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1、市场失灵与微观经济政策市场失灵与微观经济政策市场失灵的原因市场失灵的原因 垄断 信息不对称 外部性 公共物品第十七章第十七章 不对称信息问题不对称信息问题1.什么是信息不对称？什么是信息不对称？2. 信息不对称有什么后果？信息不对称有什么后果？3.信息不对称如何治理？信息不对称如何治理？ 第一节第一节 信息不对称的逆向选择信息不对称的逆向选择 信息不对称的定义信息不对称的定义 信息不对称信息不对称是指经济交易的各方所拥有的信息是不对是指经济交易的各方所拥有的信息是不对等的，其中有一方掌握了其他交易者所没有掌握的交等的，其中有一方掌握了其他交易者所没有掌握的交易信息。易信息。 原因：原因： （1
2、 1）缺乏卖方信息）缺乏卖方信息 （2 2）缺乏买方信息）缺乏买方信息 信息不对称的后果市场失灵市场失灵 信息不完全、不对称的情况下，市场价格机制无法使资源配置达信息不完全、不对称的情况下，市场价格机制无法使资源配置达到最优。到最优。 例：旧车交易市场例：旧车交易市场逆向选择逆向选择 在信息不对称的情况下，掌握信息的一方隐藏信息而导致交易另在信息不对称的情况下，掌握信息的一方隐藏信息而导致交易另一方利益受损的现象。一方利益受损的现象。 例：汽车保险例：汽车保险 健康保险健康保险道德风险道德风险 由隐藏行为造成的一些交易参与人行为变得不道德、不合理并损由隐藏行为造成的一些交易参与人行为变得不道德
3、、不合理并损害其他交易人利益的情况害其他交易人利益的情况 例：医疗保险例：医疗保险 委托代理关系委托代理关系 缺乏买方信息缺乏买方信息 逆向选择逆向选择 逆向选择逆向选择就是指在信息不对称的情况下，由于交就是指在信息不对称的情况下，由于交易的一方无法观察到另一方重要的外生特征，交易的一方无法观察到另一方重要的外生特征，交易市场上出现的劣质品驱逐优质品的现象。易市场上出现的劣质品驱逐优质品的现象。 逆向选择的克服方法逆向选择的克服方法 （一）市场信号传递（一）市场信号传递 为传达产品和服务质量的信息，厂商和个人都在从为传达产品和服务质量的信息，厂商和个人都在从事一项被称为市场信号传递的活动。这项
4、活动的目事一项被称为市场信号传递的活动。这项活动的目的是要减少信息不对称带来的问题。的是要减少信息不对称带来的问题。 在劳动力市场上，教育是厂商衡量一个人的生产率在劳动力市场上，教育是厂商衡量一个人的生产率的重要指标或信号。的重要指标或信号。 其他市场信号： （1）广告宣传 （2）质量凭证 （3）分类合同 记得有一个电视剧，其中有一个情节是一位武林豪杰在记得有一个电视剧，其中有一个情节是一位武林豪杰在交通要道边开了一个酒馆。生产十分兴隆，引起另一位交通要道边开了一个酒馆。生产十分兴隆，引起另一位武林高手的垂涎。这位武林高手决定打败那位豪杰然后武林高手的垂涎。这位武林高手决定打败那位豪杰然后霸占
5、酒馆。两强相遇，武林豪杰和武林高手相互之间不霸占酒馆。两强相遇，武林豪杰和武林高手相互之间不知对方底细，于是来一番比试。本来，他们俩可以通过知对方底细，于是来一番比试。本来，他们俩可以通过打斗来解决问题，但打斗一场双方都会有所损伤，不如打斗来解决问题，但打斗一场双方都会有所损伤，不如通过其他方式比较武功高低。豪杰拿来通过其他方式比较武功高低。豪杰拿来5 5块砖，一掌将块砖，一掌将其击碎，高手也不示弱，照样击碎其击碎，高手也不示弱，照样击碎5 5块砖。于是，豪杰块砖。于是，豪杰又拿来十块砖，同样是一掌击个粉碎，高手见之，心中又拿来十块砖，同样是一掌击个粉碎，高手见之，心中没底，于是明白自己武功较
6、豪杰还差一截。于是，这位没底，于是明白自己武功较豪杰还差一截。于是，这位武林高手甘拜下风，放弃了原来的计划，弃剑而去。武林高手甘拜下风，放弃了原来的计划，弃剑而去。 俗话说，是骡子是马，拉出去遛遛。豪杰用过人俗话说，是骡子是马，拉出去遛遛。豪杰用过人武功劈掉别人难以模仿的十块砖，就向别人发出一个武功劈掉别人难以模仿的十块砖，就向别人发出一个信号。这个信号向外传递的信息是：我的武功高强，信号。这个信号向外传递的信息是：我的武功高强，你们不可匹敌。这样，不用打斗就决出高下，避免了你们不可匹敌。这样，不用打斗就决出高下，避免了打斗带来的更大损失。打斗带来的更大损失。 现在，我们用这个现在，我们用这个
7、“信号传递博弈信号传递博弈”的原理，来的原理，来解释为何一些垄断厂商长期在低价格水平上经营。如解释为何一些垄断厂商长期在低价格水平上经营。如果这个垄断厂商是一个低生产成本的厂商，当其它较果这个垄断厂商是一个低生产成本的厂商，当其它较高生产成本厂商也进入这个厂商所经营的行业与之进高生产成本厂商也进入这个厂商所经营的行业与之进行竞争时，原先的那个垄断厂商可以通过降价将进入行竞争时，原先的那个垄断厂商可以通过降价将进入者赶出这个行业，从而继续维持垄断经营。者赶出这个行业，从而继续维持垄断经营。 （二）第三方认证（二）第三方认证 治理逆向选择问题的办法是：治理逆向选择问题的办法是：政府强制认证，实行准
8、入制政府强制认证，实行准入制或政府强制无偏选择或政府强制无偏选择。 例如：例如： （1 1）商品房的建设必须要有质量监理，即由第三方对建筑）商品房的建设必须要有质量监理，即由第三方对建筑质量全程监控把关。质量全程监控把关。 （2 2）耐用消费品强制实行）耐用消费品强制实行“三包三包”制度制度 （3 3）对于某些保险中的逆向选择，可以由政府强制投保，）对于某些保险中的逆向选择，可以由政府强制投保，以实现无偏选择。以实现无偏选择。 西瓜与信息不对称西瓜与信息不对称 摊主说摊主说“如果回去切开后不沙不甜，尽管拿回来换；如果回去切开后不沙不甜，尽管拿回来换；别因为瓜不好以后就不到我这来了。别因为瓜不好
9、以后就不到我这来了。 ” 这句话你怎么看？这句话你怎么看？ 延伸：为什么存在很多现场加工？延伸：为什么存在很多现场加工？ 会计师事务所存在的意义？会计师事务所存在的意义？（三）信息不对称的机制设计（三）信息不对称的机制设计 飞机、轮船等设立头等舱、经济舱的道飞机、轮船等设立头等舱、经济舱的道理是什么？理是什么？所罗门王断案所罗门王断案 所罗门王是古代以色列国的一位以智慧著所罗门王是古代以色列国的一位以智慧著 称的君主。一次，两个女人为争夺一个婴称的君主。一次，两个女人为争夺一个婴儿争扯到所罗门王殿前，她们都说婴儿是自己的，儿争扯到所罗门王殿前，她们都说婴儿是自己的，请所罗门王作主。所罗门王稍加
10、思考后作出决定：请所罗门王作主。所罗门王稍加思考后作出决定：将婴儿一刀劈为两段，两位妇人各得一半。这时，将婴儿一刀劈为两段，两位妇人各得一半。这时，其中一位妇人立即要求所罗门王将婴儿判给对方，其中一位妇人立即要求所罗门王将婴儿判给对方，并说婴儿不是自己的，应完整归还给另一位妇人，并说婴儿不是自己的，应完整归还给另一位妇人，千万别将婴儿劈成两半。听罢这位妇人的求诉，所千万别将婴儿劈成两半。听罢这位妇人的求诉，所罗门王立即作出最终裁决罗门王立即作出最终裁决婴儿是这位请求不杀婴儿是这位请求不杀婴儿的妇人的，应归于她。婴儿的妇人的，应归于她。 这个故事讲的道理是，尽管所罗门王不知道两这个故事讲的道理是
11、，尽管所罗门王不知道两位妇人中谁是婴儿的母亲，但他知道婴儿真正的母位妇人中谁是婴儿的母亲，但他知道婴儿真正的母亲是宁愿失去孩子也不会让孩子被劈成两半的。所亲是宁愿失去孩子也不会让孩子被劈成两半的。所罗门王正是利用这一点，一下就识别出谁是婴儿的罗门王正是利用这一点，一下就识别出谁是婴儿的真正的母亲了。所罗门王的这种方法在博弈论中被真正的母亲了。所罗门王的这种方法在博弈论中被称为称为“机制设计机制设计”，即设计一套博弈的规则，令不，即设计一套博弈的规则，令不同类型的人作出不同的选择，尽管每个人的类型可同类型的人作出不同的选择，尽管每个人的类型可能是隐藏的，别人观察不到，但他们所作出的不同能是隐藏的
12、，别人观察不到，但他们所作出的不同选择却是可以观察到的。观察者可以通过观察不同选择却是可以观察到的。观察者可以通过观察不同人的选择而反过来推演出他们的真实类型。人的选择而反过来推演出他们的真实类型。 无论是买票乘飞机、火车还是轮船，不同的人所愿意支无论是买票乘飞机、火车还是轮船，不同的人所愿意支付的价格实际上是不一样的。有的人收入高一些，或对花付的价格实际上是不一样的。有的人收入高一些，或对花钱看得比较松一些，就可以支付较高的价格，相反，收入钱看得比较松一些，就可以支付较高的价格，相反，收入低的人或对花钱看得比较紧一些的人，就只愿支付较低的低的人或对花钱看得比较紧一些的人，就只愿支付较低的价格
13、。但是，如果你问他们愿意支付什么样的价格，他们价格。但是，如果你问他们愿意支付什么样的价格，他们都必定说愿支付较低的价格，因为既使有钱人有也会在同都必定说愿支付较低的价格，因为既使有钱人有也会在同样服务下以低价购买划算一些。飞机或轮船公司为了将这样服务下以低价购买划算一些。飞机或轮船公司为了将这些在经济学中被称为具有不同支付意愿的人区分开来，让些在经济学中被称为具有不同支付意愿的人区分开来，让能支付较高价格的人支付较高价格，就设计了一种能支付较高价格的人支付较高价格，就设计了一种“信息信息甄别甄别”的机制，这种机制就是设立头等舱、二等舱、三等的机制，这种机制就是设立头等舱、二等舱、三等舱，舱，
14、等等。，等等。 当飞机或轮船的舱位条件和价格完全一样时，当飞机或轮船的舱位条件和价格完全一样时，不同支付意愿的人都会以最低价格买票，不会有人不同支付意愿的人都会以最低价格买票，不会有人愿支付比别人更多的钱去买相同的舱位的票。于是，愿支付比别人更多的钱去买相同的舱位的票。于是，航空公司或轮船公司将舱位分成头等舱、二等航空公司或轮船公司将舱位分成头等舱、二等舱，舱，等等，价格稍有不同，当然服务也不同，等等，价格稍有不同，当然服务也不同，就将不同支付意愿的顾客区分开了。就将不同支付意愿的顾客区分开了。 类似的还有，酒店的星级分类，五星级、类似的还有，酒店的星级分类，五星级、四星级、三星级，四星级、三
15、星级，酒店，雪糕的不同品酒店，雪糕的不同品种与价格，影剧院的不同座位价格表等等，种与价格，影剧院的不同座位价格表等等，都是实现信息甄别的机制设计。都是实现信息甄别的机制设计。第二节 信息不对称的道德风险 定义：所谓定义：所谓道德风险道德风险是当信息不对称时，交易的一方是当信息不对称时，交易的一方以牺牲另一方的利益为代价而改变自己行为的倾向。以牺牲另一方的利益为代价而改变自己行为的倾向。 本节将要讨论的道德风险问题是属于事后非对称信息本节将要讨论的道德风险问题是属于事后非对称信息下的情况，即当交易双方订立合约后拥有私人信息的下的情况，即当交易双方订立合约后拥有私人信息的一方（即信息优势方）的损人
16、利己的行为。一方（即信息优势方）的损人利己的行为。 一、保险中的道德风险一、保险中的道德风险 如果保险公司能够事先从投保人中区分出如果保险公司能够事先从投保人中区分出容易出事故容易出事故的人的人，它就可以提高这些，它就可以提高这些“高危高危”人群的保险价格，人群的保险价格，用来弥补可能的损失，但这一点很难做到。用来弥补可能的损失，但这一点很难做到。 对保险公司来说，更坏的情况是，那些对保险公司来说，更坏的情况是，那些最容易出事故最容易出事故的开车人常常也是购买保险最积极的人的开车人常常也是购买保险最积极的人！ 随着保险价格的上升，投保人的结构就发生了变化：随着保险价格的上升，投保人的结构就发生
17、了变化：“坏坏”的投保人所占的比例越来越大，的投保人所占的比例越来越大，“好好”的投保的投保人所占比例越来越小。人所占比例越来越小。 存在道德风险的例子：存在道德风险的例子： 1. 1. 投保人在投保以后不再小心谨慎地对待投保物品，投保人在投保以后不再小心谨慎地对待投保物品，造成投保物品过度损坏、失窃或火灾。造成投保物品过度损坏、失窃或火灾。 2. 2. 承担小区安全职能的物业公司在收了业主物业管理承担小区安全职能的物业公司在收了业主物业管理费，并承诺对小区安全和卫生负责之后，并不认真履行费，并承诺对小区安全和卫生负责之后，并不认真履行职责，敷衍了事。职责，敷衍了事。 3. 3. 失业补偿保险
18、使得一些工人逃避工作。失业补偿保险使得一些工人逃避工作。 4. 4. 政府对银行存款的保险可能促使银行从事风险较大政府对银行存款的保险可能促使银行从事风险较大的贷款项目。的贷款项目。 5. 5. 如果医生知道是由保险公司付款，而不是病人付费如果医生知道是由保险公司付款，而不是病人付费时，会倾向于开时，会倾向于开“大处方大处方”。 二、委托代理中的道德风险二、委托代理中的道德风险 我们将我们将拥有信息优势或私人信息的一方称为代理人拥有信息优势或私人信息的一方称为代理人，而另一方自，而另一方自然就称为委托人。然就称为委托人。 常见的委托代理关系：常见的委托代理关系： 股东和经理人之间股东和经理人之
19、间 医生和医院之间医生和医院之间 委托代理理论的中心问题就是解决在信息不对称的情况下委托代理理论的中心问题就是解决在信息不对称的情况下对代理对代理人的适当激励问题，人的适当激励问题，即设计一个激励方案用以刺激代理人使其行即设计一个激励方案用以刺激代理人使其行为符合委托人的利益为符合委托人的利益。 1. 1. 股东股东经理：股票期权计划经理：股票期权计划 所谓所谓股票期权计划股票期权计划，就是公司给予它的经营者在一定的时，就是公司给予它的经营者在一定的时间期限内按照某个既定的价格购买一定数量的本公司股票间期限内按照某个既定的价格购买一定数量的本公司股票的权利。的权利。 激励作用：激励作用： 报酬
20、激励报酬激励 所有权激励所有权激励 报酬激励报酬激励 公司经营好公司经营好公司股票价格上涨公司股票价格上涨经营者获利经营者获利 公司经营不好公司经营不好股票价格下跌股票价格下跌经营者放弃股票期权经营者放弃股票期权 所有权激励所有权激励 经营者购买了公司股票经营者购买了公司股票 ，为了实现利润最大化，为了实现利润最大化 ，经，经营者的行为与所有者的利益相一致。营者的行为与所有者的利益相一致。 有效的激励雇员的机制有效的激励雇员的机制: (1) (1)奖勤罚懒奖勤罚懒 (2)(2)利润分享利润分享第十八章第十八章 外部效应与公共物品外部效应与公共物品 通过本章的学习，使学生了解外部效应和公共物通过
21、本章的学习，使学生了解外部效应和公共物品如何导致市场失灵，并使学生掌握消除由外部品如何导致市场失灵，并使学生掌握消除由外部效应和公共物品造成的市场失灵的方法。效应和公共物品造成的市场失灵的方法。第一节 外部效应 在实际生活中，很多时候某个人（生产者或消费者）的一项经在实际生活中，很多时候某个人（生产者或消费者）的一项经济活动会给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能由此而济活动会给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能由此而得到任何补偿。得到任何补偿。 有时候某个人（生产者或消费者）的一项活动会给社会上其他有时候某个人（生产者或消费者）的一项活动会给社会上其他成员带来危害，但他自己却并不为此而
22、支付足够抵偿这种危害成员带来危害，但他自己却并不为此而支付足够抵偿这种危害的成本。的成本。 外部效应外部效应是指那些在决策者（消费者或生产者）的成本与收益是指那些在决策者（消费者或生产者）的成本与收益之外，并非出于自愿带给他人额外成本或收益的情况。之外，并非出于自愿带给他人额外成本或收益的情况。 外部效应共有四种类型：外部效应共有四种类型： 生产的正外部效应生产的正外部效应 消费的正外部效应消费的正外部效应 生产的负外部效应生产的负外部效应 消费的负外部效应消费的负外部效应 第一节 负外部效应 1 1负外部效应负外部效应 各种形式的外部影响的存在造成了一个严重后果：各种形式的外部影响的存在造成
23、了一个严重后果：完完全竞争条件下的资源配置将偏离帕累托最优状态。全竞争条件下的资源配置将偏离帕累托最优状态。 生产上的外部不经济生产上的外部不经济（例如某些产品生产过程中造成（例如某些产品生产过程中造成的污染）的污染）使社会的边际成本高于私人的边际成本使社会的边际成本高于私人的边际成本 2 2、外部成本内在化、外部成本内在化 某些产品或服务在生产过程中发生的一部分成本没有被纳某些产品或服务在生产过程中发生的一部分成本没有被纳入该生产者的成本中，而由生产者以外的其他人承担，入该生产者的成本中，而由生产者以外的其他人承担，这这种成本被称为种成本被称为外部成本外部成本。 税收税收的运用被称为的运用被
24、称为外部性内在化外部性内在化，因为它带给市场买者与，因为它带给市场买者与卖者以考虑其行为的外部影响的激励。卖者以考虑其行为的外部影响的激励。 通过征税使得私人边际成本曲线从通过征税使得私人边际成本曲线从 S S（MCMC）移到社会边际）移到社会边际成本曲线成本曲线S S（MCMC）的位置。）的位置。 私人成本的提高迫使生产者从自身利益考虑就会减少该产私人成本的提高迫使生产者从自身利益考虑就会减少该产品的产量，使之符合效率准则的要求。品的产量，使之符合效率准则的要求。 二、正外部效应二、正外部效应 1 1、正外部效应、正外部效应 某个人（生产者或消费者）的一项经济活动会给社会上其某个人（生产者或
25、消费者）的一项经济活动会给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能由此而得到补偿。他成员带来好处，但他自己却不能由此而得到补偿。此时，此时，这个人从其活动中得到的私人利益就小于该活动所带来的这个人从其活动中得到的私人利益就小于该活动所带来的社会利益。这种性质的外部影响就是社会利益。这种性质的外部影响就是正外在效应正外在效应。 正外在效应也会导致资源配置失当。正外在效应也会导致资源配置失当。 2 2外部利益内在化外部利益内在化 对生产者进行对生产者进行补贴补贴，使生产者的成本降下来。，使生产者的成本降下来。如如果恰好使生产者的成本降到与社会成本一致，即果恰好使生产者的成本降到与社会成本一致，即S
26、S（MCMC）=S=S（MCMC），就不会造成效率的损失。），就不会造成效率的损失。 通过义务教育和政府助学金来大量补贴教育。把通过义务教育和政府助学金来大量补贴教育。把私人得不到的外在利益转化为可得到的现实的利私人得不到的外在利益转化为可得到的现实的利益，把私人的利益与社会的利益统一起来，就可益，把私人的利益与社会的利益统一起来，就可以解决效率损失的问题。以解决效率损失的问题。 3 3垄断竞争与外部性垄断竞争与外部性 每当一家新企业带着一种新产品进入市场时，它的每当一家新企业带着一种新产品进入市场时，它的进入会产生两种外部效应：产品多样化外部性和抢进入会产生两种外部效应：产品多样化外部性和抢
27、走业务的外部性。走业务的外部性。 （1 1）产品多样化外部性产品多样化外部性是指由于消费者从新产品是指由于消费者从新产品引进中得到了一些消费者剩余，所以存在与进入相引进中得到了一些消费者剩余，所以存在与进入相关的正外部性。关的正外部性。 （2 2）抢走业务的外部性抢走业务的外部性是指由于其他厂商从新竞是指由于其他厂商从新竞争者进入中失去顾客和利润，所以存在与进入相关争者进入中失去顾客和利润，所以存在与进入相关的负外部性。的负外部性。 4 4有关外部影响的政策有关外部影响的政策 目前各国采取的一般有三个办法：管制、庇古税和目前各国采取的一般有三个办法：管制、庇古税和补贴、规定产权。补贴、规定产权
28、。 （1 1）管制管制 管制即是管制即是对生产者的行为做出某些限制。对生产者的行为做出某些限制。一般有两一般有两种管制：一种是严禁生产者的某些行为；另一种是种管制：一种是严禁生产者的某些行为；另一种是对生产的程度、规模和数量加以限制。对生产的程度、规模和数量加以限制。 （2 2）庇古税和补贴庇古税和补贴 为了纠正外部性，在市场的基础上，政府可以用为了纠正外部性，在市场的基础上，政府可以用税税收收的办法来解决外部性问题，引导生产者向着有利的办法来解决外部性问题，引导生产者向着有利于社会整体利益和符合社会效率的方向进行。于社会整体利益和符合社会效率的方向进行。 （3 3）规定产权规定产权 如果财产
29、权是完全确定的并得到充分保障，则有些如果财产权是完全确定的并得到充分保障，则有些外部影响可能不会发生。外部影响可能不会发生。 在明确界定产权的基础上，还可以通过各种制度的在明确界定产权的基础上，还可以通过各种制度的设计对产权进行交换或者交易。设计对产权进行交换或者交易。 5.5.外部性的私人解决方法外部性的私人解决方法 （1 1）道德规范和社会约束来解决。）道德规范和社会约束来解决。 （2 2）慈善行为）慈善行为 。 （3 3）私人市场往往可以通过依靠有关各方的利己）私人市场往往可以通过依靠有关各方的利己行为来解决外部性问题。行为来解决外部性问题。 （4 4）私人市场上利益各方签订合约。）私人
30、市场上利益各方签订合约。 第二节 公共物品与共有资源 （1 1）竞争性与非竞争性）竞争性与非竞争性 在资源条件既定的条件下，如果某种物品被一个人在资源条件既定的条件下，如果某种物品被一个人消费以后，使其他消费者的可用量减少，影响到了消费以后，使其他消费者的可用量减少，影响到了另一些人的消费，就说这种物品具有另一些人的消费，就说这种物品具有竞争性竞争性 。 某种物品如果一个人消费以后并不使其他消费者的某种物品如果一个人消费以后并不使其他消费者的可用量减少，并不影响另一些人的消费，就说这种可用量减少，并不影响另一些人的消费，就说这种物品具有物品具有非竞争性非竞争性。 （2 2）排他性与非排他性）排
31、他性与非排他性 如果在消费一件物品时，能够把他人排除在外，如果在消费一件物品时，能够把他人排除在外，则消费所产生的利益仅属于某个人或某些人，就说则消费所产生的利益仅属于某个人或某些人，就说这种物品具有这种物品具有排他性排他性 。 一件物品如果在消费时他人不能够被排除在外，消一件物品如果在消费时他人不能够被排除在外，消费所产生的利益不能为某个人或某些人所专有，就费所产生的利益不能为某个人或某些人所专有，就说这种物品具有说这种物品具有非排他性非排他性 。公共物品的种类公共物品的种类 纯公共物品纯公共物品(pure public goods)既具有非竞争性，又具有非排他性，或者由于技术上的原因既具有
32、非竞争性，又具有非排他性，或者由于技术上的原因难以排他的，称为纯公共物品，如国防、警察、环保等。难以排他的，称为纯公共物品，如国防、警察、环保等。 准公共物品准公共物品(quasi-public goods)具有一定的竞争性，但可以排他的，称为准公共物品或半公具有一定的竞争性，但可以排他的，称为准公共物品或半公共物品，如医疗、交通、教育等。共物品，如医疗、交通、教育等。 公共资源公共资源(public resource)具有一定的竞争性，但无法排他的，称公共资源，如空气、具有一定的竞争性，但无法排他的，称公共资源，如空气、江河湖海中的鱼虾、公共牧场上的草。江河湖海中的鱼虾、公共牧场上的草。公共
33、物品与市场失灵公共物品与市场失灵 搭便车搭便车 公共物品的提供上市场是无能为力的公共物品的提供上市场是无能为力的 公共物品的非排他性与非竞争性公共物品的非排他性与非竞争性 公地悲剧公地悲剧 公共江河湖海中的鱼被过度捕捞、公共山林被过度公共江河湖海中的鱼被过度捕捞、公共山林被过度砍伐、公共矿源被掠夺性开采、公共草地被过度放砍伐、公共矿源被掠夺性开采、公共草地被过度放牧、野生动物被灭绝性猎杀牧、野生动物被灭绝性猎杀 公共资源消费上的非排他性和竞争性公共资源消费上的非排他性和竞争性南郭先生的故事南郭先生的故事 中国古时候有一个滥竽充数的寓言：齐宣王好大喜功，喜欢群竽合奏，每次演奏的时候有300只竽一
34、起吹奏，蔚为壮观。南郭先生虽然不会吹竽，但是他装模作样地混迹于300名乐手中，一直也没有被人们发现，也体面地在宫中混了碗饭吃。后来齐宣王驾崩，齐泯王即位。齐泯王继成了老爸的爱好，也喜欢听如丝如缕的竽乐。但是他的喜好又不完全相同于他的老爸，他不喜欢合奏而喜欢独奏。这回南郭先生混不下去了，只好悄悄地溜走了。 这个寓言大家都很熟悉。你能够解释其中反映的经济学原理吗？搭便车搭便车 苏格兰的草地为什么消失了？公共资源经常被过度苏格兰的草地为什么消失了？公共资源经常被过度利用的原因。利用的原因。 在在1818世纪以前，英国苏格兰地区有大量的草地，其世纪以前，英国苏格兰地区有大量的草地，其产权没有界定，属公
35、共资源，大家都可以自由地在产权没有界定，属公共资源，大家都可以自由地在那里放牧。草地属于那里放牧。草地属于“可再生资源可再生资源”，如果限制放，如果限制放牧的数量，没有被牛羊吃掉的剩余草皮还会重新长牧的数量，没有被牛羊吃掉的剩余草皮还会重新长出大面积草场，但如果不限制放牧规模，过多的牛出大面积草场，但如果不限制放牧规模，过多的牛羊将草吃得一光二净，则今后不会再有新草生长出羊将草吃得一光二净，则今后不会再有新草生长出来，草场就会消失。来，草场就会消失。 由于草地的产权没有界定，政府也没有对放牧由于草地的产权没有界定，政府也没有对放牧作出规模限制，每家牧民都会如此盘算：如果其作出规模限制，每家牧民
36、都会如此盘算：如果其他牧民不约束自己的放牧规模，让自己的牛羊过他牧民不约束自己的放牧规模，让自己的牛羊过多地到草地上吃草，那么，我自己一家约束自己多地到草地上吃草，那么，我自己一家约束自己的放牧规模规模对保护草场的贡献是微乎其微的，的放牧规模规模对保护草场的贡献是微乎其微的，不会使草场免于破坏；相反，我也加入过度放牧不会使草场免于破坏；相反，我也加入过度放牧的行列，至少在草场消失之前还会获得一部分短的行列，至少在草场消失之前还会获得一部分短期的收益。期的收益。 如果其他牧民约束放牧规模，我单独一家如果其他牧民约束放牧规模，我单独一家人过度放牧不会破坏广褒的牧场，但自己却获得人过度放牧不会破坏广
37、褒的牧场，但自己却获得了高额的收益。因此，任何一位牧民的结论都会了高额的收益。因此，任何一位牧民的结论都会是：无论其他牧民是否过度放牧，我选择是：无论其他牧民是否过度放牧，我选择“约束约束自己的放牧规模自己的放牧规模”都是劣战略，从而被剔除。大都是劣战略，从而被剔除。大家最终都会选择过度放牧，结果导致草地消失，家最终都会选择过度放牧，结果导致草地消失，生态破坏。生态破坏。 类似的例子还有：类似的例子还有： 渤海中的鱼愈来愈少了，工业化中的大气及河流渤海中的鱼愈来愈少了，工业化中的大气及河流污染，森林植被的破坏等。解决公共资源过度利用污染，森林植被的破坏等。解决公共资源过度利用的出路是政府制订相
38、应的规制政策加强管理，如我的出路是政府制订相应的规制政策加强管理，如我国政府规定海洋捕鱼中，每年有一段时间的国政府规定海洋捕鱼中，每年有一段时间的“休渔休渔期期”，此时禁止捕鱼，让小鱼苗安安静静地生长，此时禁止捕鱼，让小鱼苗安安静静地生长，大鱼好好地产卵，并对鱼网的网眼大小作出规定，大鱼好好地产卵，并对鱼网的网眼大小作出规定，禁用过小网眼的捕网打鱼，保护幼鱼的生存。又如禁用过小网眼的捕网打鱼，保护幼鱼的生存。又如在三峡库区，为了保护库区水体环境，关闭了前些在三峡库区，为了保护库区水体环境，关闭了前些年泛滥成灾的许多小造纸厂等。年泛滥成灾的许多小造纸厂等。第十九章 政府管制通过本章学习，使学生了
39、解政府如何利用有效的政通过本章学习，使学生了解政府如何利用有效的政策制度克服和避免由外部性和公共物品导致的市场策制度克服和避免由外部性和公共物品导致的市场失灵问题。使学生了解对于一个企业或者个人来说，失灵问题。使学生了解对于一个企业或者个人来说，声誉的重要性，以及政府指定标准化制度消除信息声誉的重要性，以及政府指定标准化制度消除信息不对称问题的重要作用。不对称问题的重要作用。 市场的职能就是通过市场的职能就是通过价格机制进行资源配置价格机制进行资源配置，市场的，市场的运行和效率的发挥必须借助于运行和效率的发挥必须借助于政府职能政府职能的充分发挥。的充分发挥。 必须看到市场本身固有的能力边界，如
40、市场的民主政必须看到市场本身固有的能力边界，如市场的民主政权界限、市场在分配问题上的界限、市场的社会化界权界限、市场在分配问题上的界限、市场的社会化界限（即对社会必需的投资大、风险大、利润少的项目限（即对社会必需的投资大、风险大、利润少的项目不感兴趣）、市场的伦理界限、市场的生态学界限以不感兴趣）、市场的伦理界限、市场的生态学界限以及市场自发的消极和破坏因素等。及市场自发的消极和破坏因素等。 政府的基本职能则是提供公共物品和对市场的协调。政府的基本职能则是提供公共物品和对市场的协调。只有全面地、系统地、动态地把握市场与政府的职能只有全面地、系统地、动态地把握市场与政府的职能边界，才能实现二者的
41、有效协调。边界，才能实现二者的有效协调。 第一节 信任机制与公共选择 你在一家特定的商店购物，是因为它在产品的服务方你在一家特定的商店购物，是因为它在产品的服务方面面声誉声誉很好；很好； 你雇一个特定的人修理汽车，是因为他们干活的你雇一个特定的人修理汽车，是因为他们干活的声誉声誉很好；很好； 你上一家特定的饭店，是因为它具有使用新鲜配料的你上一家特定的饭店，是因为它具有使用新鲜配料的声誉声誉，并且你所知道的人中间没有一个人是在那里吃，并且你所知道的人中间没有一个人是在那里吃了之后生病的。了之后生病的。 一、声誉的价值一、声誉的价值 1 1、声誉的重要性、声誉的重要性 信誉是一种保证形式，在市场
42、经济中，信誉是一种保证形式，在市场经济中，信誉在提高激信誉在提高激励方面起着极端重要的作用。励方面起着极端重要的作用。 案例：安达信公司的盛衰案例：安达信公司的盛衰 保持信誉的激励能为生产厂商提供优质产品和服务提保持信誉的激励能为生产厂商提供优质产品和服务提供激励。供激励。 在买者比卖者的信息少的情况下，卖者的信誉就非常在买者比卖者的信息少的情况下，卖者的信誉就非常重要。重要。为了诱导消费者相信他们的产品和服务是高质为了诱导消费者相信他们的产品和服务是高质量的，卖者会努力赢得和保持良好的信誉。量的，卖者会努力赢得和保持良好的信誉。 2、声誉租金 社会信任结构的金字塔社会信任结构的金字塔由于社会
43、中存在信息由于社会中存在信息不对称，便会产生声不对称，便会产生声誉租金，处于金字塔誉租金，处于金字塔下面的组织会向其上下面的组织会向其上面的组织寻租。面的组织寻租。 在金字塔的最底端，人们普遍具有与他人合作的要在金字塔的最底端，人们普遍具有与他人合作的要求。求。 如果没有相应的激励与约束条件，个人是不足信的，如果没有相应的激励与约束条件，个人是不足信的，因为每个人或迟或早，总是要离世的。因为每个人或迟或早，总是要离世的。 个人很难建立声誉。一个可能的方式是加入一个长个人很难建立声誉。一个可能的方式是加入一个长期存在的、有声誉的组织，找一个声誉载体。期存在的、有声誉的组织，找一个声誉载体。 声誉
44、低的组织有动机寻求声誉比自己高的组织作为声誉低的组织有动机寻求声誉比自己高的组织作为自己的声誉载体。自己的声誉载体。 分析结论：分析结论： （1 1）社会信任结构的金字塔越高，就会有越多的）社会信任结构的金字塔越高，就会有越多的中间组织可以依托，从而减少事前的逆向选择与事中间组织可以依托，从而减少事前的逆向选择与事后的道德风险。后的道德风险。 （2 2）社会互动越非人格化，这个社会就越有可能）社会互动越非人格化，这个社会就越有可能通过法律来约束社会交易通过法律来约束社会交易 。 （3 3）如果一个社会具有健全的社会信任结构的金）如果一个社会具有健全的社会信任结构的金字塔，法律的执行成本就比较低
45、。字塔，法律的执行成本就比较低。 二、公共选择二、公共选择 1 1、公共选择与私人选择的区别、公共选择与私人选择的区别 第一，公共选择的目标是多重的。私人选择的目标一第一，公共选择的目标是多重的。私人选择的目标一般是效用最大化或利润最大化。般是效用最大化或利润最大化。 第二，政府不是一个单一的实体，公共选择是在许多第二，政府不是一个单一的实体，公共选择是在许多权力机构相互制约的情况下作出的。权力机构相互制约的情况下作出的。 第三，公共选择必须遵循一定的政治程序和规则，比第三，公共选择必须遵循一定的政治程序和规则，比较规范，但缺乏私人决策的灵活性。较规范，但缺乏私人决策的灵活性。 第四，公共选择
46、涉及强制权的运用，从而产生政府如第四，公共选择涉及强制权的运用，从而产生政府如何对待特殊利益集团的何对待特殊利益集团的“寻租寻租”行为。行为。 2 2、集体决策、集体决策 投票可以有效和公平地表达选民对公共物品的偏好。投票可以有效和公平地表达选民对公共物品的偏好。 一致同意规则是指候选人或方案须经全体投票人赞一致同意规则是指候选人或方案须经全体投票人赞成才能当选或通过的规则。成才能当选或通过的规则。 多数规则是指候选人或方案只须半数以上投票人数多数规则是指候选人或方案只须半数以上投票人数赞成就能当选或通过的规则。赞成就能当选或通过的规则。 3 3、民主制度的缺点、民主制度的缺点 公共物品的生产
47、不是取决于所有人的偏好，而是取公共物品的生产不是取决于所有人的偏好，而是取决于决于中间投票集团的偏好中间投票集团的偏好。这样，。这样，民主制度便会使民主制度便会使一部分人遭受损失。一部分人遭受损失。 民主制度的另一个缺陷是民主制度的另一个缺陷是不能按成本效率原则选择不能按成本效率原则选择最佳方案。最佳方案。 民主程序还可能产生一系列不一致甚至是民主程序还可能产生一系列不一致甚至是矛盾的政矛盾的政策。策。 个人个人 偏好次序偏好次序 甲甲 A A，B B，C C 乙乙 B B，C C，A A 丙丙 C C，A A，B B民主程序在这种情况下会造成循环的或团团转的多数。民主程序在这种情况下会造成循
48、环的或团团转的多数。这样通过集体行动作出的集体决策就可能是不一致的这样通过集体行动作出的集体决策就可能是不一致的甚至是矛盾的诀策，这种情形又被称为投票悖论。甚至是矛盾的诀策，这种情形又被称为投票悖论。 投票悖论投票悖论第二节第二节 排放制度与产权的制定排放制度与产权的制定 一、排放制度一、排放制度 1 1、污染控制的最优水平污染控制的最优水平 在经济学中，控制污染的社会收益和社会成本分别叫在经济学中，控制污染的社会收益和社会成本分别叫做边际社会收益和边际社会成本。做边际社会收益和边际社会成本。 污染控制的最优水平应当在其边际社会收益与边际社污染控制的最优水平应当在其边际社会收益与边际社会成本恰
49、好相等时达到。会成本恰好相等时达到。 2.2.污染控制的最优分配污染控制的最优分配 所谓所谓污染控制的最优分配污染控制的最优分配，就是把控制污染的任务就是把控制污染的任务按某种适当的方式分配给各个不同的污染者，由它按某种适当的方式分配给各个不同的污染者，由它们去具体完成，并使得能够以最小的总成本为代价们去具体完成，并使得能够以最小的总成本为代价来实现既定的污染控制最优水平。来实现既定的污染控制最优水平。 污染控制的最优分配取决于每一个单个的污染者在污染控制的最优分配取决于每一个单个的污染者在控制污染上的边际成本的大小。控制污染上的边际成本的大小。 污染控制的最优分配应当是：污染控制的最优分配应
50、当是：增加那些污染较大从而增加那些污染较大从而边际成本较小的污染者的污染控制任务边际成本较小的污染者的污染控制任务和和减少那些污减少那些污染较小从而边际成本较大的污染者的污染控制任务，染较小从而边际成本较大的污染者的污染控制任务，直到所有污染者控制污染的直到所有污染者控制污染的边际成本都恰好相等时为边际成本都恰好相等时为止。止。 3.3.规定污染排放标准规定污染排放标准 政府最为常用的对付污染的办法就是直接规定一个政府最为常用的对付污染的办法就是直接规定一个污染排放标准。污染排放标准。 该政策的缺点是，它很难实现污染控制的分配目标，该政策的缺点是，它很难实现污染控制的分配目标，即即很难以最小的