保险营销策划规划方案.docx

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1、保险营销策划规划方案 保险营销策划方案 【篇一：保险营销策划书】 策划机构：金保 1032 班七开得胜组 组长：莫秋华 组员：凌阳梅 朱巧玲 韦丽琼 何雪丹 赵姣刘希 策划日期： 2022 年 12 月 11 日策划适用时间段： 2022 年 12 月 112022 年 12 月 31 日 日 书目 一、内容摘要 二、市场状况分析 市场现状及潜在市场状况 三、消费者定位分析 政策变更带来的消费消费群 目标市场细分、锁定 消费市场的特征以及市场潜力 四、竞争对手分析 其他数目众多的保险企业 五、产品特性定位分析 产品特点把握 竞争对手以及可替代产品分析 六、营销目标 七、营销组合策略 产品组合策

2、略 渠道策略 广告策略 公共关系策略 八、方案执行及费用预算 方案执行 费用预算 九、评估与限制 序言 随着经济的不断地发展，人们的生活不断提高，人们的风险防范意 识越来越高。保险公司的数量越来越多，保险业的竞争压力越来越 大。寿险的的竞争压力更加的大。同时保险业管理体系的不完善， 使得保险业的发展极其的困难。要在保险业中立于不败之地，我们 就必需要有好的营销策略，要不断的扩大产品的认知度，扩大产品 的市场份额，提高保险企业在市场上的地位或占有率，在社会上树 立良好的信誉。我们只要坚持顾客至上的原则，只有这样我们才能 获得胜利。 一、摘要：随着经济水平的发展，人们对寿险的需求越来越大，但 是寿

3、险业的竞争是很激烈的，要想在行业中得到快速的发展，我们 就必需要制定出好的营销方案，并严格的执行。 二、市场状况分析 近年，我国人寿保险业发展快速，新型的保险产品日渐成为市场的主流产品，其所具有的投资理财功能越来越多的为大众相识，人寿 保险产品服务个人及家庭保障、理财需求成为人身保险业界的发展 趋势。随着中国经济的不断发展，人们的收入水平越来越高，人们 有更多的闲钱用于购买保险。同时人们的风险意识也会随着经济的日益发展得到增加，使得购买保险的可能性更高了。而这种具有投 资理财功能的保险会受到越来越多人的宠爱。虽然现在的中国寿险 市场人存在着许多问题，但是随着时间的推移也日益的到改善，寿 险是有

4、很大的发展潜力的。随着寿险的不断发展，养老保险市场也 具有很大的发展潜力。同时随着我国老龄化问题的越来越的严峻， 单单依靠基本的养老保险已经不能满意众多退休职工的需啊。企业 为能够稳定员工，留住人才，促进企业的管理发展，不断地健全养 老保险机制。国家为了发展养老保险，解决人口老龄老问题，而做 出了有利于与养老保险发展的政策。我国的税收法规中，对保险公 司从事养老保险业务的税收政策是较明确的。对保险公司的寿险业 务免征所得税，对保险公司开展一年期以上 (包括一年期 )返还本利的一般人寿保险、养老年金保险，以及一年期以上 (包括一年期 )的健康 保险免征营业税。有了企业的支持和国家的支持养老保险的

5、发展是 很有潜力的。 三、消费者定位分析 、政策变更带来的消费消费群 1、随着国家对养老保险的大力支持，越来越多的人加深了对养老保 险关注。许多人起先关系养老问题。 2、人口老龄化越来越严峻，老年的的养老成为了一个社会关注的问 题。老年人所占人口比例来越大，他们的养老问题对有很大的影响。 3、养老观念的转变，享受品质生活的同时减轻子女的负担已被认可 、目标市场细分、锁定： 1、家庭中有成年的孩子，他们是十几后的潜在客户 2、有家庭责任感的家庭经济支柱的人，懂得为父母做准备的人。 3、不愿要孩子的夫妇 4、有肯定经济力的 55 岁的老年者 5、以以消费者所在工作单位为投保者进行组织投保。 、消费

6、市场的特征以及市场潜量； 1、有肯定的经济基础或是固定资产，自强独立，精神独立，有投资 理念和保险意识，酷爱生活，擅长沟通。 2、养老保险的消费者大多是已经进入了社会的经济独立体，他们比 较成熟，有肯定的社会阅历，人生观、价值观已经成熟。他们大部 分已经成家。 四、竞争对手分析 1、大量外资企业的涌入 外资企业拥有先进的管理理念及管理方式，保险公司通常实力强大， 拥有较好的经济实力，能给客户平安感。 外资保险公司想进入中国 市场，必需有一个国内企业作为其合伙或合作单位，这样外资保险 公司就能将其合作单位的关系网利用起来，拥有较固定的客户资源。 外资企业特有的优越性使得其在竞争中处于有力的的位置

7、。同时外 国保险业的发展比较久，其在公司可能在中国已经有了肯定的知名 度，这也是外资企业的一大优势，这使得国内的保险公司之间的竞 争更加的激烈。 2、其他数目众多的保险企业 近几年来，越来越多的人身保险公司建立了起来，十几家保险公司 是比较大型的，资金比较雄厚的，管理阅历的比较好的，但是有一 些小的保险企业，在经营理念、技术管理方法上有待创新，人员素 质也须要提高。保险产品也是比较少 的，特色产品比较少的。虽然众多的保险企业竞争，但是靠着新型 的产品，专业的管理实力，高信息技术，高素养营销团队，肯定可 以在激烈的竞争中取得成功。 五、产品特性定位分析 、产品特点 5 年轻松投入， 20 年稳定

8、回报。交费期为 5 年，自第 5 个保单周年日起至第 24 个保单周年日止，每年根据基本保额的 10%给付生存金， 为你供应教化储备，养老规划。可以享受 3 倍意外保障，为生命保 护航。尊享专家理财，坐收额外惊喜。期满保费返还，资金稳健安 全。 、竞争对手以及可替代产品分析 虽然现在市场上有许多保险公司因地制宜的提出了养老保险，但是 各保险产品的保障力度不同的。而且平安金色年华年金保险具有它 的独特。平安保险属于短期投入，同时他固定给付，到期时保费返 还，本金很平安，实行浮动红利，是你的收入增加，在你出现意外 时确保有保障，同时其保单可以在紧急时用于贷款。该保险具备了 理财和防范风险的功能。

9、六、营销目标：扩大产品的认知度，扩大产品的市场份额，提高保 险企业在市场上的地位或占有率，在社会上树立良好的信誉。 七、营销组合策略以及执行 : 、产品组合策略 1、将平安金色年华年金保险和一些附加险组合在一起，增加产品的丰富性，进行险种组合。 、渠道策略 1、实行网络销售模式，在互联网上进行销售。 2、通过保险代理人和保险中介等中介进行产品的推销。 3、进行电话营销 4、对有可能成为客户的人发送邮件，进行邮件营销 5、银行代理销售 、广告策略 1、电视广告。从电视台的收视率、潜在的目标顾客的分布与习惯以 及广告效果等因素考虑电视台，投放中心电视台的影响更大一些。 【篇二：保险活动策划书】 保

10、险学问进社区活动策划 一、活动背景 保险就是保障生活的一种最好的方式。如今，保险业在中国发展迅 速。一些人也尝试了保险，但好像，保险并不怎么得人心。说起保 险，有人不屑，有人排斥，甚至还有人发出 “保险是骗人的 ”这样的慨叹。有的买了保险的，却不知道详细是怎样的状况，白白奢侈了 很多可行使的权利。这是个特别严峻的问题。为什么会出现这种情 况呢？是因为很多人不了解保险，只是道听途说一些，对于保险的学问不明确，还存在很多误区。我们这次举办的 “保险学问进社区 ” 活动就是为了让居民了解保险学问，让他们明白保险的好处并能从 中受益，使保险能被更多的人认可。让更多的人 “明明白白买保险， 安安心心过生

11、活 ”。 二、活动主题： 发展保险，为就业保驾护航 三、活动目的： 通过询问或发放有关保险学问方面的传单让更多的人能够正确的了 解保险，使保险能让更多的人所接受，知道保险在我们日常生活中 的重要作用 , 同时也熬炼同学们的实践实力和学问的运用。 保险公司、 银行、证券公司、财务公司、社会保险机构保险行业的竞争重点在 于人才资源和管理实力。现在一个合适和优秀的保险从业人员非 常珍贵。因此加大对保险业学生培训和嘉奖力度，激励更多保险专 业人才诞生对于保险行业来说特别必要。 四、活动时间： *年 *月*日 五、参与人员： 全体学生 六活动流程 前期：保险学问竞赛 参赛形式及方法 ： 参赛形式： 以班

12、级为单位进行组队，每队由 4 人组成并参赛。 参赛方法：.首先在各选手中选拔出 46 人组队。 .全部参赛队，统一笔试，从笔试中依据得分状况选 出参与决赛的人选。 进入决赛的人可参与保险进社区活动 后期：创新社区保险宣扬服务 1. 与社区街道和保险公司合作。建立以社区服务工作者为主体的社 区保险宣扬队伍 2. 依据社区支配每月定点一个社区举办宣扬活动。丰富居民文化生 活 3. 建立保险询问点，供应保险服务，完善社区居民保障体系 七、活动要求及留意事项： 1、在来去的途中听从支配，有组织，有纪律，留意平安，遵守交通 规则。 2. 留意卫 生爱护工作，在传单发放过程中及发放完后要刚好把卫 生工作搞

13、好。 3. 在社区进行现场询问的时候不能大声喧哗打搅社区居民的生活。 4 .对待社区居民要有礼貌，留意礼貌用语。 5、参与人员要留意活动的秩序，做事要仔细负责 八、活动经费： 宣扬海报，制作传单，奖项费用 九、前期打算： 1、有针对性的设计宣扬资料； 2、对参与人员进行一次简洁的培训； 3、联系新闻部的干事； 4、制作相应的海报： 十奖项设置 每人发八十元奖金并颁发荣誉证书 十一：活动意义 (1)丰富社区功能，促进社区建设，熬炼学生的实践实力和服务意识 (2)普及风险常识，提高保障水平 树立科学的保险消费理念，提高投保率从而提高居民保障水平，实 现社区居民 “人人有保险、户户有保障 ”，提高社

14、区居民的生活水平 和质量。 (3)强化社会管理，服务和谐社会 开展社区保险，不应简洁地看作是一种商业行为，更应将保险作为 一种促进居民和谐、社区旺盛的管理工具。 【篇三：保险营销方案】 第一节、打算工作 一、营销模式： 模式：从外部渠道获得客户数据，通过电话对目标客户采纳一对一 的电话营销、地面营销人员上门促成的分段式精准营销组合模式。 主要实施方式：电话营销人员挖掘销售线索 +地面营销人员上门促成 利用专业电销人员对客户进行一对一的主动营销，挖掘潜在客户需 求、锁定销售线索，取得客户探望同意后，由地面销售人员上门完 成保单销售。 二、电话营销支撑平台： 1、平台： 自备 “dm互动王 ”直复

15、营销系统、电脑、电话。 2、平台须要具备的功能： 平台须要具备录音、统计分析、自动拨号、录音监听、录音拷贝等 功能。 3、电话营销人员： 招募有电话营销阅历的营销人员，可以干脆借用电信呼叫中心或其 他电销中心人员。 三、数据的获得 四、数据的打算及要求： 1、每月打算 1 万条数据； 2、依据实际状况确定。 五、数据字段运用： 1、专人负责客户数据管理，按日对电销人员发放数据； 2、电销人员接受的数据为单一客户的联系电话。 3、专人接受管理电销胜利数据。 六、外呼策略： 1、产品策略： 针对中国平安的太平康颐金生 b 款终身健康保障安排，可开宗明义 的营销产品。 2、也可已服务项目的名义开展。

16、 七、营销脚本： 1、电销脚本。 2、代理人二次约访脚本及上门话术。 八、地面营销促成人员的区域协作： 前期主要针对南宁主城区及接近周边区县开展电话营销，要求地面 营销人员务必在最短的时间、最近的距离探望客户，因此，将南宁 按行政区域或方位划分营销服务组。 即在每个区域指派固定营销服务人员，每个区域方位设置一个组长， 由组长统一调配该区域的机动营销人员，上门促成电话营销人员提 供的营销线索。原则上每个区域的人不得跨区营销。 九、营销人员的考核： 1、电话营销人员： 制定科学的绩效考核方法，明确每日完成基数及超额嘉奖。模式： 基本工资 +任务奖 +超额奖 2、地面营销人员： 由保险公司自己制定，

17、但应考核目标营销线索达成。 十、营销打算： 1、数据打算时间： 在正式实施电话营销前 6 天，依据人均日数据需求量作好数据打算。 2、营销脚本打算： 在人员聘请前 2 天完成营销脚本的策划及初步定稿。 3、人员的打算： 在营销活动实施前 10 天完成人员打算。 4、培训： 电话营销人员和地面营销人员需在营销活动实施前 3 天完成营销培 训，培训周期 7 天，经上机考试合格方可正式上岗。考试分为一对 一或一对多以及情景模拟考试。 5、小组分类及区域负责人的确定： 在正式实施电话营销前 3 天，完成小组分类及区域负责人的指定。 6、客户数据接受者指定： 在正式实施电话营销前，指定固定胜利营销数据的

18、接受人，接受方 式为电子邮件，接受内容为客户信息及录音。 7、确定胜利标准及质量检验标准： 在正式实施电话营销前 3 天确定营销胜利标准及质检标准。 8、交行质检验人员的确定： 交行自备对营销过程及胜利件确认的质量检验人员，并在活动起先 前 3 天确定。 9、确定电话营销人员日工作量及考核要求。 其次节、工作流程 一、工作时间： 1、每周一至周五：上午 10：00 点 下午 6 点； 2、每日工作时间： 上午 10 点12 点由电话营销人员电话营销时间。 下午 13：3018：00 电话营销时间。 二、外呼数据安排： 1、每日 20 点前为电话营销人员安排隔日数据，数据量为人均 30条/天。

19、2、每日基本胜利量 20 条/人/天 三、数据交接： 1、每日在 20 点前将胜利数据提交给负责人，同时供应日数据分析 及报表。 2、数据接受人在隔日 9：30 分之前完成胜利数据的安排，特别要 求的依据实际状况敏捷处理。 四、客户回访： 每周五下午 13：3018：00 由 1 名电话营销人员对代理人探望过的客户进行电话回访确认，监督服务品质，并将结果在周六 18 点 前反馈给负责人。 第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页