《支行行长合规回头看心得体会 .docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《支行行长合规回头看心得体会 .docx（22页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -支行行长合规回头看心得体会支行行长合规回头看心得体会XX字范文一合规大争论活动的开展，令我们兴奋，也深刻感受到合规正在我们行逐步根植于我们心中，固化在我们的行动中。一、让合规融入全行的治理理念企业文化建设的重要内容就是建立合规文化。合规文化是各个银行企 业文化大厦的基石。基石坚固，大厦就会风雨不动安如山; 基石不牢，大厦将会摇摇欲倾，毁于一旦。合规文化，关键是规。什么是规.对我们而言，规就是我们的各项制度方法、各项业务流程、各项操作规范。无法规，无以成方圆。一个国家，一个社 会，假如没有法律制度，就将没有
2、秩序，纷乱不堪; 我们银行行业的经营治理如果没有制度规程，也将漏洞百出，布满风险。对战线较长、点散面广、治理环节多的邮储银行来说，严格治理、从 严治行决不是一朝一夕的权宜之计，只有借助于企业文化对员工思想观念的剧烈示意和导向作用， 逐步把严格治理的硬要求升华为软文化，方能达到由被动治理向主动治理的转变，达到理性的自我治理、自我约束、自我加压的新境域。为了 把合规文化与实际经营治理有效结合起来，我们必需立足当前， 以合规大争论活动为载体，把合规文化和严格治理有机融合，提倡人人合规，要求事事合规，在 全行上下营造指示听从制度，信任不忘制度，习惯让位制度的合规文化氛围。我们的规是一代代体会的累积、总
3、结，是一次次血的教训甚至是生命代价的转换、警醒。所以，作为邮储银行的一分子，不论在哪个岗位，都必需牢可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 1 页，共 11 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -固树立合规意识，坚决依规办事.二、让合规成为员工行为准就企业文化建设是一项长期的、系统的群体性活动，其灵魂根基是以人为本。把刚性的制度要求转化为每个员工的潜意识和价值取向，并成为自觉行为，是一个复杂、艰巨的历
4、程。在全员参与、互动共进的过程中，让合规成为员工操作的基本准就，最大限度削减合规与违规的冲突频率，将成为合规文化建设的关键点。第一要建立监管与操作两个层面的有效互动。逐步订正过去的猫鼠嬉戏规章，让监管者和操作者多层面沟通， 达成合规共识。 其次要建立训练与惩戒有效互动，削减制度运行阻力。 大力宣扬弘扬合规人人有责，提倡主动合规， 让员工在心灵深处认同制度，使行为合规成为一种价值追求。 第三，要建立学习与履职之间的有效互动， 扎实开展岗位制度训练， 通过定期学习和培训， 让每个员工全面细致的熟识岗位制度要求，增强风险责任意识。第四，建立进展与合规之间的有效互动。时刻摆 正合规与进展的关系， 严防
5、借进展业务随便冲击制度执行，让合规成为执行的底线和思想的戒备线，得到员工全面认同和发自内心的自觉贯彻执行。通过学习和反思，我们深刻体会到：如何建设我们的美好家园，如何 实现邮储银行的长治久安， 必需要靠合规文化扎牢防范的篱笆，用合规文化打造内控的防线。坚持制度，依规办事，是对自己最好的爱护。或许我们有一些不良的 习惯，但是为了爱护自己，我们必需转变。要让指示听从制度，信任不忘制度， 习惯让位制度的要求扎根在我们的头脑中，要让按制度办事、 按规程操作变成我们自己的行为习惯。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 2 页，共 1
6、1 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -历史缘由造成的不良资产，曾经使我们的经营举步维艰，至今仍需要我们不得不付出时间和精力清收、处置。所以，违规经营就是无效进展、有害发展。我们必需时刻坚持科学的进展观和正确的业绩观，必需时刻牢记审慎、 规范、稳健的理念， 必需时刻遵守四个统一的进展观，让上级行的治理思想、 经营理念和治理要求成为我们业务进展的行动指南。三、让合规成为动力，得到切实执行经过多种合规心境的培育、调剂、约束和激发，最终使全行员工养成 良好的合规心态， 历练
7、合规有素的思想、 合规有序的行为， 从而形成全行上下时时守规章、事事合规章、到处律行为、环环控风险的良好合规文化氛围，这必将为各级行顺当推动经营转型，实现两大跨过和全面振兴供应坚实保证。对我们全体员工来说最主要的一点是：执行制度、 爱护制度尊严要靠人人参与。我们必需明白：邮储银行是大家的，幸福是自己的，遵纪守法、关爱他人、珍爱自己才是 最重要的。每个人在集体中都有一个特定的运行轨道，而制度就是员工在轨道上安全运行的路标和戒备线。许多事实告知我们，各行其事、无所约束，势必脱轨离道、脱离集体。所以，我们每个员工只有把这个轨道印在脑子里，烙在内心里，落实到行动中，化被动为自觉，使自觉成习惯，才能一往
8、无前，顺当开创中国邮政储蓄银行进展的新局面。让我们从现在开头，从我做起，共同努力培育合规文化氛围，专心去建设我们赖以生存的美好家园.支行行长合规回头看心得体会范文二近年来， xx 在进展业务的同时，全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对治理、面对操作的合规文化建设，通过强化训练培训、组织风险点的可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 3 页，共 11 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -成因分析
9、，搭建防控体系、优化流程、规范治理，保证业务进展质量等系列活动 的深化开展，合规人人有责、合规制造价值的观念已深化人心 ; 依法决策、合规经营与治理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风 ; 有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治 ; 基础治理工作存在的隐患得到准时排除 ; 防范风险的才能得到增强，为业务连续健康的进展制造了良好的内部环境。员工需要制度的约束当然重要，但仅此是远远不够的，由于再好的制 度最终要靠全体员工去执行。 只有真正以广大员工为本， 坚持不懈的构筑合规文化，制度才能合规完全的执行。基于这种理念，xx支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展争先创优活动，树立员工身边看得见
10、的模范, 并出台了合规培训方案，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了具体的培训 方案并留意领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。 目前已举办了三期培训，分别为：信贷规范化治理学问培训、会计人员业务学问培训、外汇业务合规 和营销学问讲座， 培训范畴广， 参与人数达 300 多人次。 为了能使培训达到正确成效，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科，课后考试的传统模式，通过 案例分析、现场指导、角色扮演、互动沟通等多元化培训方式，把理论和实践很 好的整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过摸索、争论和反馈加深懂得， 使培训达到了预期的成效。为了巩固基础治理月活动中开展的各项合规
11、培训效果，该行仍将在 5 月中旬举办一场学问竞赛，各部门依据支行业务存在的薄弱环节细心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的学问，并已在支行网站上发给员工学习。今年以来，该行通过对内外部检查中发觉的问题进行分析，并从合规治理入手，连续推动制度建设，重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 4 页，共 11 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - -
12、- - -节强化内部掌握力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5 个专业近百个风险点， 这些风险点主要集中在会计业务重点环节掌握制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在肯定出入 等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训， 为员工分析基础治理中存在的问题，剖析问题产生的缘由， 明确整改措施， 切实做到了提示在前， 预警在先， 使每一位员工对内控治理中存在的问题和形成风险点的缘由有了更深刻的明白， 执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应当做什么， 怎么做、做到什么程度， 对违反制度的事不敢为、 不能为、不想为。该行
13、仍把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点， 制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在XX年度县级支行内部掌握综合评 价后续跟踪检查中， xx 支行是受罚款金额最少的单位。可以引用子规夜半犹啼血， 不信东风唤不回的诗句来形容xx 支行夯实基础治理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去，基 层网点对制度要么被动执行，要么打折扣， 有的仍遇到红灯围着走。 开展基础治理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强 化，合规经营意识的提高， 使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并依据市场竞争需要和产品创新需要，该行准时制定
14、更为行之有效的考评制度。从开展基础治理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高， 它已经从深层次上转变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。对于基层网点来说，接受各种业务检查是不行防止的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、协作， 实际上心里是无奈和消极应对，甚可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 5 页，共 11 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -至仍有
15、抵触心情。 而现在检查， 大部分态度是积极协作， 对检查的结果基本都能正确对待，仔细整改。这种变化，一方面是由于网点依法合规经营，违规行为基 本杜绝，经得起检查 ; 另一方面，在支行对违规操作的严格惩罚下，基层网点深刻熟识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱惜，是对网点、对员工 负责，早发觉早订正就会防止发生大问题。上述种种变化虽然刚刚开头，但归根究竟是合规文化理念在员工思维 和行为方式上的表现。 从合规文化的层面来说， 合规只是给大家供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳固的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。 从发生在基层网点和员工身上这些变化，我们可以感受到
16、合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于xx 支行经营治理的全程。支行行长关于银行业合规文化的心得体会范文三在学习了信用社各项规章制度及合规操作等文件以后，我对合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的熟识。近年来， 金融案件频发， 发案率仍旧居高不下，形势特别严肃。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由主 要是由于各项内掌握度未履行好、落实好造成的。据统计，仅20xx 年全国银行机构共发生各类案件1272 件，涉案金额 54.1 亿元，其中大量发生于柜面业务中, 如再加上差错事故或其他涉讼大事，银行业柜面操作风险缺失远大于此。合规是是指企业及其员工的行为应当符合法律
17、法规、监管规定、自律 规章、公司内部制度以及诚恳守信的道德准就，以防范不合规行为引发的法律责任、行政惩罚、财务缺失或者声誉缺失。经过不断的进展，合规已经成为国际金 融行业普遍遵循的基本准就和特殊的风险治理技术，得到了普遍认同。在我国，可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 6 页，共 11 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -一些商业银行， 特殊是外资商行对合规工作赐予了关注，但是合规治理却尚未得到
18、普遍重视， 合规风险问题依旧特别突出。 因此，充分借鉴合规治理的国际体会， 对完善我国银行治理结构与规范经营具有重要意义。传统的银行风险包括信用风险、市场风险、 操作风险三大风险， 合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。尽管我国商业银行合规风险治理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特殊是国有银行股改上市取得初步胜利并逐步与国际接轨，加强合规风险治理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险治理，下发了商业银行合规风险治理指引，为合规治理工作供应了指导。 近几年，我国银行业合规风险治理取得了比较大的进展，但与国际银行业相比仍有很大的差距。一、国内银行对合规风险治理
19、意识淡薄，没有引起足够重视。之前大多数商业银行都是重业务拓展, 而轻合规治理， 合规风险并没有被商业银行提到一个单独治理的位置予以重视，并且在此之前针对商业银行合规风险治理的文献较少，自商业银行合规风险治理指引发布以来，合规风险管 理才受到大多数人的重视。二、掌握风险的长效机制仍没有完全形成，合规风险治理机制有待进一步完善。目前，各家商业银行的风险治理实际上是以风险掌握为主要目标，对 整个风险治理工作缺乏统筹规划和战略考虑，不能很好的服务于全行业务进展实际和效益最大化的经营目标。 第一是是合规治理没有完善、 垂直的合规风险治理体制仍没有完全形成。一些银行特殊是中小银行, 仍没有成立独立的合规风
20、险管可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 7 页，共 11 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -理部门来对合规风险进行统筹治理 , 仍没有形成横向到边、 纵向究竟的全面和全方位的合规风险治理架构。 其次是合规风险治理职责分散。目前有的中小银行合规性治理分别由财会、信贷不同的了业务部门进行自律监管, 这种独立门户、各自为政的合规治理模式, 使得合规风险治理不能有效的独立于经营职能, 同时由于缺乏特的
21、的治理部门进行统一组织和谐, 使得合规风险治理有的部门重叠, 形成重复治理 , 有的职责不清 , 显现治理真空。三、 商业银行的合规风险治理工作目前仍没有真正开展，其真正兴起任重而道远。第一，合规尚未真正从高层做起; 其次，尚未建立成熟有效的合规文化; 第三，外部监管机构没有建立正向鼓励机制; 第四，专业合规人才匮乏; 第五，合规工作远未实现独立性。因此，如何借鉴国际先进银行的合规风险治理及监管体会，加强我国商业银行的合规建设，成为各家银行及监管的垦待争论和解决的课题。一、制定统一的合规政策，组建合规部门，提高合规治理透亮度。合规建设是系统工程，没有固定模式，不能一劳永逸，需要适时依据外部环境
22、、法律法规、银行改革等多种因素，连续改进合规政策，包括：合规文化; 董事会和高管层的合规责任 ; 合规部门的职责 ; 识别和治理合规风险的主要程序、 报告线路等。合规政策应提交董事会审议并批准，在全行广泛宣扬和学习贯彻，成为银行依法合规经营的纲领性文件。 同时，要制定和核准一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规政策， 它是银行合规风险治理的纲领性文件; 通过实践积存体会，摸索出一条有效治理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。二、培育良好的合规文化，构建综合治理体系，建立主动合规的鼓励机制，提高合规建设水平。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - -
23、 - - - - - - -第 8 页，共 11 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -合规文化重塑是评判合规治理绩效的重要标志，要争论建立先进的合规文化体系，通过加强全员合规培训，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，同时构建业务合规制、岗位责任制和守规监督考核制三位一体的治理体系, 明晰各业务流程中主要操作环节的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警 信号、问题与危机处理等基本要求及退出条件等, 使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责形成映射关系, 促进经
24、营运作与治理。三、建立风险评估机制和举报监督机制。商业银行应尽快建立健全和完善风险识别和评估体系， 仔细借鉴国际先进体会， 积极运用现代科技手段， 建立健全掩盖全部业务风险的监控、评估和预警系统， 重视早期预警， 仔细执行重大违约情形登记和风险提示制度，同时。要在员工中树起依法合规经营和掌握合 规风险的意识， 必需建立举报监督机制， 为员工举报违规、 违法行为供应必要的渠道和途径，并建立有效的举报爱护和鼓励机制。四、 加强员工培训和学习，建设高素养的员工队伍，奠定实施合规风险治理的人力资源基础。因此，加强业务学问学习、提升合规操作意识，在当前已显得相当重 要。没有法规何成方圆， 身为网点一线员
25、工， 切实提高业务素养和风险防范才能，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接明白我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心 学习业务，专心锤炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激 烈的形势下，我们都很清晰的意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能 为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 9 页，共 11 页 - - - - - - - -
26、- -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -党员年终工作总结范文回忆一年来的经受， 有收成也有不足。 思想上有了肯定的进步， 学习上也比较刻苦努力，现将我一年来的思想、工作和学习等方面的情形作一个总结性的汇报。一、自觉加强理论学习，组织纪律性强加强理论学习，第一是从思想上重视。理论源于实践，又高于实践。在过去 的一年中， 我主动加强对政治理论学问的学习，主要包括连续深化领悟 “三个代表”重要思想并协作支部的组织生活方案，切实的提高了自己的思想熟识，同时留意加强对外界时政的明白，通过学习，提高了自己的政治敏捷性和
27、鉴别才能，坚决了立场，坚决了信念，在大是大非问题面前，能够始终保持清醒的头脑。今年我顺当转正， 成为一名中共正式党员， 这给了我无限的信心的同时也有更多的压力。时刻提示着我留意，什么是一个党员该做的，什么是不该做的，更 促进了我的进步。 第一，我深刻而清晰的熟识到自己的缺点和不足，并在生活中循序渐进的改善， 一个人改正错误和缺点的过程我想不会再一朝一夕。所以我做好了充分的心理预备。 特殊，在组织生活会上， 同志们再次提出了我的不足之处， 这使我感到自己仍有许多路要走仍有许多是要学，当然自己的努力是少不了的。 我有信心明年总结的时候可以完全改正一些不足和缺点。由于我是一名党员了， 就应当拿出吃苦
28、耐劳的精神， 假如连自己的缺点都不能克服仍谈什么先锋模范作用。这一年里，我积极响应学校组织的多次党员活动，协作当前的理论前沿，为 自己补充新奇血液。当然，加强理论学习仍将是今后工作和生活中的一项主要的内容。 不断加强学习，以适应社会进展的需要， 不断的提高自己的政治理论素养， 以适应社会经济进展的客观要求。二、学习刻苦，积极参与各种活动作为新世纪的高等学府的学子，我很自豪， 当然压力也从来没有离开过。争论生的课程学习并不是很重， 但是老师的宽松对我来说就像是无形的压力。突然感觉自己似乎有好多东西需要学习，所以我不敢放松学习， 期望在有限的同学生涯中更多的学到点东西 , 为将来能更好的为人民服务
29、作预备。所以，我从来不旷课，课上也是仔细听讲，当然学习之余也应当劳逸结合。在今年学校的运动会上， 我报名参与了舞蹈队的表演，从这次活动中， 不但熟识了不少同学， 也给了我一个锤炼自己交际才能的场所，增加了自己的群众基础。自己从这次活动中收成不少，就是从这次活动中，我知道了，只要有决心， 没有做不到的事。三、严格要求自己，养成良好的生活习惯可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 10 页，共 11 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - -
30、- - - - - - - - -进入争论生的学习和生活， 相对来说环境比较宽松， 我刚开头也放松了对自己的要求， 直接的表现就是早上起床常常不叠被了。在一次学习马祖光院士的活动中，我受到了深深的震动， 一位院士有着如此节俭的生活，对一件事可以几十年如一日的坚持完成，多么宏大的人格啊. 这使我反省自己，连起码的生活礼仪都不留意，在关键时刻或许想留意都难了。从那一天起，我就再也没有不叠被， 感觉自己从那时起， 就有了生活原就， 有了自我监督机制， 每天都会想想今日仍有什么没有干好， 或是仍有什么原定方案没有完成。我深刻的感到， 一个好习惯一生受益。留意将工作、学习、消遣、休息有机的结合起来，将8 小时以外的时间合理的利用起来，养成良好的生活习惯。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 11 页，共 11 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载