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1、2022银行稽核工作总结 银行稽核工作总结先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：201*年过去了，我很怀念它。这一年，我和我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，干脆在吴总严谨务实、追求卓越管理风格的领导下，不断吸取着魏总、默总等老领导的业务阅历，不断向工行的老师们请教和探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要对201*年的工作做以下总结：一、主要业务开展用三句话来概括，就是201*年是个上会报告年，201*年是个开拓创新年，201*年是个制度规范年。（一）201*年是个上会报告年随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导
2、不断地提高。为什么这么说呢，201*年最突出的体现就是须要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年初的董事会起先，由我室或我本人参加撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所须要读的基础材料更是数量巨大。稽核部年度工作安排，安排合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分为简约版和具体版，上了2次行长办公会并通过。华夏银行股份有限公司XX年年内部限制检查监督工作报告，20389字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。华夏银行市场风
3、险管理审计报告，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。华夏银行关联交易审计报告，董事会通过。201*年1季度稽核监督报告，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。201*年1季度内外部检查问题整改状况报告，10583字，由李总作为部分内容向吴行长汇报。201*年上半年稽核监督分析报告，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。201*年上半年内部限制监督报告，7017字，董事会通过。201*年度各分行突出风险问题分析报告，11003字，打算向行领导汇报。201*年度市场风险稽核报告，6300字，打算向董事会报告。此外，还依据部领导支配，
4、规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，XX年至今，这么多年，担当着稽核部大部分上会材料的组织，压力是特别之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建;从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经
5、验它从无到有全过程的参加者的心里。而201*年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象最深的2份。一是全年工作安排的制定。201*年工作安排，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到安排的实际编制行动中。在李总的大力确定和支持下，我就安排的编制细微环节多次和吴总沟通，由于无可借鉴阅历。从安排通知的下发起先，我们一步步地探讨需求调研的层面和对象（首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、安排主体的层次和附件的内容
6、，每个细微环节和节点都设计得力求完备。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊异而赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的欢乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，详细的安排编制过程就不细说了，我们的阅读量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改究竟有多少，已经记不清了，我只记得201*年的安排的编制，我的汗水和泪水并存，收获和欢乐并存。在这里，我要感谢北京分部的王冬主任给我
7、的大力支持与协作。二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。为了这份报告的胜利，成书记特地在一季度稽核运行会上详细讲到怎样抓住分行的特点进行描述，李总、吴总召开特地的会议布置支配，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，传递的信息是这份报告的质量将确定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首
8、次特地成立了写作班子，各室也是通力协作。现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们供应着分析素材；非现场室为我们统计各类数据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险供应给我们。报告的内容和结构经验了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲解并描述各分行的突出风险或有特色的经营亮点，这一稿我们就付出许多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但第一次部内会议探讨后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特殊提一下孙影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料中
9、，去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了珍贵的时间。还有曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最终两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公，一字一句的修改，最终一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20个电话，一个问题、一个字地核实确认，报告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最终的修改和完善，吴总还打来电话提示我又想起一个地方留意是否改了。我常想，部领导都这样注意细微环节，我们这些从事详细工作的员工，根本没有理由不细心，不专心。这点点滴滴的付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这是他十二年参与经营分析会听到的最好的一次报告，董事
10、长和行长也给了充分的确定。听到李总传达的这些评价，我们的心也伸展起来，一切的努力都是值得的。（二）201*年是个开拓创新年为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套阅历和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深化调研、仔细分析、举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行修正和完善，从整改工作制度到整改标准制定;从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定;从现场核整改到非现场督改案例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、方法都做了创建性
11、的完善和改进。短短的一年的时间，现在我们可以不虚心地说，我们室的员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但至少我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行沟通，并得到确定，华夏银行的督改工作也是有可圈可点之处的。在这个转变的过程中，我们也学到了许多东西：特殊是我室两位年纪较小的员工，行宇从现场室过来，做过督改后更多地领悟到如何在现场检查问题确认的同时就应更深层次地想到整改措施的重要性;丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的梳理过程中，理清了当前的工作思路和下一步的努力方向。我也清晰地记得李总给我们提的关于整改工作标准问题，要我们深化思索什么叫举一反三整改;也记得关于
12、整改工作制度、实质性复核分析、差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等新的督改举措都是吴总领先提出来的;记得外聘的董老师就物流金融问题的督改给我室提出了的特别详细指导看法。正是在大家的共同努力下，201*年的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表现在以下12个方面：1.建立整改工作制度。这个制度是我部领先提出的，开同业之先例。2.建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难，系统化地解决各分行的难点问题。3.建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点地开展工作。4.首次和专业部室联合督改。5.首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟
13、通整改。6.探究对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式8.建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式9.建立按季度形成督改工作报告的机制10.深化现场核查与延长检查相结合的工作方法11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制12个事项中创新类就有10项，上述工作的成效就是全年对XX至201*年度3746余个内外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达到约94%，比XX年年度的综合整改率提高了近15个百分点，督改成效特别明显。（三）201*年是个制度规范年1.年初伴随着稽核体
14、制的改革，我依据新的稽核体制下新的业务流程特点，重新梳理扩展阅读：201*年审计稽核工作总结201*年审计稽核工作总结一年来，在上级主管部门和县联社的正确领导下，审计稽核部严格根据年初确定的总体工作思路，通过转变审计工作理念，提高工作效率，围绕合规遵守法律经营、内限制度执行、规范管理、风险防范等重点内容开展全面的审计工作，有效促进了辖内各网点依法合规经营和风险防范。现将一年来的主要工作汇报如下：一、审计稽核部全年开展的主要工作（一）围绕中心工作，突出稽核重点，有效开展各类审计稽核工作。（1）全年扎实开展序时稽核*次，做到定期监控各项业务风险状况。序时稽核是稽核检查中定期对信用社各项业务经营状况
15、检查的有效方法，一年来，我部把序时稽核作为摸清底数，驾驭实情，规范操作，防控风险的基础性工作，并依据各网点实际风险状况采纳敏捷多样的稽核方式，重点对部分网点新增贷款的合规性、制度执行状况、结算业务合规性、重要空白凭证管理、现金管理和合规性操作等方面进行重点检查，并对涉及内部管理及操作风险的各个环节开展了较为细致、全面的稽核检查。全年审计稽核部共计开展序时稽核*次，下发稽核订正通知书*份，深化查找了各项业务运行过程中存在的问题，极大地促进了各项业务的规范办理。(2)依据业务运行状况，全年扎实开展具有针对性的专项检查*次。为了有效防范操作风险，做到依法合规经营，审计稽核部全年依据业务运行状况，刚好
16、开展各类专项检查，全年共计开展专项检查*次，深化查找了联社各项业务中存在的问题。一是年初对201*年度财务收支年终决算状况进行了专项检查，并对检查存在的问题督促落实整改；二是对*年5月1日以后联社新增贷款质量状况进行了一次非现场检查，通过对新增贷款质量的有效监控，进一步摸清了新增贷款的质量和风险状况，为领导决策供应了牢靠依据；三是为推动全辖信贷资产和非信贷资产五级分类工作扎实、有序开展，201*年五月份审计稽核部门开展了一次五级分类专项检查工作，通过加强风险管理，促进联社树立审慎经营、风险为本的管理理念；四是针对上年度按揭贷款检查中存在的风险点，刚好开展了住房按揭贷款后续跟踪专项检查，刚好查看
17、了按揭贷款风险是否限制到位，各项措施是否得到有效建立，进一步促进了联社按揭贷款的规范办理；五是为了刚好查找上年度新开办的授信贷款业务工作存在的问题和困难，对授信业务适时开展了一次专项检查，通过检查精确驾驭了授信贷款业务的运行状况，达到了促进联社审慎经营，完善授信工作机制，规范授信管理的目的，极大的促进了授信业务的健康发展；六是为进一步规范贷款利率执行，确保贷款利率按规定执行到位，201*年5月份审计稽核部对全辖利率执行状况进行了一次非现场专项检查，刚好订正了部分贷款利率执行中存在的问题；七是对银行承兑汇票开展专项检查，对开办的银行承兑汇票业务无真实贸易背景、逆程序操作等现象进行了订正，促进了承
18、兑汇票业务的健康持续发展；八是根据银监部门监管要求，开展了对联社员工及其近亲属贷款状况的专项检查，有效规避了隐藏风险；九是根据联社支配对上半年大额贷款资金流及土地抵押贷款进行了专项审计；十是为加强财务费用管理，提高成本核算水平，审计稽核部对上半年财务收支状况进行了专项检查，并对其中存在的问题进行了订正；另外审计稽核部在全年共对张XX、XXX、XXX三名贷款经办人员经办贷款分别进行了*8次专项审计，通过实行与贷户见面、采纳电话核实、内部查阅相关资料等方式，共计核对600多笔，摸清了经办责任贷款中发放违规冒名贷款以及垒大户贷款等，对违规经办的贷款进行了取证，并刚好对检查发觉的违规问题刚好移送纪检监
19、察部门依规处理。（3）审计稽核部全年刚好开展了*名离任主任的经济责任审计工作。根据审计工作要求，审计稽核部全年共对全辖*名离继任网点主任的资产移交工作进行了监交，对离任网点主任任期内经营管理及履职状况进行现场稽核，本着“客观公正、实事求是”的原则对离任主任任期内的工作业绩做出客观公正的评价，共形成离任审计报告*份，并针对检查中发觉的问题提出了整改建议。通过资产交接工作，使离、继人主任责任进一步明确，资产质量状况进一步明晰，为联社各项业务健康持续发展起到了良好地促进作用。（4）与其他相关职能部门联合开展检查*次。一是联合平安保卫部、财务会计部对春节期间现金、重要空白凭证、业务印章、平安保卫开展检
20、查，刚好消退各种平安隐患；二是与信贷管理部、理事会工作部、纪检监察室及各市场部在5至10月份开展了不良贷款风险排查、清收工作，并在排查结束后形成汇总报告上报联社；三是在11月份联合财务、信贷、办公室组成检查组仔细开展了“规范化管理年”验收阶段检查工作，并在排查结束后形成汇总报告上报联社。（二）扎实开展“内控和案防制度执行年”活动，促进联社平安运营。为实行银监会201*年“内控和案防制度执行年”活动得到有效实行，审计稽核部全年负责了全辖“执行年”活动的支配、协调、督导、检查、考核、问责工作。一是通过制订“内控和案防制度执行年”活动实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到有的放矢，有序开展；二是
21、通过层层签订责任书，将案件防控责任落实到每一个岗位、每一位职工。明确了“执行年”工作目标及任务，为巩固*联社案件防控治理成果，构建案件防控长效机制供应了保障；三是通过督导营业网点及联社各职能部门仔细开展自查和检查工作，确保风险排查和整改到位；四是通过总结“执行年”活动开展状况、取得的效果及存在问题，不断提高案防水平。（三）根据*县农村信用合作联社呆帐认定核销操作规程（试行）规定，对呆账核销资料进行严格审核。全年审计稽核部共完成对笔核销资料的审核工作，并对不符合核销条件的笔资料提出明确理由不予认定，促进了呆账核销的规范运作。二、201*年部门工作主要做法（一）是严格根据审计工作程序开展各项审计工
22、作，规范审计行为。今年以来，我部始终坚持根据上年末制定的审计工作程序规范开展各项审计工作，不断实现审计工作的标准化。一是在开展审计前，严格遵循重要性原则和谨慎性原则编制审计方案，在评估审计风险的基础上，围绕审计目标确定审计的对象、范围、内容、方法和工作步骤；二是在审计实施过程中与被审计单位实行审前会谈，了解被审计单位整体运作状况、经营管理状况、存在的主要问题和风险等。审计实施过程中对发觉问题及审计工作结果现场反馈被审计部门并要求被审计单位签字确认，确保审计工作质量；三是项目结束后要求审计人员仔细进行分析探讨和加工提炼，有针对性地提出审计建议，并刚好将审计发觉中的重要事项向有关业务管理部门及全辖
23、通报，确保审计报告所提出的审计结论和建议得到有效实施；四是根据审计工作程序，在肯定时间后刚好开展审计追踪检查，确保风险化解到位，各项措施落实到位。（二）是严格根据稽核惩罚方法惩罚各类违规事项，不断加大严峻违规事项的移送力度。今年以来，稽核部对本年度检查出的屡查屡犯、屡禁不止的问题，加大了惩罚和问责力度。针对检查中发觉的问题我部实行指责教化与经济惩罚相结合的方法，全年共发出整改通知书*份，并对违规的相关责任人，严格根据*联社稽核惩罚方法（修订）进行了惩罚，全年共开具罚款通知书*份，惩罚违规人员*人次，惩罚金额*万元，大力订正各类违规事项。针对检查发觉严峻违规的事项刚好移交纪检监察部门依规处理，全
24、年共计向监事会提交内部监督检查移送函*份，对存在严峻违规的*人移交纪检监察部门依规处理。移送充分发挥了审计稽核查错纠弊的作用，有效地遏制了经营管理工作中的违规行为。（三）是不断提升部门自身监督检查水平，完善稽核监督工作机制。只有对业务学懂、弄懂，融会贯穿，才能在稽核工作中发觉问题、提出问题、解决问题，为了实现稽核工作职能的正常发挥，真正起到查隐患、堵漏洞、建制度、强管理的目的，一年来我部始终把提升部门自身监督检查水平作为一项重要工作来抓，一是定期组织部门人员进行培训，通过购买相关书籍进行学习，不断增加部门稽核相关学问，通过对上级监管部门检查方法不断借鉴，不断增加稽核人员的事业心、责任感和法纪观
25、；二是主动选派人员参与上级联社稽核工作，学习他们的稽核阅历和方法，达到取长补短，为我所用的目的；三是随时与毗邻兄弟联社稽核工作人员保持沟通沟通，对出现的新问题、新状况做到心中有数，做到有效识别、规避风险的目的；四是部门依据年初制定的审计稽核部工作分工，对部门人员的分工进行了明确，并在审计检查工作中根据谁检查、谁签字、谁负责的原则，明确检查责任，为提高审计工作质量打下了坚实基础。（四）是创新审计方法，提高工作质量。201*年审计稽核进一步由合规性审计向风险管理审计转变，通过优化审计流程，在确保整体工作质量的前提下，对审计项目的风险点根据风险程度实行分类管理，提高工作效率。通过提高对系统数据的分析
26、、利用率，实现审计进一步向电子化迈进。通过采纳搜集资料、走访调查、与被审计单位谈话，提取数据进行抽样检查等手段确定审计项目的重点、范围和方法，实现了审计方法由过去对会计资料的全面检查转变为以重点评价内部风险限制为基础的抽样方法，逐步提高了审计工作质量。三、201*年工作中存在的问题一年来，审计稽核部根据联社上级主管部门的支配部署，圆满完成了各项工作任务，充分发挥了审计稽核的监督作用。但在确定成果的同时，也存在一些问题。（一）是学习、相识不够，对发觉问题的敏感度不强，监督管理理念创新力度不够，方法简洁，对风险隐患查出不够深化，风险防范的前瞻性有待于进一步提高。（二）因综合业务网络系统中部分业务限
27、制环节的漏洞未能刚好被发觉，造成存在风险不能在第一时间得到解决，存在监管缺失现象。（三）是对部分发觉问题的督促落实整改措施单一，部分问题未得到有效整改。部分网点仍存在重经营轻管理的思想，特殊是在防范和化解风险上的相识不到位，违规操作的现象时有发生。四、下一年工作安排201*年审计稽核工作将接着围绕县联社确立的总体工作思路，以“平安经营、依法合规、风险为本”作为稽核审计理念，进一步完善稽核审计制度，加大稽核审计惩罚力度，不断推动稽核审计制度化、稽核检查程序化、稽核文档格式化、稽核手段电子化、稽核责任明晰化、稽核惩罚标准化，扩大稽核审计范围和深度，大力提升内部管理水平，全面提升稽核审计实力，主动探
28、究以风险为导向的内部限制稽核审计方法，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步促进我县农村信用社依法合规经营，稳健发展。一是接着深化开展序时稽核。以风险限制为切入点，加强内控系统及业务流程的审计，查找内控的薄弱环节，通过对重点环节、重点岗位、重点人员的检查，以及对业务经营合规合法性等方面的检查，实现检查业务全覆盖。二是接着针对上年度存在问题较多、简单发生问题的业务和环节开展各类专项检查，深化查找被审计对象存在的问题。三是接着做好离任主任的资产监交工作，使离继任主任之间责任进一步明，资产质量进一步明晰。四是扎实做好201*年案件防控治理的各项工作。确保联社平安运营。五是进一
29、步加强对各项检查的后续跟踪检查力度，确保措施得到落实、风险得到充分化解。六是进一步加强稽核审计队伍建设，提高稽核审计工作质量和效率，最大限度发挥稽核审计职能作用，最大限度地为县联社健康发展保驾护航。审计稽核部二0一一年十二月十七日友情提示：本文中关于银行稽核工作总结给出的范例仅供您参考拓展思维运用，银行稽核工作总结：该篇文章建议您自主创作。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页