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1、2022年合规回头看心得体会+前台柜员 1、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起， 自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 2、建立建全各项规章制度，加强内
2、控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，十个案件九违章有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，多数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作
3、的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，刚好发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金安排等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。 3、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。 规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，
4、对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要
5、一条是忽视了思想方面的教化，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教化，又要坚持常常性的案例警示教化，使干部职工加固思想防线，常常警示自己莫伸手，伸手必被捉，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。 二、供应链金融的管理 在此次培训中我还学习了供应链金融的原理、方案与实务后，我认为随着我国金融体制改革的不断深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和平安性等考虑,会有不同的融资方案被创新出来。我国参加供应链企业扩大业务的须要。会伴随着兼并和重组而不断发展壮大,而有效的金融支
6、持是企业发展必不行少的条件之一。因此,应进一步优化和完善现有供应链融资方案的设计,推动供应链融资的良性发展。提高商业银行的在供应链融资方案中的风险管理水平是目前殛待解决的问题。 1、加强行业探讨,提高市场风险管理水平供应链融资中的市场风险是指大型国际企业购买中小企业商品后,由于市场价格猛烈波动,不能按安排销售货物后不能刚好收回货款,导致的银行贷款无法刚好收回或发生损失的风险。银行要围绕跨国公司及其供应链上的中小企业做好深化的调查、探讨。要了解核心企业的资信实力、市场地位,履约状况和产业发展前景,同时也要细致探讨供应链上中小企业的产品质量、生产实力、市场竞争力等。对于从事大宗商品贸易融资的银行必
7、需对各大类商品市场进行深化探讨,既要分析国际市场行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供应商的谈判,了解买卖双方的有关状况。 2、加强内部限制,提高操作风险管理水平，商业银行在供应链融资创新中可能存在贷前、贷中和贷后的管理与契约设计存在漏洞和法律的真空,发生操作风险的概率增大。对于从事供应链融资业务的银行来说,加强人员的培训,提高员工供应链金融业务素养与实力燃眉之急,同时在现有操作风险的管理框架下,将供应链融资的操作风险管理嵌入其中并进行有关创新也势在必行。 通过此次培训活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，进一步了解供应链金融的管理工作有
8、着很好的帮助，也增加了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心希望此后还有更多这样的学习机会。 合规回头看心得体会+前台柜员 为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增加内部会计限制及风险防范实力，创建农业银行良好的合规文化，农行山东泰安分行根据农总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从七月份至九月份，在全行范围内开展从我做起，合规操作专题教化学习活动。 开展这次教化学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增加合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加识别风险和限制会计风险的实力，切实规范操作行为，有效遏制违规违
9、纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信念，增加维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。 该行此次教化学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行， 学习自查阶段的活动内容包括： 一是学习相关制度。组织员工实行集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以从我做起，合规操作为主题的学习心得。 二是比照制度进行自查整改。通过组织学习。)结合内控管理规范年和案件治理回头看检查、合规文化教化活动，深化排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。 三是
10、组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部限制进行探讨和探讨，提出完善系统风险限制的看法;对现行的会计业务规章制度进行仔细梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不连接、不一样的问题，探讨解决方法，提出完善看法。 四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，依据中国农业银行防范案件工作指引中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。 第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页