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1、关于反洗钱工作报告 关于反洗钱工作报告【二】 依据*商银发字202227号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个方法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)
2、及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快供应新的营业
3、执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。 五、严格监管和限制公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户
4、和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和视察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 狂后我支行将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，
5、增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 关于反洗钱工作报告【三】 在2022年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分相识到反洗钱工作的重要性，依据一法四令等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣扬与培训相结合的同时，接着提升员工对反洗钱工作的相识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将xx年一季度反洗钱工作状况总结如下： 一、注意领导，完善组织领导体系。 在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、
6、代定军为成员，对反洗钱工作进行了系统支配，做到了行动有支配，支配有落实，将反洗钱工作落到了 实处。 二、注意培训学习，提高反洗钱工作相识。 我社仍将反洗钱一法四令等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训安排中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神意义和宗旨。 三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有特别重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交
7、易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，运用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将接着强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺当开展。 关于反洗钱工作报告【四】 狂年，我行的反洗钱工作，依据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内限制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告状况、宣扬培训等方面做了肯定的工作，现工作总结汇报如下： 一、今年反洗钱工作开展状况
8、(一)组织机构建设方面 1、刚好调整反洗钱工作领导小组。今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，的确加强对反洗钱工作的领导。 狂年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。 2、召开专题会议，探讨布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，刚好通报季度反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精
9、神。 (二)内限制度建设方面 1、刚好落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都刚好把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出详细工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。2、建章立制，加强内控管理。依据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内限制度进行梳理、细化，制定了中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要依据了解客户的原则，建立和完善客户身份审查和登记
10、制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法协作和移送以及反洗钱保密制度等。 各支行也依据省分行实施方法及分行实施细则，结合支行详细状况，制定相应的反洗钱内部管理方法、考核制度、检查机制等。 (三)履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，859.94亿元，其中：对公报送5671笔，251.31亿元;对私报送59641笔，608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634.91万美元，其中：对公报送808笔，23266.44万美元;对私82笔，368.47万美元。 狂年10月份，东城支行在业务运行过程中，发觉2户PO
11、S个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，刚好上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发觉漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，刚好上报人行。 2、的确履行客户尽职调查义务。我行各级机构仔细执行客户尽职调查制度，严格执行福银2022253号关于加强大额现金存取管理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以供应完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、供应资料不完整的，不予
12、受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取炕易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。 3、做好反洗钱非现场距管报表报告。我行依据非现场距管报表填报要求，仔细做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。 4、仔细落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不刚好，造成确认率较低，分行牵头部门刚好通报各单位的确认进度，督促各单位刚好登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。 5、协作
13、人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月，依据人民银行福州中心支行反洗钱调查通知(福银调(2022)第45号)要求，东山支行主动组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易状况进行了调查和分析，刚好上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取肯大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以推断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查状况上报省分行。 (四)反洗钱宣扬、培训、检查方面 1、开展反洗钱宣扬。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣扬活动分行财
14、务会计部、营业部和东城支行均派员参与。本次宣扬活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增加社会各界反洗钱意识为宣扬目的，体现了反洗钱宣扬进闹市和进高校特色。宣扬实行张贴宣扬海报、分发宣扬手册、现场员工讲解等方式进行。由于打算充分，吸引了过往群众和学生驻足询问。本次活动共接受询问200多人次，分发反洗钱学问宣扬材料1600多份，取得了良好的宣扬效果。 8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置反洗钱工作站宣扬栏，进一步推动了我行反洗钱宣扬工作的深化开展。10月份，依据省分行关于统一开展反洗钱宣扬活动的通知要求，我行下发文件，要求在宣扬周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣扬活动标语一条、开展
15、上街询问活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反洗钱宣扬折页2.6万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱基本学问，提高社会公众诚信遵守法律意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围 各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣扬活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣扬活动，分发反洗钱学问折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反洗钱专题宣扬活动;龙海支行下载反洗钱学问26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不间断滚动播放，营造宣扬氛围和扩大宣扬范
16、围;云霄支行支配反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣扬。 2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参与省分行反洗钱工作视频会议。 9月20日，举办反洗钱业务学问培训，主要内容一是对反洗钱法实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参与了培训。各支行也依据业务发展状况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参与当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务学问，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱
17、法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进行培训同时进行反洗钱业务学问测试，以巩固培训学习效果。 3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。 (1)依据省分行要求，5月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存在问题，刚好落实整改。 (2)10月13日至10月17日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖16个综合型支行进行检查，检查发觉在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进行经济惩罚2350元。各支行也依据分行反洗钱领导小
18、组工作支配，组织反洗钱检查、互查。 (3)主动协作人行反洗钱检查。今年16月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查，我们刚好布置支行做好检查各项打算工作，并与人行沟通检查状况。依据人行提出的监管看法，进一步督促支行落实整改。 二、明年反洗钱工作安排 1、加强反洗钱的学习教化。一是要求以网点为单位，建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从OA、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立反洗钱规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反洗钱学问学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位组
19、织学习，同时拟为检验学习效果，3月份，在全行范围内开展一次反洗钱学问学习测试活动。 三是开展反洗钱警示教化，拟2月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教化电视电话会议的讲话精神，组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教化片。 2、开展反洗钱业务培训。拟4月份，举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参与培训班，学习相关反洗钱规定。 3、加大反洗钱宣扬。宣扬工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份，举办两次大型的反洗钱宣扬活动，接着沿着反洗钱宣扬进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期
20、间，要求每个营业网点悬挂反洗钱宣扬活动标语、开展上街询问活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。 4、加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度)，列入检查范畴，进行检查。二是拟在5月份，在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行支配，部分支行交叉检查。三是9月份，组织反洗钱重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检查。 5、接着做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第14页 共14页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页