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1、精选优质文档-倾情为你奉上一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户” 。（）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 （ ）3. 金融行动特别工作组（ FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。 （）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。 （）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可
2、依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。 （ ）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。 （ ）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途 , 因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。 （）8. 某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。 （）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动， 且反洗钱调查工作在规定的最低保存
3、期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。 （ ）专心-专注-专业11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员， 情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。 （ ）12. FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。 （）13金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的要求开展客户风险等级分类工作。 （）14. 反
4、洗钱违规行为是否“情节严重” ，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、 对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。 （）15. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质， 无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 （ ）16. 对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。 ( )17. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员， 应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（ ）18. 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质
5、标准要求， 看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（ ）19. 当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时， 如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责任。 （ ）13. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。 （）14. 客户与证券公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项金额达到大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大额交易
6、报告。（ ）15. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 （ ）16. 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时， 可无条件信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果， 不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。 （ ）17. 银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业，房地产行业，博彩行业等。 （）18. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到
7、补正通知的 20 个工作日内补正。 （ ）19. 反洗钱内部控制制度建设是金融机构反洗钱工作顺利开展的基础。 如果一个银行的内部控制制度不健全，反洗钱工作将难以有效地开展。 （）20. 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 5年（）21. 反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。 （）22. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况。（ ）23. 某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门
8、报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。（ ）24. 金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作， 但不需要业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。（ ）25. 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。 （ ）26. 从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题，与政治、军事无关。 （ ）27. 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。（ ）28. 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特
9、点无关。（ ）29. 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 （）30. 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。 （）31. 反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动， 从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。 （）32. 可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。 （ ）33. 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。 （ ）34. 金融机构应当制定大额
10、交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程， 并向银监会报备。（ ）35. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度， 妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（ ）36. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料， 情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。 （）37. 利用电话、网络、自助银行 ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。（）38. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查， 以及时发现客户是否被列入制裁性名单、
11、高风险名单或政治敏感人物名单。 （）39. 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。 （ ）40. 反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。 （ ）41. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 10 美元以上的跨境交易。 （ ）42. 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3年。（ ）43. 金融机构应当制定本结构的（
12、）标准，并对其有效性负责。 （）44. 涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。 （）45. 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（）46. 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的， 应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 （ ）47. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。 （）48. 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作， 高管人员给予反洗钱工
13、作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 （）49. 依据涉及恐怖活动资产冻结管理办法规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。 （ ）二、单选题50. 为自然人客户办理人民币单笔（ ）万元以上或者外币等值（ ）万美元以上的现金存取业务时， 银行业金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。C5,151. 刘某申请开立银行本票，金额为 300 万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（ ）。D可以仅在实际兑付时报送大额交易报告5
14、2. 以下交易中，需报送大额交易报告的是（ C）。A300 万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B某司法局收到其他单位的 300 万元转账。C某武警部队文工团向个体工商户转账 300 万元。D某市人民政协机关向某培训机构转账 300 万元。53. 当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（ ）措施。D冻结54. 金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，可（ ）其风险评级。C.调高55. （ ）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A. 金融机构
15、的负责人56. 金融机构应建立适当的机制，确保（ ）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险， 确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。C.业务条线57. 在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。C.4858. 当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币 （ ）或者外币等值 （ ）以上时，金融机构应完整登记相关汇款交易信息。C10000 元，1000美元59. 以下属于恐怖融资的是（ D）A. 以提供账户的方式为犯罪分子掩饰非法所得B. 开
16、立假名账户掩饰非法所得C. 将非法所得汇往国外D.将合法所得用于资助恐怖分子60. 如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 ( 地区)，金融机构应首先（ ）。B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施61. 在与客户的业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）。B.中止为客户办理业务62. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，当日单笔或者累计人民币交易（ ）元以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换
17、、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A5 万，1 万63. 金融机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程，分析确认可疑交易后，及时以（ ）方式，向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。A电子64. 反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ ），受法律保护。A大额交易和可疑交易报告65. 客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。D银行66. 中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）A 所有履行反洗钱义务的机构67. 金融机构大额交易
18、和可疑交易报告管理办法规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。D200 万，20 万68. 银行在办理汇入汇款业务时， 如发现汇款人姓名或者名称、 汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。B汇款人住所69. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。B570. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， 致使洗钱后果发
19、生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。B5 万元以上 50 万元以下71. 中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。B中国反洗钱监测分析中心72. 选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ D）A证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换73. 反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举
20、报人和举报内容保密。D中国人民银行及公安机关74. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户与其他银行账户单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。C1000075. 金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易报告的，应当记录（ ）。A分析排除的合理理由76. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（D）A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B金融
21、机构内部调拨资金。C商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D个体工商户 50 万元大额现金存取。77. 金融机构应当设立（ ）的反洗钱岗位，配备（ ）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A专职78. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、 分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。D可疑交易79. 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，以下哪项说法不正确？（A）A金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责。B交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等
22、存在异常的情形。C金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。D如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。80. 人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人？（）A2 人81. 金融机构在开展客户身份识别过程中，如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。请问这里的“合理期限”是指（ ）D并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定82. 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，以下哪项说法不正确？（D）A金融机构应
23、当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。B金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。C金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。D金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统， 以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。34. 请问外国政要到你行开户，如何进行客户身份识别（ ）。B必须经由高级管理层批准才可以开户20. 中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（ ）C埃格蒙特集团（ Egmont）83. 从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是（ C）A境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主
24、要特征B跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态C养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域D电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型84. 金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会的决议确定的名单相关，应采取以下哪些措施。 （ ）D按规定提交可疑交易报告， 按照我国为执行联合国安理会决议所作安排的要求采取措施85. 下列属于大额交易的是（ A）A一笔 25 万元人民币的现金汇款B当日累计支取现金人民币 18 万元C自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转D单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账86. 银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金
25、时， 境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。D境外机构所在地名称87. 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（ ）分析、识别，并记录分析过程。A人工88. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， （ ）对该金融机构作出行政处罚。B只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构89. 金融机构应当设立专职的（ ），配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。B反洗钱岗位90. 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。A董事会或者其他高级管理层91. 根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法 ，金融机构的境外分支机构和附属机
26、构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告（ ）。D金融机构总部45金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的（ ），完善内部管理制约机制，股份制商业银行应实施董事会、 监事会对高级管理层的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。D独立性和灵活性21. 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供（ ）服务时，应实行严格的身份认证措施， 采取相应的技术保障手段， 强化内部管理程序，识别客户身份。A 非柜台方式的22. （ ）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金融机构的负责人2
27、3. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。B 592. 金融机构将大额交易和可疑交易报告、 反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料（ ）A自生成之日起至少保存 5 年93. 法人金融机构自主开展洗钱风险自评估， 评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？（ ）B作为即时报告报送94. 以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？（ B）A非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估B法人金融机构应建立洗钱风险自评估制
28、度，按照风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判C法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估D金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行95. 金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照中华人民共和国反洗钱法 （ ）的规定予以处罚。B第三十一条、第三十二条96. 选项中交易的发生额都在 200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正
29、、利息支付交易D.非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易97. 对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是（ C）。A 有了金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行B金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度C金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点D因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务98. 为外国政要开立账户时，应当经机构（ ）的批准。D高级管理层99. 金融机构对恐怖活动组织及恐
30、怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（ ）。C一并采取冻结措施。100. 覃某经营一家公司，公司股份分布为覃某占 60%，其妻占 20%，他的朋友王某占 20%。覃某另有小车一辆、房子一套，属于夫妻共同财产，覃某名下的银行账户存款若干。现查明覃某长期为恐怖分子提供资金，但王某和覃某的妻子均未参与且不知情。根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法 ，应当对覃某的哪些资产实施冻结。（ ）C60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款三、多选题101. 某县 A 银行通过筛查发现涉恐人员拥有或者控制的资产，立即采取冻结措施后，将资产数
31、额、权属、位置、交易信息等情况通过电话报告县公安局和市国家安全局，冻结后安全机关要求 A银行不得告知客户。根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法，以下哪些说法正确。 （BC）A.应当报告公安机关和安全机关同意后再立即实施冻结B.不应电话报告公安和国家安全部门，应该以书面形式报告C.冻结后应同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构D.冻结后及时告知客户并说明采取冻结措施的依据和理由102. 金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 第六条的规定，充分收集有关境外金融机构（ ABCD）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱
32、监管的情况及其反洗钱、反恐怖融资（以下统称反洗钱）措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责， 以决定是否与境外金融机构建立代理行关系或开展其他形式的业务合作。A.业务 B. 声誉 C. 内部控制 D. 接受监管103. 金融机构开展可疑交易报告工作时，应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合（ B）与（D）两项工作。A.客户风险控制 B.可疑交易监测分析C.提升数据质量 D.客户尽职调查104. 下列说法符合 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法规定的有哪些。（AD）A.同一介质上存有不同保存
33、期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存B.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 3年D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年105. 某银行在日常的账户资金监测过程中，发现有公安部公布的恐怖活动人员在本银行有一年定期存款单、抵押给银行的与他人共有的房屋产权证、质押给银行的小轿车一辆、在银行开立的专用买卖股票的账户余额 2 万元等，请问该银行可以对哪些资产采取冻结措施。 （ABCD）A.一年定期存款单 B. 抵押给银行的与他人共有的房屋产
34、权证C.质押给银行的小轿车一辆 D. 在银行开立的专用买卖股票的账户余额 2 万元106. 金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（ABCD）洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A.反洗钱监管政策 B. 反洗钱内控要求C.反洗钱新方法 D. 反洗钱新技术107. 以下说法正确的是（ BD）A为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。B.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。C.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。D.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合
35、本机构行业、地域和客户特点的监测标准。108. A银行因为拓展国际业务的需要，拟与外国的 B银行建立代理行业务。在建立代理行业务关系前， A银行应采取以下哪些措施（ ABCD）。A.从可靠渠道充分收集 B 银行在业务、声誉、内部控制和接受反洗钱监管方面的信息B.向 B银行发放反洗钱调查问卷，评估 B 银行反洗钱、反恐融资措施的健全性和有效性C.以书面方式明确与 B 银行在客户身份识别、客户资料保存和交易记录保存方面的职责D.需要经过董事会或者其他高级管理层的批淮109. 如果（ABCD）来自洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区） ，金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。A.客户 B. 客
36、户的实际控制人C.交易的实际受益人 D. 办理跨境汇款交易的对方金融机构110. 出现下列（ BCD）情况时，应当重新识别客户身份。A.客户要求变更密码的 B.客户交易异常的C.客户要求变更注册资本的 D. 客户要求变更经营范围的111. 申请开立基本存款账户的， 银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具（BCD）A企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件B非法人企业，应出具企业营业执照正本C机关和实行预算管理的事业单位， 应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D非预算管理的事业单位， 应出具政府人事部门或编制委员
37、会的批文或登记证书112. 反洗钱规章关于客户身份识别的原则性要求包括（ ABCD）A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人113. 与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时， 应充分收集该机构 （ABCD）等方面的信息。A.业务 B. 声誉 C. 内控制度 D. 接受监管114. 对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构不仅要按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 第六条的规定以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、 客户身份资料和交易记录保存方面的职责，而且应当
38、明确约定本金融机构出于（ ABCD）方面的需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施。A.执行我国反洗钱法律规定 B. 遵循国际反洗钱监管惯例C.自主控制洗钱风险 D. 自主控制恐怖融资风险115. 以下哪些人员需要承担反洗钱职责。 （ABCD）A.高级管理人员 B. 反洗钱合规部门负责人C.公司业务客户经理 D. 对私柜员116. 金融机构开展客户洗钱风险等级分类管理工作的原则是（ ABCD）A.风险相当原则 B. 同一性和全面性原则C.动态管理原则 D. 保密原则117. 以下说法正确的是（ ABD）A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可
39、更改的介质。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。D.借阅档案要按规定办理登记手续。118. 对以下临时冻结措施说法正确的有（ ABCD）A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。C.临时冻结期限为 48 小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算。D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后 48 小时内未接到侦查机关继续冻结通知。119.
40、 反洗钱现场检查的方式有（ ABCD）A.查阅资料 B. 询问C.现场测试 D. 数据筛选120. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的大额现金交易报告标准是（BC）。A当日单笔或者累计交易人民币 20 万元以上（含 20 万元）。B. 当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上（含 5 万元）。C. 当日单笔或者累计交易外币 1 万美元以上（含 1 万美元）。D. 当日单笔或者累计交易外币 5 万美元以上（含 5 万美元）。121. 以下说法正确的是（ ABD）A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率
41、与级别。B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性。C金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。122. 为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ ABCD）A客户的住所地或者工作单位地址B客户的联系方式C客户的身份证件或者身份证明文件的种类D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限123. 反洗钱岗位人员包括
42、（ ABCD）A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员124. 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？ ( ACD)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.长期存在大额交易的客户C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户125. 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与（ BCD）有关的，不论所涉及资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。A. 大额交易 B.洗钱 C. 恐怖主义活动 D. 其他违法犯罪活动126. 金融机构反洗钱内
43、控制度建设的基本要求有（ ACD）A. 反洗钱内控制度必须结合业务。B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。127. 发放外汇贷款后，银行应持续关注客户的（ ABCD）。A.融资后资金流量 B. 业务状况 C. 贷款资金流向 D. 信用状况128. 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第 1267 号决议、 第 1333号决议或第 1373 号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。 交易限制措施包括但不
44、限于以下哪些措施？（ABCD）A.不予开立金融账户 B. 停止使用金融账户C. 暂停金融交易 D. 拒绝转移或转换金融资产129. 在履行客户身份识别义务时，若客户无正当理由拒绝更新客户（ ABC）信息的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。A. 住址 B. 职业 C. 联系方式 D.配偶130. 刑法第一百二十条之一规定的“实施恐怖活动的个人” ，包括以下哪些个人。（ABCD）A. 预谋实施恐怖活动的个人 B. 准备实施恐怖活动的个人C. 实际实施恐怖活动的个人 D. 实施恐怖活动未遂的个人131. 可疑交易报告的内容包括（ ABC）A.可疑交易主体的身份信息
45、 B. 可疑交易的明细信息C. 可疑交易特征描述 D. 以上均不正确132. 可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（ AB）报告。A.所在地中国人民银行或者分支机构 B. 所在地公安机关C. 所在地人民法院 D. 所在地银监机构133. 为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的（ ABCD）A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D. 能够证明授权人有权授权的文件134. 对符合选项中条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报