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1、2022年保险公司工作情况汇报总结6页2022年保险公司工作情况汇报总结6页二九年前三季度工作情况的汇报万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究在B保监局的正确领导和亲切关怀下，太保寿险B分公司坚持全省保险工作会议提出的“调结构，促增长，防风险，保稳定”的方针，以科学发展观为统领，把握寿险规律，坚持效益与规模并举，推动和实现了内含价值的持续增长。现将主要情况汇报如下：一、前三季度业务发展的主要情况截至9月30日，我司累计实现保费收入229448万元，规模保费同比下降8%。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究从个银两大销售渠道分析：营销渠道实现新保保费29777万元，同比
2、增长33%；银邮渠道实现新保保费136795万元，同比下降23%。核心业务指标方面：实现新保期缴保费49019万元，同比增长114%，其中个险新保期缴保费24604万元，同比增长55%；银保期缴保费24372万元，同比增长259%。短期意外险保费9055万元，同比增长13%。二、前三季度的主要工作情况万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究（一）坚决贯彻落实B保监局提出的“调结构，促增长，防风险，保稳定”的方针政策，进一步深化业务结构调整最近一年多以来，太保寿险坚持不断深化业务结构调整，取得了一定的成效。截至9月30日，累计实现核心业务总量5.8亿元,同比增长88%，核心业务在新保中
3、的占比达到33%,同比提升18个百分点。其中，个险新保期缴和银保期缴同比增长分别达到55%和259%。营销渠道个险业务5年期占比较去年同期提升3.88个百分点，10年期及以上占比较去年提升5.62个百分点。业务结构调整取得一定的成效，主要得益于坚持推动“可持续价值增长”，坚持以个险为主的渠道发展思想不动摇。我们采取了以下措施：一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必1、以有效人力发展为突破口，带动个险业务发展。在营销人力发展和留存上下功夫，实施积极的营销人力发展政策，将增员工作纳入日常工作的最重要组成部分，人力发展取得了成效。截至9月底，我司营销员总人数较上年末增长了21%，较二季度末增
4、长了约17%，三季度人力发展取得了突破。一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必2、积极开展“4+4”基础管理活动，丰富基础管理的内容和发展基础管理的内涵，确定了今后全省基础管理工作战略地图，将个险基础管理水平提高到一个新台阶。通过双基活动的开展，提升了队伍的销售能力和产能，营销团队的基本素质得到较大改善。3、有计划地培养营销团队主管储备力量，建立准主管培养机制，使晋升由自然晋升为主，逐步转向培养晋升，有效提升主管的整体素质和能力，从而做大了团队组织架构。在四级机构中推行“13481”计划，确保四级机构团队布局合理，为未来发展奠定了基础。4、推动“提升营销销售能力”专项工作，千方百计推动
5、个险加快发展，营销业务平台逐月提升。三季度，个险累计实现营销期缴保费约11000万元，占1-9月营销期缴保费的45%，较二季度增长约70%，营销销售能力的提升促使期缴保费月平台迈上新台阶。5、加快组训、讲师、人管三支队伍建设。制订管理办法，统一职位编制、绩效考核、薪酬体系，加强培训队伍的专业化建设，为个险销售能力提升提供有力的保障。推动五级培训体系，统一培训环节、内容和频率。培训工作的加强有效地提升了队伍的销售能力和新人的留存。经过几个月的运作，新人举绩率、3个月转正率及13个月的留存率等关键指标得到较好改善，人均标保产能提升迅速，目前在太保全国系统内跃居前列。与此同时，伴随培训的加强，个险营
6、销员管理制度的深入普及，个险业务显现出持续快速发展的态势，优秀业务主管大批涌现，8月份晋升表彰了各类晋升主管近300人。（二）加大培训力度，加强客户服务，银保渠道努力扭“负”保增长，促使总保费同比下降幅度逐月收窄我司总保费负增长主要是由于银保的负增长。三季度以来，采取了一些措施，包括：通过加大培训力度，提升银保渠道业务员的销售能力；加强客户服务，深入挖掘客户需求；优化考核管理及以KPI为抓手加强督导推动等。经过努力，从各月经营情况看，尽管仍未扭转负增长的局面，但我司总保费同比下降的幅度正逐月缩小。（三）建制度、重落实，“防风险”，坚持合规经营不动摇发展是第一要务，合规是第一要害。长期以来，坚持
7、合规经营，坚决做到“三个不做”，即违规业务坚决不做，亏损业务坚决不做，虚假业务坚决不做。今年年初，在东莞、中山设立合规分部，各配备一名专职人员，合规工作得到进一步加强。认真贯彻落实监管部门及上级公司的各项工作部署和要求，合规工作长抓不懈。1、为适应关于加强收付费相关环节风险管理的要求，制定并实施了业务收付费“零现金”管理操作流程，明确职责，归口管理，分级负责，加大对转账率的适时分析和考核力度，9月份收入金额转账率为93.58%，支出金额转账率为99.15%，基本实现业务收付费“零现金”管理。2、落实关于停止撕票式出单的有关要求，积极推进电子化出单上线，目前全省已实现短期意外险等全部团险产品的电
8、子化出单，规避了经营风险，客户权益得到更好维护。3、积极开展新保险法学习活动，通过征文、知识测试等形式强化全体员工对新保险法的理解和认识，增强依法合规意识；结合新保险法的实施，进行印章和单证的清理等工作，有效防范业务用印和单证风险。4、积极做好反洗钱工作，明确反洗钱的职责及部门、岗位分工，认真落实监管部门各项反洗钱工作要求，组织力量对所辖各机构风险点自查和管控情况进行全面检查，认真执行上级反洗钱内部控制制度。5、三季度以来，贯彻保监局关于停止支付银保手续费“小账”的政策，通过加强技能培训和自我销售等措施，努力适应监管政策的新要求。（四）不断提高服务效率和改善服务质量，维护自身及行业形象，支持业
9、务加快发展积极承担企业社会责任，参与各类社会公益活动，树立和传播公司及行业良好形象，促进社会和谐。不断提升服务效率和改善服务质量。今年以来，我司着力做好了以下几个方面的工作：一是做好有关客户服务专题活动的开展，包括完善VIP客户服务方案、组织举办2022年度“关爱工程”客户服务系列活动等；二是推动柜面服务标准化建设，确立统一的服务规范，形成统一功能、统一标识的标准化服务柜面，改善服务形象，提升服务品质；三是加强理赔调查队伍建设，成立分公司理赔调查服务大队，整合资源，统筹和协调全省理赔调查工作，努力提升理赔调查服务的品质和效率；四是加强营运条线的培训工作，包括新保险法培训、服务礼仪培训、合规风险
10、培训等，促使客服人员的专业化水平得到不断提升。三、存在的问题（一）实现保费正增长仍然面临较大压力。由于年初调整了业务结构，银保趸缴保费出现了一定的下滑，直接导致了我司保费规模的负增长8。四季度要努力控制负增长。进一步缩小保费负增长比例。（二）分公司业务发展水平与公司品牌和市场占比不相符。虽然从整体发展态势来看，07、08两年我司业务得到了增长，两年个险新保期缴保费增速分别达到94%和39%，但距离保监局的要求仍有较大距离，必须奋力拼搏，迎头赶上。（三）新保险法颁布后，对保险公司依法合规经营、诚信服务提出了更高的要求，我们做好了准备，在未来在经营中，一方面将积极依法维护投保人、被保险人利益，努力
11、提升客户服务效率和服务质量；另一方面将努力探索进一步加强公司内部的管理，加强诚信服务建设，自觉维护保险业健康持续发展的市场秩序，自觉接受新形势的考验。四、今冬明春的工作计划和安排（一）冲刺第四季度，力争圆满完成各项年度工作任务。做好梳理分析，明确当前与达成年度任务目标的距离，做到心中有数，有的放矢，分解落实。面对保费负增长、年度任务尚未达成的现实，将自我加压，全力以赴，冲刺第四季度业务发展，力争圆满完成各项年度工作任务。（二）抓紧谋划和落实好明年“开门红”工作。在今年的工作基础上，根据保监局及总公司的要求和部署，精心制订2022年度规划，为实现明年一季度业务“开门红”做好准备，包括稳定和进一步
12、壮大营销人力，加强基础管理，分层次开展与产品及销售能力提升相关的培训，深化简单工作流程再造等。其他方面的工作，将结合本次会议精神，在会议结束后研究部署。以上就是我的汇报，不对之处，请批评指正。谢谢大家！扩展阅读：2022年保险公司工作总结*公司关于2022年工作情况和2022年工作思路情况的报告省公司：现将*公司关于2022年工作情况和2022年工作思路情况报告如下：一、2022年的经营情况和主要工作业务经营情况一年来，在业务经营压力繁重，业务质量检查频繁，业务运作变化频繁，规范经营不断深入的环境下，公司整体工作运行良好，干部员工思想稳定，业务经营稳中求进，业务发展稳中求快，发展态势稳中求好。
13、主要呈现以下特点：业务发展逐步进入“迅猛”的发展轨道。截止11月底，累计实现签单保费25106.2万元，增幅为23.42%；实收保费25068.6万元，增幅为20.74%。经营效益逐步呈现“回暖”的发展态势。公司上半年盈利水平明显不足，下半年逐步有所好转。应收保费逐步迈入“合理”的经营区间。全市应收保费余额426.6万元，占总业务的比重为2.10%。市场份额逐步趋于相对“平稳”的竞争局面。截至10月底，我公司市场份额为35.86%，同比上升了1.27个百分点。赔付情况逐步显现“持续”的好转态势。截至11月底，简单赔付率为54.4%，综合赔付率为75.06%。主要工作情况（一）采取有效措施加强督
14、导，推动业务持续稳定发展。公司自年初便采取多种措施全面加强业务调度，对保费收入实行逐月分解下达计划，逐月点评，逐月分析，并实行月、季、年三重考核，按照计划完成情况对各经营单位和产品线进行奖惩兑现。对不同险种实行差异化费用政策和激励办法。在全市系统费用紧张的不利情况下，我们基本做到省公司下拨的每笔费用首先满足基层展业需要，全面激发基层一线的展业热情。（二）坚持依法合规经营，自觉带头规范保险市场秩序。2022年，我们*公司共接受各级各部门和系统内外大规模、多渠道、全面系统的检查达10多次，这使我们进一步提高了思想认识，增强了依法合规经营的自觉性，不断增进了与监管机构、行业协会和同业的沟通协调，为公
15、司依法经营、合规经营、规范经营奠定了坚实的基础。（三）加大应收保费执法力度，自查自纠工作顺利实施。今年，公司加大了应收保费执法监察力度，达到“三到位”，即思想认识到位、责任明确到位、工作落实到位；做到了“四不怕”，即不怕揭短、不怕麻烦、不流形式、不留死角。对应收保费逐笔、逐项、逐人进行落实，摸清了“家底”，查清了责任，严肃了整改，对历史遗留的应收保费，立足自身、不等不靠，按照“谁销售、谁负责”的原则，全面加强欠费催收，受到了省公司的表彰。（四）积极提升销售能力建设，大力开展交叉销售工作。一是大力加强营销团队建设，二是大力开展营销组训建设，三是大力加强和规范营销队伍建设，四是建立多方位的销售渠道
16、，五是积极推动交叉互动业务，创造了一流销售业绩。（五）认真贯彻学习“八个表率”，积极践行科学发展。一是我们及时组织党委、总经理室班子成员进行了原文学习，并开展了座谈讨论，制定了贯彻落实重要讲话的意见和方案；二是组织各经营单位领导班子成员率先学习领会，吃透精神；三是迅速组织全市系统广大干部员工学习讨论；四是根据方总讲话精神，重新制定并完善年度工作思路、工作重点、工作规划、工作目标和年度考核办法；五是召开了专题会议进行交流发言；六是组织市公司党委成员分赴各联系部门、联系单位进行辅导和督导,确保此项学习讨论活动取得实实在在的成效。（六）数据质量管理措施得力，考核成绩位居全省前列。一是我们规定由信息技
17、术部全面负责全市数据质量的管理监督工作；二是公司安排专人分管数据，将数据质量管理职责明确到人；三是制定了数据质量管理办法；四是认真进行了全市系统培训；五是按月通报数据质量考核结果，保证了公司经营数据的准确性和科学性。（七）加强“学习型组织”建设，提升队伍的整体素质。培训过程中，公司采取了集中培训和分散性培训相结合，以分散性下基层培训为主；系统培训和新险种培训相结合，以新险种推广培训为主；长期培训和短期培训相结合，以短期实用性培训为主的方法。确保了公司培训和“学习型组织”建设取得较好成效。（八）积极开展企业文化建设，提高公司核心竞争力。紧密围绕60周年司庆为主题，一是在全市系统范围内广泛开展了“
18、乘势而为，再铸辉煌”的全员大讨论；二是广泛开展了“为国庆献礼，为司庆增光”的业务竞赛活动；三是积极开展适合于本单位特点的创新服务活动。09年10月在*市组织的行风评比中，我公司的参评结果和群众意见均好于往年。存在主要问题一是盈利能力仍很脆弱；二是发展不平衡问题异常突出；三是经营成本高位运行；四是结构调整任重道远；五是市场份额仍然偏低。二、2022年的工作指导思想（一）指导思想以党的十七届四中全会精神为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚定不移地树立业务发展是第一要务，经营效益是第一目标，结构调整是第一追求，规范管理是第一要求，渠道建设是第一手段的战略思想。坚定不移地贯彻“保增长、调结构、增效益、防
19、风险、聚力量”的战略方针。坚定不移地实现公司高质量发展要有新起色，结构调整要有新突破，经营管理要有新境界，防范经营风险要有新举措，经营效益要有新成就。坚定不移地完成年度各项任务目标，再铸*人保事业的新辉煌。概括地讲：就是45551规划，即：四个坚定不移，五个第一战略思想，五个业务战略方针，五个新的实现，一个年度任务目标。（二）任务目标2022年的各项经营指标确定为：保费收入36000万元，保费计划和利润率基本与去年持平。三、2022年主要工作举措（一）抓住机遇，乘势而为，加快推进业务发展。一是要时刻保持清醒头脑，进一步增强推进加快发展和有效益发展的紧迫感、危机感和责任感。二是要实施积极进取的发
20、展策略，设定富有“挑战性”和“前瞻性”的发展目标，进一步提高有效益发展的速度。三是要实现“两个不动摇”，即坚持加快高质量有效益的发展不动摇，坚持价值导向、绩效管理的发展理念不动摇。四是市公司将继续加强考核引导，实行月、季、年三重考核，逐一下达月、季、年业务发展计划，并按照计划完成情况进行考核兑现。五是市公司各产品线要主动深入地研究市场、研究政策、研究竞争对手，制定并实施行之有效的促进策略。六是要继续实行领导班子成员分片督导责任制度，全面加强考核督导，全面推行业绩挂钩，全力保证年度任务的完成。（二）提高认识，端正态度，严格依法合规经营。一是要充分认识违法违规经营的危害性。我们狠下决心要解决本单位
21、的一切违规违纪问题。二是充分认识规范经营的重要性。必须以科学有效的方法，率先做到、做实、做好。三是充分认识规范经营的必要性。四是要结合省保监局“七项禁令”、总公司“六条禁令”、省公司“六个不准”以及各项监管规定，认真组织学习，让每一位员工都能清晰经营的底线，凡是明确为“高压线”的，坚决不能碰，彻底杜绝违规经营。五是增强执行意识，提高执行的坚定性。必须要增强服从意识，要强调政令畅通，绝不允许各行其事。（三）强化管控，降低成本，切实加强业务管理。保险理赔，一是要加强理赔管控，有效降低赔付成本。具体采取以下措施：加大第一现场查勘力度；发挥医疗审核、医疗跟踪作用，全面实施提前介入制度；加大远程核损的管
22、控力度；做好未决赔案管理工作，严格责任追究制度。要提高估损准确率和结案率，年内考核要求，不涉及人伤未决金额的正负差为10，涉及人伤未决正负差为30。二是要提升理赔服务质量。首先要强力推进赔款直接与客户见面工作，年内全辖全险种500元以上赔案必须全面实现转账支付；其次要严格落实查定损分离和集中定损制度，要认真纠正非公司理赔工作线查勘现场、定损和索赔问题；再次要进一步做好打假防骗工作，继续开展打击“三假”活动。三是要深入开展“双整一创活动”。即整肃理赔队伍、整顿理赔质量和争先创优活动。四是严格领导责任追究制度。各经营单位一把手对理赔工作继续负总责，要切实保证把主要精力用在抓理赔工作上，对重大疑难赔
23、案要亲自参与现场查勘、亲自参与案件研究、亲自参与赔案审核，并与理赔人员同赏同罚。承保管控，一是积极推进选择性承保政策的落实。要切实加强承保质量管控，真正制定、完善和实施业务“黑灰名单”制度，通过核保政策、财务政策等手段，提高亏损产品售价和承保条件，持续优化业务结构。具体地讲，对于连续亏损的垃圾业务、进入公司黑名单的业务、高风险业务要坚决抛弃或封杀；对于介于盈亏之间、或者微亏但具有一定保费贡献度的业务以及进入公司灰名单的业务，应通过风险管控，提高承保条件，实行差异化的费率折扣政策等进行积极改造，做到有选择性承保，真正使保费、客户、区域结构显著优化，保费质量明显提高。二要加强业务质量管理。用“五个
24、关注”实施动态分析监控，指导业务实践。即：关注费率变化，采取科学方法监控费率走势；关注竞争对手的价格策略，经常性进行调查和情景测试；关注购买行为，强化续保率、新单转化率、退保率监控；关注以准备金精算为基础的盈亏平衡点测算；关注客户价值和风险分类等，并将此固化为业务质量监控系统，真正起到指导和引导作用，真正提升公司的核心竞争能力。（四）提高质量，深入推进，强化车险盈利能力建设。一是要坚决推行在车险A、B、C、D、E分类基础上的差异化资源配置，尤其要解决好差异化配置手续费和费率折扣，有效提高车均保费；二是要杜绝销售不同风险车辆承保费率、折扣率及手续费的平均化；三是要有效运用总公司开发的监控与分析工
25、具，采取选择性承保策略；四是要明确资源整合责任人，坚决避免“以理赔资源换保费资源”的简单做法；五是要对预测不能实现车险盈利目标、且发展趋势不利的单位，及时采取问责措施。要通过我们的不懈努力，保证车险有更大的盈利空间，使车险的承保利润率力争达到7-10%。（五）优化结构，拓展渠道，促进公司可持续发展。结构调整目标是：加大非车险占比，拓展分散性险种领域，加快新小险种崛起。一是要全力占有重点性业务领域。充分利用“规模以上工业企业”（名录），加强内外协调配合，全力做好受政府扩大内需政策扶持的工业企业的公关承保工作，要求每个单位至少要确定2个以上重点公关项目，实施有针对性的市场拓展策略。二是要全力突破分
26、散性业务领域。力争年内所有非车险业务在保证盈利的基础上，保费增幅15%以上。三是要全力打造专业化销售团队。要建立一批符合当地实际，符合市场需求，高素质、高绩效、高执行力的专业化团队和营销团队；要突出销售人员效益考核导向，全面落实积分管理；要坚持晨夕会制度，扎实搞好竞赛推动；要切实抓好新版销售管理系统的推广应用工作；要切实加大培训力度，加强销售讲师队伍建设；要深入推进交叉销售业务发展。（六）成本管控，算帐经营，大力推进精细化管理。一是严格推行全面预算管理和费用控制。采取年、季、月滚动预算管理，实施“固定费用+变动费用”的预算管理模式。二是加强账户管理，加强资金划拨的调度和管控。三是加强固定资产管
27、理，开展固定资产清理盘点。四是严格按照操作流程进行手续费管理，完善“见费出单”系统。五是全面推行无现金收付工作。六是要大力弘扬“勤俭节约、艰苦奋斗”的优良传统，深入实施“开源节流，增收节支”活动，切实降低管理费用，有多少钱，花多少钱，严禁“寅吃卯粮”。市公司本部年内将继续压缩10%的行政管理费用，支持一线发展。（七）源头管控，积极清收，加强应收保费风险管理。我们的目标是：2022年应收保费比例要力争控制在5%以内，2022年必须控制在4%以内，2022年争取控制在3%以内。一是要着力建立应收保费管理的长效机制，健全完善应收保费管控机制。二是建立完善应收保费管理办法，确保每一笔应收保费的管理责任
28、落到实处，严格落实应收保费审批制度，实行应收保费在职终生负责制。三是加强对应收保费余额、增速、账龄、应收率等指标的实时监控、动态预警，切实防止应收保费大量积累形成风险。四是要严格规范应收保费核销、保单补录时限管理，确保经营成果的真实性。五是要严控应收保费，要严格落实应收保费管理细则，严控新增应收保费发生，并加大应收保费执法监察力度。（八）积极应对新保险法对公司经营管理的影响。一是要加快案件的理赔各环节的流转速度，并有充足的赔款作为保障；二是要做好条款的说明义务，切实规范经营活动中各部门、各岗位、各环节的各种行为；三是要组织全体员工认真学习，尽快熟悉相关法律规定，同时做好相关业务流程的改造工作，
29、尽可能缩短“磨合期”，有效避免法律纠纷，有效防范经营风险。四、市场主要竞争对手经营策略及明年市场形势的判断（一）主要竞争对手经营策略。从前十个月的情况来看，平安财险以96.35%的增长速度成为本年度增长速度最快的公司，依次分别为永安77.59%，永诚48.5%，阳光27.28%，人保27.23%，太保18.98%，市场增速为23.33%。平安财险在非车险市场拓展中，以开拓新团体业务为中心，先后承保了北京地铁、社保超赔等大项目。同时，积极参与本地的团体客户的拓展，平安公司成立专门的非车险拓展团队，收集客户信息，成效明显。在车险市场竞争中，平安电话营销对车险发展贡献不小，较大幅度的优惠政策对市场的
30、冲击很大，到10月底，平安车险增幅达到43.63%，高于市场22.52个百分点。太保财险在前几年人员大量跳槽后，一直处于恢复元气阶段，在经营策略方面侧重于规模增长，稳定和维护既有客户关系，承保条件与我公司相当。但也明显能感觉到近几个月，太保在经营思路上也在转变，也开始注重控制成本，讲究效益性发展。大地财险、阳光财险、安邦财险等中小公司转型成效明显。在承保政策上，采取严进紧出的策略，严格控制承保风险，对于大货车、小马力渔船、高风险行业的责任险和意外险均不能承保。大地财险注重效益型业务开拓，从去年以来，剥脱了体内不少的垃圾业务，虽然总体业务增长仅为0.45%，但承保有效益。安邦财险一直管控力度很大
31、，很早就实行“双卡工程”，管理很严格，对基层的权限控制很严格，特别是理赔管控，保费增幅一直不高，效益较好。永诚财险借助着股东背景，加强对电力项目的统保，增幅很快。（二）2022年非寿险市场的形势判断从非寿险市场近年来的发展趋势来看，规范市场，有效益经营已是大势所趋，行业已经到了不变不行的境地。一是保险监管的力度越来越大，监管的深度越来越深，以是否盈利、是否符合偿付能力标准作为监管的重点，无不体现出监管部门对于规范市场的决心和信心。目前保监会已经明确提出2022年非寿险全行业扭亏为盈的要求，各家保险公司必然全力跟进。二是各家财险公司也都意识到恶性市场竞争中，对任何主体都没有利。经营的困难，亏损的压力，费用的紧张，使得回归理性、算账经营、有利可图成为市场的主旋律。三是广大保险从业人员深切感受到恶性竞争带来的困难，薪酬和佣金等基本利益得不到保障，对规范经营，和谐发展的呼声很高。四是全球经济回暖，宏观环境向好，预计明年是保险业转型期的关键阶段，各主体都在抓紧时间调结构，在调整求发展，增长速度会稳中稍进。因此，预计2022年，非寿险业将继续深化改革的广度和深度，推进向集约化管理和精细化管理的转变，提高效率和效益，业务增速更会趋于理性。以上报告如有不妥，请指正。二一年十一月二十七日第 17 页 共 17 页