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1、广安分行关于人行支付结算执法检查自查情况的报告 广安分行关于人行支付结算执法检查 自查开展状况的报告 省分行： 依据省分行转发关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知要求，我行高度重视，仔细落实人行支付结算执法检查工作。现将我行自查工作的开展状况报告如下： 一、基本状况 我行接此通知后，市分行党委高度重视，马上成立由姜海清行长任组长，周波、罗斌副行长任副组长，运行管理部、内控合规中心、资金财务部、信贷管理部、个客营销中心、法人客户营销中心、城区网点管理中心、综合部等部门主要负责人为成员的支付结算检查工作领导小组。领导小组在运行管理部下设办公室，详细负责本次检查的牵头协调和检查的组织推动工作
2、，下发了关于开展人行支付结算执法检查自查工作的通知（工银广办【2022】 号），制定了较为具体的支付结算检查实施方案。由于本次自查时间紧、任务重，我行将自查任务分解到各支行、各部门进行自查。目前，由于我行的自查工作正在全面开展之中，我行的自查时间为4月1日至5月31日，现将我行2022年一季度内控排查中所涉及的结算账户管理方面以及2022年人行对我行票据业务的检查发觉问题的整改状况进行汇报，待我行全面自查完成后再向省分行报送自查状况报告。 二、2022年内控排查存在的问题及整改状况 一季度对全辖19个网点2022年1月1日至2022年12月31日412个银行结算账户的开立、运用、变更与撤销、重
3、要资料的管理等方面进行了排查，从排查状况看：我行账户管理较为规范，绝大多数账户开立、运用符合规定，资料齐全，较为全面地推广运用了支付密码器，实地调查、网上核查执行较好。未发觉同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户或既开基本账户又开一般账户和同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户的现象,但仍有个别网店在账户开立和管理存在一些不足。一是网点普遍存在已销户的单位销户资料未移交会计档案管理机构入档保管。正在整改。二是部分单位结算账户开立时存在开立结算账户申请书要素填写不全，未选择是否预留账户密码、印鉴方式、营业执照有效期、由授权代理人办理的开户业务未填写代理人信息等。已整改。三是个别单位结算账户签
4、订的账户管理协议无甲方法定代表人签章。如：市分行本部建安南路分理处2022年7月7开立的“广安市林山电梯工程有限公司”。已整改。四是个别单位结算账户开立时在人行账户管理系统备案时间延迟。如邻水支行营业室2022年5月18日开立的“重庆国雅房地产开发有限公司”账户，人行账户管理系统备案时间为2022年6月4日。五是个别单位结算账户法人授权托付书无亲见授权人面签的银行工作人员签字。 三、2022年人行对我行票据业务发觉问题及整改惩罚状况 人行于2022年11月23日12月23日就我行商业汇票承兑和贴现业务进行了专项执法检查，共发觉5个方面存在肯定问题 ，一是背书不完整问题。主要是华蓥建工劳务开发有
5、限公司2009年10月19日在我行申请贴现的两张汇票被背书人空缺，目前我行已整改完毕。同时对相关责任人员我行按有关规定进行经济惩罚，对承办初审人杨从容和复审人何斌各扣绩效工资1000元。二是审核不严谨问题。主要是商业贴现审批表存在有关栏目贴现金额、贴现日期未填列的状况和授权书日期有误问题，现已落实人员整改，对审批表相关栏目进行了补充完整。对相关责任人员我行按有关规定进行经济惩罚，扣罚绩效工资，对营销初审人杨从容和复审人胡岳林、廖其宏各扣1000元，对风险初审人王幼平和复审人鲁涛各扣1500元，对最高签批人贾志刚扣2000元。三是法人代表和托付人不一样问题。主要是四川华蓥山广能（集团）有限责任公
6、司的授权人和企业基本信用信息报告显示的法人代表不一样的状况。目前，我行已落实经办人员收齐该客户法人代表更换前后的相关资料作补充说明。四是贴现调查不严谨问题。主要是贴现调查报告中企业名称写错的问题。现已落实人员进行了整改。对相关责任人员我行按有关规定进行经济惩罚，扣罚绩效工资，对营销初审人杨从容、复审人胡岳林和风险初审人王幼平、复审人鲁涛各扣500元，对最高签批人贾志刚扣1000元。五是无增值税发票问题。主要是广安市泰鑫矿业有限责任公司2009年在我行办理的贴现以商业销售发票代替增值税发票， 无货物运单复印件及免增值税的证明或说明问题。我行将加强相关税收制度的学习，要求相关人员在今后的工作中加强
7、预见性，避开类似状况发生。 四、整改及惩罚状况 （一）针对存在的问题，已提出详细整改措施，要求网点在以后的工作中根据相关制度、流程，合规操作，杜绝类似状况出现。 （二）加强网点员工培训工作，增加制度执行意识、责随意识和风险防范意识；加强职业道德教化，增加工作责任心，提高员工业务素养和思想素养；自觉拒绝违规操作, 杜绝以习惯操作代替制度、以信任代替制度等违规行为。 （三） 对检查中发觉的问题，我行已对责任机构和人员赐予经济及积分惩罚，确保问题整改到位，严控案件事故在我行发生，确保全行各项业务健康快速发展。 二一一年四月十三日 广安分行关于人行支付结算执法检查自查状况的报告 广安分行关于支付结算执法检查第一阶段自查状况报告 关于开展人行支付结算执法检查自查的通知 关于人民银行支付结算执法检查自查状况的报告 支付结算执法检查要点 人行执法检查自查报告 执法检查状况报告执法检查状况报告 执法检查状况报告执法检查状况报告 支付结算执法检查存在的问题及建议 县统计执法检查自查状况报告 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页