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1、信用社(银行)审计工作总结 信用社（银行）年审计工作总结 年，在联社的正确领导下，全体信合员工紧紧围绕联社整体部署，以支持“三农”为中心，以经营效益为动身点，不懈努力，取得了存贷款稳步增长，实力增加，效益提高的良好局面。审计科在省、市联社的部署下，加大审计检查工作力度和频率，充分发挥审计监督作用，努力查错纠弊，堵塞漏洞，有效促进了我市信用社各项业务的规范、稳定、健康有序发展。现将一年来的审计工作状况总结如下： 一、审计工作概况 年审计科仔细学习省市联社相关规定及方法，依据省稽核处及市联社支配，结合我市实际状况，确定以序时审计为基础,专项审计为重点的工作方针，先后对我市11个信用社进行了全面的序
2、时审计，在进行序时审计的同时，依据省、市二级联社的要求以及业务发展的须要刚好组织完成专项审计12项，同时协作省联社和市联社相关部门完成相关检查工作8项。为了确保审计质量，在每次审计工作进行前都要确定重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次审计检查工作高效、刚好、精确地进行。通过一年审计，共审计发觉了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元，清理出各种违规贷款782.48万元,查出了部分信用社在业务经营、内限制度等方面存在的问题，堵塞了漏洞，订正了各种违规、违纪和不良行为,规范了各营业机构的业务操作，提高了依法经营意识，增加了管理制约机制，从而为*联社业务发展奠定了良好的基础。 二、审计工作详细内
3、容 （一）抓决算真实性审计，为经营管理目标的制定供应了决策依据。为全面驾驭年会计决算状况，真实反映财务状况和经营成果，年1月1日，我们抽调20人分5个组对全市信用社年会计决算真实性进行了审计，重点审计了存款、贷款、股金、应收应付款、各项财务收支、年绩效考核、年当年到期未收回贷款等的真实性并对审计查出的问题进行了整改，为年经营管理目标的制定供应了决策依据。 （二）抓离任审计，为联社选拔干部供应了有价值的参考依据。年1月至3月，我们结合干部调整实际，分二批，先后成立专班，对全市调整的信用社主任、副主任、会计进行了离任审计。共审计信用社主任、副主任19名，主管会计12名，重点对其任职期间的各项业务经
4、营完成状况、责任贷款收回状况、干群关系、各项制度落实及执行力度等方面进行了审计，共审计出问题56项。在审计过程中，我们本着实事求是，客观公正的原则，真实地反映了其任职期间经营管理中的功与过、是与非，为联社选拔干部供应了有价值的参考依据。 （三）抓绩效工资审计，确保本年绩效考核方法落到实处。年4月我们组成4个审计小组对各信用社一季度的绩效工资考核和各项业务经营状况进行了审计，共计审减14个信用社绩效工资共计14297元，审增8个信用社绩效工资共计18885元，并针对审计中发觉的问题刚好提出了看法，保证了绩效考核方法实施的真实性。 （四）抓免责贷款审计，提高信贷员工作主动性。年3月4日至年3月20
5、日，我们分5个组对全市23个信用社审报的免责贷款 进行了审计，对符合免责条款的9个信用社13笔共计22万元的贷款进行了免责认定，界定了工作责任。 （五）抓任期经济责任审计，正确的评价干部任期经济责任和经营业绩。年3月份我们对职满一年半以上的信用社主任、副主任进行了任期经济责任审计。共审计了4个信用社5名正副主任，审计出跨区贷款34笔，金额127.98万元、垒大户贷款48笔、金额230.8万元、以贷收息金额5.6万元、以贷盘活不良资产22.5万元等多种问题，真实反映这些信用社主任、副主任在任职期间执行上级联社各项规章制度状况，实事求是、客观公正的评价干部任期经济责任和经营业绩。 （六）抓序时审计
6、，规范经营。为防范金融风险，促进我社各项业务健康快速发展，自年5月至年12月，我们对全市11个信用社进行了全面的序时审计，对被审计信用社的执行政策状况、业务经营状况、内限制度执行状况进行了全面的审计。共审计发觉了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元,审计出垒大户等重大违规贷款16户金额395.6万元,审计出其它违规违纪现象91条,规范了我社的经营，清除了我社的风险隐患。 （七）抓强制休假审计，防范经营风险。自年8月至年12月，我们依据全市强制休假状况，分三批，对全市的全部参加强制休假人员进行了强制休假审计。共审计强制休假人员319人，审计面达到了应审计人员的100%。针对审计中发觉的问题，下
7、发了整改通知书，使审计中发觉的问题得到了刚好的整改。 （八）抓大额贷款到期未收回审计，防范信贷风险。年10月， 我们对全市正常科目中5万元以上的到期未收回大额贷款进行了审计，共审计了9个信用社37笔金额534万元已逾期到期贷款，分析了未收因的缘由及对存在的风险进行了评估，对可能存在的信贷风险刚好的进行了预警。 （九）协调协作抓审计。一年来，我们应省联社省署及市联社各时期工作支配协同省联社及市联社相关科室进行了以下相关检查工作：一是协同市联社进行了全市信用社员工行为风险排查工作；二是协作省联社进行了*的检查；三是协作风险科和存款科进行了春天行动及不良贷款分类台账的验收审计；四是协作我市经济侦查大
8、队搞好各类违法贷款的外调和核对工作；五是*六是协作信贷科进行了信贷工作检查；七是协作监察科进行了*活动检查；八是协作省联社进行了领导干部经济责任审计。通过与其它部门的合作，有效的促进了联社整体工作的开展。 三、工作中存在的问题和以后的准备 过去的一年，我们虽然做了肯定的工作，取得了肯定的成果，但是也存在一些不足。一是序时审计进度有待进一步加快；二是审计力度还有待加强。 新的一年中，我们将加大审计力度，针对上年工作中的薄弱环节，加强工作的针对性，紧紧围绕联社中心工作，仔细开展稽核工作，加强内控管理，限制新案发生，强化审计监督，增加审计频率，确保审计项目和审计面达到100%，同时加大查处和责任追究
9、力度，对各类违规违纪行为严格进行处理，确保每次审计发觉的违规违纪问题都能够 查处和整改到位，收到实效。 总之，一年来，我社审计工作在联社领导的正确领导下，做了肯定的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，较好的发挥了审计的监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们将加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务实力，加大审计力度，切实维护各项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步健康推动保驾护航。 *信用联社审计科 年十二月十七日 信用社(银行)审计工作总结 信用社审计工作总结 信用社稽核审计工作总结 信用社稽核审计工作安排 县农村信用社稽核审计工作总结(精) 县农村信用社稽核审计工作总结举荐 如何加强农村信用社内部审计工作 某银行审计工作总结 农村信用社稽核审计工作总结及工作设想 18年县农村信用社稽核审计工作总结 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页