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1、1 信用社内控案防知识考试试卷(C 类卷 - 时间 120 分钟) 得分：一、填空题（20 分, 每小题 1 分）1. 信用社工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本社或者客户资金，尚不构成犯罪的，应当给予。2. 农村信用社安全保卫坚持“、”原则。3. 守库期间必须坚持，严守纪律，坚守岗位，严禁失控离岗。4. 县农村信用合作联社 员工违规违纪行为处理处分办法中经济处罚分为罚款、赔偿损失、降低薪酬等级。5. 县农村信用合作联社员工违规违纪行为处理处分办法规定，受到记过处分的，内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资；6.员工违规违纪行为处理处分办法规定，员工对经济处罚、纪律处分等不
2、服的，可在收到决定次日起日内提出复审。7. 根据员工违规违纪行为积分管理办法规定，年度内累计积分达到50分以上的，给予。8. 犯罪分子作案未遂逃跑，营业人员不要，要迅速报警。9. 押运时应严守秘密，不得向外泄露、地点、数量、人员、车型等情况。10. 我国消防工作的方针是，。11. 据公安部对金融行业的有关标准，要求现金区出入口要安装。12. 是由探测、识别、报警、信息传输、控制、显示等技术设施所组成，其功能是发现罪犯，迅速将信息传送到指定地点。13. 营业期间如遇歹徒持枪并劫持客户抢劫的，且人质受到严重危险的情况下，营业人员的合理做法是为了拖延时间，争取外援营救，需要给钱也应给散钱或零钱。14
3、. 金库区域应安装的探测原理的入侵探测器，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。15.ATM保险柜（钞箱）钥匙和密码必须实行，ATM 保险柜（钞箱）钥匙和密码的管理人员不能交叉。16. 房产抵押贷款不得超过房产价值的 %。17. 网银个人客户的认证方式有刮刮卡、，网银企业客户的认证方式有数字证书 (USBKEY) 。18. 在有 UPS电源、电脑主机、打印机、显示器的营业场所的关机顺序是先关、再关、然后关、最后关。19. 储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据人民法院发生法律效力的、办理过户手续。20. 借款人提前偿还贷款的，应按照计算利息。二、单项选择题（2
4、0 分，每小题 1 分）1. 下列（）不属于“四双制度”。A.双人临柜 B.双人复核 C.双人押运 D.双人管库2. 借款人受托支付程序为（）。A.审核交易、签订协议、贷款支付 B. 支付申请、支付审核、贷款支付C.发放贷款、支付审核、支付审批 D. 支付申请、审核交易、支付审批3. 当事人对保证方式没有约定时， （）承担保证责任。A.按照一般保证 B.按照连带责任保证C.不必 D.由保证人决定的方式4. 加盖“假币”印章应使用（）油墨。A.红色 B.黑色 C.蓝色 D.朱红色5. 小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（） 。A.1 万元B.2 万元C.5 万元D.10 万元6.
5、银行业金融机构从业人员职业操守指引中要求从业人员应遵循 （）原则？装订线单位：姓名：精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 1 页，共 4 页 - - - - - - - - - - 2 A.应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则B.应遵循诚实守信，认真负责的原则C.应遵循城实守信，如实告知的原则D.应遵循客户自愿，如实告知的原则7. 常见的信用风险主要包括和结算风险。（）A.外部欺诈 B.违约风险 C.法律风险 D.道德风险8. 金融系统四类案件是（） 。A、抢劫、盗窃、涉枪、洗钱 B、抢劫、盗窃
6、、涉枪、冒领C、抢劫、盗窃、涉枪、诈骗 D、抢劫、盗窃、涉枪、挪用9. 有权扣划单位存款的执行机关有（） 。A.人民法院、人民检察院、税务机关 B. 人民法院、税务机关、公安机关C.公安机关、海关、人民检察院 D.人民法院、税务机关、海关10. 银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于( )人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1 人 B.2人 C.3人 D.4人11. 王某是甲商业银行信贷人员，其丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是: （）A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发
7、放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款12. 自助设备、自助银行安装的监控装置，不可摄入的部位是（）A、出纳加钞 B 、客户面部 C 、客户密码输入 D 、街面情况13. 营业场所临柜工作人员在 （） ，要密切注意观察客户的神态、言行举止，及时发现可疑情况并妥善处理。A.平时 B.营业期间 C.守库时间 D.押运期间14. 金库守库值班人员在守库值班岗位上严禁（） 。A.吃晚饭 B. 喝酒 C. 查看库区周边监控录像图像 D. 搞值班室卫生15. 营业场所周边防护不达标的是（）A.无外围围墙 B.有围墙，无防爬越障碍物C.既有围墙，又有周界报警器 D.无围墙，有周界报警器16. 运钞交接
8、区监控装置，必须要达到的要求是（）A.回放图像应能清晰显示整个区域内人员活动情况B.回放图像应能能清晰分辨人员面部特征C.回放图像应能清晰分辨出体貌特征D.回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物17. 金库毗邻发生火灾时，守库人员应（） 。A.全部出去参加救火 B.向 119 报警并（和）向单位领导报告C.马上转移库款 D.人员全部转移18. 解决火险隐患要坚持 三定, 请问三定 是指( )。A.定专人、定时间、定整改措施 B.定时间、定地点、定专人C.定专人、定岗位、定编制 D. 定时间、定专人、定方法19. 采取适当措施，使燃烧因缺乏或隔绝氧气而熄灭，这种方法称( )。A.窒息灭火法 B
9、.隔离灭火法 C.冷却灭火法 D. 物理灭火法20. 用灭火器进行灭火的最佳位置是（）A.下风位置营 B.上风或侧风位置C.离起火点 10 米以上的位置 D.离起火点 10 米以下的位置三、多项选择题（30 分，每小题 1.5 分）1. “四项制度”包括（）及强制休假。A.干部交流 B. 岗位轮换 C. 人事任免 D.亲属回避2. 上级派员对县级联社及其分支机构进行安全检查的“三证一陪同”，三证是指（） 。A.联社签发的介绍信 B.上级单位签发的介绍信C.检查人员的身份证 D.检查人员的工作证3. 计算机犯罪的主要手段是（） 。A.篡改帐目、编造假表 B.私设帐户、转移资金精品资料 - - -
10、 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 2 页，共 4 页 - - - - - - - - - - 3 C.偷改记录、窃取利息 D.破译密码、伺机贪污4. 案件查处工作分为（）阶段。A.案件报告 B.案件核查 C.案件处置 D.结案5. 质押贷款贷前调查的主要风险点包括（） 。A.出质人主体资格 B.出质人意愿C.质押物合法性 D.质押物价值6. 冒名贷款的具体表现形式有（） 。A、个人贷款企业用 B、假名贷款 C、真证件假档案贷款D、假证件贷款7. （）有权查询单位存款，无权查询个人存款。A、审计机关 B、监察机关
11、 C、工商行政管理机关 D、证券监管机关8. 洗钱过程可以分为（）阶段。A、准备阶段 B、处置阶段 C、离析极端 D、归并阶段9. 以下符合员工担保禁止性规定的有（） 。A、近亲属间不得相互担保 B、工勤岗员工不得为他人担保C、当年新入社的员工不得为他人担保D、中层管理人员为他人担保不得超过5 人限制10.( )行为是中华人民共和国人民币管理条例所禁止的。A、伪造、变造人民币 B、故意毁损人民币C、持有伪造、变造人民币 D 、制作、仿制、买卖缩小的人民币图样11. 严禁违规代客户办理各类账户的（）等业务。A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结12. 银行业安全保卫工作的主要对象是( ) A、国
12、家资金的安全 B、员工人身的安全C、金融设施安全 D、个人财产13. 实行安全柜员制的营业场所安装视频安防监控装置，应能达到的程度，下列说法正确的是（）A、实时监视、记录现金支付交易全过程B、回放图像清晰显示柜员操作及客户脸部特征C、实时监视、记录现金支付交易全过程要在同一监控探头下完成D、监控录像资料保存不少于30 天14. 停电时（） 。A.要尽可能用应急照明灯照明B.要及时切断处于使用状态的电器电源，关闭电源开关或拔掉插头C.要采用有玻璃罩的油灯D.可以用汽油代替煤油或柴油做燃料使用15. 商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。A.平等 B.自愿 C.公开 D.公平16. 安全保
13、卫工作的防暴预案是指（） 。A.值班期间的防暴预案 B.守库期间的防暴预案C.假日期间的防暴预案 D.营业期间的防暴预案17. 有价物品包括（） ，坚持账实分管原则。A.有价单证 B.代保管物品 C.抵押品 D.质押品18. 现金支票的下列内容更改无效（） 。A.收款人名称 B.出票金额 C.出票日期 D.用途19. 下列哪些业务必须由储户本人持有效身份证件办理，不允许他人代理。（）A.书面挂失 B.密码重置 C.个人存款证明 D.存折毁损补发20. 贷款资金的支付方式分为（） 。A贷款人受托支付 B贷款人自主支付C借款人自主支付 D借款人受托支付四、判断题 (10 分，每小题 1 分) 1.
14、 对举报查实的案件， 举报人属于来自基层的员工， 要予以重奖； 对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的， 合同工与临时工分别要有特别的激励机制和规定。（）装订线精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 3 页，共 4 页 - - - - - - - - - - 4 2. 借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（）3. 自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙， 一人管理钞箱密码。（）4. 银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级
15、报告。（）5. 营业网点火警发生起始阶段， 在场人员应立即撤离， 等待“119”或“110”的救援。 （）6. 不具备条件的单位可以不建立消防安全领导小组，但必须配备灭火器材。（）7. 柜台上的透明防护板 ( 防弹玻璃 )允许开较小的孔，便于柜员与客户通话。（）8. 每天开启营业场所大门进入营业室后，营业人员应及时关闭电视监控系统，开启防入侵报警系统。 （）9. 安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。 （）10.金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、存单、资信证明等金融票证。 （）五、简答与
16、分析题（20 分）1. 案件责任追究方式包括哪些内容？(10 分) 2.2009 年底至 2011 年 8 月，王轲萍（某银行员工）为帮助张玉玲（企业法人）扩大生产规模、 获取周转资金， 为张玉玲先后从8 人处非法吸收公众存款共计 6000 万元。其中，2011年 4 月，王轲萍为张玉玲从黄某和傅某处吸收存款500万元，并从中收受好处费52万元。2011 年末，在张玉玲案发之后，王轲萍主动到公安机关投案。员工参与非法集资是今年湖南省信用联社案防工作重点排查内容。今年 3 月、7 月省联社相继下发文件，开展案防工作排查，如何禁止员工参与非法集资，加强案件防控，请谈谈你的想法。（10 分）精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 4 页，共 4 页 - - - - - - - - - -