《5.关于银行业消费者权益保护工作有效性评估管理办法.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《5.关于银行业消费者权益保护工作有效性评估管理办法.docx（8页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、5.关于银行业消费者权益保护工作有效性评估管理办法 关于银行业消费者权益爱护工作有效性 评估管理方法 第一条 为保证XX银行开展银行业消费权益爱护工作（以下简称“消保工作”）开展的有效性，并对工作进行评估，通过评估有效防范和限制风险，特制定本方法。 其次条 各行应根据本方法的要求，对消保工作的有效性进行评估，刚好发觉和解决工作管理中存在的问题。 第三条 各行须将消保工作有效性评估纳入内部管理体系，定期对消保工作的有效性进行内部审计，并出具消保工作有效性评估报告和内部审计报告。 第四条 各行开展消保工作有效性评估，应当以合规风险为导向，覆盖消保工作的各环节，重点关注可能影响工作目标实现的关键业务
2、及管理活动，客观揭示消保工作状况。 各行消保工作有效性评估分为全面评估和专项评估。 第五条 除特殊指明外，本方法所称消保工作有效性评估均指全面评估。 第六条 各行开展消保工作有效性评估，可由行长授权主管部门组成评估小组或托付外部专业机构进行。 第七条 各行托付外部专业机构开展消保工作有效性评估的，参照本方法的规定进行。 第八条 各行每年应当至少开展一次消保工作有效性全面评估。 第九条 各行可以自主确定开展消保工作有效性专项评估，也可在内部发生重大消保工作事务时，开展消保工作有效性专项评估。 第十条 各行应当根据本方法的要求，结合自身实际状况，制定本行社消保工作有效性评估工作的实施方法，对评估组
3、织形式、评估范围、评估内容、评估程序和方法、评估报告、评估问责等作出明确规定。 第十一条 各行开展消保工作有效性评估，应当涵盖消保工作环境、工作职责履行状况、经营管理制度与机制的建设及运行状况等方面。 各行对消保工作环境的评估应当重点关注行社负责人是否重视消保工作、制度执行是否到位、工作制度是否健全、消保工作的履职保障是否充分等。 各行对消保工作职责履行状况的评估应当重点关注网点服务、培训管理、投诉处理、教化宣扬等消保工作职能是否有效履行。 各行对经营管理制度与机制建设状况的评估应当重点关注各项经营管理制度和操作流程是否健全，是否与外部法律、法规和准则相一样，是否能够依据外部法律、法规和准则的
4、改变刚好修订、完善。 各行对经营管理制度与机制运行状况的评估应当重点关注是否能够严格执行经营管理制度和操作流程，是否能够刚好发觉并订正有章不循、违规操作等问题。 各行依据消保工作有效性专项评估的目的和须要，确定专项评估的内容。 第十二条 各行消保工作有效性评估的程序一般包括评估打算、评估实施、评估报告和后续整改四个阶段。 第十三条 各行自行组织开展消保工作有效性评估的，应当根据本方法第五条的要求成立评估小组，并对参加评估的人员开展必要的培训，确保评估小组具备独立开展消保工作有效性评估的权力和具备相应的胜任实力。 第十四条 评估小组应当制定评估实施方案，明确评估目的、范围、内容、分工、进程和要求
5、，制作评估底稿等评估工作文件。 第十五条 评估小组应当组织相关部门开展自评，各部门应当照实填写评估底稿，提交评估相关材料。消保工作环境评估底稿应当由XX银行的行长等主要负责人签署确认，消保工作职责履行状况评估底稿、经营管理制度与机制的建设及运行状况评估底稿应当由自评部门负责人签署确认。 第十六条 评估小组应当收集评估期各相关部门检查看法、审计报告、合规报告、投诉、举报、媒体报道等资料，明确评估重点。 第十七条 评估小组应当对自评底稿进行复核，并针对评估期内发生的消保事务开展重点评估，查找消保工作缺陷，分析问题产生缘由，提出整改建议。 第十八条 评估小组成员对其所在部门评估底稿的复核应当实行回避
6、制度。 第十九条 各行消保工作有效性评估应当实行访谈、文本批阅、问卷调查、学问测试、抽样分析及数据测试等方法。 其次十条 评估人员可以依据关注意点，对业务与管理事项进行抽样分析，根据消保业务发生频率、重要性及风险的凹凸，从确定的抽样总体中抽取肯定比例的样本，并对样本的符合性做出推断。 其次十一条 评估人员可以对投诉处理流程开展穿行测试，依据投诉处理踪迹，追踪流程，对相关管理制度与操作流程的实际运行状况进行验证。 其次十二条 评估人员可以对投诉集中涉及业务，重点检查办理流程和系统操作的合规性，并调取相关交易数据，将其与相应的业务凭证或其他工作记录相比对，以验证相关业务和操作是否按规则运行。 其次
7、十三条 评估小组应当在评估工作结束前，与被评估部门就消保工作有效性评估的结果进行必要沟通，就评估发觉的问题进行核实。被评估部门应当刚好反馈看法。 其次十四条 评估小组应当依据评估实施状况及评估反馈看法撰写消保工作有效性评估报告。消保工作有效性评估报告至少应包括：评估依据、评估范围和对象、评估程序和方法、评估内容、发觉的问题及改进建议、前次评估中发觉问题的整改状况等。 其次十五条 各行可以参照附件所列消保工作有效性评估报告基本格式编制评估报告。 其次十六条 各行应针对消保工作有效性评估发觉的问题，制定整改方案，明确整改责任部门和时辰表。整改责任部门应当刚好向XX银行报告整改进展状况。 其次十七条
8、 各行主要负责人应对评估发觉问题的整改状况进行持续关注和跟踪，指导并监督相关部门全面、刚好完成整改。 其次十八条 各行消保工作有效性专项评估的程序和方法可以参照本指引相关规定执行。 其次十九条 各行应当将消保工作有效性评估结果纳入管理层、各部门和分支机构及其工作人员的绩效考核范围。 第三十条 对消保工作有效性评估中新发觉的违法、违规行为，各行应当刚好对责任人实行问责措施。 第三十一条 各行管理层和各部门及分支机构应当主动支持和协作消保工作有效性评估工作。 第三十二条 对在消保工作有效性评估过程中出现拒绝、阻碍和隐瞒的，各行应当实行相应的问责措施。 第三十三条 各行在收集合规风险事项、评估消保工
9、作环境、消保工作职责履行状况、重要业务的制度与机制的建设及运行状况时，可以参考附件所列消保工作有效性评估参考表编制工作底稿。评估参考表未涵盖各行消保工作有效性评估的全部评估内容，各行可以依据公司实际须要对表格内容加以适当调整和补充。 第三十四条 本方法由XX银行负责说明。 第三十五条 本方法自发布之日起施行。 附件： 1、各行消保工作有效性评估报告基本格式 2、各行消保工作有效性评估参考表 5.关于银行业消费者权益爱护工作有效性评估管理方法 银行业消费者权益爱护工作指引 4.银行业消费者权益爱护工作考核评价管理方法 银行业消费者权益爱护培训安排 银行业消费者权益爱护工作规划纲要() 银行业消费者爱护题库 银行业网上消费者权益考试 银行业金融机构消费者权益爱护工作考核评价方法 银行业金融消费者权益的法律爱护 银行业消费者权益爱护调查分析报告 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页