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1、2022年合规经营风险自查报告 关于 合规经营风险排查 的 报告 为进一步加强公司合规经营风险的管控，有效化解经营风险隐患，依据 XXXXXX 文件的要求，我中支于 2022 年 8 月 8 日-2022 年8 月 21 日对 2022 年 1 月至 2022 年 7 月期间合规状况进行了风险排查，现将排查状况汇报如下： 一、 关于 小金库 的自查 经查：我中支无小金库。 二、中介清理 自查 1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查状况。2022 年 1 月份以来，我公司始终寻求与部分银行进行银保合作，由于部分银行自身已经经营保险业务，有的银行在协调的过程中存在较大的分歧，因此，
2、截至年底没有与银行签订中介代理业务。自 2022 年以后，在总对总协议的基础上，我公司逐步与工商银行、农业银行起先进行业务洽谈，2022 年开展了很少业务，但是销管系统上线后因为这两家银行都没有供应相关的有效证件所以系统中没再维护，现在也没再办理业务。 2、在自查个人代理业务中发觉存在的问题 因为公司业务人员个税扣的比较多，有 15 个人为了避税把直销业务虚挂到个人代理人业务上去，牵扯保单 5632 份、保费 891.11万元、手续费 67.43 万元，我们查出后已经指责教化，他们保证以后不再犯类似错误。公司领导高度重视在大会上作了严厉指示，以后工作中坚决杜绝虚挂代理人的现象，违反者肃穆处理。
3、 3、对发觉的问题的整改措施。 一是重新审核、完善保险代理协议和保险代理人档案。接到通知后。我们对保险代理人档案信息的真实性、完整性进行了自查，对保险代理人协议进行了审核，使保险代理人双证齐全有效，管理符合保险法和保险公司中介业务违法行为出罚方法的要求。 二是进一步完善了保险代理人法律法规和职业道德的培训制度。今年以来，公司不断强化了保险代理人培训档案管理，对保险代理人资格进行了审查，刚好做好保险代理人从业资格证书的换发工作，同时，加强保险代理人的业务学习和合规教化培训工作，建立健全了中介业务管理的长效机制。 三、销售费用管理 自查 经查：我中支 2022 年发生销售费用共计 75.26 万元
4、。2022 年1-6 月发生销售费用 425045 元，全部费用都是据实列支，经过仔细核查，所报销销售费用发票真实，不存在虚构经济事项的现象。 四、工资总额管理 自查 1、薪资总额管理状况： 工资制度是严格根据总分公司的薪资管理方法执行，并根据要求制定了中支公司薪资考核实施方案，全部员工工资均根据制度执行。工资支付全部从 HR 系统发放到员工个人银行卡上，不存在通过虚列业务绩效支付销售费用从而虚增职工工资总额 2、社会保险费缴纳状况： 公司根据规定为全部正式员工每月按时足额的缴纳社会保险，不存在少报、瞒报未按规定申报、缴纳社会保险的现象，在社保缴费基数的核准方面加强与当地社保部门的沟通，争取有利政策，避开给公司造成损失。 第3页 共3页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页