《担保公司职员终述职报告范本档,.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《担保公司职员终述职报告范本档,.docx（5页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、精品名师归纳总结担保公司述职报告一年来在集团公司领导的细心指导下，在各部的鼎立协作和本部同志的积极支持下，我能紧扣公司 “抓治理， 创效益， 提升治理水平” 工作为主线， 仔细履行工作职责， 自我加压， 制造性的开展工作，不仅圆满完成了各项既定目标，也实现了自我的人生价值，下面将一年的工作述职如下：一、发挥个人组织、和谐才能，为公司筹集资金作奉献发挥个人组织、和谐才能，为公司筹集资0 承余额为10840.2 万，交行贷、承余额为2000 1、 6 年末我司在商行贷、万，中信贷、承余额为1500 万，为确保07 年公司实现跨过式进展，依据公司资金需求，经与千山行行长、信贷科长、市行信贷部、公司部
2、多次和谐，上半年新增5000 万承兑额度，其中 3 月份新增了3000 万承兑额度，分别用声像大厦抵押1750 万，用摩力、诚润得担保1250 万，五月份增加2000 万承兑额度，分别由鞍特担保1000 万，由量子担保公司担保500万，由量子集团担保500 万，拟向新增中信2000 万授信额度， 中信 2000 万授信由于受国家宏观调控影响始终未批，但年末经过上下和谐、沟通，增加了1000 万授信额度并已审批到位，明年一月份就可用此贷款，通过以上资金的注入，将为公司业务进展供应有力支持。2、查找新的担保合作伙伴，实现互利双赢的目标。随着人民银行监管力度的加强，商行年初对为我司担保单位重新进行了
3、评审，分别对资信不够的摩力、双盈、量子集团、联众、 诚润得缩减了担保额度，假如缩减以上担保单位额度，势必影响新年增贷方案，也限制了公 司业务进展，因此，年初依据平常对鞍山的区较有实力公司的明白、把握，向公司领导提出 商行新增5000 万、中信新增2000 万担保方案，其中，用去年新增评估的声像大厦在商行抵押 1750 万，用摩力、诚润得担保1250 万，用新进展的合作伙伴鞍特担保1000 万，用量子担保公司、 量子集团各新担保500 万，用鞍特在中信新增1000 万担保， 由于以上担保单位实力强、诚信度高，分别得到各行的认可，通过这些资金的注入不仅祢补了资金缺口，壮大了资金实力，也实现了银企双
4、赢的共同目标。3、把握、收集各银行相关贷款政策和贴现利率，做好利率分析， 为公司节省财务费用。今年在人民银行几次出台利率上调政策不利的情形下准时扑捉各行利率政策，每次公司贴现时都将利率降到最低，上半年共办理20213 万贴现，其中商行18338 万，交行1119 万，他行 698 万，其次，积极进展新伙伴，特别在4 5 月份各行头寸不足，月末不办贴现的情形下通过关系分别在鞍山农联社办理了602 万承兑贴现，利率3.4，在铁西中行办理了689.6 万、 440 万承兑贴现，利率降到2.7， 2.95，不仅缓解了资金压力，也节省了财务费用。4、依据公司支配年初积极协作燃料公司办理市场财产保险，通过
5、多家对保险公司的讯价，将费率从1.95降到 1.85 1.为燃料公司节省了15962 元的财务费用。5、建立快捷的资金实时预报，每天跟踪货款回笼及分公司帐面资金情形，做到随时调缴资金，实现资金集约化治理。6、构建资金治理体系，提高资金增值才能。上半年通过方案、组织、筹划、和谐和掌握资金，在保证订货资金准时到位的前提下将闲置资金分别存入一天、七天通知存款，全年共存入 38650 万元通知存款， 提高了资金增值、 创力才能。 7、充分发挥资金治理部职能作用， 和谐有关资金运作及筹划工作。治理监控好财务费用支出，全年凡是公司贷款、贴现、办理承兑和财务费用支出都做到准时监控、严格审查、精打细算严格审查
6、，仅上半年就办理了20213 万承兑贴现，每次贴现时通过和谐都能降低1 个点，仅此一项就能为公司节省利息110 万。8、做好资金分析，提合理化建议，为领导决策服务。在每月予付各钢厂定金时都能与张岩，赵卿依据钢厂优惠政策，作出正确资金使用方案，同时也针对下半年各钢厂收“银承”可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结大幅提高贴现政策作出付款分析，此分析不仅得到公司领导的确定，也为公司节省了财务费用。 3、做好交行承兑核保工作 ,在 11 月 29 日，月 11 日交行740 万元 12 （全额）、289万元（全额）承兑到期前我们都提前半个月与交行信贷员到海纳进行核保，为仍款后再办提供了保证
7、。 4、做好上海公司房屋按揭贷款资金组织工作,为保证上海房屋按揭贷款资金需求，本周重点做好现金的组织筹划工作，现已预备112 万现金已备上海按揭贷款之用。二、加强业务学问学习，提高驾驭各项工作才能加强业务学问学习，1、在学习中学会总结，在总结中完善自我。上半年公司无论在现货资源储备上，仍是在货币资金回笼及钢厂代理量上都实现了质的飞跃，为在职能不断变化中挑战自我，能结合本岗位需要向有体会的同志学习，解钢厂信息、钢厂合同补款、订货办款，增强业务技能。其次能依据岗位职责做到合理分工、责权明确、优化劳动组合、在业务整合中给自己加压、充电，丰富阅历和体会，增强驾驭各项工作的才能。2、仔细编制、审核银行借
8、款表及各月贷款仍款情形表,适时把握各月仍款方案，为公司统筹支配资金供应信息保证。3、做好公司备用金（现金）的治理工作，定期核对，保证帐实相符，每一笔支出与收入都做好相关记录。4、充分调动本部门员工积极性， 发挥各自潜能， 锤炼培育新人， 增强集体凝结力， 其次， 紧紧依靠本部集体聪明，不断完善治理制度，建立科学、合理、的企业化治理模式，提升了治理水平。三、拓展新业务， 筹划运用资金， 为公司创正确效益拓展新业务，筹划运用资金，1、拓宽视野，查找新的融资合作伙伴。下半年在人民银行紧缩银根调控下各银行不但压缩了贷款规模，提高了贴现利率，交行、农行也停办了商行承兑贴现业务，给公司业务进展带来了诸多不
9、便，对此我部能依据公司领导要求，准时调整思路，将融资渠道拓展到省、内外股份制银行新业务开发上， 去年通过积极筹划运作， 大连深进展为我司申请了4000 万（敞口）授信，与鞍钢国贸、大连中远物流签订了“厂、商、银”业务协议，并在七月份办理了第一笔国贸 748 吨“厂、商、银”业务 390 万银行承兑汇票，截至年末共办理 4 笔“厂、商、银”承兑，金额为 1018 万（全额），不仅缓解了资金压力，也拓宽了新的融资渠道。 2、以点代面，实现分公司代理业务的全面进展。为使公司做大做强在集团“厂、商、银”业务取得体会后， 积极指导广州、 上海分公司与当的银行和谐、 运作，并按银行要求供应所需资料， 经过
10、一时期的努力广州、上海分公司已与当的深进展银行签定了“厂、商、银”及仓单质押业务协议，广州9月至年末已在当的深进展办理了4 笔“厂、商、银”承兑，金额为1642万（全额），其次，上海公司通过积极工作先后用三处公寓（滨江园、松花江路缩舍、汤臣别 墅）办理了4 笔承兑抵押，金额为2633 万（敞口），办理了用厦门夏商726 万承兑质押贷款，金额 690 万，通过以上业务的开展，不仅拓宽了融资渠道视野，也为公司明年大力进展融资合作伙伴供应了珍贵体会。3、查找新的贷款合作伙伴，为公司进展供应资金保证。公司原有的贷款合作伙伴商行、交行、中信，由于下半年受人民银行宏观调控影响，本应今年可以增量的合作银行都
11、不同程 度的缩减了贷款规模，为保证公司业务进展需要，在公司搬迁后分别走访了鞍山农行铁东支 行、铁西中行，特别在多年的交往中铁西中行已有意与公司合作，目前，经与该行刘行长沟 通，已初步达成用燃料公司房产抵押贷款1000 万，现正按其要求预备相关材料，力争明年一月份初见成效。四、做好燃料公司土的及房产评估，为公司增贷供应保证做好燃料公司土的及房产评估， 燃料公司土的、 房产更名后， 我先后走访了数家评估公司， 最终挑选资信强， 能和谐土的备案工作的辽宁云达房的产评估有限公司。为确保土的、房产能评出正确值，不仅在较短时间内供应了全部评估资料，而且，经数次和谐将土的每平方米520 元提高到760元进行
12、评估， 燃料办公楼每平方米评到6730 元，也将评估费从7万降到 5 万，最终降到3万元，同时由备案手续已办完。以上评估工作的落实为明年公司增贷供应有力保证。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结五、做好各行授信的组织与和谐，为公司进展保驾护航做好各行授信的组织与和谐，1、为加快商行授信速度， 上半年依据商行授信需要供应了各分公材料及兴东大厦相关材料及 07 年订货合同、库存资源情形，其次做好接待市商行公司部、千山行来公司调研及核库、业务检查。再次做好担保单位核保的组织、和谐工作，经过不懈努力，九月末商行授信已正式审批到位。授信审批后，不仅减轻了工作强度，也加快了办款速度。2、做好中
13、信后续增贷工作，确保业务健康进展。我司作为商贸流通企业被大连中信银行列为贷款退出企业并要求另换担保单位，这些规定肯定程度上影响了公司资金有序周转。对此公司领导多次拜望该行领导，与其和谐和沟通，同时依据要求实行另换担保单位以表公司诚信，虽上半年我司申报中信2000 万贷款未批，但经过营销，该行主管信贷行长对公司将来进展布满信心，一再提出要重点关注和扶植。由于我们始终与该行领导亲密联系，增进情感沟通，近期中信已同意年底前为我司增办1000 万元授信，现我们已按该行要求在原鞍特担保材料的基础上完善补充了相关报表和材料，主管信贷员已将材料及报告送到信审部，正预备上会 争论审批，此笔贷款的发放，表达银企
14、双赢的共同目标，也为公司明年实现跨过式进展供应资金保证。通过以上措施，中信、交行正在与省行和谐，如3000 万贷款资金到位，会给公司带来不菲的利益。六、做好商行增贷的组织和谐工作，缓解资金压力做好商行增贷的组织和谐工作，商行增贷的组织和谐工作今年5 月份我司在商行暂时性追加的2000 万元承兑额度， 由鞍特担保1000 万元，由诚润得、摩力共同担保1000 万元，分别与11 月 27 日（鞍特担保）到期 155.4万元，与 30 日到期（鞍特担保） 844.2 万元， 12 月 4日到期（由诚润得、 摩力共同担保）1000 万元，当时为了能贷此款，我司给商行出具了到期仍款后不再续贷的承诺函，而
15、年终岁尾正是公司与各钢厂增量订货急需资金的关键时期。为缓解资金压力，经请示老板先后多次与市行行长、千山王行长、于科长、市行公司部、信贷部沟通，同时按要求准时供应财务报表、资金使用、库存等情形。由于和谐到位、用途明确，得到了商行的认同和支持。在上报市行和会签中， 自己能逐一环节跟踪、 落实，先后和谐了信贷部、 公司部、市行各审贷评委、出差外的的行长，使2000 万大贷款在最短时间内审批到位，缓解了资金压力。七、亲密银企关系，为公司排优解难亲密银企关系1、上半年我司也曾几度显现资金紧急，如到期仍款不能准时办出，极易显现资金断链形成风险，因此在对每笔到期承兑都做到仍款、措施到位，再办材料准时，审批流
16、程跟踪落实到位，使公司几度难关。2、亲密银企关系，实现互利共赢的目标。上半年我司在申请商行综合授信中， 按商行意向要取消或削减不具备担资格的摩力、双盈、联众、诚润得担保资格，如按此要求缩减将极大的影响了贷款规模的正常使用，因此，平常我们就注意与千山行主管信贷员、科长的感情沟通，通过运作和沟通不但没取消、削减、另换担保单位，而且担保方式基本按我司提出的方案实施， 授信额度也从年初的10840 万，增加到 1.5 亿元，为公司07年实现跨过式进展供应了资金保证。3、注意日常感情沟通，为公司业务进展供应资金保证，一年来年公司在报全部到期仍款再报材料，一是要在上会之前将材料准时传到信贷治理部，二是公司
17、急于用款需走会签，一笔贷款从上报到审批需4 个部们8 人审核，13 个审贷委员会成员审批， 因此在上报全部到期仍款再报材料中都能准时与公司部、法律处、信贷部沟通，保证此材料在最短时间内转到信贷部，提交审贷会。其次在公司急于用款必需走会签时，做到跟踪每一个审批环节，先后与出差外的的几位评委沟通，使会签顺当通过，保证了承兑汇票的准时办理。4、发扬团对协作精神，为各部业务进展供应支持。上半年公司与各钢厂新增了代理量，为确保交与各钢厂订货资金准时到位，多次协作选购合同部在签发银行承兑的同时与新钢分理处沟通自带 查询（银行制度不答应） ，缩短了鞍钢见票后查询，为我司集中订货实现效益快速增长赢得了珍贵时间
18、。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结5、加强与开户行情感沟通，为公司业务进展供应支持，在我司搬入兴东大厦后分别走访了铁东农行、铁西中行，与主管信贷行长探讨贷款、新业务开发意向，如铁东农行可随时办理 100承兑汇票，这些业务的开展都保证公司业务公司健康进展。八、管好重要票据、防范案件风险重要票据、1、管、好公司各银行存折、卡、有价票据，管好超过50 万大额现金、的支取工作，全年在公司急需资金时能将各银行折的货款准时取出划到兴东帐面，保证了订货资金的准时到位。2、仔细保管好各银行折、卡及有价票据，对折、卡每天业务支出做到全程跟踪，确保帐实相符，做到防范于未然。3、仔细保管好公司的公章
19、及介绍信，当有使用公章的同时或公章持出，要做到准时、精确的记录，为各部工作的开展供应业务支持。4、遵守公司对外担保制度，全年在为其他公司供应担保材料时做到仔细、审慎，严格履行审批手续，防范风险。工作中存在的问题1、有重量、深层次的资金、费用成本分析有待加强。2、对集团资金筹划、治理有待加强。3、对公司资源、订货方案等业务熟识程度不够，不能游刃有余的驾驭工作，自身业务素养、工作体会有待丰富。4、对其他分公司资金筹划、新业务拓展（包括： “厂、商、银”、仓单抵押、票据抵押、住房抵押等）指导的力度不够，没有形成上下联动的融资格局。5、风险防范意识要加强，特别对银行折、卡及有价证卷（银行承兑汇票）、大
20、额支现要一条龙跟踪监控，严格履行对外担保手续，增强公司抗风险才能。08 工年作目标发挥个人组织、和谐才能，拓宽视野，为公司进绽开拓融资绿色渠道发挥个人组织、和谐才能，拓宽视野，为公司进绽开拓融资绿色渠道拓融资绿色1、明年要依据公司资金需求开发新的贷款合作伙伴，拓宽融资渠道。详细措施：鞍山的区要重点关注交行明年“厂、商、银”业务开展情形，争取成为首批试点单位。目前要依据 交行要求供应相关授信材料，力争早日将5000 万授信批到位。通过此项业务的开展不仅为公司节省财务费用，肯定程度上缓解资金压力。2、中行铁西支行多年来始终意向与我司合作贷款业务，明年要加大攻关力度，关注国家宏观调控政策，一旦时机成
21、熟，争取合作胜利。3、依据董事长要求明年商行在现有贷款额度基础上要增加2000 万授信额度，包括 1000万现货质押，1000 万信用担保，从现在起要做好与各部的汇报和谐工作，使资金在年初到位。4、做好中信1000 万贷款信审会审批跟踪工作，增去一月份用上贷款规模，为公司进展供应资金保证。5、把握、收集各银行相关贷款政策和贴现利率，做好利率分析， 为公司节省财务费用。明年要随时关注国家宏观调控政策及贴现利率浮动变化，扑捉利率信息，将贴现延长到其他省、市，保证公司准时用款。6、建立快捷的资金实时预报， 监督各分公司每天帐面资金情形， 保证公司随时调度资金， 实现资金集约化治理。7、构建资金治理体
22、系， 提高资金增值才能。 下半年要做好资金分析， 通过方案、组织、筹划、和谐和掌握资金，在保证订货资金准时到位的前提下将闲置资金分别存入一天、七天通知存款，提高资金增值、创力才能。8、做好中信、交行后续增贷上报省行审批情形，和谐增贷规模中出、现的问题，争取可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结早日注入贷款资金，增强公司资金实力。9、用好、用活贷款政策， 合理支配、筹划运用好资金， 将闲置资金存入商行开办的一天、七天通知存款，使有限的资金猎取最大经济效。10、做好明年资金、费用、成本分析，在订货资金使用上算细帐，盘活用活钢厂优惠政策，为公司领导供应正确资金使用方案，为公司下半年货源储备，实现正确效益奠定基础。11、充分调动本部门员工积极性，发挥各自潜能，锤炼培育新人，增强集体凝结力，其次， 紧紧依靠本部集体聪明，不断完善治理制度，建立科学、合理、的企业化治理模式，提升了治理水平。12、查找新的贷款合作伙伴，拓宽视野，将进展的对象重点放在省、内外，争取盘活广 州、上海等分公司在当的的贷款资金，开拓绿色融资渠道， 为公司实现跨过式进展保驾护航。述职人：孙 AA可编辑资料 - - - 欢迎下载