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1、2022年银行稽核部经理述职报告6篇银行稽核部经理述职报告6篇在经济飞速发展的今日，报告运用的频率越来越高，我们在写报告的时候要留意逻辑的合理性。你还在对写报告感到一筹莫展吗？下面是我为大家收集的银行稽核部经理述职报告，希望能够帮助到大家。银行稽核部经理述职报告120xx年，是总行规范管理深化年。在行领导的正确领导下，我与稽核部一班人一道，紧密围绕全行工作中心，严格按总分行和市行领导关于加强内部限制的有关指示精神开展工作，以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点，稳步开展稽核检查工作。年度内累计完成各项稽核检查21项，其中常规稽核8项，内控综合评价7项，离任稽核5项，专项稽核1项；稽核报告累
2、计提出问题和整改要求各111个，针对被检查单位管理相对薄弱方面提出稽核建议43条；全年完成稽核工作量达267日。一、不负行领导希望，全身心投入稽核工作自20xx年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工作赐予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评方法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为XX支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、XX支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面赐予了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并获得较高工作质量。在今年的稽核检查过程
3、中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参与与被稽核单位看法沟通，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核状况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提升了对稽核检查的相识程度，能够仔细对待并主动协作稽核工作，对稽核提出的问题能够刚好整改、落实到位，并普遍表示情愿接受稽核部常常性的检查。二、仔细学习、深刻领悟、提高稽核工作的实效为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关文件下发，我都先行一步，仔细学习和领悟，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对
4、薄弱方面进行学习和探讨，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。如，20xx年2月份，总行下发了银行主要风险环节及防范措施后，经逐条学习、比照和探讨，我们在进入现场之前，便有真对性的打算了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，刚好进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理方法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算平安作出了我们的努力。三、努力打造专业队伍，营造良好工作氛围为提高
5、稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽核员19人全部参与了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业 培训 班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。随着部门人员和工作量的双重增加，在20xx年度工作开展过程中，为使大家在一个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容，并在内部就有关问题进行探讨和看法沟通，努力营造内部较为浓烈的
6、学习和业务研讨氛围，新员工短时间内熟识状况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。四、探寻新思路，推动三级防线的整体联动今年，我们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时，依据总行银行主要风险环节及防范措施、20xx年内控综合评价实施方法的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，实行抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价；对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。鉴于稽核部处于内控监管第三道防线，而
7、且又主要实行抽查的检查方式，因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，我们在日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，紧密结合XX支行的实际状况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，紧紧抓住风险点，有安排的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务覆盖面更加广泛，避开留有死角。另一方面，在稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求，并将相关制度规定作明确描述，使基层行处能够更干脆的驾驭相关业务操作规则，更加心悦诚服的接受稽核看法并刚好进行整改，这样，既保证了稽核整改的实际效果，又在推动内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。为进
8、一步扩大稽核工作成果，在日常稽核检查工作中，我们紧紧围绕规范管理深化年主题，亲密关注监管政策改变，把握行业动态，针对各营业网点管理相对薄弱和简单忽视的风险环节提出了稽核建议，并结合新修订的制度规定，对相关管理工作赐予重点强调和提示，同时探讨和探究新的工作思路，通过实行将检查状况和相关信息向相关管理银行稽核部经理述职报告2xx年，是总行规范管理深化年。在行领导的正确领导下，我与稽核部一班人一道，紧密围绕全行工作中心，严格按总分行和市行领导关于加强内部限制的有关指示精神开展工作，以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点，稳步开展稽核检查工作。年度内累计完成各项稽核检查2项，其中常规稽核8项，内控
9、综合评价7项，离任稽核5项，专项稽核项；稽核报告累计提出问题和整改要求各 个，针对被检查单位管理相对薄弱方面提出稽核建议43条；全年完成稽核工作量达267日。一、不负行领导希望，全身心投入稽核工作自xx年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工作赐予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评方法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为xx支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、xx支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面赐予了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工
10、作并获得较高工作质量。在今年的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参与与被稽核单位看法沟通，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核状况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提升了对稽核检查的相识程度，能够仔细对待并主动协作稽核工作，对稽核提出的问题能够刚好整改、落实到位，并普遍表示情愿接受稽核部常常性的检查。二、仔细学习、深刻领悟、提高稽核工作的实效为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关文件下发，我都先行一步，仔细学习和领悟，并结
11、合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学习和探讨，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。如，xx年2月份，总行下发了银行主要风险环节及防范措施后，经逐条学习、比照和探讨，我们在进入现场之前，便有真对性的打算了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，刚好进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理方法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算平安作出了我们的努力。三、努
12、力打造专业队伍，营造良好工作氛围为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽核员9人全部参与了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。随着部门人员和工作量的双重增加，在xx年度工作开展过程中，为使大家在一个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容，并在内部就有关问题进行探讨和看法
13、沟通，努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨氛围，新员工短时间内熟识状况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。四、探寻新思路，推动三级防线的整体联动今年，我们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时，依据总行银行主要风险环节及防范措施、xx年内控综合评价实施方法的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，实行抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价；对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。鉴于稽核部处
14、于内控监管第三道防线，而且又主要实行抽查的检查方式，因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，我们在日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，紧密结合xx支行的实际状况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，紧紧抓住风险点，有安排的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务覆盖面更加广泛，避开留有死角。另一方面，在稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求，并将相关制度规定作明确描述，使基层行处能够更干脆的驾驭相关业务操作规则，更加心悦诚服的接受稽核看法并刚好进行整改，这样，既保证了稽核整改的实际效果，又在推动内控监管第一道防线发挥作用方
15、面作出了有益的尝试。为进一步扩大稽核工作成果，在日常稽核检查工作中，我们紧紧围绕规范管理深化年主题，亲密关注监管政策改变，把握行业动态，针对各营业网点管理相对薄弱和简单忽视的风险环节提出了稽核建议，并结合新修订的制度规定，对相关管理工作赐予重点强调和提示，同时探讨和探究新的工作思路，通过实行将检查状况和相关信息向相关管理部室反馈，并与之达成一样看法的方式，加强横向信息沟通，进而达到使职能管理部门的业务督导更具针对性，填补部分监管真空，推动了其次道防线的联动。如，今年在对第一个营业网点常规稽核时我们发觉，系统内往来业务对账只局限于对余额的核对，对发生额的核对方面存在疏漏。我们刚好提出整改要求，每
16、日除对余额核对外，必需换人逐笔核对发生额，同时将这方面信息反馈给计财部，计财部对各网点刚好做出了相应的规定；之后在其他网点检查时，又发觉核对清单只保留十天，根据总行会计档案管理有关规定，我们又提出了对核对清单要按档案管理方法长期保管，每到一处我们都提出上述要求，建议统一打印并留存32资金往来交易流水（有摘要内容）文本，编制余额调整表换人核对并签章证明，这一做法也得到计财部的认可，并且已得以实行。又如，检查中我们发觉有的支行发生的应收未收贷款利息未纳入表内“40应收贷款利息”和“50利息收入”科目核算，造成会计报表数据缺失。经了解，系由于xx年8月份信贷系统上线移行时，由于当时40科目无余额，故
17、未作移行操作处理，致使以后发生的贷款应收未收利息无法自动进入系统核算，会计报表也就不能完整反映该行资产收益状况。我们对被检单位刚好提出尽快与计财部和科技部联系，商榷切实可行的方法，弥补纰漏，得到了相关部门的协作，使问题得以解决。检查营业网点柜员重要空白凭证的管理时，了解到因手工帐簿取消的调整，柜员重要空白凭证登记簿已取消，每日营业终了网点仅凭打印的“表外凭证库存明细表”换人核对结存数量，却对柜员重要空白凭证的运用状况未作任何检查核对。我们刚好提出建议，提示各网点每日不但打印“表外凭证库存明细表”，还要打印“重要空白凭证运用报表”，对空白重要凭证的运用与结存两方面内容全面进行勾挑核对，并做好相关
18、检查登记，明确责任人，避开因疏于对重要空白凭证明际运用状况的检查核对而出现风险。去年，我部通过检查提出了各网点会计人员用于核对贷款印鉴真实性的各级行领导授信业务签批印模空缺的问题，得到了行领导的高度重视，在行领导的协调下问题得到了解决。今年检查发觉，由于工作变动，有些印模已不再适用并增加了新的签批印模，而各营业网点的部分授信签字印模未按业务种类分别具体登记适用范围、启用日期、注销日期，更新不刚好，印模管理混乱，不便于会计人员核对，使贷款和票据出账环节潜在风险隐患。鉴于此状况，我们建议各营业网点向计财部反映，与授信管理部协调，刚好更新各级负责人授信出账签字印模，同时也要求会计人员依据印模的适用范
19、围严格审查，规避风险。xx年9月日起先实施的人民币银行结算帐户管理方法第六十二条规定，银行应对已开立的单位银行结算帐户实行年检制，检查开立的银行结算帐户的合规性，核实开户资料的真实性；同时总行在内控综合评价指标评定标准中对帐户管理也有新规定，要求每季度检查帐户的开立、变更和撤销状况并记录，对此我部刚好进行提示性建议，建议各营业网点对此项工作应引起足够重视，刚好进行跟踪检查，确保开户资料的真实性、完整性和合法性。五、服务全局，推动xx支行窗口单位规范化服务工作进程，主动协作市行和工会组织各种大型活动xx年度，我们始终不忘服务全局的工作宗旨，合理分工，协调运作，尽管人员较少，但都力争支配特地力气帮
20、助工作。根据行领导工作部署，会同办公室，比照总行下发的窗口单位规范化服务标准，实行全员出动、逐一巡回走访、召开特地会议、比照检查等方式，督促营业单位落实整改，不留任何死角。扎实而有效的工作换来了可喜的成果，在今年总行飞行检查组对我行进行的检查验收工作中，我们在全员、全程陪伴过程中，刚好发觉并协调扣分偏差，使我行六家全部被检标兵单位和达标单位，均顺当通过检查验收，规范化服务工作迈上了新的台阶。根据部门工作分工，我们从大局动身，派专人协作全行开展多项较大规模活动：一是从年初“优质服务百日大赛”起先，对窗口规范化服务进行了连续深抓落实，制定活动规划、组织比照检查、刚好与上级有关部门沟通，汇报阶段工作
21、进展状况，为年底总行验收时xx支行全部验收合格作出了良好的铺垫。二是根据银监局统一部署，协调组织全行“三法”宣扬活动，制定活动方案、逐一走访落实、上报活动总结，为“三法”学问在全行范围内的普及作出了主动的努力。三是主动参加、策划、组织行里的重大活动：六周年行庆、职工运动会、中层干部拓展训练、金融系统足球竞赛、一线员工职称计算机英语考试、职工摄影展及职工dv作品展等，对围绕支行业务发展为中心的各项工作开展起到了主动的促进作用，对活跃职工的业余文化生活、增加团队精神起到了较好的推动作用。四是做好多项兼职工作。我部四人中有二人兼职工会工作，部里在较重的检查任务压力下，大力支持其它各项兼职工作，今年建
22、起了工会工作档案（含、图片、多媒体档案），购置了必要的设备，为明年各种群众性活动的开展打下了坚实的基础五是按行领导工作支配，利用近一个月的时间，完成了xx支行制度汇编工作。六是牵头组织全行员工参与分行统一举办的内控学问测试，并通过实行行内复赛的方式，选拔成果优异者参与分行决赛，选派的三人代表队获得了分行个人成果前三名和团体第一名的好成果。回顾过去的工作历程，随着时间的推移，稽核工作得到了更为广泛的理解和支持，我们部门与全行各部门日益协调、相得益彰，这让我感到欣慰和鼓舞，同时也让我感到责任的重大。在今后的工作中，我会更加努力，带好稽核部一班人，顾全整体，尽职尽责，脚踏实地，皆尽全力。银行稽核部经
23、理述职报告3二00x年，是总行规范管理深化年。在行领导的正确领导下，我与稽核部一班人一道，紧密围绕全行工作中心，严格按总分行和市行领导关于加强内部限制的有关指示精神开展工作，以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点，稳步开展稽核检查工作。年度内累计完成各项稽核检查21项，其中常规稽核8项，内控综合评价7项，离任稽核5项，专项稽核1项；稽核报告累计提出问题和整改要求各111个，针对被检查单位管理相对薄弱方面提出稽核建议43条；全年完成稽核工作量达267日。一、不负行领导希望，全身心投入稽核工作自200x年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工作赐予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组
24、织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评方法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为XX支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、XX支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面赐予了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并获得较高工作质量。在今年的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参与与被稽核单位看法沟通，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核状况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没
25、有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提升了对稽核检查的相识程度，能够仔细对待并主动协作稽核工作，对稽核提出的问题能够刚好整改、落实到位，并普遍表示情愿接受稽核部常常性的检查。二、仔细学习、深刻领悟、提高稽核工作的实效为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关文件下发，我都先行一步，仔细学习和领悟，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学习和探讨，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。如，200x年2月份，总行下发了银行主要风险环节及防范措施后，经逐条学习、比照和探讨，我们在进入现场之前，便有真对性的打算了调阅
26、资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，刚好进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理方法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算平安作出了我们的努力。三、努力打造专业队伍，营造良好工作氛围为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽核员19人全部参与了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内部审计协会颁发的岗位资
27、格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。随着部门人员和工作量的双重增加，在200x年度工作开展过程中，为使大家在一个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容，并在内部就有关问题进行探讨和看法沟通，努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨氛围，新员工短时间内熟识状况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。四、探寻新思路，推动三级防线的整体联动今年，我们在做好规范管理深化年
28、活动牵头组织工作的同时，依据总行银行主要风险环节及防范措施、200x年内控综合评价实施方法的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，实行抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价；对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。鉴于稽核部处于内控监管第三道防线，而且又主要实行抽查的检查方式，因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，我们在日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，紧密结合XX支行的实际状况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，紧紧抓住风险点
29、，有安排的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务覆盖面更加广泛，避开留有死角。另一方面，在稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求，并将相关制度规定作明确描述，使基层行处能够更干脆的驾驭相关业务操作规则，更加心悦诚服的接受稽核看法并刚好进行整改，这样，既保证了稽核整改的实际效果，又在推动内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。为进一步扩大稽核工作成果，在日常稽核检查工作中，我们紧紧围绕规范管理深化年主题，亲密关注监管政策改变，把握行业动态，针对各营业网点管理相对薄弱和简单忽视的风险环节提出了稽核建议，并结合新修订的制度规定，对相关管理工作赐予重点强调和提示，同时探讨和探究新的工作思
30、路，通过实行将检查状况和相关信息向相关管理部室反馈，并与之达成一样看法的方式，加强横向信息沟通，进而达到使职能管理部门的业务督导更具针对性，填补部分监管真空，推动了其次道防线的联动。如，今年在对第一个营业网点常规稽核时我们发觉，系统内往来业务对账只局限于对余额的核对，对发生额的核对方面存在疏漏。我们刚好提出整改要求，每日除对余额核对外，必需换人逐笔核对发生额，同时将这方面信息反馈给计财部，计财部对各网点刚好做出了相应的规定；之后在其他网点检查时，又发觉核对清单只保留十天，根据总行会计档案管理有关规定，我们又提出了对核对清单要按档案管理方法长期保管，每到一处我们都提出上述要求，建议统一打印并留存
31、312资金往来交易流水（有摘要内容）文本，编制余额调整表换人核对并签章证明，这一做法也得到计财部的认可，并且已得以实行。又如，检查中我们发觉有的支行发生的应收未收贷款利息未纳入表内“14101应收贷款利息”和“501利息收入”科目核算，造成会计报表数据缺失。经了解，系由于200x年8月份信贷系统上线移行时，由于当时14101科目无余额，故未作移行操作处理，致使以后发生的贷款应收未收利息无法自动进入系统核算，会计报表也就不能完整反映该行资产收益状况。我们对被检单位刚好提出尽快与计财部和科技部联系，商榷切实可行的方法，弥补纰漏，得到了相关部门的协作，使问题得以解决。检查营业网点柜员重要空白凭证的管
32、理时，了解到因手工帐簿取消的调整，柜员重要空白凭证登记簿已取消，每日营业终了网点仅凭打印的“表外凭证库存明细表”换人核对结存数量，却对柜员重要空白凭证的运用状况未作任何检查核对。我们刚好提出建议，提示各网点每日不但打印“表外凭证库存明细表”，还要打印“重要空白凭证运用报表”，对空白重要凭证的运用与结存两方面内容全面进行勾挑核对，并做好相关检查登记，明确责任人，避开因疏于对重要空白凭证明际运用状况的检查核对而出现风险。去年，我部通过检查提出了各网点会计人员用于核对贷款印鉴真实性的各级行领导授信业务签批印模空缺的问题，得到了行领导的高度重视，在行领导的协调下问题得到了解决。今年检查发觉，由于工作变
33、动，有些印模已不再适用并增加了新的签批印模，而各营业网点的部分授信签字印模未按业务种类分别具体登记适用范围、启用日期、注销日期，更新不刚好，印模管理混乱，不便于会计人员核对，使贷款和票据出账环节潜在风险隐患。鉴于此状况，我们建议各营业网点向计财部反映，与授信管理部协调，刚好更新各级负责人授信出账签字印模，同时也要求会计人员依据印模的适用范围严格审查，规避风险。200x年9月1日起先实施的人民币银行结算帐户管理方法第六十二条规定，银行应对已开立的单位银行结算帐户实行年检制，检查开立的银行结算帐户的合规性，核实开户资料的真实性；同时总行在内控综合评价指标评定标准中对帐户管理也有新规定，要求每季度检
34、查帐户的开立、变更和撤销状况并记录，对此我部刚好进行提示性建议，建议各营业网点对此项工作应引起足够重视，刚好进行跟踪检查，确保开户资料的真实性、完整性和合法性。五、服务全局，推动XX支行窗口单位规范化服务工作进程，主动协作市行和工会组织各种大型活动200x年度，我们始终不忘服务全局的工作宗旨，合理分工，协调运作，尽管人员较少，但都力争支配特地力气帮助工作。根据行领导工作部署，会同办公室，比照总行下发的窗口单位规范化服务标准，实行全员出动、逐一巡回走访、召开特地会议、比照检查等方式，督促营业单位落实整改，不留任何死角。扎实而有效的工作换来了可喜的成果，在今年总行飞行检查组对我行进行的检查验收工作
35、中，我们在全员、全程陪伴过程中，刚好发觉并协调扣分偏差，使我行六家全部被检标兵单位和达标单位，均顺当通过检查验收，规范化服务工作迈上了新的台阶。根据部门工作分工，我们从大局动身，派专人协作全行开展多项较大规模活动：一是从年初“优质服务百日大赛”起先，对窗口规范化服务进行了连续深抓落实，制定活动规划、组织比照检查、刚好与上级有关部门沟通，汇报阶段工作进展状况，为年底总行验收时XX支行全部验收合格作出了良好的铺垫。二是根据银监局统一部署，协调组织全行“三法”宣扬活动，制定活动方案、逐一走访落实、上报活动总结，为“三法”学问在全行范围内的普及作出了主动的努力。三是主动参加、策划、组织行里的重大活动。
36、银行稽核部经理述职报告420xx年，我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，帮助行长较好地完成了所担当的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回顾一年工作现述职如下：20xx年我接着负责综合监管的全面工作。 为充分调动该股职员的整体工作主动性，实行规范化管理，年初我就支配对综合监管人员进行重新组合，做到岗位到人，责任分工明确的工作管理体系，常常参与综合监管每周定期召开科务会，支配布置的各岗位工作，刚好沟通状况。通过上述举措，20xx年综合金融监管工作又有新起色，内控管理机制进一步完善，较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按金融监管责任制
37、和行内制定的量化细化实施细责，把每一个被 监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的详细分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。仔细按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。一、银行监管与合作监管1、组织监管人员仔细学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素养今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，主动树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在详细的工作中，从20xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管
38、转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必需作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参与中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务学问，在肯定的时期内快速提高监管人员的综合素养，以适应形势发展的须要。2、仔细贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐根据20xx年10月银行业现场会的要求，仔细组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从20xx年起严格根据电子化监管的要求，仔细贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，
39、落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。3、接着严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性（1）、20xx年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。二是在20xx年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。（2）加强对机构准入和退出的监管，在主动支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家
40、、迁址1家、降格2家。各家商业银行的机构撤并要在主动支持机构改革和调整的同时，根据机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对20xx年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了订正，复审结果于20xx年2月20日前上报到银行科。真做好金融机构年检工作。根据呼盟中心支行的要求，我们早在20xx年4 月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，根据人行呼
41、伦贝尔市中心支行中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则等制度和方法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管A、B制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实。5、实行签定监管责任状和按月对新增*款合规性进检查等措施。督促辖内农村信用社进一步端正服务方向，加大支农力度，全面推动农户小额联保*款和农户小额信用*款，进一步限制和压缩大额*款的发放。全年我支行克服了全国普遍流行的“非典型性肺炎”疫情带来的影响，利用现场和非现场检查等手段对辖内4家农村信用社当年新增*款的合规性进
42、行按月检查，检查中发觉的问题及处理看法刚好反馈给联社和各社，并督促其刚好改正。通过检查，辖内4家农村信用社当年新增*款的50%以上投放于农牧业，投向总体上达到合规，但部分农村信用社存在当年新增*款的大部分发放给国有企事业单位、发放垒大户大额单户*款和*款抵押担保手续不合规等状况。6、高度重视清收不良*款工作，进一步化解农村信用社*款风险。今伊始，我支行把督促辖内农村信用社加强对沉欠*款的清收力度，特殊是要加大对风险*款和呆滞、呆帐*款的清收力度，进一步落实去年年底支行监管部门和联社共同制定的责任清收和岗位清收不良*款工作当做首要工作来抓，截止11月末，我支行辖内4家农村信用社共收回风险*款1，
43、472万元，占全部风险*款66.4 %，取得较好的成效。7、进一步加强监管档案管理，达到监管档案规范化。今年，我支行仔细按人行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管方法文件（呼银办发220135号附件3）规定的内容建立、补充和完善各项监管档案，达到上级行和支行所要求的规范化标准。三、货币信贷与统计一年来，我组织带领综合监管全体职工，对辖区国有商业银行和信用社货币政策执行状况实行严格的监管，按月对信贷资产质量、缴存打算金进行监控，为刚好驾驭辖内金融机构*款投向，为货币监管供应依据，我们按月对商业银行和城乡信用社资金状况进行简析，按季进行综合分析。全年共上报经济金融形势分析12份，信贷资产质量分析三期；动
44、态反应12期，调查报告12期，按月刚好上报工业企业景气调查报告及表12期。全年按时完成了利率管理现场检查、金融统计执法检查和信贷询问系统登录状况检查工作，使我辖区违规问题明显削减。为支持信用社和地方经济，共为信用社申请再*款2800万元（50为头寸*款），至12月15日已收回1860万。此外，我还主动组织调查探讨和信息调研工作，一年来由我审稿把关共向上级行上报“地区金融发展状况调查、下岗职工再就业*款状况调查、地区助学*款状况调查、生态环境趋势调查、商业银行不良资产损失率状况调查、中间业务调查、房地产业务发展状况调查金融支持地方经济状况调查、中小企业融资状况调查等12项指令性调查任务。四、取得
45、的成果及收获20xx年在全体综合监管人员的共同努力下，在行党组的正确引导下，使我负责综合监管工作明显提高， 主要表现为：一是各项管理制度已初具雏形，有了肯定的基础；二是全员综合素养有较大提高，并有了一些工作阅历；三是搞了一些分析、预料、调查，为领导决策供应了部分可借鉴的依据，为今后工作打下了基础；四是监管手段有所改进，力度进一步加强；五是我本人常常跟随检查，学到了许多学问，工作实力有所提高。回顾一年的工作，我在金融监管和化解金融风险方面做了一些工作取得了一些成果，但详细工作当中存在监管力度不够和工作主动性不高等缺点。在今后的工作当中克服缺点，发挥优势，取得更好地工作成果而努力。银行稽核部经理述
46、职报告5敬重的各位领导：大家好!我叫*，男，现年*岁，高校文化，经济师。XX年由*信用社*岗调至*联社稽核部任稽核员。从事稽核工作以来，在*稽核大队和*联社的领导下，在一同从事稽核工作的其它同事的帮助下，本人仔细学习专业学问和业务技能，主动主动履行岗位职责，按时完成*稽核大队及联社安排的各项稽核任务。通过自己和同事们的相互协作，有效地防范了案件、事故的发生，信用社内限制度的贯彻和执行状况有了较大改善。随着稽核工作的不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素养、业务技能等方面也有了很大提高。现将XX年度参与稽核工作以来的详细状况作如下述职。一、基本工作状况：XX年参与稽核工作以来，在*市办事处及联
47、社的领导下，除一部分日常例行工作以外，根据时间的先后次序，我主要参加了以下*项稽核检查工作，并且与其它同事一起圆满完成了各项工作：1、“案件风险百日排查”交叉检查，对*县农村信用联社进行了风险排查。我所在的排查小组对*县*信用社、*5家信用社进行了排查;2、以分组包片的形式对*信用社等6个基层社进行了冒名、借名贷款专项检查;3、依据有关强制休假制度和离任审计制度的规定，对部分岗位轮换的基层社主任进行了离任审计及基层社主任强制休假期间的业务经营审计;4、为有效预防突发性事故和员工道德性风险引起的责任性事故，对辖内金库的现金库存进行了突击查库;二、工作中的详细做法：明确思想，端正看法。稽核工作的特
48、别性，确定了稽核岗位是一个复合性岗位。从事稽核工作的每个人都须要而且必需具有较高的综合素养和实力，而思想素养首当其冲应当放在在今年进行的历次稽核检查中，我对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，都坚持在工作底稿中仔细记录，仔细分析，然后恳切提出，共同探讨和寻求最佳解决方法。与此同时，在各项检查中我要求自己注意抓好“回头看”，针对此前各级各部门检查发觉问题以及比照问题和不足提出的整改看法进行的后续落实状况，进行逐项复查，督促整改落实。通过深挖细查有效地遏制了违规违纪问题的发生。三、工作中存在的不足：XX年的工作当中，通过自己的努力和领导、同事的帮助，自己较为圆满地完成了上级下达的各项工作任务，取得了一些成果，但是我自己很清晰地相识到自己还存在肯定的差距和不足