《2022年宁夏省银行从业《公共基础》反洗钱规定考试试卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年宁夏省银行从业《公共基础》反洗钱规定考试试卷.docx（8页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、精品学习资源2021年宁夏省年银行从业公共基础：反洗钱规定考试试卷一、单项选择题共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意1、贷款风险分类的会计原理中，是传统上比较常用的，主要是对过去发生的交易价值的真实记录，其优点是具有客观性且便于核查；A历史成本法B市场价值法C净现值法D合理价值法2、债券的票面要素不包括 ；A票面价值 B票面利率 C归仍期限 D债券发行者名称3、治理信息系统包括两大基础模块，即和；A：业务运营系统和治理报告系统 B：业务运营系统和组织结构 C：业务政策和治理报告系统 D：组织结构和业务政策E：重组4、外汇期权的购买者，其；A风险是无限的，收益也是
2、无限的B风险是有限的，收益也是有限的C风险是有限的，收益是无限的D风险是无限的，收益是有限的5、以下关于资本的说法中，正确的选项是；A. 经济资本也就是账面资本B. 会计资本是监管部门规定的商业银行必需持有的资本 C经济资本是商业银行内部治理人员依据银行所承担的风险运算的、银行需要保有的最低资本量 D监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本6、不属于银行信贷人员在面谈中需要明白的客户信息有；A贷款背景 B信用记录 C项目收益 D抵押品变现难易程度7、以下关于股份制商业银行的说法中，不正确的选项是；A. 在确定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地中意了中小企业和居民的
3、融资和储蓄业务需求欢迎下载精品学习资源B. 打破了方案经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C在经营治理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和进展 D由于体制优势带来了其进展速度快的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行8、以下关于财务比率的表述，正确的选项是；A盈利才能比率表达治理层把握费用并获得投资收益的才能B杠杆比率用来判定企业归仍短期债务的才能 C流淌性比率用于表达治理层治理和把握资产的才能 D效率比率用来衡量企业全部者利用自有资金获得融资的才能9、以下关于风险的说法，正确的选项是 ；A
4、对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源 B信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中 C对于衍生产品而言，对手违约造成的缺失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽视不计 D从投资组合角度动身，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来缺失10、个人信用异议信息的确有误的，商业银行应当实行的措施不包括；A对后续报送的其他个人信用信息进行检查，发觉错误的，应当重新报送B检查个人信用信息报送的程序C应当向征信服务中心报送更正信息D向征信服务中心报送程序优化建议11、以下不属于个人 /家庭资产项目的是；A保藏品B接受别人的礼品C按揭房产 D租借的房屋12、以下关于银行从
5、业人员的专业胜任说法中，错误的选项是；A具备岗位所需专业学问和技能，是银行业从业人员从业的基本前提 B商业银行个人理财业务人员除应具备相应的学历水平和工作体会以外，仍应具备相关部门要求的行业资格 C才能是通过学习和实践所具备的技能，包括理论水平、实务操作才能和职业判定才能 D在我国，银行从业资格认证工作由中国银监会承担，正处于起步阶段13、 用来衡量企业全部者利用自有资金获得融资的才能，也用于判定企业的偿债资格和才能；A盈利才能比率B效率比率 C杠杆比率 D流淌比率14、 参与金融市场，主要足通过发行各种债券筹集资金；A企业 B政府及政府机构C金融机构欢迎下载精品学习资源D居民个人15、关于我
6、国企业破产法规定的和解与整顿程序的特点，以下论述错误的选项是 ；A和解与整顿融为一体，整顿是和解的前提，和解是整顿成立的结果，没有整顿程序，就没有和解协议生效 B和解与整顿又是两个相互独立的程序，和解是破产程序的一个部分，而整顿程序只有在破产程序中止之后才能开头 C和解与整顿由政府行政部门准备和主持，带有立法之时的时代特点，不符合今日市场经济进展的形势 D和解与整顿融为一体，和解是整顿的前提，整顿是和解成立的结果，没有和解协议生效，就没有整顿程序16、以下属于负债以及红利变化引起现金需求的是；A利润率的下降B非预期性支出C商业信用的增加D债务重构17、关于我国银行贷款分类的核心定义，以下说法错
7、误的选项是；A次级贷款是借款人无法足额归仍本息，即使执行抵押或担保，也确定要造成较大缺失的贷款 B缺失贷款是指实行全部可能的措施之后照旧无法收回的贷款 C关注贷款是指尽管借款人目前有才能归仍贷款本息，但其存在一些可能对归仍贷款本息产生不利影响因素的贷款 D正常贷款是指借款人能够严格履行合同，有充分把握归仍贷款本息的贷款18、以下关于我国个人住房贷款借款人主体资格的说法中，错误的选项是；A未成年人作为无民事行为才能人或限制行为才能人，不能以贷款方式购买房屋 B依据我国现行法律规定，未成年人可作为购房人购买房屋，其购房款不足时可以申请个人住房贷款C在实践中，我国境内商业银行 包括中资商业银行和外资
8、商业银行 均将外籍自然人列为住房贷款对象 D银行不宜办理房屋唯独产权人为未成年人的住房贷款申请，而应当由未成年人及其法定监护人共同申请19、对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是；A经济环境B金融市场C客户对理财业务的认知度D商业银行个人理财业务定位20、以下关于基金当事人位置与责任的说法，不正确的选项是；A治理人对基金财产具有经营治理权B治理人对基金运营收益承担投资风险C托管人对基金财产具有保管权 D投资人对基金运营收益享有收益权21、以下关于抵押物转让的说法，错误的选项是；A在抵押期间，抵押人转让已办理抵押登记的抵押物的，假设未通知银行，就欢迎下载精品学习资源转让行为无效 B在抵押期间
9、，抵押人转让已办理抵押登记的抵押物的，假设未告知受让人转让物已经抵押，就转让行为无效 C抵押权应与其担保的债权别离而单独转让 D抵押人转让抵押物所得的价款，应向银行提前清偿所担保的债权22、在法人客户评级模型中， Rickrack 模型 ；A. 不适用于非上市公司B. 运用 LogiL/Probit 回来技术推测客户的违约概率C核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系D核心是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者23、依据 的不同，基金可以分为公司型基金和契约型基金；A法律位置B募集方式C投资理念D投资对象24、安全性和稳固性最正确的资产配置类型是；A金字塔型B哑铃型C纺锤型D梭镖型2
10、5、客户违约给商业银行带来的债项缺失包括两个层面，分别是；A. 金融缺失和财务缺失B正常缺失和非正常缺失C实际缺失和理论缺失D经济缺失和会计缺失二、多项选择题共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项；错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分1、外部大事引发的操作风险包括；A监管规定B. 洗钱 C外部欺诈D外部盗窃E内部欺诈欢迎下载精品学习资源2、个人存款业务主要包括活期存款、A定期存款B定活两便存款C存本取息存款D定额存款 E个人通知存款3、以下属于战略风险治理应急方案的有A业务中断复原方案 B公共关系补偿方案 C灾难复原方案
11、D诉讼应答策略 等； ；欢迎下载精品学习资源E回应监管批判4、在人身意外损害保险中，意外事故发生的缘由必需是意外的、偶然的和 ；A可预知的B可测定的C多变化的D不行预见的5、以下关于风险治理策略的说法，正确的有；A风险分散与风险对冲都可以治理系统性风险和非系统风险 B商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲 C风险躲避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以防止承担该业务或市场具有的风险 D依据多样化投资分散风险原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款人 E风险躲避策略是一种消极的风险治理策略，不宜成为商业银行进展的主导风险治理策略6、预期将来经济
12、增长较快、处于景气周期，相应的理财措施是 ；A增加储蓄产品的配置B增加债券产品的配置C增加股票产品的配置D适当削减房产的配置7、2002 年 2 月，三部委联合出台了个人训练贷款开办的“四定三考核”政策， 其中“四定”不包括 ；A定学校B定范畴C定条件D定银行8、混合资本债券计人商业银行附属资本的条件，说法正确的选项是； A债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他一般债权人之后 B商业银行假设未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最终5 年，其可计入附属资本的数量每年累计折旧20%C债券不行由持有者主动回售 D商业银行混合资本债券不得由银行或第三方供应担保 E商业银行提前赎回混合资本债券
13、、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应对利息时，需事先得到中国银监会批准9、商业助学贷款的贷后治理包括；A贷后检查B贷款的归仍C贷款质量分类与风险预警D不良贷款治理 E贷后档案治理10、以下各项中，符合国家助学贷款原就的是；A部分自筹B有效担保欢迎下载精品学习资源C财政贴息D风险补偿E专款专用11、在基金转换中，投资者 A 日转换成功后，一般情形下，基金注册登记人于 日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加；A A BA+1C A+2D A+312、以下对投资规划的论述正确的选项是 ；A. 银行从业人员在制定投资规划时第一要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标
14、 B投资的最大特点是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的将来收益 C理财客户的风险承担才能是制定投资规划的重要考虑因素 D投资规划是理财规划的全部内容 E从广义上来说，人生每一个阶段上的财务支配都可以叫做投资13、以下各项中属于不良贷款的是；A正常贷款B. 关注贷款C次级贷款D可疑贷款E缺失贷款14、以下金融工具中，货币市场基金能够投资的是；A短期融资券 B大额可转让定期存单C长期国债 D一般股E期货15、小陈的投资组合中有三种人民币资产， 期初资产价值分别为 2 万元、4 万元、4 万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为30%、25%、15%，就小陈的投资组合年百分比收益率是 ；A 25
15、.0% B20.0% C 21.0%D 22.0%16、以下选项关于远期和期货的不同点，说法正确的选项是；A. 交易场所不同；远期合约在交易所内交易，具有公开性，而期货合约在场外进行交易B. 合约的标准性不同； 期货合约是标准化合约， 除了价格， 合约的品种、 规格、质量、交货地点、 结算方式等内容都有统一规定； 远期合约的全部事项都要由交易双方一一协商确定，谈判复杂，但适应性强 C交易风险不同；期货合约面临着交易对手的违约风险，而远期合约就无风险 D保证金制度不同；期货合约交易双方按规定比例缴纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金或称定金是否要付，付多少，也都由交易双欢迎下载
16、精品学习资源方确定，无统一性 E履约责任不同；期货合约具备对冲机制、履约回旋余地较大，实物交割比例极低；远期合约如要中途取消，必需经双方同意，实物交割比例极高17、依据保险合同所爱惜的内容划分，保险合同分为财产保险合同和A医疗保险合同B人身保险合同C人寿保险合同D工伤保险合周18、国际收支平稳，是指国际收支差额处于一个相对合理的范畴内，即；A无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余 B可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余 C无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余 D有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余19、商业银行的战略风险来源主要表达在 ；A资金使用成本的提高
17、B商业银行战略目标缺乏整体兼容性C为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷D为实现目标所需要的资源匮乏 E整个战略实施过程的质量难以保证20、客户投诉占比公式为：每项产品客户投诉数量/该产品交易数量，客户投诉反映了商业银行正确处理包括行政事务在内的才能，同时也表达了；A客户对商业银行服务的中意程度B客户的忠诚度 C客户对商业银行服务的改良建议D商业银行的业务绩效21、个人贷款贷后检查的主要内容不包括 ；A借款人的履约情形、信用状况 B对借款人的现金流情形进行连续检查 C贷款额度的调整D贷款担保变动情形22、以下情形说明商业银行流淌性风险高的是；A现金头寸指标低 B大型商业银行的大额负债依靠度为4
18、0% C贷款总额与核心存款的比率小 D易变负债与总资产的比率大 E贷款总额与总资产的比率高23、在分析非财务因素对贷款归仍的影响程度时， 银行可以从借款人的 等方面入手；A行业风险 B经营风险 C治理风险 D自然及社会因素E银行信贷治理24、以下关于合同生效要件的说法中，不正确的选项是；欢迎下载精品学习资源A有一方当事人具有相应的民事行为才能 B当事人意思表示真实 C合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益D合同标的须确定和可能25、以下是关于市场利率和汇率变化对股票交割的影响的描述，其中正确的选项是 ；A市场利率下降，就股票的收益率也下降，从而股票下降 B市场利率上升，发行公司的债务负担加重，净利润下降，从而股价下降 C市场利率上升，投资者的集会成本上升，对股票的需求增加，股价上升 D市场利率上升，投资者的集会成本上升，对股票的需求降低，股价下降 E市场利率下降，部分投资者的资金成本降低，增加对股票的需求，股价上涨欢迎下载