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1、家庭理财测试1、你是否有计划的进行消费（ ）A 不是 B 有时候 C 经常2、你是否会保存一定资金储备，以备不时之（ ）A 不会 B 有考虑 C 会3、在消费上，朋友认为你是个怎样的人（ ）A 对钱没有感念，花钱随意B 有时候去挥霍一下 C 花钱谨慎，精打细算4、你是否知道自己的银行存款数额（ ）A 不知道 B 大约知道 C 知道 5、你是否经常存款（ ） A 偶尔 B 有时候 C 经常 6、当您急需用钱的时候，你会（ ） A 直接去银行取款 B 向朋友借款 C 比较各利率及循环期，选择最佳渠道 7、当一件你十分喜欢的商品吸引你的目光时，你会（ ） A 毫不犹豫买下来 B 考虑之后买下来 C
2、仔细盘算，是否应该买下 8、当你计划购买价格较高的产品，如电视机、冰箱等，你是否会货比三家（ ） A 不会 B 有时候 C 通常如此 A 1分 B 2分 C 3分 812分 购物狂 1318分 还可以 1924分 理财高手 一、为什么要理财? 1、独立生活 2、应对结婚 3、养育子女 4、赡养父母 5、自己养老 6、应付意外二、钱是什么？1、钱是男人的胆 2、钱是女人的脸3、钱是婚姻的根 4、钱是人的尊严5、钱是文明的基础 6、钱是友情的纽带7、钱是人的动力 8、钱能让别人帮你办事9、钱让你成为一个自由的人 10、钱让你成为一个有爱心的人 三、以下的观点你是否认同 1、省大钱比省小钱更重要 2
3、、在钱上斤斤计较成不了大事 3、钱不重要快乐最重要 4、男人和女人理财意识不同 5、吃不穷喝不穷算计不到才受穷 6、“穷大方”、“越有越抠” 实例泰森、李嘉诚、石油大王洛克菲勒 故事穷人和富人(穷人:有个故事,富人送给穷人一头牛。穷人满怀希望开始奋斗。可牛要吃草,人要吃饭,日子难过。穷人于是把牛卖了,买了几只羊,吃了一只,剩下来的用来生小羊.可小羊迟迟没有生出来,日子有艰难了。穷人把羊卖了,买成了鸡,想让鸡生蛋赚钱为生,但是日子并没有改变,最后穷人把鸡也杀了,穷人的理想彻底崩溃了 ) 你认为你的家人哪些钱不该花，举例说说？ 四、树立正确的理财意识 故事“秀才做梦” 梦境：自家房顶上种白菜、下雨
4、了自己戴斗笠还打着打伞、自己与表妹背靠背躺在床上 消极的解释白费、多次一举、跟表妹没戏 积极的态度高中、有备无患、翻身 1、理财很重要 面临通货膨胀、疾病、意外事故、失业等等 2、理财不等于发财 3、理财要持之以恒 4、理财越早越好 5、别等有钱了再说 6、你不理财，财不理你 五、找到诀窍，理财就会简单1、要节流也要开源2、制定切实可行的目标3、切勿盲目跟风4、练就风险防范意识5、利用投资组合分散风险六、从精打细算开始1、想生钱先省钱2、养成记账的好习惯3、省钱的渠道有哪些4、告别月光族5、打折商品6、讨价还价省钱术7、网上购物8、团购有实惠9、合理避税10、巧用信用卡 第二章储蓄 一、储蓄种
5、类 1、整存整取 2、整存零取 3、零存整取 4、存本取息 5、定活两便 6、通知存款 二、存款要让利息最大化 1、选择适合自己的存款组合 2、“铁定”多赚钱的存钱法 连月储蓄法、利滚利储蓄法、交替储蓄法、3、低息时巧选储蓄种类 自动存续法、选择时间较短的定期存款、为孩子存足免息教育储蓄 4、如何避免存款本金损失 不要轻易取出定期存款、寻找好的投资机会、在高利率时代选择定期存款 5、提前支取定期储蓄的技巧 6、利息巧增收 减少手中的现款、随用随取 巧选银行，多得利息 该存定期的一定要存定期 三、不可布置得储蓄理财技巧 1、储蓄也要防破财 种类期限不注意、逾期久了不支取 存款起前支取、存单存折随
6、便放、密码不保密 2、活期存款找“活”法，可让利息最大化 七天通知存款、现金管理型理财、短期理财产品 3、工资卡里的钱别闲着 4、每天40元，养老不差钱 第三章保险 一、为什么要买保险 1、韩红“天亮了”歌曲作词背景 2、一封白血病人的信 3、人和牛死了谁值钱？ 4、养儿能防老吗？ 二、保险基础知识 （一）保险当事人和关系人 当事人：保险公司和投保人 关系人：受益人和被保险人 （二）保险合同 订立、变更、终止 （三）险种 人身险包括寿险、医疗险、意外险 财产险包括企业和家庭财产险、责任保险、信用保险等 （四）重要条款 犹豫期、宽限期、观察期、复效、自杀、保单贷款、自动垫交保费条款等等。三、保险
7、投资规划1、人生各阶段的保险规划少儿期青年期中年期老年期2、家庭成员的保险搭配3、根据收入水平购买保险4、职业也是选择险种的重要依据5、怎样买保险才“保险”资产结构好、偿付能力强、信用评级高、管理效率高、服务质量优、诚信度高6、花多少钱买保险7、给保险加上保险认真填写合同、及时变更内容 买主险时适当搭配附加险 不要轻易退保8、分红险的奥秘9、万能险10、省保费不妨买家庭保单 第三章股票应该怎样炒 一、认识股票、揭开股票的面纱 1、什么是股票 2、股票的类型 3、股票的特征 4、股票的价格 5、股市常用术语 6、股票价格指数 二、不可不知的股市法则 1、如何开设账户 2、怎样办理委托 3、如何竞
8、价成交 4、清算交割 三、你也可以成为股票投资专家 1、进入股市前应有的意识 风险意识、股票结构、仓位比例 2、巧看K线图 3、选择热门股还是冷门股 4、透过市盈率选择真正有价值的股票 5、如何选择黑马股 6、散户投资的最佳策略 7、熊市生存计划 宁可错过，也不要做错 不要轻易补仓 熊市要止损 改变多头想法、跳出惯性思维 8、股票被套怎么解 适时止损 曲线：T+0 换股操作 向下摊平 耐心等待 9、活用巴菲特原则 三要：把股东利益放在首位的企业 投资资源垄断型行业 投资易了解、前景看好的企业 三不要：不要贪婪、不要跟风、不要投机 10、股票投资的五个一原则 坚持独立思考 良好的心态 闲钱投资
9、坚守一种投资方法 不要让本金亏损 第五章四两拨千斤的期货 一、什么是期货 1、期货的定义 2、期货交易的特征 3、提货投资的类型 4、期货与股票的区别 5、常用期货投资术语 二、期货交易流程 期货交易的基本程序 期货交易业务流程 三、期货应该怎样投资 1、初次交易前的准备 工作 2、稳健性、风险性和战略性投资 3、四两能否拨千斤 4、期权 5、期货市场应付 6、期货交易的禁忌第六章基金 一、基金投资入门课 1、什么是基金 2、开放式和封闭式基金 3、基金品种大观 4、基金的特点 5、基金总回报的计算 二、基金的选择和组合 1、基金丛中找“肥基” 2、买老基金还是新基金 3、根据需求建立基金组合
10、 4、人生各阶段的基金组合 三、做基金投资的理财专家 1、开放式基金投资方法 2、封闭式基金投资方法 3、如何投资货币基金 4、如何投资指数基金 5、简单高效的基金定投 6、如何低价买入基金 7、基金投资的五大策略 8、看收益更要看风险 第七章：实施子女成才工程的教育投资第七章：实施子女成才工程的教育投资 一、理财从娃娃抓起 1、从小培养孩子的财商 2、教孩子从压岁钱开始理财 3、合理规划孩子的消费 二、教育投资早规划 1、孩子到底需要多少教育经费 2、稳定投资补充教育经费 3、为孩子投资要舍得，但要控制 4、巧妙规划孩子的教育理财 5、为孩子买一份教育保险 6、教育储蓄的优点 第八章：购买并
11、供养你的房子第八章：购买并供养你的房子 一、房地产基础知识 1、什么是房地产 2、房地产的特征 3、我国房贷的种类 4、影响房地产价格的因素 5、投资房地产的七种模式 二、轻松安家，不当房奴 1、给房价号脉 2、买房还是租房 3、买房巧“砍价” 4、选择什么房贷产品划算 5、二手房贷款的注意事项 三、黄土即黄金，如何利用房产理财 1、房产理财的几个实用技巧 2、宝要压在风水宝地上 3、房产买卖的时机选择 4、让二手房也卖个好价钱 5、房奴们的理财策略 6、租房一族如何理财 7、充分发挥住房公积金的理财功能第九章：收藏：安心等待物生财第九章：收藏：安心等待物生财 一、收藏的基本知识 1、乱世黄金
12、、盛世收藏 2、万物皆可藏 3、藏品不是年代越久越值钱 4、收藏的四大趋势 二、如何收藏 1、收藏投资起步一二三 2、古玩收藏攻略 3、纪念币收藏 4、邮票收藏 5、钱币投资 6、艺术品收藏 7、收藏投资三戒 三、观看寻宝视频第十章：打工不如创业第十章：打工不如创业 一、观看视频孔雀大王邓德 二、创业 1、选择适合自己的行业 2、预测自己在行业内的发展空间 3、锁定未来的发展目标 4、培养一颗自信心、一双洞察力强的眼睛 5、预算创业所需资金、风险 6、创业盈利的模式 7、选对企业保险第十一章：家庭理财综合实战策略 一、年轻人的理财经 刚毕业时的理财技巧 年轻人的前途规划 工薪一族的理财真经 真正一本万利的健康投资 二、小夫妻的理财计划 婚前财产约定 结婚了要学会算计着生活 巧用AA制理财 丁克们的理财方案 再婚家庭的理财指导 三、人退休了，钱不退休 完善你的养老规划 退休之后的理财真经 老年人的理财方案