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1、2013年年4月月 账务处理集中的定义账务处理集中的定义 账务处理集中就是通过影像技术和工作流技术的支持，将部分业务由原物理核算点单点核算后移到账务中心进行集中账务核算，从而实现账务处理集中化、业务流程标准化、风险控制实时化。 业务处理的基本模式业务处理的基本模式 1、网点受理岗受理客户提交的业务凭证。 2、网点受理岗审核凭证无误后进行扫描，录入基本要素上传。 3、系统提示上传（验印、圈存）成功，对非交互业务网点受理 员将回执联盖章退还客户。 4、中心录入岗收到网点上传的任务，录入相关要素。 5、中心复核岗收到录入岗提交的任务，进行复核。 6、需要授权的业务由中心后台授权岗进行授权。 7、核心
2、系统记账。 支行（网点）主机主机 账务中心账务处理集中系统流程账务处理集中系统流程账务处理集中的目标账务处理集中的范围和内容账务处理集中业务处理模式提提 纲纲分行账务中心组织架构及职能支行职责及岗位设置账务处理集中系统主要功能账务处理集中系统优势账务处理集中的目标账务处理集中的范围和内容账务处理集中业务处理模式分行账务中心组织架构及职能支行职责及岗位设置账务处理集中系统主要功能账务处理集中系统优势 一、账务处理集中的目标一、账务处理集中的目标 1、加强对操作风险的控制能力 2、节约人力成本 3、提高柜面营销能力和服务水平 4、规范及统一业务处理 账务处理集中的目标账务处理集中的范围和内容账务处
3、理集中业务处理模式分行账务中心组织架构及职能支行职责及岗位设置账务处理集中系统主要功能账务处理集中系统优势 二、账务处理集中的范围和内容二、账务处理集中的范围和内容账务处理集中的业务范围主要是对公非现金业务，对公现金和零售业务由于其业务处理实时性较强，不纳入集中处理范围。账务集中处理系统将集中业务分为以下四大类： 1、票据交换业务。交换提出业务受理、票据打码及实物票据提出仍由支行前台完成，核心记账统一由中心后台完成；交换提回业务由分行账务中心集中处理。 二、账务处理集中的范围和内容二、账务处理集中的范围和内容2、汇划业务。汇划类业务包括大额支付业务、小额支付业务和系统内电子汇划业务。汇划来账统
4、一由分行账务中心接收，做相应处理；往账由支行前台发起，中心后台集中复核发送。3、资产业务。资产业务由分行账务中心前台集中处理，基本上以非流程方式进行处理。 二、账务处理集中的范围和内容二、账务处理集中的范围和内容4、综合业务。综合类业务主要包括对公账户管理、银行汇票、定期存款、通知存款、保证金存款等。根据具体业务采取不同的处理方式：（1）对公账户管理由网点采取单节点方式处理。（2）银行汇票由网点、中心前后台采取流程方式处理。（3）定期存款、通知存款和定期保证金业务中按不同业务内容分别采用流程处理方式或单节点方式处理。 账务处理集中的目标账务处理集中的范围和内容账务处理集中业务处理模式集中后分行
5、账务中心组织架构及职能集中后支行职责及岗位设置账务处理集中系统主要功能账务处理集中系统优势 三、账务处理集中业务处理模式三、账务处理集中业务处理模式账务处理集中后，支行柜面（网点前台）承担客户服务和实时性业务的处理，后台（分行账务中心）负责非实时性业务集中账务处理。账务处理集中的实现模式是在影像传输技术的支持下，实现前后台业务处理分离。考虑到处理效率和风险控制，账务处理集中后业务按处理模式分为两大类：流程类业务和非流程类业务。 三、账务处理集中业务处理模式三、账务处理集中业务处理模式（一）流程类业务 流程类业务是指需要经过前后台不同岗位共同操作才能完成的业务，前台（含网点及账务中心前台）主要负
6、责受理审核凭证，扫描发起业务，向客户提供回单，账务中心后台负责复核确认业务。集中后，大部分业务由前台、账务中心后台在影像和工作流技术的支持下以流程方式进行账务处理。 三、账务处理集中业务处理模式三、账务处理集中业务处理模式 依据业务复杂性和处理工序，流程类业务的处理方式可分为三类：标准流程业务、简单流程业务、复杂流程（跨组别）业务。 （1）标准流程业务是指经过受理岗、录入岗、复核岗，需授权时经授权岗授权才能处理完毕的业务。 （2）简单流程业务是经过受理岗、复核岗（录入岗），需授权时经授权岗处理完毕的业务。 （3）复杂流程（跨组别）业务就是需要经过两个业务处理流程，通过清分岗衔接才能完成的业务。
7、 三、账务处理集中业务处理模式三、账务处理集中业务处理模式（二）非流程类业务 非流程业务是指前台（网点及账务中心）单点独立操作完成的业务。非流程业务统一通过新开发的账务处理集中系统进行处理，分为两类:单节点业务和松耦合业务。（1）单节点业务就是在账务处理集中平台新设计交易画面，受理岗受理业务审核凭证，扫描影像后系统直接调用核心交易码完成的业务。（2）松耦合业务就是通过在账务处理集中平台点击“VT”钮，操作联想界面（三代系统）进行操作的业务。账务处理集中的目标账务处理集中的范围和内容账务处理集中业务处理模式集中后分行账务中心组织架构及职能集中后支行职责及岗位设置账务处理集中系统主要功能账务处理集
8、中系统优势 四、集中后分行账务中心组织架构及职能四、集中后分行账务中心组织架构及职能 1、一级分行设立账务中心，下辖二级分行根据需要设置二级账务中心。 2、分行账务中心按职能设核算中心和管理中心，根据实际情况配置角色，合理安排人员。 3、分行账务中心负责分行辖内机构集中业务处理、行内外资金清算、会计业务监督、会计档案的集中管理以及本行会计工作信息的统计分析考核。 四、集中后分行账务中心组织架构及职能四、集中后分行账务中心组织架构及职能账务账务中心中心核算核算中心中心管理管理中心中心中心中心前台组前台组票据票据交换组交换组汇划汇划业务组业务组资产资产业务组业务组综合综合业务组业务组监督组监督组档
9、案组档案组用户用户管理组管理组四、集中后分行账务中心组织架构及职能四、集中后分行账务中心组织架构及职能 各岗位不得兼容； 业务分组是业务处理的基 本单位，不是人员划分的 依据； 岗位与人员最低配置是两 个不同概念。 中心受理岗 中心录入岗 中心复核岗 中心授权岗 用户管理岗 电子档案及监督主管岗 电子档案及监督操作岗分行账务中心 辖内机构集中业务处理 行内外资金清算 会计业务监督 会计档案集中管理 会计工作信息统计分析岗位设置备注职能机构账务处理集中的目标账务处理集中的范围和内容账务处理集中业务处理模式分行账务中心组织架构及职能支行职责及岗位设置账务处理集中系统主要功能账务处理集中系统优势 五
10、、支行职责及岗位设置五、支行职责及岗位设置 1、对公现金业务及零售实时业务处理。 2、集中业务的受理、审核及扫描上传。 3、主要设置会计经理岗、主管岗（兼支行库管）、公司业务受理岗、零售业务受理岗（兼现金出纳）等岗位。五、支行职责及岗位设置五、支行职责及岗位设置 公司业务受理岗（兼现 金出纳） 零售业务受理岗 主管岗（库管） 会计经理岗 各岗位不得兼容； 岗位与人员最低配置是两 个不同概念；支行（网点）岗位设置备注 业务受理 影像扫描、审核、上传 提供受理凭证回执/回单 对公现金业务 零售业务职能机构账务处理集中的目标账务处理集中的范围和内容账务处理集中业务处理模式分行账务中心组织架构及职能支
11、行职责及岗位设置账务处理集中系统主要功能账务处理集中系统优势 1、账务核算功能：统一的账务处理平台，可处理集中业务和非集中业务。 2、档案管理功能：实施电子档案管理。 3、系统管理功能：账务处理集中系统提供柜员管理、参数控制等模块。 六、账务处理集中系统主要功能六、账务处理集中系统主要功能账务处理集中的目标账务处理集中的范围和内容账务处理集中业务处理模式集中后分行账务中心组织架构及职能集中后支行职责及岗位设置账务处理集中系统主要功能账务处理集中系统优势 七、账务处理集中系统优势七、账务处理集中系统优势 1、增加圈存处理 前台受理客户账付款业务时先进行票面审核，通过后在账务处理集中平台上录入基本
12、要素提交，平台进行验印圈存后返回成功信息，同时流程继续向下一环节提交，前台柜员看到圈存成功信息即可在受理业务凭证回执联上加盖受理章交给客户作回单。工作流完成交易提交核心系统记账成功后，圈存自动解除。 圈存既可以实现在业务流程中快速受理客户业务的要求，又可以确保我行实际扣款时账户有足够资金保证支付，大大提高了前台柜员业务处理的工作效率。 七、账务处理集中系统优势七、账务处理集中系统优势 2、优化汇划类业务处理 （1）统一操作界面。电子汇划、大额支付、小额支付业务在账务处理集中系统在同一操作界面进行处理。 （2）来账凭证电子化。账务集中统一了电子汇划和大、小额支付系统回单格式，并实现凭证电子化，取
13、消了账务处理过程中的凭证打印环节，支行可直接打印入账客户的回单，减少了中间环节。 （3）自动记忆功能。账务处理集中平台设计了自动记忆功能，只要收款人的信息在系统中曾经录入过，下次柜员在输入收款人账号时，系统会自动带出该收款人的户名等信息。 七、账务处理集中系统优势七、账务处理集中系统优势 3、设计电子底卡 （1）当签发银行承兑汇票、银行汇票、单位定期存款开户证实书、单位定期存单时，将签发要素齐全的票据扫描回传形成电子底卡。在票据解付时，调出相关票据的图像进行比对，增加对操作风险的控制； （2）电子底卡在操作平台上具有统计和查询功能，可以快速方便的掌握有关票据数据，增强业务控制； （3）电子底卡
14、以系统统计方式代替手工核打方式，内部账务核对更加准确快捷。 七、账务处理集中系统优势七、账务处理集中系统优势 4、嵌入验印系统 账务集中系统在操作流程中整合了验印操作，柜员在操作界面中可以轻松完成验印和业务发起的工作。考虑到存在部分业务在流程外验印的需要，在账务集中系统中也提供了单独验印的功能。 七、账务处理集中系统优势七、账务处理集中系统优势 5、简化账号录入信息 （1）账号预填信息。账务处理集中系统操作界面对账号录入设计了简化操作，账号录入栏预先设定本网点的联行号、网点号、币别，柜员录入账号时可以直接从科目号开始输入。 （2）账号自动补零。系统增加账号中顺序号的自动补零功能，柜员录入顺序号
15、和校验号，系统自动将顺序号前的零补足，以减少柜员录入量。 七、账务处理集中系统优势七、账务处理集中系统优势 6、实现部分账务自动处理 （1）部分资产业务的表外自动化处理 1）账务集中后银行承兑汇票在到期时自动销记503表外账，减少人工销记工作量； 2）贴现业务捆绑了620表外账，在办理贴现发放和收回业务时，系统会自动绑定620表外账，进行620科目的入账处理和销账处理。 （2）收费业务的自动化处理 部分交易捆绑了自动收费，如汇划业务、贷款业务等。 七、账务处理集中系统优势七、账务处理集中系统优势 7、定期保证金业务自动冻结（解冻） 账务集中系统针对定期保证金单独设计了冻结、解冻交易，在定期保证金业务具体操作完成时，系统自动进行冻结及解冻，减少柜员日常操作，提高工作效率。 七、账务处理集中系统优势七、账务处理集中系统优势 8、实现档案电子化 账务集中上线后，纸质档案管理将转变为电子化管理。通过账务集中系统直接获取对公业务凭证影像、以次日扫描方式取得储蓄业务凭证影像，从而将对公、储蓄业务的会计凭证类档案纳入电子档案管理范畴，建立全行统一的电子档案管理平台。2013年年4月月