票据法律制度范本.pptx
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1、票据法律制度票据法律制度鲍晓晔金融学院上海师范大学票据法律制度票据法律制度 票据法概述 汇票draft/bill of exchange 本票note 支票check 涉外票据票据法概述票据法概述 票据法的概念 票据的概念 票据法律关系 票据行为 票据权利 票据瑕疵一、票据法的概念一、票据法的概念一票据法的沿革1、日内瓦统一条约以前2、日内瓦统一条约以后 如今世界上关于票据的法律形成两大体系,即日内瓦统一法系与英美法系。不过因为票据制度大体一致。一、票据法的概念一、票据法的概念二我国的票据法1、概念调整因票据活动而产生的票据关系和非票据关系的法律标准的总称。2、法律渊源1?票据法?2司法解释3
2、民法、刑法中有关票据的规定一、票据法的概念一、票据法的概念二我国的票据法3、特征1强行性2技术性3国际性二、票据的概念二、票据的概念一票据的概念1、票据?票据法?第2条规定,“本法所称票据是指汇票、本票和支票。2、票据是发票人约定自己无条件支付或委托别人无条件支付一定金额的有价证券。【选择题】 我国?票据法?不标准 。A仓单B汇票C本票D支票【答案】 A二、票据的概念二、票据的概念二票据的特征1、要式2、文义3、流通4、无因5、设权6、金钱【选择题】 不是票据的法律特征。A票据是设权证券B票据是无因证券C票据是物权证券D票据是文义证券【答案】 C三、票据法律关系三、票据法律关系一票据法律关系的
3、概念票据法律关系是指因票据活动而产生的,受票据法律标准调整的,票据当事人之间一定的权利义务关系,以及与票据行为直接相关的票据根底关系。二票据法律关系的种类三、票据法律关系三、票据法律关系二票据法律关系的种类1、票据关系2、票据法上的非票据关系3、票据根底关系三、票据法律关系三、票据法律关系三票据法律关系的构成要素1、主体1根本当事人2非根本当事人2、客体票载金额3、内容1票据权利2票据义务四、票据行为四、票据行为一票据行为的概念和种类1、概念票据法律行为的简称。狭义的票据行为:仅指可以发生票据债务的法律行为。包括出票、背书、承兑、保证等广义的票据行为:是指具有票据行为才能的票据当事人自愿设立、
4、变更或终止票据权利义务关系的合法行为。四、票据行为四、票据行为一票据行为的概念和种类2、种类:(1)出票(2)背书(3)承兑(4)保证(5)付款四、票据行为四、票据行为二票据行为的要件1、本质要件1票据才能2意思表示3遵守法律、行政法规四、票据行为四、票据行为二票据行为的要件2、形式要件1书面2记载事项3交付四、票据行为四、票据行为三票据行为的特征1、在票据关系当事人之间进展2、以设立、变更或终止票据为目的3、合法行为五、票据权利五、票据权利一票据权利的内容1、付款恳求权是指票据债权人恳求票据主债务人或其他付款人按照票据所载金额支付金钱的权利。2、追索权指持票人行使付款恳求权受到回绝承兑或回绝
5、付款时,或有其他法定事由恳求付款未果时,向其前手恳求支付票据金额的权利。【选择题】 票据到期被回绝付款,持票人可行使 。A付款恳求权B追索权C起诉权D转让权【答案】 B五、票据权利五、票据权利二票据权利的获得1、2种方式1原始获得2继受获得:背书转让、贴现、质押、继承、赠与、付款、公司合并等2、限制五、票据权利五、票据权利三票据丧失及补救1、丧失持票人非自愿的失去了对票据的占有。绝对丧失 & 相对丧失2、补救1通知挂失止付2申请公示催告3提请诉讼五、票据权利五、票据权利三票据丧失及补救2、补救1通知挂失止付条件丧失票据书面通知票据权利人施行五、票据权利五、票据权利三票据丧失及补救2、补救1通知
6、挂失止付挂失止付的效力付款人从接到挂失止付的通知之日起,不得再履行付款义务,否那么自负其责。但是,失票人在挂失止付通知后的3日内不向法院提出公示催告的申请,挂失止付即失效。?票据管理施行方法?第19条第2款和第20条:“付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起2日内还没有收到人民法院的止付通知书,那么自第3日起,失票人的挂失止付通知书失效。五、票据权利五、票据权利三票据丧失及补救2、补救1通知挂失止付不得为挂失止付的事项已经付款的票据不得挂失止付挂失止付通知失效的票据不得再次挂失止付对完全空白的票据不得挂失止付未记载付款人或者无法确定付款人及其代理付款人的不得挂失止付。五、票据权利五、票
7、据权利三票据丧失及补救2、补救1通知挂失止付挂失止付通知人的票据责任票据权利人因丧失票据而通知止付时,只能阻止其票款被冒领,票据本身不因挂失止付通知而无效。五、票据权利五、票据权利三票据丧失及补救2、补救2申请公示催告申请人:失票人,即包括权利人,也包括义务人管辖法院:民事诉讼法第193条“票据支付地的基层人民法院期间:民事诉讼法第194条:“不得少于60日,实务中多为三个月。除权判决:民事诉讼法第197条,“公示催告期间届满前没有人申报权利的,人民法院应当根据申请人的申请,作出判决,宣告票据无效。五、票据权利五、票据权利三票据丧失及补救2、补救3提请诉讼管辖法院:我国民事诉讼法第27条规定,
8、因票据纠纷提起的诉讼,由票据支付地或者被告住所地法院管辖。提起诉讼的当事人只能是票据权利人。提起诉讼的当事人必须提供必要的担保。支票声明作废纠纷案支票声明作废纠纷案CASE原告:某商店被告:某玩具厂 某玩具厂供销员刘某遗失一张已盖好单位及有关人员印章的空白转帐支票,立即报告了厂方,厂方当即通知了开户银行,并于当晚在当地播送电台和电视台播出了遗失声明。事隔4天,某商店持银行退回的支票到该厂要求支付8500元货款。厂方以该支票已声明作废为由回绝承担任何责任。商店遂诉至法院。 支票声明作废纠纷案支票声明作废纠纷案法院判决法院认为:被告玩具厂遗失空白转帐支票后,虽然通知了开户银行,并在有关新闻单位播出
9、了“遗失声明,但这种提醒有关方面注意的“周知式作法,并不具法律效力。判决:被告玩具厂应负主要责任,承担3/4的经济损失;原告商店在承受转帐支票时,未核对持票人身份,造成持票人冒用别人已挂失的支票,也应负一定责任,承担1/4的经济损失。支票声明作废纠纷案支票声明作废纠纷案评析?票据法?第15条第1款、第3款可见,票据失票人的挂失支付通知仅仅是授“暂停支付,并无停顿支付的法律效力。?民事诉讼法?第193条第197条:“没有人申报的,人民法院应当根据当事人的申请,作出判决,宣告票据无效。判决应当公告,并通知支付人。可见,宣告票据无效只能通过公示催告程序由人民法院依法作出。当事人的遗失事明是没有法律效
10、力的。CASEA公司从B纺织厂购进一批羊毛衫。为支付货款,A向B厂开具了10万元货款的汇票,汇票付款人为C银行,付款期限为出票后15天。B厂经销员拿到汇票后,声称不慎于第3日遗失。B厂随即向C银行所在地的区人民法院申请公示催告。人民法院接到申请后第2天即受理,并通知了付款人停顿支付。第3天发出公告,限利害关系人在公告之日起三个月内到人民法院申报,否那么,人民法院将根据申请人的申请,宣告票据无效。后来D持汇票到人民法院申报,并声称汇票是用6万元从经销员手里买的。人民法院接到申报后,裁定终结公示催告程序,并通知B厂和C银行。于是,B厂向人民法院起诉。评析1. 汇票遗失后,B厂向人民法院申请公示催告
11、是正确的。?票据法?第15条第3款规定:失票人可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告。?民事诉讼法?第193条第1款也规定:按照规定可以背书转让的票据持有人,因票据被盗、遗失或者灭失,可以向票据支付地的基层人民法院申请公示催告。评析2. 区法院的公示催告程序合法正确。?民事诉讼法?第194条规定:“人民法院决定受理申请,应当同时通知支付人停顿支付,并在三日内发生公告,催促利害关系人申报权利。公示催告的期间,由人民法院根据情况决定,但不得少于六十日。本案中,人民法院受理的当天就通知付款人停顿付款,并在第三天发布了限利害关系人三个月内申报的公告。评析3. D持汇票向法院申报后,法院裁定终结公
12、示催告程序,B厂向法院起诉都是正确的。?民事诉讼法?第196条第2款规定:“人民法院收到利害关系人的申报后,应当裁定终结公示催告程序,并通知申请人和支付人。但是,公示催告程序终结并不等于票据纠纷就不解决了。?民事诉讼法?第196条第3款规定:“申请人或申报人可以向人民法院起诉,?票据法?第15条第3款也有类似规定。五、票据权利五、票据权利四票据权利的时效1、持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起2年;见票即付的汇票、本票,自出票日起2年。2、持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月。3、持票人对前手的追索权,自被回绝承兑或被回绝付款之日起6个月。4、持票人对其前手的再追索权,自清
13、偿日或者被起诉之日起3个月。票据时效经过后,持票人的救济票据时效经过后,持票人的救济 CASE A向B签发了一张一万元的本票以购置价值一万元的货物,后B将此本票背书转让给了C用于归还欠款。由于种种原因,C在权利消灭时效期限内没有向出票人A恳求付款。 票据时效经过后,持票人的救济票据时效经过后,持票人的救济 评析本票上的权利因时效期满消灭。持票人仍享有民事权利利益归还恳求权。 条件:1、当事人适格。 2、票据上的权利曾有效存在过。 3、票据上的权利是因时效期满或手续欠缺而消灭。 4、出票人或承兑人因持票人票据权利的消灭而获得额外利益。 六、票据瑕疵六、票据瑕疵一票据瑕疵的概念1、票据瑕疵是指由于
14、票据活动上存在一定的问题,而使票据不再是一般意义上的票据,或者不能再作为正常的票据流通使用。2、票据瑕疵 vs. 票据形式上的欠缺六、票据瑕疵六、票据瑕疵二票据瑕疵的种类1、票据伪造2、票据变造3、票据涂销CASEA银行承受B公司的委托签发了一张金额为8600元人民币的本票,收款人为某电脑公司的经理李某。李某将票据背书转让给了王某。王某将票据金额改写为8.6万元人民币后转让给了C商店,商店又将该票据背书转让给了某供销社。当该供销社向付款银行提示付款时,付款银行以票据上有瑕疵为由退票。CASEQuestion:2王某改写票据金额的行为,在票据法上王某改写票据金额的行为,在票据法上叫什么行为?王某
15、应承担哪些责任?叫什么行为?王某应承担哪些责任?CASEAnswer:2王某变更的不是票据的签章,而是票据王某变更的不是票据的签章,而是票据的金额,因此构成票据的变造。的金额,因此构成票据的变造。?票据法票据法?第第14条条王某要承担票据责任,责任范围以其变王某要承担票据责任,责任范围以其变造的金额为限。造的金额为限。六、票据瑕疵六、票据瑕疵异常异常类型类型涉及涉及内容内容行为人行为人权限权限行为人表行为人表示示行为效行为效力力票据效票据效力力伪造伪造签章签章 无权限无权限 无表示无表示行为行为无效无效有效有效变造变造记载记载 无权限无权限 无表示无表示无关无关有效有效更改更改记载记载 有权限
16、有权限 有表示有表示行为行为有效有效有效有效【案例】 2005年12月10日,某建筑公司为购置建筑器材,向某厂签发了一张远期银行承兑汇票,付款行为被告某商业银行,付款期限为出票后3个月,票载金额为人民币500万元,收款人为某厂。2006年1月3日,某厂将该票据提示承兑,同日将该票据背书转让给C钢材厂。2006年2月15日,C钢材厂又将该票据背书转让给原告某医药公司,2006年3月15日,原告某医药公司持该汇票要求被告某商业银行付款,被告以某厂所供的钢筋质量不符合合同约定为由予以退票。同年5月10日,医药公司向人民法院提起诉讼,要求被告承担票据责任。问:1经过提示承兑并背书转让的汇票效力是否受出
17、票的根底关系即购置建筑器材行为的影响? 2法院应如何判决?【分析】 1根据票据的无因性理论,经过提示承兑并背书转让的汇票效力不受出票的根底关系即购置建筑器材关系的影响,票据签发以后就与出票的根底关系相别离。【分析】 2本案原告为合法持票人,合法享有票据权利。票据债务人即商业银行不得以出票根底关系对抗持票人的合法票据权利。法院应依法判决支持原告的诉讼恳求。 汇票汇票 汇票的概念和特征 汇票的出票 汇票的背书 汇票的承兑 汇票的保证 汇票的付款 汇票的追索一、汇票的概念和特征一、汇票的概念和特征一汇票的概念汇票汇票是出票人签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票
18、人的票据。 ?票据法?第19条第1款一、汇票的概念和特征一、汇票的概念和特征二汇票的种类1、根据签发人的不同1商业汇票:银行承兑汇票 & 商业承兑汇票2银行汇票2、按汇票指定的付款日期不同1即期汇票 2远期汇票3、按是否附有单据1光单汇票2跟单汇票一、汇票的概念和特征一、汇票的概念和特征三汇票的特征1、汇票是委托支付的凭证2、“委托是一项无条件支付的命令3、汇票上一般应有到期日二、汇票的出票二、汇票的出票一出票行为1、概念是由出票人签发票据,并将其交付收款人或者持票人的票据行为。?票据法?第20条 2、行为程序1制作汇票的行为2将汇票“交付收款人的行为CASE甲受乙的欺诈,以乙为收款人,开出一
19、张面额为50万元的形式要件具备的汇票;乙为支付贷款,将汇票背书给丙。Question:1甲得出票行为效力如何?该汇票是否有效?为什么?CASEAnswer:1该出票行为在甲乙之间无效。该汇票仍该出票行为在甲乙之间无效。该汇票仍然后效;因为甲的出票行为只欠缺本质要然后效;因为甲的出票行为只欠缺本质要件但具备形式要件,所以汇票仍然有效。件但具备形式要件,所以汇票仍然有效。二、汇票的出票二、汇票的出票二汇票的记载事项1、绝对必要记载事项无记载,票据无效 种类1234567汇票票据文句支付文句确定金额付款人收款人出票日期出票人二、汇票的出票二、汇票的出票二汇票的记载事项1、绝对必要记载事项我国票据法关
20、于金额记载的要求:金额必须记载,不准空白;支票可以空白金额记载必须确定;金额必须以中文大写和数码同时记载;金额中文大写和数码小写必须一致;金额不能更改;假如不符合以上规定,那么票据无效。二、汇票的出票二、汇票的出票二汇票的记载事项2、相对必要记载事项无记载,视为已记载 种类123汇票付款日期付款地出票地二、汇票的出票二、汇票的出票二汇票的记载事项银银 行行 承承 兑兑 汇汇 票票二、汇票的出票二、汇票的出票三付款日期1、见票即付2、定日付款3、出票后定期付款4、见票后定期付款二、汇票的出票二、汇票的出票四出票的效力1、对出票人的效力:担保承兑和担保付款的效力2、对付款人的效力:只产生形式上的付
21、款人效力,付款人是否付款,必须依赖于付款人本人的承兑行为。3、对收款人及持票人的效力:获得票据权利,包括提示权、付款恳求权、追索权、票据转让权。三、汇票的背书三、汇票的背书一概念1、背书是指在票据反面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。2、背书的形式1必须记载被背书人的名称2背书应当记载在票据的反面三、汇票的背书三、汇票的背书二背书转让的特征1、背书转让不以通知债务人为必要2、背书人并不退出票据法律关系3、背书转让具有更强的转让效力,即受让人会得到更充分的法律保护。三、汇票的背书三、汇票的背书三背书的记载事项绝对必要记载相对必要记载绝对有益记载绝对无益记载相对无益记载背书人背书人被背书人被
22、背书人背书日期背书日期委托收款委托收款禁止转让禁止转让设定质押设定质押部分背书部分背书分别背书分别背书附条件背书附条件背书CASEA公司开出一张收款人为B公司、付款人为C银行的银行承兑汇票,B公司因与D厂发生了货物买卖关系而将该银行承兑汇票背书转让给了D厂,D厂又将其背书转让给了E公司。E公司在票据到期日恳求C银行付款时遭回绝。为此,E公司要求B公司承担票据责任。B公司认为,D厂所供货物有明显的质量瑕疵,故回绝付款。CASEQuestion:1假定上述假设干次背书均为有效背书,假定上述假设干次背书均为有效背书,E公司要求公司要求B公司承担票据责任的恳求是否公司承担票据责任的恳求是否合法?为什么
23、?合法?为什么?2B公司将该汇票转让给公司将该汇票转让给D厂时,在背书厂时,在背书时必须记载哪些事项?时必须记载哪些事项?CASEAnswer:1合法;合法;因为持票人的前手对持票人负有票据责任。因为持票人的前手对持票人负有票据责任。2背书人背书人B公司、被背书人公司、被背书人D厂。厂。三、汇票的背书三、汇票的背书四背书的效力1、权利转移的效力2、权利证明的效力3、权利担保的效力三、汇票的背书三、汇票的背书五背书的制止1、法定制止背书转让2、出票人制止转让3、背书人制止转让CASEA公司开出一张收款人为B公司、付款人为C银行的银行承兑汇票,B公司因与D厂发生了货物买卖关系而将该银行承兑汇票背书
24、转让给了D厂,D厂又将其背书转让给了E公司。E公司在票据到期日恳求C银行付款时遭回绝。为此,E公司要求B公司承担票据责任。B公司认为,D厂所供货物有明显的质量瑕疵,故回绝付款。CASEQuestion:3假如假如B公司在背书转让该汇票时,记载公司在背书转让该汇票时,记载了了“不得转让字样,那么不得转让字样,那么B公司应否对公司应否对E公司承担责任?理由何在?公司承担责任?理由何在?CASEAnswer:3B公司不对公司不对E公司承担责任,因为我国公司承担责任,因为我国票据法规定,背书人在汇票上记载票据法规定,背书人在汇票上记载“不得不得转让字样,其后手再背书转让的,原背转让字样,其后手再背书转
25、让的,原背书人对其后手的被背书人不承担保证责任。书人对其后手的被背书人不承担保证责任。CASE甲受乙的欺诈,以乙为收款人,开出一张面额为50万元的形式要件具备的汇票;乙为支付贷款,将汇票背书给丙。Question:2假如甲在出票时忘了写明出票日期,按照我国法律规定,这对出票行为和票据有什么影响?为什么?3假如乙在背书时忘了写明背书日期,其行为对背书行为和票据有什么影响?为什么?4假如丙将汇票背书给丁但没有签章,丁获得汇票后有背书给戊。此时谁是汇票的债务人?CASEAnswer:2由于出票日期为绝对必要记载事项,出由于出票日期为绝对必要记载事项,出票行为因欠缺形式要件而无效,因此导致票行为因欠缺
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