证券公司柜台实习报告.docx

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1、证券公司柜台实习报告 海南高校2022年暑期社会实践报告 课题名称：证券公司柜台实习报告 实践时间：2022年7月10日到2022年8月25日 证券公司柜台实习报告 摘要：证券公司营业部面对投资者，为投资者服务，要跟上新业务的需求。作为供应证券业务的中介服务机构，证券营业部完善的信披制度和良好的服务，将有效增加客户的忠诚度和归属感，也是打造证券营业部核心竞争力所在。特殊是随着新产品交易工具的不断推出，客户熟知并了解这些新交易产品运行规则、交易流程、参加风格和理念，就成为了今后一个时期内证券营业部服务的重点。 关键词：证券、交易、服务 2022年7月10日至2022年8月25日我到方正证券有限公

2、司永州祁阳民生路证券营业部进行了为期一个半月的实习，实习内容为了解证券公司营业部的结构熟识证券交易的流程了解证券市场行情。 一、方正证券简介 方正证券股份有限公司是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，成立于1988年，其前身为浙江省证券公司。 1994年8月，浙江省证券公司改制为有限责任公司。2002年，方正集团收购浙江证券有限责任公司并更名为方正证券，方正证券走上了持续快速发展轨道。2006年11月，方正证券联合方正集团注资收购泰阳证券（前身为湖南证券，成立于1988年）。2008年5月，中国证监会正式批准方正证券汲取合并泰阳证券，合并后的方正证券，注册地变更为湖南长沙。2022年9月

3、，经中国证监会核准，方正证券有限责任公司改制为方正证券股份有限公司，公司注册资本增至46亿元。 2009年公司市场交易量、份额位居全国第15位，实现净利润14亿元，纳税总额达8.36亿元，连续两年纳税超过8亿元（2008年纳税总额为9.87亿元），纳税贡献位居湖南省前列。截止2009年底，公司总资产接近300亿元，净资产75亿元，自有资金超过60亿元，综合财务指标跻身全国同行前茅，资本实力雄厚。 方正证券目前是湖南本土最大的法人金融机构，中西部最大的证券公司。在全国16个省（市）拥有91家营业网点。公司旗下目前有瑞信方正、方正期货、方正和生投资三家专业控股子公司，正在主动组建控股的基金公司、资

4、产管理公司等专业子公司。瑞信方正有限责任公司是公司与全球闻名金融财团瑞士信贷集团的合资企业，注册地北京市，注册资本8亿元，公司控股66.7%，主要从事投资银行业务。方正期货注册地湖南长沙，注册资本2亿元，资本实力居全国第5，在长沙、苏州、南京、常州等地设有8家营业部。在2009年证监会对全国165家期货公司进行的首次分类监管评审中，被评为首批18家A类期货公司之一。方正和生投资有限责任公司是直投子公司，注册地北京。 将来，公司将面对全国，优化网点布局；同时不断拓展业务领域，丰富产品线，设立专业子公司，为客户供应全面的金融服务，努力把方正证券打造成为拥有独特竞争优势和资本实力的金融企业集团。 二

5、、证券交易流程 投资者入市操作一般涉及开立帐户、托付买卖、资金划转、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。 (一)开立证券帐户 不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先须要开立证券帐户卡(股东代码卡)，它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动状况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。 1、证券帐户的分类 证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区分(证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成，最终一位数字为校验位)。 2、开立证券帐户的地点 各大证券公司营业部及营业网点 证券中心结

6、算公司指定的各地代理开户机构 3、开立证券帐户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，供应本人中华人民共和国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件;境外自然人持境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪B股帐户。由他人代办的，还须供应代办人身份证及其复印件、经公证的授权托付书。 机构投资者：办理人须供应下列资料： 法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件; 法定代表人授权托付书与法人代表证明书;法定代表人身份证明文件复印件;经办人的身份证及其复印件。 4、开立证券帐户的处理流程 到营业柜台办理时，照实填写自然人证券帐户注册申请表或机构证券帐户注册申请表的申请人填写栏

7、; 交纳费用; 待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印，领回证券帐户卡。 (二)开立资金帐户 有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额状况的帐户。资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以依据您所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代理人，并与它签定证券买卖代理协议及相关协议。 1、开立资金帐户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，供应本人身份证、证券帐户及其复印件; 机构投资者：须供应工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权托付书和经办人的身份证

8、及其复印件。 2、营业部现场开户流程 将深沪证券帐户卡原件、身份证原件及签署的证券买卖托付合同等资料交柜台审核; 柜员将资料输入，客户自行输入交易密码及取款密码，胜利注册为某券商的证券交易客户;身份证、证券帐户卡复印留底; 获得某券商的证券客户号或资金帐号。 3、预约上门开户服务 大多数的券商各证券营业部供应预约上门开户服务 (三)资金划转 可以采纳银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折(卡)划拨到证券资金帐户。同样您也可以采纳银证转帐的方式将证券买卖资金转回您的银行存折(卡)。您保证金帐上的资金余额跟存在银行一样，证券公司会按银行活期存款利率定期计息。银证转帐的途径与证券交易的途径相同,对外

9、服务时间为正常交易日9：00-15：30。 1、买卖过程中的资金变动 当您每次托付买入指令胜利，交易系统将相应扣除保证金帐上的资金。每次托付卖出胜利后，交易系统将马上把相应的卖出金额添加到保证金帐上,这称为 “资金当日回转”，当日回转资金可以用于买入，用于其他用途(如转入银行帐户)需遵循证券交易全部关资金清算的时间约定：A股、基金、债券为T+1日(即 T日卖出返回的资金余额，T+1日可取款);B股的资金清算为T+3。 (四)托付买卖 1、交易时间和托付时间 祁阳证券交易所的通常交易时间是：每周一至周五：上午(前市): 9:15至 9:25(集合竞价时间);9:30至11:30(连续竞价时间)。

10、下午(后市): 13:00至15:00(连续竞价时间)。双休日和证交所公布的休市日休市。与交易时间相对应，投资者下达托付的时间通常为每一交易日的9:00-15: 00。 2、托付方式 证券公司各营业部为投资者供应的主要托付方式有：A.当面柜台托付： 须要投资者本人供应资金帐户卡，填写托付单并签章。托付完毕，请投资者留意妥当保存托付单。B.自助终端托付:通过证券营业部供应的电脑自助操作设备进行托付与查询。C.电话托付:通过拨打券商供应的专用托付电话进行交易与查询：D、网上交易： 网上交易是通过因特网进行证券托付买卖的简称。 3、托付申报 托付通常应在规定的交易营业时间内办理。托付一般当天有效，即

11、托付有效期从托付申报起先至当天闭市结束。在办理托付时，请您留意申报清晰以下内容：A、证券的名称或证券交易代码;B、买卖方向：即买进或卖出;C、买进或卖出的数量;D、买进或卖出的价格(债券回购价格指是每百元资金的年收益率)。 4、托付数量和托付价格的相关规定 证券交易所对托付的数量和价格有特定的要求。托付数量的规定主要包括：(1)交易单位，即托付数量应当是一个交易单位为起点的整数倍。(2)最高申报上限，单笔托付的托付数量不得超过肯定的上限。 不同证券种类的交易单位和最高申报上限各不相同。 须要特殊说明的是：对股票和基金买入数量须是一个交易单位的整数倍，但小于一个交易单位的证券余额可以一次性托付卖

12、出。 托付价格的规定主要包括：(1)币种的规定，通常状况下，托付价格的单位是人民币元，但部分证券并非以人民币元作为报价币种。(2)价格档位的规定，即托付价格所应遵循的最小变动单位。(3)涨跌停板的规定，为防范股价异样波动，证券交易所规定了不同证券的当日最高涨幅和最高跌幅，超出此范围的托付一律无效。不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不相同。 5、托付的执行 证券营业部接受投资者托付后，将马上通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对全部托付采纳电脑集中竞价，并依据价格优先、时间优先的原则进行撮合成交，并向证券营业部回报行情和成交状况。投资者的托付如未能一次全部成交，其剩余托付仍可

13、接着执行，直到有效期结束。托付成交后，投资者应当对符合托付条件的成交结果赐予承认，并请按期履行交割手续。 6、托付的撤销与变更 在托付未成交之前，您有权变更或撤销托付。变更托付，视同重新办理托付。 (五)清算交割 1、交割制度 目前，证交所对A股股票、基金、债券及其回购，实行T+1交割制度，即在托付买卖的次日(其次个交易日)进行交割。对B股股票，则实行T+3交割制度，即在托付买卖后(含托付日)的第四个交易日进行交割。 2、办理交割手续 为确定成交与否，请您在托付后刚好到开户的证券营业部，办理证券清算交割手续，领取书面交割凭证(如成交交割通知单等)，以刚好了解证券帐户和资金帐户的库存余额状况。

14、(六)指定交易 祁阳证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者，须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者托付交易、证券清算的代理机构，并将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位号，然后才可以进行证券的交易。 由于营业部搬迁等缘由，投资者想重新选择证券营业部时，则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的托付买卖。指定交易一般在指令送达交易所时即时生效。 (七)转托管 投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时，假如涉及深圳股票的转移，必

15、需办理证券的转托管。转托管必需到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而且还须要填写转入营业部的深圳托管席位号。 (八)非交易过户 证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，须要进行非交易过户。上海证券过户时，证券受让人可持本人身份证、资金帐户、证券帐户及公证书到指定交易证券营业部申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户目前还需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。 三、柜台实习工作总结 在柜台实习的时间尽管短暂，但是却让我学到了许多东西，这对我今后的工作将有很大的帮助。下面我把我在柜台实习的状况及收获、感悟整理成文。不光是为了完成工作任务，更重要的是为了总结阅历与不足，为做好今

16、后的工作奠定基础。 在整个实习期间，我了解到证券柜台业务包括开立股东账户、资金账户、办理各种托付方式、银证联网、查询、交割单打印、对帐单打印等。经过近两周的勤奋好问和实战训练，以及柜台员工的耐性帮助下，我已经可以娴熟的进行开户全部流程业务的基本操作，对于转户、销户、客户一般信息修改、客户特别信息修改以及创业板、基金、权证交易的开通也都有所了解。这些对我今后在客服部的工作都有很大的帮助，只有熟识这些柜台的业务流程，才能很好的解决客户对相关问题的询问，提高服务质量。 在实习的过程中，我也看到了自身存在的不足：做事情马虎，马虎大意。在填写客户资料的时候，会出现错填或是漏填的状况。在柜台工作“马虎”是

17、一大忌，往往工作中一个小小的疏忽，最终会造成不行挽回的损失。所以这是我务必要仔细对待的一个问题，要努力改掉这个坏毛病。无论是在柜台还是客服部工作，都须要认仔细真去做每一件事情，避开失误，提高工作效率。只有这样，我们才能真正的做好本职工作，胜任自己所在的岗位！ 在实习报告的最终，感谢领导为我供应这一次珍贵的柜台实习机会，感谢柜台员工的无私帮助。希望在今后的工作中，大家能够接着一起努力，互帮互助，为营业部再创佳绩贡献出自己的一份力气！ 证券公司柜台实习报告 证券公司柜台实习总结报告(DOC) 证券公司柜台实习工作总结1 最新证券公司柜台实习工作总结 证券公司实习报告 证券公司实习报告 证券公司实习报告 证券公司实习报告 证券公司实习报告 证券公司实习报告 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第13页 共13页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页