义市场经济体制、促进经济和社会的发展，发挥了积极的作用。 从该报告反映的
19、情况来看，我国政府在去年不利的条件下，仍然取得了很大的工作成绩。特别是在抗洪抢险时党中央和政府卓有成效的领导组织工作，给全国人民群众留下了深刻印象，大家都感到我国的党中央和政府是真正全心全意为人民服务的，生活在社会主义中国是幸福的，中国是有希望的!通过对我国第九届全国人大二次会议的有关文件的学习，我对党的认识又从党实际的工作中得到了深入，以前我的认识还只是停留在理论基础之上。我深刻体会到：我国党中央领导的政府是强有力的，中国共产党是全国人民凝聚在一起的核心，能够成为党的一分子，我将感到无上光荣! 1999年5月8日，以美国为首的北约集团悍然攻击了我国驻南斯拉夫大使馆，全国人民被激怒了。5月9日
20、早上，我和全校同学一道上街游行，抗议和申讨北约集团的这一暴行。一路上，我和同学们高喊着打倒美帝、还我同胞的口号发泄着长久以来一直忍受着的美国在各个领域挤压和欺负祖国母亲的怨气。从这次游行中，我和同学们的爱国热情空前高涨，大家又亲身经历了一次爱国主义教育。经过了这一事件，我更加觉得在当前，我只有更加努力地学习科学文化知识，早日投入到我国的社会主义建设的洪流中去，才是我辈大学生报国之道。 今年是祖国的50岁生日，还有澳门回归这一大喜事，作为中国人，我也为之高兴。对我而言，今年年底就是我分配之时了，就快走上工作岗位，确确实实能为祖国做点事了，也感到一些责任在肩上。我还是会更加努力地提高自己的思想认识
21、，形成正确的世界观、人生观，以期早日达到一个公产党员的标准而成为党的一分子。 请党组织考虑我的转正请求。 通过学习实践科学发展观活动，作为一名检察机关组工干部，我在加强组织建设方面有了新的启示。认为贯彻落实科学发展观，加强组织建设，应从以下几方面着手：第一，以解放思想为先导，树立组织工作新观念。首先要打破“就人论人、就组织建设抓组织建设”的思维定势，树立“以人为本，以事为根”的新观念。根据经济社会发展的需要和产业结构调整的要求，强化人力资源的优化配置和干部结构的科学合理性，更加关注人的发展和合理使用。其次是从组织工作神秘感的束缚中解放出来，树立“公开透明、民主监督”的新观念。组织工作要着眼新的
22、形势、新的实践，解放思想，实事求是，与时俱进，开拓创新，既要维护组织工作的严肃性和政策性，又要不断提高组织工作的公开透明度，加强民主监督，从过去“靠人选人”向依靠好的机制、制度选人用人转变。三是摒弃“组织工作是软任务、难以出政绩”的观念，树立组织工作不仅能出凝聚力、战斗力，而且能出生产力的新观念。进一步提高事业兴衰关键在人的思想认识，把能否最大限度地调动党员干部的积极性、创造性，实现干部资源的优化配置，作为衡量组织工作优劣的标准。四是破除重管理、轻服务的观念，树立主动服务的新观念。进一步强化组织工作为党的中心工作服务、为经济社会发展和广大党员干部群众服务的意识，增强服务的自觉性、主动性，实现组
23、织工作由管理型向服务型的转变。第二，以提高领导科学发展的能力为核心，探索干部队伍、领导班子建设的新办法。要真正把那些政治上靠得住、工作上有本事、作风上过得硬、发展上有成效、贯彻落实科学发展观的干部选拔到各级领导班子中来。要以科学发展观为指导，坚持以人为本原则，用科学方法和手段对干部进行综合考核评价，探索科学的考核评价体系，全面准确地考察干部的政绩。做到用政治的观点看政绩，考察干部是否坚持执政为民；用群众的观点看政绩，考察干部是否得到群众的公认；用实践的观点看政绩，考察干部是否重实干、办实事、求实绩；用全面的观点看政绩，既考察干部的“显绩”，又考察干部的“潜绩”；用发展的观点看政绩，考察干部在发
24、展中是否顾全大局、统筹兼顾，是否既立足当前、又着眼长远。同时在方法上，注重把干部政绩的群众公认、专家公认和组织公认有机结合起来，真正选好人、用好人。要着眼于提高领导班子对经济社会的统领能力，加强领导班子建设，进一步完善领导体制和工作机制，扩大党委常委职数，实行党政领导交叉任职，提高管理效能。在班子配备上，按提高统筹经济社会科学发展能力的要求，既要考虑专业结构和知识结构，又要考虑年龄结构，促进班子结构优化。建立健全民主决策科学机制，在重大事项的决策上实行常委票决制，推进决策的科学化和民主化。第三，以培养具有自主创新能力人才为重点，探索人才队伍建设新机制。要大力实施人才培养工程，以高层次、高技能、
25、具有自主创新能力的人才队伍建设为重点，进一步完善政策、健全机制、优化环境，努力实现重点突破、整体推进。根据经济社会发展的需要，通过政策引导促进人才资源在不同地区、不同产业和不同所有制单位之间的合理分布，引导各类人才向重点建设项目和经济社会发展急需领域转移。突出抓好国有企业领导人员及后备人才培训，培养造就一批政治素质好、市场驾驭能力强、熟悉国际惯例、具有战略眼光的优秀企业家；抓好经济社会发展急需的高层次、高技能专业技术人才和农村实用型人才培训，不断提高他们的创新能力和综合素质。健全人才评价、选拔任用、激励和保障的机制。在对人才的评价上，由过去单纯重学历、资历向重业绩和创新能力转变，进一步规范专业
26、技术人才的业绩考核、职称评定办法，充分发挥各类人才的创造力，不断提高人才资源的配置和使用效益。第四，以增强凝聚力、创造力和战斗力为着力点，探索基层组织建设的新格局。按照“围绕中心、服务大局、拓宽领域、强化功能”的要求，进一步明确各类基层组织的功能定位和目标任务，创新基层党组织的设置形式、工作方式和活动载体，把支部建在产业链上，建在社区中，改变党的基层组织设置不适应生产力发展和人员流动性大的状况。适应农村改革和县域经济发展的新形势，紧紧围绕社会主义新农村建设，不断深化“三级联创”活动，改进农业产业协会等新组织中的党组织设置方式，积极开展“把党员培养成致富能手，把致富能手培养成党员”的“双培”活动
27、，推广农村无职党员“设岗定责”活动，健全村级党组织领导的村民自治机制，不断提高农村党员“执行政策、加快发展、服务群众、化解矛盾、解决自身问题”的能力。适应城市社区不断发展和党员数量增加、结构复杂等新情况，深入开展社区党建示范区创建活动，在街道、社区建立党员联络服务中心（站），在下岗失业党员中继续开展“带头创业、带领下岗职工再就业”的“双带”活动。进一步加强企业党建工作，积极探索在新的领域发挥党组织和党员作用的新途径。创新流动党员管理方式，不断深化和拓展党员“安家工程”，积极推行“省内联建、省外联管、属地主管、原地协管”的“双联双管”模式，进一步完善流动党员管理机制。检察机关基层组织建设也要遵循上述规律，不断强化措施，加大落实基层组织建设工作制度的力度。相信在不久的将来，各级检察机关党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用会得到更加充分的发挥。 专心-专注-专业