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1、精选优质文档-倾情为你奉上焦作三维戴斯酒店有限公司贷 款 申 请 一、企业基本情况说明焦作三维戴斯酒店有限公司成立于2007年9月，位于焦作市民主中路555号，法人代表人：屈军萍，公司性质：有限责任公司，注册资本：1000万元，注册资本与实收资本一致。经营范围：凉菜、热菜、主食、酒水、西餐、住宿、洗浴、歌厅、健身娱乐场所，卷烟的零售；（按照许可证核定的有效期限经营）酒店商务；零售：纪念品、土特产、服装、床上用品、针织品*。三维戴斯酒店坐落于焦作市两条最主要的解放路与民主路交叉口西南角，矗立于焦作市商业、文化、休闲、旅游观光之核心区域，是焦作市唯一的黄金商业圈，被誉为焦作市的“商业心脏”。三维戴
2、斯酒店现有员工400人，其中管理人员80余人，具有中高级职称的20余人。三维戴斯酒店是焦作市唯一一家按国际五星级标准修建的也是焦作市星级标准最高、功能最齐全，集餐饮、住宿、娱乐等为一体的大型涉外旅游豪华酒店。酒店于2007年9月24日开业,并于2010年5月通过国家星级评定委员会关于五星级酒店的审核验收。二、贷款用途酒店开业近8年，内部硬件设施及装修已老化，为了适应市场发展趋势，更好地满足客户需求，所以酒店现急需重新进行升级装修改造。经测算，本次升维改造共需资金1.8亿元。我公司准备自筹备资金3000万元，向贵行贷款1.5亿元，期限5年，由焦作市三维房地产开发有限公司提供酒店房产做抵押。具体维
3、修项目明细如下：三维戴斯酒店承包工程范围表序号项目名称金额(元)1酒店拆除1,072,055.47 22层中餐厅改粤、鲁餐厅14,087,064.00 33层宴会厅、国际厅、黄河厅、中餐厅改韩式餐厅10,071,190.44 44层团体五星级标准间11,254,236.08 55FKTV改造4,441,529.23 66-8层洗浴、健身、游泳改造26,277,893.39 79-21层客房改造43,028,281.81 822-25层商务、豪华房改造11,149,118.63 9室外广场改造1,902,166.48 10外墙玻璃幕改造9,271,979.73 11给排水、电气、消防、通风等安装
4、工程改造39,624,670.28 12中央空调改造3,882,240.00 13安保系统改造1,807,086.00 14电梯改造4,558,800.00 合计182,428,311.55 三、还款计划本次贷款将以戴斯酒店和焦作市三维商业广场有限公司（以下简称商场）的销售收入利润及其他合法收入为还款来源。具体还款计划分析如下： 1、公司财务指标分析从2012年至2014年近三年来酒店及商场销售收入及净利润指标分析来看：销售收入及净利润指标分析 单位：万元日期及单位酒店商场合计2012年销售收入11897 70613 82510 2013年销售收入12220 81902 94122 2014年
5、销售收入12385 86633 99018 三年平均数12167 79716 91883 2012年销售成本3518 57906 61424 2013年销售成本3688 67916 71604 2014年销售成本3835 71483 75318 三年平均数3680 65768 69449 2012年税金及费用4618 6294 10912 2013年税金及费用4147 6060 10207 2014年税金及费用3967 6857 10824 三年平均数4244 6404 10648 2012年净利润2913 6333 9246 2013年净利润3286 7777 11063 2014年净利润3
6、438 8095 11533 三年平均数3212 7402 10614 2015年1-6月销售收入5151 34406 39557 2015年1-6月销售成本1552 27968 29520 2015年1-6月税金及费用1752 4284 6036 2015年1-6月净利润1387 2040 3427 酒店：三年平均销售收入12167万元，平均销售成本3680万元，平均税金及费用4244万元，平均净利润3212万元，净利润率为26.40%；商场：三年平均销售收入79716万元，平均销售成本65768万元，平均税金及费用6404万元，平均净利润7402万元，净利润率为9.28%。2015年1-6
7、月期间由于受宏观经济形势影响酒店和商场销售收入及利润均有所下降，保守预估酒店2015年收入为8000万元，净利润为2100万元，净利润率为26%；商场2015年收入为75000万元，净利润为5625万元，净利润率为7.5%。 2、五年还款计划分析 酒店项目预测表单位：万元年度2015年2016年2017年2018年2019年2020年销售收入8000 8400 8820 9261 9724 10210 销售成本2400 2520 2646 2778 2917 3063 各项税金及费用2800 2940 3087 3241 3403 3574 利润总额 2800 2940 3087 3241 3
8、403 3574 所得税700 735 772 810 851 893 净利润2100 2205 2315 2431 2553 2680 商场项目预测表单位：万元年度2015年2016年2017年2018年2019年2020年销售收入80000 84000 88200 92610 97241 销售成本64000 67200 70560 74088 77792 81682 各项税金及费用6400 6720 7056 7409 7779 8168 利润总额 9600 10080 10584 11113 11669 12252 所得税2400 2520 2646 2778 2917 3063 净利润
9、7200 7560 7938 8335 8752 9189 酒店和商场合并项目预测表单位：万元年度2015年2016年2017年2018年2019年2020年合计销售收入88000 92400 97020 销售成本66400 69720 73206 76866 80710 84745 各项税金及费用9200 9660 10143 10650 11183 11742 62578 利润总额 12400 13020 13671 14355 15072 15826 84344 所得税3100 3255 3418 3589 3768 3956 21086 净利润9300 9765 10253 10766
10、 11304 11869 63258 贷款总额 15000 15000 年度还款额1500 2300 3000 3800 4400 15000 剩余贷款额13500 11200 8200 4400 0 销售收入增长比率：5%5%5%5%5%销售利润率： 12.4% 在上表中酒店及商场预估销售收入增长率均为5%，平均销售利润率为12.4%。 从以上分析可以看出，本次贷款将以三维戴斯酒店和三维商业广场的收入利润和其他合法收入做为还款来源。我公司在销售收入及净利润的预估上都做出了最保守的测算，即便如此，我们也完全有能力在五年内偿还此贷款。望批准为盼。 焦作三维戴斯酒店有限公司年 月 日专心-专注-专业